信用卡欠款立案标准数额是否包括违约金-法师兄

信用卡欠款立案标准数额是否包括违约金

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-01 21:05:34 353 人看过

一、信用卡欠款立案标准数额是否包括违约金

依据我国相关法律的规定，信用卡诈骗刑事案件的犯罪金额是不包括违约金的，只包括拒不归还的数额或者尚未归还的数额。

二、相关法律规定

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：

(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;

(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的;

(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;

(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。

恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

罚金
逃税罪立案标准是否包括滞纳金

一、逃税罪立案标准是否包括滞纳金依据我国相关法律的规定，计算逃税罪数额时，不包括滞纳金的，只包括应缴而不如实申报的纳税数额，偷税数额占应纳税额的百分之十以上且偷税数额在一万元以上的，就构成逃税罪。二、相关法律规定《最高人民法院关于审理偷税抗税刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条纳税人实施下列行为之一，不缴或者少缴应纳税款，偷税数额占应纳税额的百分之十以上且偷税数额在一万元以上的，依照《刑法》第二百零一条第一款的规定定罪处罚：(一)伪造、变造、隐匿、擅自销毁帐簿、记帐凭证;(二)在帐簿上多列支出或者不列、少列收入;(三)经税务机关通知申报而拒不申报纳税;(四)进行虚假纳税申报;(五)缴纳税款后，以假报出口或者其他欺骗手段，骗取所缴纳的税款。扣缴义务人实施前款行为之一，不缴或者少缴已扣、已收税款，数额在一万元以上且占应缴税额百分之十以上的，依照刑法第二百零一条第一款的规定定罪处罚。扣缴义

2023-06-01

112人看过
信用卡
信用卡立案是看本金包括复利吗

信用卡立案是看本金，不包括复利。公安机关和检察院办理信用卡诈骗案件，以透支本金确认犯罪金额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用，法院量刑时也是如此。一、信用卡诈骗罪案例及分析张某以其本人名义向中国工商银行怀化湖景支行申领了一张卡号为6282886968225860的信用卡。共透支本金20000元。被告人张某在透支超过规定期限后，经发卡银行多次催收仍旧拒不归还上述款项。法院经审理认为，被告人张某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。张某归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，且在二审宣告前，张某已经偿还信用卡透支所欠全部本金和利息，犯罪情节轻微，依法可以对张某免予刑事处罚。据此，法院依法判决被告人张某犯信用卡诈骗罪，免予刑事处罚。二、信用卡透支10万左右恶意被告会怎么样信用卡透支10万左右的后果：1、信用卡滞纳金；2、逾期利息；3、不良

2023-03-25

300人看过
法律综合知识
安徽挪用资金罪数额标准包括什么

一、安徽挪用资金罪数额标准包括什么在安徽省地区，挪用资金罪的金额规定主要是按照《中华人民共和国刑法》中对于全国范围内统一的犯罪金额标准来执行的。根据《刑法》的相关规定，挪用资金罪的立案和起诉条件主要包括以下几个方面：第一，挪用公司或者其他企事业单位资金的数额要达到人民币三万元以上，且已经超出三个月仍未归还；第二，如果挪用的资金数额达到了人民币五万元以上，并且用于了盈利性质的活动；第三，如果挪用的资金数额达到了人民币一万元以上，并且用于了非法性质的活动。需要特别指出的是，在具体的案件处理过程中，除了上述提到的金额标准外，还可能会综合考虑到挪用的次数、给被害人带来的经济损失以及行为人的主观恶意程度等多方面因素。以上内容仅供参考，如需了解更详细的法律适用情况，建议您寻求专业律师的帮助或者直接查阅法院的判决书。《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，

2024-07-29

438人看过
法律综合知识
信用卡利息上线包括违约金吗

违约金：若持卡人未能在到期还款日（含）前还清上期账单最低还款额，我行将根据《招商银行信用卡章程》，按最低还款额未还部分的5％计收相应的违约金，最低收取人民币10元或或美金1元。利息：上期账单的每笔消费金额为计息本金，自该笔账款记账日起至该笔账款还清日止为计息天数，日息万分之五为计息利率。

2024-04-20

238人看过

法律综合知识
违约金的数额标准是怎么规定的

一、违约金的数额标准是怎么规定的违约金当在一方违约时按照双方约定的违约金数额进行赔偿。但是约定的违约金数额不能低于造成的损失，也不能过分高于造成的损失。1、约定的违约金低于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以增加；2、约定的违约金过分高于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以适当减少。《民法典》第五百八十五条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以适当减少。当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。二、合同违约金的法律是如何规定的违约金具有惩罚性的特征，它不以非违约方遭受损失为前提。一般来说合同违约

2024-01-05

353人看过
法律综合知识
违约金最低数额标准有哪些

法律没有规定房屋买卖合同违约金的具体数额是多少，由合同双方当事人协商确定。但是约定的违约金低于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以适当减少。《民法典》第五百八十五条当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。约定的违约金低于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以增加；约定的违约金过分高于造成的损失的，人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以适当减少。当事人就迟延履行约定违约金的，违约方支付违约金后，还应当履行债务。

2024-05-18

414人看过
法律综合知识
个人行贿罪立案金额标准包括什么

关于个人行贿罪的立案标准，其主要涵盖以下方面：行贿金额需达到人民币叁万元或以上；或者存在以下任意一种情况：即行贿对象为三个或以上的人；将违反法律规定获取的财物用于行贿；通过行贿手段以谋求职务的升迁或调整；向负有食品、药品、环境保护等监督管理职责的国家公职人员进行行贿，并实施了非法行为的；向司法系统的工作人员进行行贿，从而对司法公正产生不良影响的；以及因行贿导致的经济损失数额须达到人民币伍拾万元或以上，但未满壹佰万元的。《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第七条为谋取不正当利益，向国家工作人员行贿，数额在三万元以上的，应当依照刑法第三百九十条的规定以行贿罪追究刑事责任。行贿数额在一万元以上不满三万元，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百九十条的规定以行贿罪追究刑事责任：（一）向三人以上行贿的；（二）将违法所得用于行贿的；（三）通过行贿谋取职务提拔、调

2024-05-18

499人看过
信用卡
能否就信用卡欠款立案？

信用卡欠款8000元可以立案。信用卡诈骗的处罚标准：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡欠款5000可以立案吗欠信用卡5000能立案，但是必须存在诈骗罪才可以立案。持卡人透支信用卡不还，银行可以依法起诉，如果符合两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还所欠款项就是属于恶意透支。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，恶意透支是属于信用卡诈骗的犯罪行为，公安机关可以立案。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期

2023-07-04

402人看过

信用卡
信用卡诈骗恶意透支的数额认定是否包括

不包括。恶意透支数额的计算和认定问题，是司法实践中困扰办案机关和司法人员的难点问题。《决定》第四条第一款在《解释》规定的基础上，进一步明确了三方面内容：一是明确计算恶意透支数额的时间节点为“公安机关刑事立案时”，鼓励持卡人还款。二是明确恶意透支的数额是指“实际透支的本金数额”，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。三是明确“归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金”，即不论按照发卡银行的计算方法，持卡人是“还本”还是“付息”，都应当视为归还本金，解决实践中的争议，强化可操作性。第二款明确了检察机关、审判机关对恶意透支数额的审查认定问题。第三款对相关证据材料的形式要求作了规定。一、恶意透支信用卡就会被抓判刑吗不一定。刑法意义上的恶意透支是指，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的行为。也就是说，恶意透支信用卡

2023-04-01

285人看过
强制执行
最终还款金额是否包括执行标的金额？

不是最终金额，还有逾期执行的利息。根据生效法律文书主文确定的给付金额，执行标的就是在执行程序中具有给付内容的法律文书所确定的给付内容，包括判决金额在内的被执行人须支付本金、利息及迟延履行金、特定标的物、制定交付的财物或票证等。法院立案执行标的金额法院立案执行标的金额在一千元左右。任何的案件司法机关在审理前，都是会先要求提出诉讼请求的原告，按照诉讼标的先支付案件审理的诉讼费的，对于被告，若是对管辖权有异议，先需要以诉讼标的为依据，先支付移交案件所需要的费用。原物确已变质、损坏或灭失的，应当裁定折价赔偿或按标的物的价值强制执行被执行人的其他财产。《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第五十七条生效法律文书确定被执行人交付特定标的物的，应当执行原物。原物被隐匿或非法转移的，人民法院有权责令其交出。原物确已变质、损坏或灭失的，应当裁定折价赔偿或按标的物的价值强制执行被执行人的其

2023-07-09

485人看过
法律综合知识
江西挪用罪数额立案标准

挪用资金罪的立案标准为挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的；挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，进行营利活动的；挪用本单位资金数额在5000元至2万元以上，进行非法活动的。江西挪用罪数额立案标准的法律依据《刑法》第三百八十四条？国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。《中华人民共和国刑法》（2020修正）：第二编　分则第八章　贪污贿赂罪　　　　第三百八十四条　国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活

2022-06-20

220人看过
法律综合知识
信用卡欠款违约时间多久会导致立案

一、信用卡欠款违约时间多久会导致立案信用卡欠款违约时间三个月可能会导致立案，且追诉期为两年。信用卡逾期会导致产生逾期利息和违约金，不良的征信记录，甚至银行将会委托律师发律师函进行催收，如果欠款人依旧不还清欠款，那么欠款人会面临刑事问题。更严重的时如果本金透支超过了一万，并且经过银行催款，还没有还上的，持卡人会受到刑事处分。二、信用卡逾期记录多久能消除信用卡逾期的记录如果被列入不良征信记录的，5年后能消除。征信机构对个人不良信息的保存期限是5年，自不良行为或者事件终止之日起计算；超过5年的，会予以删除。《征信业管理条例》第十六条征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年；超过5年的，应当予以删除。在不良信息保存期限内，信息主体可以对不良信息作出说明，征信机构应当予以记载。三、信用卡欠钱的诉讼程序信用卡欠款诉讼程序如下：1．向有管辖权的法院递交起诉状，等待法院受理立案

2023-07-10

246人看过

信用卡
信用卡盗窃立案标准和立案罚金标准是什么

盗窃信用卡并使用构成盗窃罪，立案标准是盗窃数额在2000元以上的，或虽不足2000元但情节或后果严重的，立为重大案件；盗窃数额在20000元以上的，或虽不足20000元但情节或者后果特别严重的，立为特大案件。一、盗窃能私了吗情节轻微不足以定罪可以私了。因生活困难所迫，盗窃少量财物或盗窃近亲属、邻居等少量财物，案发后能积极退赔全部或大部分赃物，得到被害人谅解的，基准刑为免予刑事处罚。盗窃数额1000元以上不满2000元;盗窃自行车的价值难以确定，但已达5辆以上;扒窃数额达到600元以上;盗窃农户的家禽、家畜等生产、生活资料，虽然未达到“数额较大标准”，但情节恶劣、后果严重，以盗窃罪论处的，基准刑为罚金刑或管制刑。盗窃数额未达到起诉标准，但一年内入户盗窃或者在公共场所扒窃3次以上，以盗窃罪论处的，基准刑为拘役刑。二、盗窃他人信用卡会构成信用卡诈骗吗盗窃他人信用卡透支不构成信用卡诈骗。盗窃他人信

2023-06-29

204人看过
法律综合知识
赌博数额立案标准？

首先，赌博罪是指以营利为目的，实施聚众赌博或者以赌博为业的行为，从而构成的犯罪。根据法律规定，赌博数额的立案标准如下：1、组织3人以上赌博，抽头渔利数额累计达到5000元以上的；2、组织3人以上赌博，赌资数额累计达到5万元以上的。最高人民法院、最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条以营利为目的，有下列情形之一的，属于刑法第三百零三条规定的“聚众赌博”：（一）组织3人以上赌博，抽头渔利数额累计达到5000元以上的；（二）组织3人以上赌博，赌资数额累计达到5万元以上的；（三）组织3人以上赌博，参赌人数累计达到20人以上的；（四）组织中华人民共和国公民10人以上赴境外赌博，从中收取回扣、介绍费的。

2024-05-13

329人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡