吸收客户资金不入账罪既遂量刑标准细分是什么？-法师兄

吸收客户资金不入账罪既遂量刑标准细分是什么？

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-11 16:20:27 151 人看过

吸收客户资金不入账罪既遂量刑标准细分，是根据《刑法》第一百八十七条【吸收客户资金不入账罪】银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

一、构成要件

客体要件

侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。

客观要件

客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。“吸收客户资金不入账”，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。“非法拆借、发放贷款”，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。

主体要件

犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。

主观要件

主观方面是故意，且具有牟利的目的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

有期徒刑
吸收客户资金不入账罪司法解释规定

一、刑法第一百八十七条(吸收客户资金不入账罪)银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、司法解释《最高检公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(2010-5-7)第四十三条[吸收客户资金不入账案(刑法第一百八十七条)]银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的；

2023-06-19

372人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账罪的危害与预防

吸收客户资金不入账罪的构成要件：1、行为主体为银行或其他金融机构的工作人员；2、行为人主观上有非法侵占他人资金的故意；3、该罪的客体为市场秩序；4、该罪的客观要件为行为人实施了将客户的资金不入账，归为自己所有的行为。一般吸收客户资金不入账罪既遂是怎么处罚的？一般吸收客户资金不入账罪既遂的处罚是：处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2023-07-06

309人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账罪通常情况下怎么判

吸收客户资金不入账罪通常情况下，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。一、信用卡还款方式主要有哪些信用卡还款方式主要有：1、手机APP还款，手机是移动金融系统的个人支付终端，既可以还款，也可以转账；2、银行柜台还款一般在当天系统处理后入账；3、跨行转账汇款还款。根据相关法律规定，恶意透支、开展信用卡诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别重要的情形的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、有价证券诈骗罪一般判多久犯有价证券诈骗罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额

2023-06-28

207人看过
法律综合知识
如何判断是否构成吸收客户资金不入账罪？

一、如何判断是否构成吸收客户资金不入账罪？构成吸收客户资金不入账罪的判断要件是：1、客体要件。侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观要件。客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。吸收客户资金不入账，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。非法拆借、发放贷款，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。3、主体要件。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观要件。主观方面是故意，且具有牟利的目的。二、如何认定吸收客户资金不入账罪？(一)罪与非罪构成吸收客户资金不入账罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪。(二)区分用帐外客户资

2023-04-18

498人看过

有期徒刑
怎样认定和处罚刑事吸收客户资金不入账罪？

吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。一、自然人犯本罪的量刑标准：1、一般情节，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。二、单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。吸收客户资金不入账罪怎么构成吸收客户资金不入账罪有四个构成要件：1、该罪侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。3、犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面是故意，且具有牟利的目的。《刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机

2023-07-10

328人看过
有期徒刑
我国刑法对吸收客户资金不入账罪的处罚规定有什么

根据刑法的规定，行为人构成吸收客户资金不入账罪既遂的，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。若是单位构成吸收客户资金不入账罪既遂的，实行双罚制。一、我国刑法对骗取出口退税罪既遂的处罚规定:根据《刑法》规定，行为人构成骗取出口退税罪既遂的，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。二、骗取票据承兑罪既遂法院怎么量刑?骗取票据承兑罪既遂量刑标准是：自然人犯此罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯此罪的，实行双罚制。三

2023-03-27

375人看过
有期徒刑
构成吸收客户资金不入账罪一般会怎么判?

构成吸收客户资金不入账罪的处罚是：数额巨大或造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额特别巨大或造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。该罪的主体是自然人，也可以是单位。一、违法发放贷款罪刑事处罚标准是怎样的德州违法发放贷款罪刑事处罚标准是，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、违法发放贷款罪的怎么判刑对犯违法发放贷款罪的人的量刑为：1.数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2.数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。三、违法发放贷款罪既遂如何判刑?违法发放贷款罪既遂的判刑是：数额巨大或造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并

2023-04-11

214人看过
有期徒刑
吸收客户资金不入账的辩护词怎么写？

（一）标题。可写“关于（人）案的辩护词”。（二）前言交代辩护人的合法地位。同时简要说明辩护人事前进行了哪些工作，如查阅案卷，了解案情，同在押的被告会见或通信等（多限于律师）。在前言的最后，可概括说明辩护人对此案件的基本观点。如认为公诉人指控被告的犯罪事实不能成立，或定罪不当，等等。（三）辩护理由这是“辩护词”的主体部分，从事实上、从法律上、从被告的认罪态度上提出辩护理由。具体可从分析公诉人所提出的被告的犯罪事实是否能成立等方面提出辩护理由；或者运用法律定罪量刑上提出意见，针对起诉书中提出的罪名发表意见；认罪态度主要是根据党的“坦白从宽，抗拒从严”的政策，提出可以从轻的理由。（四）结尾。归结辩护理由，提出有关判处被告的建议。（五）写明辩护人姓名，并注明具体日期。银行或其他金融机构在吸收了客户资金以后，必须要及时入账，一般吸收客户资金不入账的这种行为，很有可能是当事人自己挪用了客户资金，这样做

2023-08-05

403人看过

有期徒刑
吸收客户资金不入账罪会判多久的时间

一、吸收客户资金不入账罪会判多久的时间1、自然人犯吸收客户资金不入账罪，(1)数额巨大的，能判5年以下有期徒刑或者拘役，并处2到20万元罚金;(2)数额特别巨大的，能判5年以上有期徒刑，并处5到50万元罚金。2、单位犯吸收客户资金不入账罪，(1)对单位判处罚金;(2)对单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述自然人的判刑规定处罚。吸收客户资金不入账罪既遂，如果数额巨大的，能判五年以下有期徒刑或者拘役，并处二到二十万元罚金;如果数额特别巨大的，能判五年以上有期徒刑，并处五到五十万元罚金。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百八十七条银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚

2023-04-20

146人看过
有期徒刑
防止吸收客户资金不入账罪的有效途径

吸收客户资金不入账罪构成要件：1、侵犯的对象是国家存贷款管理秩序；2、客观表现为吸收客户资金不入账，非法借贷发放贷款，造成重大损失；3、犯罪主体是特殊主体，即银行或其他金融机构的工作人员，单位也可以成为犯罪主体；4、主观方面是故意的，有盈利的目的。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。吸收客户资金不入账罪立案标准银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐，数额巨大或者造成重大损失的，涉嫌下列情形之一，应予追诉。（1）个人吸收客户资金不入帐，造成直接经济损失数额在50万元以上的；（2）单位吸收客户资金不入帐，造成直接经济损失数额在100万元以上的；吸收客户资金不入账罪概念吸收客户资金不入账罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入帐的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。吸收客户资

2023-07-03

480人看过
会计核算
哪些条件会构成吸收客户资金不入账罪

(一)客体要件本罪侵犯的客体是国家金融管理制度和客户的合法权益。根据有关金融法律、法规的规定，金融机构及其工作人员如果采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，直接破坏了国家对信贷资金的总量控制和比例管理，直接影响到国家金融管理制度。同时非法拆借客户资金发放贷款，增加了客户资金的风险，侵犯了客户拘合法权益。(二)客观要件所谓吸收客户资金不入账，在此特指银行或其他金融机构对公营或个人存款户的入款或存款，只单方面地发给人款户或储户一张存单，而不将其款项记人本单位的大账，即不纳入上报中国人民银行和国家财政的银行会计核算，而仅将其另人法定会计账册以外的本单位小“金库”账册上。吸收客户资金不入账数额巨大或者造成重大损失，是成立本罪的必备要件。(三)主体要件本罪的主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构工作人员。其他主体不构成本罪。(四)主观要件本罪的主观罪过形式，就行为而言是明知故犯

2023-02-28

445人看过
经济犯罪
从严惩处吸收客户资金不入账行为

吸收客户资金不入账罪既遂量刑标准细分，是根据《中华人民共和国刑法》第一百八十七条，银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。对于金融机构的工作人员在吸收了客户资金的情况下，是需要严格按照金融机构的相关管理规定来入账处理的，如果涉及到严重的违法事实，并造成了巨大的经济损失的，是属于严重的经济犯罪行为，需要追究刑事责任。吸收客户资金不入账罪判多长时间行为人犯吸收客户资金不入账罪既遂的，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。本

2023-07-05

171人看过

有期徒刑
未入账吸收资金罪立案标准

根据我国刑法,针对吸收客户资金不入账罪的立案标准已经做出了明确规定。一般情况下,只要出现以下的情况之一的,公安机关就可以对该行为人进行立案追究:第一、吸收客户的资金不入账,并且吸收金额在一百万元以上的;第二、吸收客户的资金不入账,并且导致直接经济损失金额在二十万元以上的。根据我国刑法，针对吸收客户资金不入账罪的立案标准已经做出了明确规定。一般情况下，只要出现以下的情况之一的，公安机关就可以对该行为人进行立案追究：第一、吸收客户的资金不入账，并且吸收金额在一百万元以上的；第二、吸收客户的资金不入账，并且导致直接经济损失金额在二十万元以上的。如何判断是否构成吸收客户资金不入账罪？吸收客户资金不入账罪是指银行或其他金融机构的工作人员吸收客户资金，未将吸收的资金存入金融机构，或者将吸收的资金交给自己或其他单位使用的行为。判断是否构成该罪需要考虑以下几个方面：1. 行为人是否具有吸收客户资金的权限

2023-08-23

480人看过
有期徒刑
犯罪行为：吸收客户资金不入账的惩罚措施

这段内容讲述了吸收客户资金不入账的处理方式和相关法律规定。如果涉及的资金数额较大或给公司造成了重大损失,犯罪者将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处罚款二万元以上二十万元以下;若所涉及的资金数额巨大或给公司造成了特别重大的损失,犯罪者将面临五年以上有期徒刑,并处罚款五万元以上五十万元以下。吸收客户资金不入账的处理方式如下：1、若所涉及的资金数额较大或给公司造成了重大损失，犯罪者将面临五年以下有期徒刑或拘役，并处罚款二万元以上二十万元以下；2、若所涉及的资金数额巨大或给公司造成了特别重大的损失，犯罪者将面临五年以上有期徒刑，并处罚款五万元以上五十万元以下。有关吸收客户资金不入账罪的法律规定吸收客户资金不入账罪，又称“吸收客户资金不存入银行罪”，是指银行或其他金融机构的工作人员，违反国家有关金融管理的规定，吸收客户资金不入账，情节严重的行为。该罪行的法律依据为《中华人民共和国刑法》第一百八十七条

2023-08-27

97人看过