一、民间借贷什么情况下法院移交给公安机关的当涉及到民间借贷纠纷时,若其所涉及的行为明显涉嫌非法集资等刑事犯罪,则该民事纠纷有可能被法院转移至公安机关处理。具体而言,在人民法院对民间借贷纠纷正式立案之后,如若发现该行为本身已涉嫌非法集资等严重刑事犯罪,那么法院将会依法裁定驳回原告的起诉请求,同时将相关的涉嫌非法集资等犯罪的线索和证据材料移交给公安或检察机关进行进一步调查核实。然而,如果公安或检察机关经过审查后认为无需立案,或者已经立案但最终撤销了案件,或者检察机关做出了不起诉的决定,或者在人民法院的生效判决中明确判定该行为并不构成非法集资等犯罪,此时,当事人再次以相同的事实和理由向人民法院提起诉讼的,人民法院应当予以受理。
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条
人民法院立案后,发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的,应当裁定驳回起诉,并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。
公安或者检察机关不予立案,或者立案侦查后撤销案件,或者检察机关作出不起诉决定,或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资等犯罪,当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的,人民法院应予受理。
二、民间借贷什么行为定性为非吸罪首先,我们要明确区分这两种行为的性质及其对应的特征:在民间借贷中,债权人只针对个别对象进行借款活动,参与人数较少,无需借助于任何中间机构或宣传手段,且通常情况下利率水平较为适中;而集资诈骗罪则涉及到众多不特定对象的融资活动,涉及欺骗行为,常伴有中间机构及大规模的宣传推广,存在相当大的利率诱惑;
至于非法吸收公众存款罪,对象同样为不特定人群,但未采取欺骗策略,并且涉及人数较多。
其次,关于这两类犯罪的立案标准,集资诈骗罪的立案起点为个人10万元人民币,单位为50万元人民币;而非法吸收公众存款罪的立案起点则为个人20万元人民币、单位为100万元人民币,或者个人吸收公众存款户数达到30户、单位吸收公众存款户数达到150户,或者造成损失金额分别达到10万元和50万元人民币。
最后,我们需要了解这两类犯罪的量刑标准:集资诈骗罪的最高刑罚为无期徒刑,而非法吸收公众存款罪的最高刑罚为十年以上有期徒刑。
《刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
当涉及到民间金融领域所产生的纠纷案件时,一旦牵涉到了非法集资之类的刑事犯罪问题,那么当地的司法机构——法院,很有可能就此驳回原告(即指民间借贷纠纷案件中的受害人)的诉讼请求,并且将其提交至公安机关进行刑事调查。尽管在这种情况下,如果公安或者检察机关没有对相关案件开启正式立案程序,或者决定撤销对此类案件的调查,抑或是决定不起诉相应的嫌疑人,但只要在此之前,法院已经明确判定此类行为并不构成犯罪,那么在这样的背景之下,当事人如果选择再次提起诉讼,那么法院通常都会予以受理。
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