什么样的行为被认定非法集资-法师兄

什么样的行为被认定非法集资

来源：互联网时间： 2023-03-19 14:20:11 86 人看过

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的四个认定条件：

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

符合以上四个条件的，并且实施下列行为之一的，以非法吸收公众存款罪定罪处罚

一、什么是非法集资

非法集资是单位或个人未经有权机构审批，向社会上不特定的公众（较为广泛的群体）吸收存款。在这里，特定的和不特定的对象是区分合法与非法的一个重要界限。

非法集资活动主要以承诺高额回报、编造虚假项目（如投资房地产、境外理财、墓穴、企业周转资金等），以虚假宣传造势、利用亲情诱骗为常用手段。

典型形式如民间所谓的标会采用跑腿形式，以高利息为诱饵劝说、诱惑熟人集资，以达到非法占有为目的。

非法集资具有以下特征：

未经有关部门依法批准，包括没有批准权限部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息以货币形式为主，还包括实物形式或其他形式；向社会不特定对象即社会公众筹集资金，以合法形式掩盖其非法集资的性质。

二、非法集资怎么追回

非法集资的追讨办法为：

（一）案发地人民政府组织有关成员单位成立专案组。

（二）按照案件的实际情况组织对非法集资活动的取缔和公告的发布工作。

（三）对集资群众身份、集资数额等进行逐笔登记，集资总金额、已返金额和未返金额等情况。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多承诺相关文章

有期徒刑
多少钱才能被认定为非法集资罪？

非法集资罪的标准分为个人和单位两个标准。非法集资罪的个人标准是非法吸收或者变相吸收公众存款的数额在二十万元以上，给存款人造成的直接经济损失达到十万元以上。个人标准在十万元以上属于数额较大的情节。单位标准是要在一百万元以上，给被害人造成的直接经济损失达到五十万元以上。单位标准在五十万元以上的属于数额较大的情节，构成集资诈骗罪。非法集资罪的判几年以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十八条非法吸收公众存款案（刑法第一百七十六条）］非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列

2023-06-30

406人看过
有期徒刑
非法采集血液行为的罪行如何被法律认定

现行刑法对非法采集血液事故罪立案的规定是非法采集、供应血液或制作、供应血液制品，不符合国家规定的标准，足以危害人体健康的情形才会予以立案。关于该罪的立案标准是最低的量刑情节，情节越严重，刑法的处罚力度会越大。怎样量刑非法采集血液事故的法律责任构成非法采集血液事故罪既遂的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；对人体健康造成严重危害的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；造成特别严重后果的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第三百三十四条非法采集、供应血液或者制作、供应血液制品，不符合国家规定的标准，足以危害人体健康的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；对人体健康造成严重危害的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；造成特别严重后果的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

2023-07-06

99人看过
众筹
如何避免众筹融资被认定为非法集资

我国《刑法》第176、192条分别规定了“非法吸收公众存款或变相吸收公众存款罪”和“集资诈骗罪”两个罪名。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》(以下简称“18号解释”)对《刑法》第176、192条如何适用作了明确规定。《刑法》第176、192条和18号解释被认为是悬在众筹融资项目发起人和平台头上的达摩克利斯之剑，这两类参与主体稍有不慎就可能触及法律红线并导致牢狱之灾。18号解释中规定了可认定为“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”的四种情况，只要同时具备即犯此罪。而其中有三种是众筹融资无法完全避免的，因此，避免众筹融资涉嫌刑事违法最重要的一点就是要规避条文中提到的第三个条件，即不能承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。目前，国内各众筹网络平台都宣称众筹不是非法融资，都明确项目发起人不能以股权和资金作为回报，也

2023-02-04

440人看过
股票
集资诈骗中的非法集资行为

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;(五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;(六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;(七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;(十一)其他非法吸收资金的行为。一、集资诈骗不会扣除

2023-03-25

497人看过

高利转贷
民间金融活动中非法集资行为的法律认定

一、非法集资是什么意思《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）第一条从两个角度定义了非法集资行为：首先，非法集资行为是“违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为”；其次，非法集资行为还应当同时具备四个条件：（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。二、非法集资行为有哪些特征（1）非法性。非法性特征是指违反国家金融管理法律规定吸收资金，具体表现为未经有关部门依法批准吸收资金和借用合法经营的形式吸收资金两种。（2）公开性。首先，公开宣传的具体宣传途经可以多种多样。其次，公开宣传不限于虚假宣传。尽管非法集资往往都有欺骗性，但欺骗性不属于非法

2023-02-22

130人看过
有期徒刑
根据法律规定怎样辨别非法集资的行为？

一、根据法律规定怎样辨别非法集资的行为?面对形形色色的投资品，广大群众判断到底是不是非法集资，其中重要的标准之一是看其承诺的回报是否过高。最简单的方法是对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率。目前，正规金融机构销售的期限较长的理财产品，其年收益也不会超过10%，如果企业或个人未经权力机构批准以超过10%的年收益吸收存款，就有非法集资的嫌疑。一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录以及是否有群众在网上进行投诉，提高自己的警惕性。对亲朋好友“低风险、高回报”的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展“下线”的目标，不要盲目听从。二、公务员参与非法集资人怎么处理公务员参与非法集资人会受到刑事处罚和行政纪律处分。1、刑法第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处

2023-04-28

82人看过
管制
非法集资的12种行为

非法集资的十二种主要表现形式：（一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（三）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。（六）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（七）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；（九）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（十）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（十一）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（十二）利用“电子黄金

2023-03-07

211人看过
有期徒刑
关于p2p非法集资认定是怎么样的

一、关于p2p非法集资认定首先P2P和非法集资两种的目的不同，合规的p2p只做信息中介，自己并不触碰资金，融资的目的是帮助有需要资金的人.而非法集资的目的是将资金收集起来用于他用.不过目前很多P2P公司涉及资金池和自融的现象已经触犯到法律边界，所以当投资人判断P2P是否在进行非法集资时主要是看2点，1是P2P平台是否触碰投资人资金，2是投资P2P平台的钱是否有一一对应的借款人.二、被非法集资怎么办非法集资属于违法犯罪行为，建议及时向公安部门报案，同时可以向银监会、工商局举报，由当地银监、公安、工商等部门介入查处1、根据相关法律的规定，非法集资是指以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为；2、遭遇非法集资诈骗，建议报警；3、法律依据：1)最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人

2023-02-21

252人看过

有期徒刑
法律如何规定非法集资犯罪行为及其认定？

非法集资是指以非法方式筹集资金，并使用欺诈手段吸引公众参与的行为。如果构成非法吸收公众存款罪，一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；如果构成集资诈骗罪，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。非法集资的定义是指以非法方式筹集资金，并使用欺诈手段吸引公众（包括单位和个人）参与的行为。非法集资如果构成非法吸收公众存款罪，一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。非法集资如果构成集资诈骗罪，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。非法集资的认定标准是什么？非法集资是指以非法的方式，通过欺骗、诱导等手段，向社会公开募集资金或者吸收公众存款等资金的行为。对于非法集资的认定，我国《非法集资行为治理条例》已明确规定了以下几点：1. 具有非法集资目的：指集资人明知或应当知道所从事的活动是非法集资，仍然进行非法集资行为。2. 具有非法集资

2023-08-27

460人看过
债权人
欠非法集资的贷款怎么处理,非法集资的认定

一、欠非法集资的贷款怎么处理1、合同的借贷受法律保护的，如果非法集资的借贷是合法的，债务人需要偿还债务，如果不偿还的，债权人可以起诉债务人。2、法律规定：《中华人民共和国民法典》第一百一十八条【债权的定义】民事主体依法享有债权。债权是因合同、侵权行为、无因管理、不当得利以及法律的其他规定，权利人请求特定义务人为或者不为一定行为的权利。《中华人民共和国民事诉讼法》第三条适用范围人民法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用本法的规定。二、非法集资的认定标准的规定非法集资罪并不是一个独立的罪名，一切符合非法集资罪基本特征的行为，即违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金，都有可能被认定为非法集资罪。通常来讲，违反国家金融管理法律依据，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列条件的，很大可能被认定为非法集资

2023-06-17

464人看过
无期徒刑
什么是非法集资，什么是非法不正当行为

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。一、在我国如果被非法集资怎么自救一是直接向公安机关进行举报或者报案。二是向各行业主监管部门举报，例如涉及银行业的可以向银监局反映，涉及证券行业的可以向证监局反映，涉及保险的可以向保监局反映，涉及融资性担保公司和非融资性担保公司可以向省金融办或省工商局反映等。三是向“防控经济违法犯罪宣传平台”举报。非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。二、承诺在一定期

2023-03-12

104人看过
刑事诉讼法
非法集资的行政认定的主要内容是什么

社会的不断发展和进步，不断的会有许多的新事物出现在生活中，相应的会出现很多的问题，非法集资的问题屡禁不止，在这些问题出现的时候要针对这些问题提出一些相应的解决方法，根据相应的法律法规来解决，那么非法集资的行政认定的主要内容是什么这个问题在文章中进行详细的分析以及研究，需要了解的请仔细的阅读一下。一、什么是非法集资根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行

2023-04-17

139人看过

债权凭证
我国法律规定什么是非法集资行为吗

一、什么是非法集资？非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。二、非法集资主要有哪几种？根据相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；(3)利用民间会社形式进行非法集资；(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资

2023-02-26

412人看过
经济犯罪
如何认定是否构成民间非法集资行为

违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。特别要注意的是：未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。也就是，若办案机关调查的结果或涉案人员提交的证据证明，涉案人员吸纳的会脚是自己的亲友，或者单位内部成员，而非通过社会公开宣传方式向上述范围以外的社会公众吸纳会脚的，则公安机关将不作刑事立案，已经刑事立案将予以撤销。一、处罚标准各种非法集资类的犯罪的追诉标准：2001年

2023-03-18

321人看过