遭受信用卡诈骗到哪报案-法师兄

遭受信用卡诈骗到哪报案

来源：互联网时间： 2023-06-12 20:14:37 151 人看过

信用卡诈骗的立案标准是5000元，如果涉嫌信用卡诈骗犯罪的，如果个人或者银行是受害人的，都可以向公安机关报案处理。

相关规定

《中华人民共和国刑法》

第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的

2、使用作废的信用卡的

3、冒用他人信用卡的

4、恶意透支的

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“恶意透支”。

有以下情形之一的，应当认定为《刑法》第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：

1、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的

2、肆意挥霍透支的资金，无法归还的

3、透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的

4、抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的

5、使用透支的资金进行违法犯罪活动的

6、其他非法占有资金，拒不归还的行为

恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
信用卡诈骗报案书面材料有哪些

举报、报案、控告信用卡诈骗经济犯罪行为，您需要提供如下证据材料：1、被控告人身份资料，如身份证复印件、使用电话、住址等能证明或联系到被控告人的信息及资料;2、被害人信用卡被冒用造成损失的证明能够如银行的催款单等;3、被控告人信用卡被冒用的过程等报案材料;4、银行控告的案件中，被冒用身份骗领信用卡的申请资料、信用卡款项损失情况(银行帐户清单)、银行存款经过及结果等;5、查找相关证人的线索等。信用卡诈骗罪的立案标准根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：(一)拾得他人信用卡并使用的;(二)骗取他人信用卡并使用的;(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联

2023-06-13

406人看过
信用卡
受害人向哪里举报信用卡诈骗活动？

一、受害人向哪里举报信用卡诈骗活动?向发信用卡的银行举报或者直接报案。信用卡诈骗应当向公安机关报案，侦查后移交检察院公诉，经法院审判确实构成犯罪的，会依法判刑。如果对方利用非法手段将您的信用卡进行套现，且数额较大的话，涉嫌构成信用卡诈骗，可以直接向当地派出所报警，由警方介入调查处理。如果经调查对方确实构成信用卡诈骗，则需要承担相应的法律责任。信用卡诈骗，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。规避信用卡诈骗，要牢记勿轻信手机信息、保护好刷卡密码、设置支付限额等防范要点。常见的诈骗手段有短信通知“亲切”指导、电话联系索要密码、伪造网站诱人上当、制造信用卡被吞假象、演双簧瞬间调包等。二、信用卡诈骗犯罪的量刑标准是什么?有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严

2023-04-13

189人看过
报警
电信诈骗怎样报案-遇到电信诈骗怎么报警

拨打报警电话或前往自己所在地的派出所报案；通过公安部网络违法犯罪举报平台或当地网警提供的在线报警方式进行举报有关账号与平台；通过发布诈骗信息的平台方提供的举报方式对诈骗信息发布者进行举报。一、遇到网络诈骗，怎么维护权益遇到网络诈骗，及时拨打110报警。并且保留好转账记录、聊天记录等证据。1、当地报案。因为网络欺诈涉嫌犯罪，第一步肯定要带齐证据(如聊天记录、付款凭证、商品网页等，打印好，提供书面文件)，到网监公安机关网络警察部门报案(最好是区一级公安部门，派出所基本无相应警种)，立案后才可以进行下一步侦查和处理。2、披露经过。网上交易保障中心等专业网站，仅能起到信息披露的作用，即通过发布您的投诉信息，帮助更多的网友避免上当。投诉信息可以教育消费者，起到事先警示预防的作用，所以您在这类网站发布投诉信息对广大网友是有价值的。3、寻找同案受害者。因为网络欺诈多为小额交易，且涉及众多执法部门(公安、

2023-04-01

173人看过
自首
在外地公司遭受诈骗，应该如何报案？

可以。刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。按照刑事案件的办案流程，侦查阶段在户口所在地管辖的，在审判阶段，户口所在地法院同样有管辖权报案到当地报案要多久到当地报案到立案需要七天。一般情况下，报警后公安机关接到犯罪线索，需先审查，再决定是否立案，根据案件的复杂程度不同，有不同的规定。刑事案件立案审查期限原则上不超过3日，涉嫌犯罪线索需要查证的，立案审查期限不超过7日，重大疑难复杂案件，经县级以上公安机关负责人批准，立案审查期限可以延长至30日。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百一十二条人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不

2023-07-17

199人看过

合同诈骗
遭受合同诈骗应如何报案及提供哪些证据

合同诈骗是一种刑事案件，报案时需要提供所签订的合同、涉嫌人签订合同的虚构单位以及已履行合同的相关材料。若涉嫌人收受受害人的货物、货款、预付款或担保财产后逃匿，应提供逃匿的依据。同时，还需要提供涉嫌人其他虚构事实和隐瞒真相的依据，以及涉嫌人的身份证明材料。以上材料可作为合同诈骗案报案的相关依据。合同诈骗是一种刑事案件，其报案材料方面也有相应的规定。合同诈骗案报案材料如下：1、提供所签订的合同（协议）。2、提供涉嫌人签订合同的虚构单位，冒用他人名义的相关依据。如：留下的印章、印鉴、假名片、假工作证、假营业执照，盖假公章各种证明等。3、已经履行小额合同、部分合同的，提供已履行合同的相关材料。4、如收受受害人给付的货物、货款、预付款或担保财产后逃匿的，尽量提供逃匿的依据。如关闭通讯工具，转移货物、货款，搬迁住所等证明本材料等。5、提供涉嫌人其他虚构事实，隐瞒真相的依据。如：留下的书写工具、交通工具

2023-11-08

252人看过
电信诈骗
电信诈骗信息泄露风险：是否会遭受报复？

不会被报复，电信局会泄露我个人信息可以报警，人民警察有下列行为的，根据情节轻重，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：泄露因制作、发放、查验、扣押居民身份证而知悉的公民个人信息，侵害公民合法权益的。如何防范身份信息泄露1、身份证最好不要借给别人使用身份证是属于自己的身份证明，不能随意借给他人使用。即便是待办事宜，也只能给自己信得过的人。2、身份证复印件要保管好身份证复印件要保管好，不用的或者是用废的要保管好，不能随意丢弃。使用身份证复印件办事时，最好使用笔标注，表明身份证的用途以及“仅可使用一次，再复印无效”等语句。3、网络注册用户名时，尽量不要用自己的身份证信息有部分注册时需要本人的身份证号码以及电话号码。但是其中有部分有可能会盗取用户的身份信息，所以在注册时，一定要谨慎。身份证也是能够证明公民的相关信息，那么身份证也是需要公民进行保管的，如果说公民将身份证丢失后也是会给自身的

2023-07-18

56人看过
报警
遭受朋友诈骗时如何报警

欺诈案件报案途径包括直接到公安机关报案、通过信函、短信、互联网等途径报案或拨打110全国统一报警电话。任何单位和个人发现犯罪事实或犯罪嫌疑人,有权利也有义务向相关机构报案或举报。被害人对犯罪事实或犯罪嫌疑人有权向公安机关、人民检察院或人民法院报案或控告。朋友欺诈的报案途径如下：1.您可以直接到欺诈案件发生地的公安机关报案；2.您也可以通过信函、短信、互联网等途径报案。而最简单的方法就是拨打110全国统一报警电话。任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或举报。被害人对侵犯其人身、财产权利的犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或控告。欺诈案件报案途径欺诈案件报案途径是指受害者发现自己遭受欺诈后，向相关部门进行报案。根据我国《刑法》的相关规定，欺诈案件属于犯罪行为，报案人有权获得相应的法律保护。欺诈案件报案途

2023-11-23

222人看过
信用卡
报案攻略：如何应对信用卡诈骗

信用卡诈骗直接去公安局报案即可。我国相关法律明确规定，诈骗公私财物，数额较大的，处以三年以下的有期徒刑、拘役或者是管制，并处或者单处罚款；数额巨大的或者是有其他严重情节的，处以三年以上十年以下的有期徒刑，并处以罚款；数额特别巨大或者是有其他特别严重情节的，处以十年以上的有期徒刑或者是无期徒刑，并处以罚款或者是没收财产。网络诈骗怎么报案如果在网上购物被骗后，请按以下步骤进行报案：1、尽可能地保存好所有与诈骗分子进行联系的单据，如电子邮件、银行汇款单、手机短信等等。2、将自己的被骗经过以书面形式记录下来。3、带着自己的被骗经过和被骗单据到当地公安机构刑事警察机构、公共信息网络安全监察机构或者派出所进行报案，并由警察作一份报案笔录。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下

2023-07-01

76人看过

电信诈骗
遭到电信诈骗怎么处理

遭遇电信诈骗，应第一时间报警，配合警方调查取证。一、钱被骗了还能追回来吗钱被骗了是否能追回来要视情况而定。具体如下：1、钱被骗了是还能追回来的，受害者需要保存好支付的凭证，并进行报警处理，向办案人员提供相关的证据，如实陈述受骗过程。办案人员将会根据自己的专业技能和职业素养进行调查，追回被骗的钱款；2、公安机关也需要及时通过冻结财产、查封扣押的方式来追缴财产，但如果没有可执行的财产，则是无法追回的。在遭遇网络诈骗后的报案方式如下：1、通过公安部网络警察的在线举报网站报案；2、通过拨打报警电话报案；3、亲自到当地公安机关叙述案件进行报案等。二、被网络诈骗报警追回的可能性大吗被网络诈骗报警后，有可能追回，但是不报警追回一点机率都没有。被诈骗财物后，无论是否能够顺利追回被骗财物，都应当第一时间报警，维护合法权益。受害人应尽量向警方多提供案件相关的线索，以促进其侦破案件，以利于被骗财物顺利追回。警方

2023-03-02

437人看过
报警
嫖娼未遂遭诈骗报警会受到怎样的处罚？

卖淫、嫖娼的，处10日以上15日以下拘留，可以并处5000元以下罚款；情节较轻的，处5日以下拘留或者500元以下罚款。如果没有还没有嫖娼，并且主动投案，向公安机关如实陈述自己的违法行为的，可以减轻或者是不予处罚。嫖娼未遂遇诈骗会拘留吗《行政处罚法》第五条实施行政处罚，纠正违法行为，应当坚持处罚与教育相结合，教育公民、法人或者其他组织自觉守法。第二十七条第二款违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚。嫖娼未遂属于违法行为但情节轻微且及时纠正，没有危害后果，将不予行政处罚，但是应当教育其守法。《治安管理处罚法》第六十六条卖淫、嫖娼的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处五千元以下罚款；情节较轻的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款。在公共场所拉客招嫖的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款。第六十七条引诱、容留、介绍他人卖淫的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处五千元以下罚款；情节较轻

2023-07-07

207人看过
信用卡
如何区分信用卡诈骗罪与信用卡诈骗案

以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为认定构成信用卡诈骗罪。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。一、信用卡欠款5万会如何判信用卡欠款5万会以信用卡诈骗罪判刑。恶意透支信用卡一万元以上的，持卡人以非法占有为目的，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种，该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系，信用卡在该罪中是犯罪工具，行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的，按照特别法优于一般法的原则，以本罪定罪处罚。二、推销信用卡是不是违法？倒卖信用

2023-03-14

412人看过
失业保险
失业保险立案标准遭受诈骗

诈骗失业保险立案起诉标准：1、通过发送短信和拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；2、诈骗救灾和抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济、医疗款物的；3、以赈灾募捐名义实施诈骗的；4、诈骗残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的；5、造成被害人自杀、精神失常或者其他严重后果的。起诉诈骗案立案标准诈骗案立案标准主要包括有：诈骗公私财物，数额较大的就应当立案。诈骗罪的立案标准是以3000元为起点。个人诈骗公私财物3千元以上的，属于数额较大；个人诈骗公私财物3万元以上的，属于数额巨大。个人诈骗公私财物20万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重

2023-07-01

122人看过

信用卡
最新电信信用卡诈骗案的诈骗手法有哪些？

一、最新电信信用卡诈骗案的诈骗手法（一）谎称轻松代办信用卡1、先在网络上购买公民信息（包括姓名、电话、住址等）、冒名的银行卡、电话卡、假信用卡。2、然后，将公民信息、冒名的银行卡、电话卡提供给同伙，由同伙假冒的"客服"根据公民信息上的内容，电话联系“客户”。3、同时，还通过网络以群发短信的方式，全国各地广泛撒网，以求钓到“客户”。4、“客户”上钩后，在向“客服”提供的冒名的银行卡账号汇入金额后，诈骗团伙会给“客户”寄送一份假信用卡，待“客户”电话询问信用卡不能用时，诈骗团伙通过事先设计好的剧本，再一步步诱使“客户”反复交纳数千元不等的“开通费”。5、在收到各项“手续费”后，诈骗同伙通过刷收款宝、取现等方式洗钱，转移诈骗资金。（二）办理高额透支信用卡1、犯罪嫌疑人主要通过在网上发布“办理高额透支信用卡”信息，吸引一些急需用钱的受害者上当。2、再以“验资”“包装”“保证金”等为理由，要求受害者

2023-04-28

420人看过
报警
遭遇诈骗报案流程是什么

遭遇诈骗报案流程：1、报警时讲清自己的姓名、住址、联系方式、财物损失情况；2、要讲清案件发生的具体时间、地点，犯罪嫌疑人的身份、特征和行踪等情况。《公安机关办理刑事案件程序规定》第一百七十七条规定：对行政执法机关移送的案件，公安机关应当自接受案件之日起三日以内进行审查，认为有犯罪事实，需要追究刑事责任，依法决定立案的，应当书面通知移送案件的行政执法机关；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任，依法不予立案的，应当说明理由，并将不予立案通知书送达移送案件的行政执法机关，相应退回案件材料。

2023-06-18

201人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡