如何算非法集资,特征是什么-法师兄

如何算非法集资,特征是什么

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-29 21:10:39 211 人看过

一、什么是非法集资

非法集资，是指单位或个人未依照法定程序，经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

二、非法集资的特点

判断某种行为是否属于非法集资，应从该行为是否符合非法集资特点入手。非法集资具有如下特点：

1.集资者不具备集资的主体资格。

2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。

3.向社会不特定的对象筹集资金。

4.以合法形式掩盖其非法集资的实质。

三、非法集资的形式

非法集资涉及内容广泛，方式多种多样，除根据是否符合非法集资特点判断其行为性质外，还可以直接参照以下表现形式对号入座：

1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;

3.以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

5.不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

6.不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金发售虚构基金等方式非法吸收资金;

7.不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

8.以投资入股的方式非法吸收资金;

9.以委托理财的方式非法吸收资金;

10.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;

11.以投资黄金等名义，以高利吸收社会公众投资;

12.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”;

13.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资。

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非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。非法集资的四大特征：1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗

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