贷款诈骗罪如何被发现的-法师兄

贷款诈骗罪如何被发现的

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-05 18:31:06 299 人看过

以非法占有为目的是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生，其原因也很复杂，如有的因为经营不善或者市场行情的变动，使营利计划无法实现不能按时偿还贷款。

一、小额贷款越滚越多怎么办？

由借贷行为产生的纠纷属于民事纠纷，期间如果不存在诈骗等犯罪情形，借款人无需承担刑事责任。借款人不能按合同偿还贷款，应向贷款人申请贷款展期，否则，贷款人有权对借款人进行处罚，同时也可以到法院起诉，要求借款人偿还本息。

二、投资失败欠下巨额债务怎么办

投资失败欠下巨额债务。是要偿还的，如果到期不能偿还的。但是正当的借贷关系，债务人也并没有以非法占有为目的。但因客观原因造成按期偿还的，属于民事纠纷案件，只承担民事责任。如有非法占有的目的，通过虚构事实骗取他人财物的，涉嫌诈骗罪。如果确实是集资经商办企业，但因经营不善，亏损负债，为躲债而外出，仍属财产债务纠纷。诈骗犯以集资办企业为名，捞到钱财就逃之夭夭，以实现其非法占有的目的，有本质区别。

三、刑法对于诈骗数额巨大的判多少年

刑法对诈骗公私财物金额较大的，处三年以下有期徒刑、拘禁或管制，并处或者单处罚金。数巨大或其他严重情况时，处以3年以上10年以下有期徒刑并罚款。如果数额特别巨大或其他特别严重情况，处以10年以上有期徒刑或无期徒刑，罚款或没收财产。借款人因为某个理由长期不偿还或说谎或隐瞒真相骗钱的情况，到期不能偿还，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖帐，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的，仍属借贷纠纷，不属于诈骗罪。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多贷款诈骗相关文章

管制
赌博出千被发现诈骗罪是真的吗？

一、赌博罪关于设置圈套诱骗他人参赌获取钱财的案件如何定性，最高人民法院曾有两个相关批复，均认为应以赌博罪定罪。1、是最高人民法院研究室1991年3月12日《关于设置圈套诱骗他人参赌获取钱财的案件应如何定罪问题的电话答复》(以下简称《电话答复》)，指出：“对于行为人以营利为目的，设置圈套，诱骗他人参赌的行为，需要追究刑事责任的，应以赌博罪论处。”2、是最高人民法院1995年11月6日《关于对设置圈套诱骗他人参赌又向索还钱财的受骗者施以暴力或暴力威胁的行为应如何定罪问题的批复》(以下简称《批复》)指出：“行为人设置圈套诱骗他人参赌获取钱财，属赌博行为，构成犯罪的，应当以赌博罪定罪处罚。参赌者识破骗局要求退还所输钱财，设赌者又使用暴力或者以暴力相威胁，拒绝退还的，应以赌博罪从重处罚;致参赌者伤害或者死亡的，应以赌博罪和故意伤害罪或者故意杀人罪，依法实行数罪并罚。”二、诈骗罪2、《刑法》第二百六十

2023-04-13

445人看过
贷款诈骗
诈骗罪的贷款合同的效力如何

涉嫌诈骗的贷款合同是无效的。诈骗签订的合同违反了我国《刑法》的规定，且损害国家利益，而且是以合法形式掩盖非法目的的合同。所以根据我国法律规定的合同无效的情形，这种情况签订的合同当然是无效的。贷款诈骗属于违法行为，以此订立的合同为法律规定的无效合同。一、集体房屋合同无效怎么赔偿根据相关法律规定有下列情形之一的，合同无效：(一)一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益;(二)恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益;(三)以合法形式掩盖非法目的;(四)损害社会公共利益;(五)违反法律、行政法规的强制性规定。如果房屋买卖合同有上述情形，可以认定房屋买卖合同无效。合同无效的后果是：当事人因合同所取得的财产，应返还给对方。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。二、合同无效的认定有什么依据无民事行为能力人签订的合同无效。(1)一方以欺诈、胁迫的手段订立的损

2023-06-23

421人看过
贷款诈骗
如何界定贷款诈骗罪与贷款欺诈行为

如何界定贷款诈骗罪与贷款欺骗行为1、“以非法占有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生，其原因也很复杂，如有的因为经营不善或者市场行情的变动，使营利计划无法实现不能按时偿还贷款。这种情况中，行为人虽然主观有过错，但其没有非法占有贷款的目的，故不能以本罪认定。有的是本人对自己的偿还能力估计过高，以致不能按时还贷，这种情形行为人主观上虽然具有过失，但其没有非法占有的目的，也不应以本罪论处。只有那些以非法占有为目的，采用欺骗的方法取得贷款的行为，才构成贷款诈骗罪。2、要把贷款诈骗与借贷纠纷区别开来。有些借贷人在获得贷款后长期拖欠不还，甚至在申请贷款时就有夸大履约能力、编造谎言等情节，而到期又未能偿还。这种借贷纠纷，十分容易与贷款诈骗相混淆，区分二者的界限应当把握以下四点：(1)

2023-05-01

320人看过
贷款诈骗
如何判定贷款诈骗罪的主体，通过诈骗获取贷款的方式

一、如何认定贷款诈骗罪的主体贷款诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。所谓串通，在本罪是指银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子在实施诈骗前或在诈骗的过程中，相互暗中勾结，共同商量或进行策划，与诈骗犯罪分子予以配合，充当内应而为之提供帮助的行为。对于银行及其他金融机构的工作人员与其他犯罪分子相互勾结骗取银行等金融机构钱财的行为，应当注意分清两种人员在共同犯罪中采用行为的性质，如果是以银行等金融机构工作人员为主，而采用的行为主要是利用职务之便进行，社会上的其他人员仅是提供帮助的，这时就应以银行等金融机构的工作人员所犯的罪行来定性处理，如是贪污，就应依贪污罪处罚，社会上的其他人员则以贪污罪的共犯论处；如是侵占就应以

2023-02-19

325人看过

管制
诈骗罪案发前退款如何认定

案发”解释为“案发是指被司法机关、主管部门、有关单位发现”。在具体认定诈骗犯罪数额时，应把案发前已被追回的被骗款额扣除，按最后实际诈骗所得数额计算。但在处罚时，对于这种情况应当做为从重情节予以考虑。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。”对于诈骗罪中的虚构事实的认定是什么同诈骗罪的行为人目的在于无偿取得他人财物，根本不具有履行合同的诚意，所以其“虚构事实、隐瞒真象”的内容通常是：(1)虚构合同主体，即以虚构的单位或者冒用他人的名义签订合同的行为，这是合同诈骗犯罪中最惯用、最常见的诈骗手段。方式主要有以下情况：一是盗用合法主体的名

2023-04-17

396人看过
贷款诈骗
发现网上贷款诈骗怎么报案

1、遇见网络诈骗的情况，直接拨打110报警，或者到当地派出所报警。受害人可以向案发地、诈骗行为实施地、诈骗结果发生地、嫌疑人住所地报案，也就是可以选择在你的住所地，也可以选择在犯罪嫌疑人地报案，两地警方任何一方接到报案后均应受理。2、如对方的行为涉嫌诈骗罪，警方抓获犯罪嫌疑人后，可以要求犯罪嫌疑人退赔退赃，一般来说嫌犯为了取得被害人谅解得到法院轻判也会主动退赔退赃；但是不管如何，一定要记住的是，如果是被骗一定要报警。需报警由警方破案后解除责任，否则，会承担不利的后果，银行为向借贷合同当事人追讨贷款的。3、在借贷合同上签字，则须承担法律后果。虽然你们之间的行为存在欺骗，但贷款的银行与你们之间是合同当事人，建立了合同关系。显然，这个合同关系中你们是受骗了，一是向警方报警提供相应证据，由警方立案处理；二是向法院提出诉讼，请求确认合同无效，否则是要承担偿还义务的。一、信用卡诈骗如何取证1、公安、检

2023-04-05

372人看过
贷款诈骗
贷款诈骗罪如何量刑如何构成他罪

实施贷款诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。一、用假的合同向别人借款属不属于诈骗用虚假的购房合同向银行借款的话可能构成贷款诈骗罪。以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、网络诈骗贷款后咋办网络诈骗贷款后直接拨打110或当地派出所。涉嫌诈骗犯罪，数额较大的，可以判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。具体量刑看情节。贷款诈骗罪严重情形，以非法占有为目的，骗取银行

2023-06-23

219人看过
贷款诈骗
犯罪嫌疑人的贷款诈骗罪如何定罪？

当事人有使用非法的手段占有或者骗取银行和其他金融机构贷款行为的，并且金额较大的，将视为构成了贷款诈骗罪。一般会处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、构成贷款诈骗罪的要件是什么？(一)构成要件的内容构成要件的内容是，使用欺骗方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大。贷款诈骗罪(既遂)的构造为：行为人实施欺骗行为→金融机构工作人员产生认识错误→基于认识错误发放贷款→行为人或第三者取得贷款→金融机构遭受财产损失。欺骗方法是指：(1)编造引进资金、项目等虚假理由的；(2)使用虚假的经济合同的；(3)使用虚假的证明文件的；(4)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价

2023-06-21

273人看过

管制
发现有公司诈骗如何举报

1、如果是没有履行合同规定，那么可以去劳动局进行投诉，要求其进行仲裁。2、如果是合作过程中出现问题，那么可以进行起诉，到当地法院进行相关操作。3、如果是涉嫌了诈骗行为，那么可以向工商部门投诉。《刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

2023-06-19

271人看过
银行贷款
诈骗银行贷款罪如何量刑

诈骗银行贷款罪的量刑是处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑。一、信用卡透支三万多未还会坐牢吗信用卡透支三万多未还会坐牢。信用卡诈骗罪量刑标准：1、信用卡诈骗数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、伪造保险怎么量刑伪造保险的量刑标准：1、从事保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有

2023-06-26

172人看过
贷款诈骗
如何处罚银行贷款诈骗罪

以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。需要注意的是，关于贷款诈骗罪，要特别注意两个方面的内容。第一，就像文章开始提到的那样，诈骗贷款“数额较大”才可能构成本罪，否则不以犯罪论；第二，认定本罪，需要查明行为人主观方面是否具有非法占有目的，没有这一目的，也不构成本罪。骗取贷款罪与银行贷款诈骗罪的区别骗取贷款罪与贷款诈骗罪区别是：概念不同。骗取贷款罪是以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。贷款诈骗罪是以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数

2023-08-05

332人看过
贷款诈骗
如何在贷款诈骗罪中，减轻被害人的损失？

贷款诈骗罪怎么减轻：1、对于未成年人犯贷款诈骗罪，在量刑时应当从轻或者减轻处罚。2、具备贷款诈骗罪的犯罪预备、未遂、中止等，可以减轻处罚。3、对于具有自首、立功情节的，可以从宽处罚。对于自首，犯罪较轻的，可以免除处罚；4、犯罪情节为诈骗数额较大的，与数额巨大、数额特别巨大相比，在量刑上会较轻。构成贷款诈骗罪怎么量刑自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。（一）所谓情节严重，是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节，则是指下列情节之一者：（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工

2023-07-01

284人看过

管制
被骗非现金算诈骗罪吗

被骗非现金算诈骗罪。诈骗罪《中华人民共和国刑法》第二百六十六条是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。本罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用一些欺骗手段，甚至也追求一些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。根据有关司法解释，诈骗罪的数额较大，以3000元为起点。诈骗罪在客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相；从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的内容是，在具体状况下，便被害人产生错误认识，并作出行为人所希望的财产处分，因此，不管是虚构、隐瞒过去的事实，还是现在的事实与将来的事实，只要具有上述内容的，就是一种欺诈行为。如果欺诈内容不是使他们作出财产处分的，则不是诈骗罪的欺诈行为。一、诈骗罪的立案标准是什么诈骗

2023-02-09

446人看过
借款
如果出现借款诈骗罪有吗

是有罪的。贷款一般是民事纠纷，但也可以构成诈骗罪。区分行为人借款不还的性质，应充分考虑行为人借款时的主观意图、无偿还能力、借款使用情况等综合因素。诈骗罪是指以非法占有为目的，利用虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法，使受害人陷入错误认识，自愿处分财产，从而骗取大量公私财产的行为。一、诈骗罪的犯罪构成内容是什么？1、欺骗行为欺骗行为的内容是使对方产生错误认识并作出行为人所希望的财产处分。现实生活中，诈骗罪的欺骗手段是多种多样的，有语言欺骗也有文字欺骗等。2、使对方产生错误认识欺骗行为必须使对方产生或者继续维持错误认识，即使受骗者在判断上有一定的错误，也不妨碍欺骗行为的成立。需要注意的是，认识错误必须是处分财产的认识错误。3、使对方基于错误认识处分财产处分财产的具体表现通常有直接交付财产、承诺行为人取得财产、承诺转移财产性利益、承诺免除行为人的债务等。行为人实施欺骗行为，使他人放弃财物，行为人拾取该

2023-03-16

460人看过