私对私转账的规定:
(一)当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。
(二)非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
一、多大的流水会被认定洗钱
到银行存取款的单笔金额超过五万元,10天内存取金额超过一百万元的流水可能会被认定有洗钱的嫌疑。该账户将可能会被银行监控,并有当地的人民银行、市公安局等部门调查,确认是否有洗钱嫌疑。
被认定为有洗钱嫌疑的情况:
1、短期内资金分散转入、集中转出或者是集中转入、分散转出以及与客户身份、财务状况或者经营业务等有明显不符的现象;
2、短期内相同收付款人之间经常发生一些资金收付并且交易金额很接近大额交易标准的交易;
3、自然人客户在短期内频繁的收取法人或者其他组织的汇款;
4、自然人银行账户频繁的进行现金收付而且情形比较可疑。
符合可疑交易的行为那么银行的反洗钱岗就会把你的卡状态调为异常,同时会加强对你的账户进行监控。但是钱还是属于你的,这时候银行一般情况下不会冻结你的资金,除非是你的违规已经表现得极其明显肯定了,这个时候只是会暂停你的非柜面业务,就比如网银转账或者手机转账等等,你仍然能够直接到银行柜面办理一些业务。同时银行其实也会把你的相关情况报告给人行反洗钱中心,由人行来进行一些更深入的调查。因转账交易过于频繁而被认定为是洗钱行为的,银行工作人员一般会在冻结你的账户之前事先联系你,让你提供货款交易的正式发票以此来证明账户流水是属于正常业务的范畴,当你拿不出发票的时候,那么银行就会建议你将账户进行销户处理。
二、个人境外汇款新规定
个人境外汇款单天交易5万,转账20万以上,将受央行监控。同时,个人一年内可购外汇上限是5万美元等值的外币,个人绝对不能向境外企业支付外币;而作为企业如果需向境外汇款,需申请进出口权,凭相关单据向银行购买外汇并向境外汇款;作为中国境内的企业不可向国外个人汇款。
三、港澳车牌办理条件
粤港两地车牌办理条件:香港进入内地的粤Z牌照领取内地车牌的指标:对到广东省投资的境外投资企业(个人),不论投资额多少,省内企业3年内(含申办当年)纳税额累计达到10万元人民币以上者就可以申办1辆通行港珠澳大桥口岸的商务车辆指标;纳税50万元人民币以上的,可申请第2辆;100万元人民币以上的可申办第3辆。内地进入香港的FV牌照领取香港车牌的指标:在广东省办理核准的国有企业、集体企业、私营企业,3年内(含申办当年)纳税累计100万元人民币以上。
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工伤协商私了需要什么手续?
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私营企业是指由自然人投资设立或由自然人控股,以雇佣劳动为基础的营利性经济组织。通常,私营企业由投资者自己承担风险,企业所得利润按约定方式分配给投资者。 私营企业的特点包括: 1、以投资者投入的资金为主要生产资料,投资者对企业资产拥有所有权;... 更多>
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私对公转账有什么弊端重庆在线咨询 2023-06-04正常转账不会有什么弊端和风险。一般来讲,对公账户上进出的钱款,按会计做账要求,都是要有正规业务凭据作支持的。除内部提现或账户间转账,对外收取款项一般认定为收入,入账的公司将涉及纳税责任。此外,对于转账(付款)方私人,如付业务往来款,有权要求收账方出具税票,其他没什么弊端。
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对方将起诉我的公款为私有,账上有转账手续黑龙江在线咨询 2022-10-25建议律师介入,这样更有利于你的合法权益,如需帮助可与我联系。竭诚欢迎各位朋友咨询各类法律问题,为您提供优质高效的综合法律服务,竭力维护您最大可能的法律权益。
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公对私转账要交多少税江苏在线咨询 2022-07-01一、转帐不动要纳税,除非银行说交手续费,税是按营业额来收的。 二、转账就是一个机构大户同时在多个券商处设立帐户,一个账户卖,另一个账户就买。通过互相对倒的方法进行虚假的股票交易,制造虚假的股市供求关系,从而提高股票价格予以出售或降低股票价格以便买进。 三、转账特点 1、无金额起点的限制。 2、转账支票只能用于转账,不得支取现金。 3、转账支票可以背书转让给其他债权人。 4、客户签发的转账支票可直接
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