银行流水异常应该怎么处理？-法师兄

银行流水异常应该怎么处理？

来源：互联网时间： 2023-07-03 09:13:27 270 人看过

要看流水具体是否合法，如果不合法的话，进进出出过多就容易引起犯罪

你的银行卡最少满足可疑交易行为中的两条规定：

（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

（二）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

这张卡的肯定会被银行的发洗钱系统标记并提示，银行的专职审查人员会记录每周的可疑交易报告并上报给当地的中国人民银行；人行在详细对比各家银行上报的报告，找出整个资金的链条，从而判断你这笔是不是洗钱行为，如果是立案调查。

银行流水查出对方是谁吗

从银行流水可以出对方是谁。从银行卡转账汇款的，无论是通过微信，支付宝还是网上银行或者手机银行，都可以查询到转账人，收款人，金额，事由等等，这是银行流水记录。发卡银行依据密码等电子信息为持卡人办理的存取款、转帐结算等各类交易所产生的电子信息计录，均为该项交易的有效凭据。

发卡银行可凭交易明细计录或清单作为记帐凭证。银行卡通过联网的各类交易的原始单据至少保留二年备查。

《中华人民共和国银行法》第四十六条本法第三十二条所列行为违反有关规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款成犯罪的，依法追究刑事责任。

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