构成信用卡诈骗罪的常见情形-法师兄

构成信用卡诈骗罪的常见情形

来源：互联网时间： 2023-04-25 09:12:23 153 人看过

信用卡诈骗的常见几种情形

1、伪造信用卡：伪造人民币是犯罪，伪造信用卡当然也是犯罪了。

2、冒用信用卡：通常见于犯罪者拾到遗落的钱包，利用钱包里的他人身份证和信用卡进行消费。捡钱不还是不道德，捡到信用卡不还就等着吃官司吧。

3、恶意透支：在明知自己没有偿还能力的情况下透支，或有能力但拒不偿还，都属于恶意透支。

区分：善意透支和恶意透支

同样是透支，善意透支是银行允许的行为，而恶意透支则是法律所禁止的行为。

只要当初透支的目的，不是为了将透支款占为己有、根本不想偿还，或者也没有能力偿还，在行为上采取潜逃的方式躲避债务，就都不算做恶意透支行为。

主观上来说，必须不以侵占银行钱财为目的；客观上来说，即使无法一次性偿还透支金额，也必须尽可能地去偿还债务。银行和法院主要会根据你是否有还款意愿和还款行为来判断透支性质。

怎么预防信用卡诈骗罪

1、遵纪守法，不做违法犯罪的事。如果拾到他人遗落的信用卡，可以交给银行机构。

2、树立正确的消费观，合理使用信用卡。

3、无论是否有能力偿还透支金额，不要拒接银行的催款电话，一定要表现出你的还款意愿，好让银行知道你不是恶意透支，然后尽最大努力去偿还最低还款。

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常见的信用卡诈骗类型

1、通过短信或电话的方式谎称你中了大奖，并以汇款需要为名向你索要卡号，又要求你先交20％的所得税转到其指定的账户。2、冒充公安经侦部门的警察谎称你的信用卡被人盗用，犯罪嫌疑人已被抓获，要求你把卡号和密码报给公安人员。3、伪造网站诱人上当。在上面发布广告称该网上银行正在抽奖。当你点击进入后，就会被要求输入卡号和密码。4、张贴通告诱你转账。在ＡＴＭ机上贴一张诸如银行系统故障，请按下列流程操作，否则后果自负之类的通告，当你按照提示操作时，就会把卡上金额转给骗子。5、制造信用卡被吞假象。先在ＡＴＭ机上做手脚，让卡取不出来，然后伪装成好心人提醒你重新输入密码。当你操作无效到银行营业厅询问时，好心人会将卡取走。6、事先在ＡＴＭ机上安装微型摄像头和读卡器，当你在ＡＴＭ机上取款时，偷录信用卡信息和密码，而后克隆你的银行卡，进行提款。7、不法分子冒充银行工作人员通知你的信用卡在某商场刷卡消费成功，并留下查询

2023-04-23

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信用卡
什么情形下盗窃信用卡不构成信用卡诈骗罪

1.如果存在下列情形可以证明行为人没有诈骗故意的，不能以犯罪论处：（1）不知使用的是伪造、作废的信用卡的。（2）误用他人信用卡或者虽系冒用但无非法占有他人财物的目的。（3）善意透支。善意透支是允许的，因此不存在构成犯罪的问题。2.盗窃信用卡并使用的，应以盗窃罪认定。这种情形是指盗窃犯罪分子盗窃他人的信用卡后并使用该信用卡进行诈骗财物的行为。一、信用卡逾期十万会坐牢吗?信用卡逾期十万一般不会坐牢。欠信用卡属于民事案件，一般不会判刑的。如果涉嫌信用卡诈骗罪就会被判刑。进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；2、恶意透支，数额在一万元以上的。恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还

2023-03-13

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诈骗罪常见的基本情形

（一）刑事已判决，还能就同笔款项民事再起诉吗？不能，如诈骗金额已被刑事判决书认定为赃款，则不能进行民事诉讼。只要刑事判决书中明确了相关的犯罪数额及对应的受害人范围、数额，被害人应先等待执行程序来弥补自己的损失。但如果在执行过程中发现有可被追加为被执行人的配偶、合伙人、抽逃资金的股东等，可以将他们追加为共同被执行人。（二）诈骗后如主动退赃，可以减免刑罚吗？可以，主动退赃属于法定从宽处罚情形之一。如果诈骗人在一审宣判前积极主动退赃、退赔，可以根据退赃／赔的情况，免／减刑事处罚或者不被起诉。（三）案发前已追回的诈骗款，是否计入犯罪数额？不计入。在认定诈骗罪数额时，案发前已被追回的被骗款额应扣除，按最后实际诈骗所得数额计算。一、保险诈骗罪退赃能缓刑吗保险诈骗罪退赃款有可能被判缓刑。犯保险诈骗罪情节轻微，被判三年以下有期徒刑的，主动退还赃款符合判处缓刑的条件之一“有悔罪表现”这一条。但如果犯罪情节严

2023-03-11

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信用卡诈骗罪的构成

根据刑法第196条的规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡诈骗罪是诈骗犯罪的一种，该罪和诈骗罪之间是特别法和一般法的关系，信用卡在该罪中是犯罪工具，而不是犯罪对象。行为人以信用卡作为犯罪工具进行诈骗活动的，按照特别法优于一般法的原则，以本罪定罪处罚。因此，信用卡诈骗罪，简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。信用卡诈骗罪的构成要件如下：1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。3、本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。4、本罪的主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目

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电信诈骗的常见形式

（一）以网络借贷为名，要求申请人事先支付所谓的验资费、保险费、押金等。（二）以中奖为名，要求中奖者事先支付所谓的个人所得税等。（三）操盘手声明的签订合同主体与盖章内容显示主体不一致。（四）印章的内容显示不合法。（五）要求提前支付验资费、保险费等各类名目费用。（六）以不答应就报警、发送《法院诉讼告知函》等方式施加压力，逼迫支付钱款。（七）网络刷单，以完成一定任务（继续刷单支付款项）才能返还刷单款为由，要求继续支付款项。（八）冒充公安等机关和办案人员的身份，以让提供身份信息给她们录口供，说还要冻结所有银行卡等话素，一步步诱导以获取银行账户号、密码等资金存储信息。（九）以提供工作岗位为名，要求应聘者缴纳所谓的保证金、服装费、培训费等各类名目的费用。（十）假借合法主体资质，签订合同，以合法的形式掩盖非法目的；或者，直接虚构主体资格（虚构公司名称等），签订合同。（十一）在签订合同过程中明知自己无合同

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（一）电信诈骗，如盗用QQ号码、微信等通许账户后冒充熟人诈骗本类型案件系犯罪分子使用通讯网络诈骗常见手段之一即盗用微信号码冒充熟人诈骗。犯罪分子先利用木马病毒盗取他人的微信号码，后通过微信与其亲朋好友聊天，以一定事由要求受害人帮助汇款，并将自己事先准备的账号发给受害人，让其往指定账户汇款或转账。受害人信以为真，未经其他方式核实即按照对方要求进行汇款，从而上当受骗。此案提醒大家使用微信或微信时要开启安全软件，防范木马病毒和钓鱼网站，不要随意打开陌生人发来的链接以及文件。（二）冒充内部人员诈骗，如冒充北京福彩3D信息中心人员可提前获知中奖信息进行诈骗犯罪分子抓住人们贪图便宜的心理，诱导其上当受骗。此案提醒大家，切莫相信这种不劳而获的中奖信息。要提高自身防骗能力，犯罪分子所说的北京福彩3D信息中心是虚构的，彩票是一项公益性事业，每期开奖号码是随机的，也不可能提前预测。（三）冒充公检法人员诈骗，如

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