套现金额的合法性与个人信用记录有关吗？-法师兄

套现金额的合法性与个人信用记录有关吗？

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-30 22:11:45 53 人看过

任何套现行为都是违法犯罪行为，尽管金额数量较小的不构成犯罪，也是违法行为。套现金额按照高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，最低是造成金融机构（比如银行，支付宝花呗等机构）损失10万元就构成非法经营罪。也就是说，套现10万以上都构成犯罪，十万以下是违法行为。

信用卡套现金额多少犯罪

有此行为即犯法，信用卡套现是违法行为，信用卡套现最多判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，信用卡套现如果偿还不承担刑事责任，如不偿还将承担刑事责任。使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金均属于违法行为。

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北京信用卡套现哪里有这个合法吗？

一、北京信用卡套现哪里有这个合法吗？套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。经济犯罪具有以下三个特点：（1）发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。（2）主观上为故意，过失不构成经济犯罪，并且一般都具有谋取非法利润的目的。（3）直接危害国家的经济管理活动。专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具（机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。持卡人套现1万元以上，并造成如下后果之一的

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现金借款逾期不还，将影响个人信用记录！

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人们口中常说的“征信”是我们个人信用记录。信用记录在我们以后的生活中会逐渐成为我们的第二张身份证。在眼下我们出门必带两样东西，一是身份证，二是手机。可以看出来身份证在我们生活中是多么的重要，没有身份证寸步难行。那么在以后的生活里个人征信将会是我们的第二张身份证，也可以预见它的重要性。首先在我们生活中，如果你想办一件大事都离不开个人征信，比如：买房、买车、贷款等我们听得最多的就是“我能看看你的征信吗？”当你提出你的需求时，任何事业机构向您必问的问题之一。其次征信的好与坏决定着你是否能办成我们想办的事，以及花多大代价办成我们想办的事。那么个人信用记录分为几个版本。1、简略版：简版的显示个人有多少信用卡、贷记卡、准贷记卡、贷款，显示近5年内这些信用卡和贷款的使用情况和逾期情况，但是不显示具体逾期的日期如下图：2、详细版：详版征信显示个人信息，包括居住信息，工作单位信息，还有每张信用卡或贷记卡或准

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信用卡套现影响额度吗

信用卡套现是会影响额度的针对目前信用卡套现行为愈演愈烈，不少银行都制定了多种信用卡监控措施，对各类疑似套现的账户会采取降额甚至直接封卡的措施。一家股份制银行信用卡中心人士表示，如果该行发现客户有套现、套积分的嫌疑，如通过虚假ＰＯＳ机进行套现，一旦发现就会对客户信用卡进行降额。虽然套现很难查，银行并不知道资金的流向，但该人士表示银行可以判断有套现的征兆，比如有一些数据，银行在后端都可以查到。尤其是频繁在几家商户ＰＯＳ机上刷卡，很容易被银行认定为存在套现风险。如果信用卡持卡人“无故”被银行降额，主要就是由于疑似套现的刷卡行为而“躺枪”，被误伤的消费者可以联系发卡行申请尽快恢复额度。一、识别信用卡套现的“四低三高”特征是指什么1、套现型商户基本情况的“四低”特征：一是刷卡扣率属于较低档次，多为0．3％一1％的批发类商户。个别甚至为零扣率：二是注册资本低，此类专门代办信用卡套现的商户均为小型私营贸

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信用卡套现对个人的信用问题的

据央行上海总部分析，信用卡套现行为严重损害了发卡银行的利益。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，持卡人一般都是通过透支进行消费，而透支的风险则由银行承担。因此，各发卡银行均设定了高额的透支利息或取现费用，以此防范透支风险。但信用卡套现行为则通过非法手段规避了银行所设定的较高取现成本，越过了银行的防范门槛，再加上恶意的循环套现，银行透支的资金缺口将越来越大。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅是利息，还可能形成不良资产。央行5月19日发布的2010年第一季度支付体系运行总体情况显示，信用卡坏账风险有所增加，信用卡逾期半年未偿信贷总额88.04亿元，较2009年第四季度增加11.08亿元，增长14.4%;信用卡逾期半年未偿信贷总额占期末应偿信贷总额的3.5%，较2009年第四季度上升0.4%。而对于持卡人来说，虽然通过信用卡套现获得了信贷资金，但信用卡套现是违法行为，一旦持卡人的套现行

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信用卡套现如何定性：定性标准与依据

持卡人以非法占有为目的，使用销售点终端机具等方式恶意透支的，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，情节严重的，应当依据中华人民共和国刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。信用卡套现犯罪怎么量刑信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。那么信用卡套现怎么量刑呢违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。此前，由于没有明确法律依据，银行卡产业在打击信用卡套现方面，只能对进行套现的

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2023-03-03

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个人利用信用卡非法套现有什么后果

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信用卡套现以信用卡诈骗罪定罪处罚。处罚的标准如下：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡套现会交个税吗信用卡套现不会交个税。工资、薪金所得，劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得、经营所得，利息、股息、红利所得、财产租赁所得、财产转让所得、偶然所得应当缴纳个人所得税。在中国境内有住所，或者无住所而一个纳税年度内在中国境内居住累计满一百八十三天的个人，为居民个人。居民个人从中国境内和境外取得的所得，依照本法规定缴纳个人所得税。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较

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