证券融资程序

根据试点证券公司制定的证券融资资格申请流程，符合开户条件的个人客户必须首先提交基本申请材料，包括《证券融资业务申请表》，金融资产证明、个人信用报告等

<2了解融资融券业务规则和业务风险，通过融资融券业务基础知识评估和风险评估，客户还应填写并签署《融资融券交易风险揭示书》和《融资融券交易合同》

3之后，证券公司总部将对客户签署的上述材料和相关文件进行资格审查。客户通过资格审查后，还必须到证券公司指定的证券营业网点正式办理融资融券业务手续。以上流程一般不超过15个工作日

4作为投资者参与融资融券交易的第一步，开户手续比普通证券交易更为复杂。拟参与融资融券业务的投资者应认真了解开户过程中的五个主要步骤：第一步：投资者需要确定拟开户的证券公司和营业部是否具备融资融券业务资格证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准；未经中国证监会批准，证券公司不得为客户之间、客户与他人之间的融资融券交易活动提供便利和服务。2010年3月19日，中国证监会公布了首批六家融资融券试点证券公司名单，分别为**君安证券、**证券、**证券、**证券、**证券、**证券，证券公司也具备为下属业务部门开展融资融券业务的资格，目前并非所有业务部门都可以办理融资融券业务，参与融资融券业务的投资者，只能到上述6家具有融资融券业务资格的证券公司营业部办理融资融券业务第二步：投资者需确定是否符合证券公司融资融券客户的要求，例如，投资者××证券股份有限公司开立信用账户，必须先参加公司组织的融资融券业务基础知识考试。考试合格后，方可进行业务申请；其次，投资者还必须具备一定的条件，如：（1）能够按照中国**登记结算有限责任公司的法律法规和相关业务规则开立证券账户。，（二）在公司开立普通账户18个月以上，无不良记录；（三）在公司开立的账户资产价值达到一定规模（个人投资者账户资产价值100万元以上，机构投资者账户资产价值在200万元以上的；（4）近一年累计交易金额与在公司开立账户资产价值的比例超过一定比例的；等待。此外，证券公司还规定了禁止投资者从事融资融券业务的条件，如：（一）受到监管机构、证券交易所、登记结算机构的处罚，或者禁止进入证券市场（二）以他人名义开立信用账户（三）普通账户属于非标准账户（四）普通账户内的证券已被担保或者有其他权利瑕疵，或者被查封，冻结等司法强制措施（5）交易结算资金未纳入第三方托管（6）因违反法律法规或信用状况不佳被列入黑名单（7）缺乏风险承受能力，etc

12投资者在办理融资融券业务开户手续前，需评估确定是否符合证券公司融资融券客户的选择标准

13第三步：投资者需到证券公司总部进行资信调查证券公司在向客户融资融券前，对申请融券业务的投资者进行资信调查，了解客户的身份、财产和收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子形式记录和保存

15投资者必须按照证券公司的要求提交资信证明材料，以便××以证券公司为例，投资者需要提交的材料包括：（1）证券账户卡；（2）身份信息，包括有效身份证等；（3）工作证明材料，包括但不限于工作许可证、工作单位出具的工作证明、劳动合同等，等（至少提供一份）（4）居住地证明（5）融资融券业务知识测试卷（6）中国人民银行等信用机构出具的信用评估报告

16证券公司将根据实际情况综合确定投资者的信用额度投资者提交的申请材料、信用状况、抵押物价值、业绩、市场状况等因素第四步：投资者在与证券公司签订融资融券合同前，需要与证券公司签订融资融券合同和风险揭示文件，投资者应当听取证券公司有关人员讲解业务规则和合同内容，了解融资融券业务规则和风险，并在融资融券合同和风险揭示文件上签字确认。投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同，融通资金和证券

投资者应当特别注意和了解融资融券合同的下列内容：（1）金额、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限、期限等，融资融券的息（费）率及息（费）计算方法（二）融资融券的保证金比例、维持担保比例、种类及转换率，担保债权的范围（三）通知方式和追加保证金的期限（四）投资者清偿债务的方式和证券公司处分担保物的权利（五）担保证券和融券卖出证券的权益处理，etc

第五步：投资者在开户营业部开立信用证券账户和信用资金账户（1）投资者与证券公司签订融资融券合同后，开立信用证券账户，证券公司应当按照证券登记结算机构的规定为投资者开立信用证券实名制账户。投资者信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录投资者委托证券公司持有的担保证券的明细数据。投资者在证券交易所上市交易的证券只能有一个信用证券账户。投资者信用证券账户持有人的名称应当与其普通证券账户持有人的名称相同，信用证券账户是独立于普通证券账户的新的证券账户。融资融券交易前，投资者需要将用于担保的融资融券从普通证券账户转入信用证券账户。融资融券交易完成后，投资者可将担保证券转回普通证券账户。融资融券交易期间，经证券公司同意，投资者可以将超过担保比例300%的担保证券转回普通证券账户，开立信用资金账户，投资者与证券公司签订融资融券合同后，需要与证券公司、商业银行签订第三方存管协议。证券公司应当根据投资者的申请，通知第三方存管银行为投资者开立实名制信用基金账户。投资者信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记录投资者存入担保资金的明细数据。投资者只能开立一个信用基金账户