最高法批复：以发放高利贷为业不宜认定构成非法经营罪-法师兄

最高法批复：以发放高利贷为业不宜认定构成非法经营罪

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-12 17:51:54 292 人看过

一、基本案情

广东省深圳市盐田区法院在审理被告人何某、小泉、小冠、小嘉、小红、小风、小月、小汤、小清、小林组织、领导、参加黑社会性质组织、非法经营、敲诈勒索、非法拘禁、非法持有枪支一案中，查明何某、小泉等九名被告人设立公司，在未取得贷款业务经营许可的情形下，以发放高利贷为主要业务，向社会不特定人群发放高利贷（贷款月利息2％～15％不等），贷款金额上千万元。

经深圳市司法会计鉴定中心审计，2009年3月至2010年5月期间，嘉信公司对外放款人民币24096458元，对外放款产生的收人为8033097．64元。对外放款产生的收入由两部分组成：1、对外放款时扣收利息共2089477．50元：2、收回本金同时收取利息及借款期间分期收取利息共5943620．14元。2009年5月至2010年3月，盐田分公司对外放款8495000．00元，对外放款收入为3393300．00元（对外放款产生的收入由两部分组成：1、对外放款时扣收利息共801400元；2、收回本金同时收取利息及借款期间分期收取利息共2591900元）经核查嘉信公司的工商登记资料，其经营范围不包含对外放贷业务，盐田分公司则未进行任何工商注册登记。

二、裁判要旨

发放高利贷的行为不符合非法经营罪中其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为之要件，在现行《刑法》及司法解释对发放高利贷行为定罪量刑依据尚不充足的情况下，刑法应当坚守谦抑性品质，严格依照罪刑法定原则，不宜将此类行为以非法经营罪定罪处罚。

广东省深圳市盐田区法院认为：何某等人确实存在高利放贷行为，并使用威胁、恐吓等方式强行索债，其行为虽然具有一定的社会危害性，但是由于我国《刑法》规定的非法经营犯罪的具体行为方式并不包括高利放贷行为，因而公诉机关指控何某等人犯非法经营罪的意见不予支持。

三、案例注解

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多高利贷相关文章

法律综合知识
高利贷非法经营罪怎么处罚

一、高利贷非法经营罪怎么处罚对于非法经营罪的量刑标准，其规定如下：对于情节较为轻微者，将面临五年以下有期徒刑或拘役的处罚，同时还需缴纳违法所得一倍以上但不满五倍的罚金；而对于情节极为严重者，则需处以五年以上有期徒刑，在此前提下需要缴纳违法所得一倍以上且不超过五倍的罚金，甚至可能被剥夺全部或部分财产权。《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业

2024-04-17

455人看过
高利贷
非法经营罪和高利贷一样吗？

放高利贷与非法经营罪是不一样的，高利贷的特征一般是，利息比较高，而非法经营罪，一般是由于不按照规定进行经营的行为。所以两者之间是有不同之处的。高利贷属于违法行为，超过法律规定部分的利息不受到法律保护。根据《刑法》第二百二十五条的规定，违反国家规定，有下列非法经营行为之一的，涉及非法经营罪：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；(三)未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的；(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。一、放高利贷是否构成犯罪？(一)借贷的利率只要超过或者变相超过国家规定的利率，即构成高利贷。如目前的规定是民间借贷利息不准超过银行同期利率的4倍.超过了就是高利贷，被认定为高利贷的法律不予保护。(二)认为高利贷法定界限不能简单地以

2023-06-22

463人看过
法律综合知识
高利贷行为是否符合非法经营的定义

一、高利贷行为是否符合非法经营的定义可能。如果个人或单位向不特定的社会公众发放高利贷且情节严重的，则符合非法经营罪的犯罪构成要件，理由如下：1．发放高利贷行为违反了国家的相关规定。根据相关法律规定，非法发放贷款行为是指：未经金融监管部门批准，以营利为目的，向不特定的对象出借资金，以此牟取高额非法收入的行为。2．发放高利贷行为属于扰乱市场秩序的非法经营行为。放高利贷行为不同于普通民间借贷，以牟取高利为目的，逃避银行监管，违反了国家金融制度，扰乱了国家金融市场秩序。3．发放高利贷行为情节严重的，才构成非法经营罪。二、国家对高利贷的法律规定是？根据国家对高利贷的规定，借贷双方若约定了借款利息，那么约定的利率不得超过银行同期贷款利率的4倍。若约定利率的行为，违反了前述规定，那么一般会被界定为是高利贷。《民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，

2023-12-20

467人看过
高利贷
私放高利贷罪是否具有非法经营罪的特征？

私放高利贷的行为不成立非法经营罪。非法经营罪，是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的犯罪。将私人放高利贷的行为作为非法经营罪处罚，会导致罪刑不均衡。《刑法》中规定的与放高利贷有关的犯罪只有第一百七十五条高利转贷罪。私下倒卖柴油构成非法经营罪吗私下倒卖柴油构成非法经营罪。倒卖柴油扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。下面情形基本上会被判刑：1、有运油车、加油机、洞桶等物品；2、私设加油点进行柴油销售；3、柴油来源不明，有可能涉嫌走私等情况；4、涉及的金额、数量较大。《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒

2023-08-15

189人看过

高利贷
什么情况下构成非法放高利贷

刑法中没有关于高利贷的罪名，但高利贷在讨要过程中有触犯刑法的，要依法追究其刑事责任，单纯的高利贷并不构成犯罪，只是不受法律保护。借贷的利率只要超过或者变相超过国家规定的利率，即构成高利贷。如目前的规定是民间借贷利息不准超过银行同期利率的4倍，超过了就是高利贷，法律不予保护。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十六条：借贷双方约定的利率未超过年利率24％，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36％，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36％部分的利息的，人民法院应予支持。一、什么情况下高利贷合同无效根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条，具有下列情形之一，人民法院应当认定借款合同无效：1、套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的

2023-04-01

404人看过
高利贷
放高利贷最新法律

一、放高利贷最新法律放高利贷罪目前并没有这种说法。如果放高利贷的人在收债过程中使用的手段触犯刑法上规定的罪名是可能构成犯罪的。比较常见的是收债过程中非法拘禁罪、故意伤害罪、寻衅滋事罪和强迫交易罪等。此外，还有一种放高利贷的行为有可能构成犯罪，叫高利转贷罪。《刑法》第一百七十五条高利转贷罪以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。二、个人放高利贷法律上如何认定的呢？如果个人或单位向不特定的社会公众发放高利贷且情节严重的，则符合非法经营罪的犯罪构成要件，理由如下：首先，发放高利贷行为违反了国家的相关规定。《中国人民银行办公厅关于

2023-03-24

189人看过
高利贷
2021年最新非法放高利贷罪的司法解释

一般来讲，如果只是简单的放高利贷行为的话，那么只是违法的行为，并不会涉及到刑事犯罪，但如果情节比较特殊，那么就会构成犯罪。1、在高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；2、以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；3、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪；4、高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪；5、民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。什么情况下构成非法放高利贷刑法中没有关于高利贷的罪名，但高利贷在讨要过程中有触犯刑法的，要依法追究其刑事责任，单纯的高利贷并不构成犯罪，只是不受法律保护。借贷的利率只要超过或者变相超过国家规定的利率，即构成高利贷。如目前的规定是民间借贷利息不准超过银行同期利率的4倍，超过了就是高

2023-07-06

360人看过
法律综合知识
非法放贷构成非法经营罪司法解释，有哪些规定？

一、非法放贷构成非法经营罪司法解释，有哪些规定？非法放贷构成非法经营罪司法解释：1、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。2、以超过36％的实际年利率实施非法放贷行为，具有下列情形之一的，属于上述规定的“情节严重”，但单次非法放贷行为实际年利率未超过36％的，定罪量刑时不得计入：（1）个人非法放贷数额累计在200万元以上的，单位非法放贷数额累计在1000万元以上的；（2）个人违法所得数额累计在80万元以上的，单位违法所得数额累计在400万元以上的；（3）个人非法放贷对象累计在50人以上的，单位非法放贷对象累计在150人以上的；（4）造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果。《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以

2024-01-28

314人看过

高利贷
放高利贷违法吗关于高利贷应如何认定

放高利贷利息犯法。高利贷是指索取特别高额利息的贷款。或叫大耳窿、地下钱庄，这些现今称为“放数”的放债人，向“高利贷”借钱，一般毋须抵押，甚至毋须立下字据。高利贷信用是最古老的信用形态，是通过贷放货币或实物以收取高额利息为目的的一种信用关系。利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高利贷。高利贷作为一种残酷剥夺借贷者私人财产的手段，在中国的旧社会尤为盛行，最为常见的是所谓驴打滚利滚利，即以一月为限过期不还者，利转为本，本利翻转，越滚越大，这是最厉害的复利计算形式。一、高利贷立案标准是什么利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高利贷。高利贷一般非法获利50万以上，就要判刑3年以上了。认为高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数，而应根据各地的实际情况，专门制定民间借贷指导利率，超过指导利率上限的，即构成高利贷。民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同

2023-03-07

230人看过
法律综合知识
满足什么条件非法放贷构成非法经营罪

一、满足什么条件非法放贷构成非法经营罪非法放贷构成非法经营罪，必须同时符合下列5个必备要件：1、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围放贷。如未取得放贷资质的机构或者个人从事放贷业务，或者小额贷款公司超出地域范围放贷，或者没有互联网小额贷款资质而实际从事互联网贷款业务，等。2、以营利为目的。非法放贷以获取利息、介绍费、咨询费、管理费等为目的。3、经常性地向社会不特定对象发放贷款。即2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。注意，贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。如果贷款到期后先还款再借款，则应另计算1次。4、非法放贷实际年利率超过36％，即属于高利贷。无论是以利率形式，还是以介绍费、咨询费、管理法、逾期罚息、违约金等名义收取资金使用费，或者以事先扣除的方式收取的砍头息，总和息费率超过36％，均为高利贷。计算公式可以简化为：实际年利率

2024-01-28

430人看过
商业银行
非法经营罪犯最高院规定的认定标准是什么

1、未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品。为了保证市场正常秩序，在中国对一些有关国计民生、人们生命健康安全以及公共利益的物资实行限制经营买卖。只有经过批准，获取经营许可证后才能对之从事诸如收购、储存、运输、加工、批发、销售等经营活动。没有经过批准而擅自予以经营的，就属非法经营。2、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、法规规定的经营许可证或者批准证件。经营许可证或者有关批准文件，是持有人进行该项经济活动合法性的有效凭证。无之则就属于非法经营。进出口许可证，由国务院对外经济贸易管理部门及其授权机构签发，不仅是对外贸易经营着合法进行对外贸易活动的合法证明，也是国家对进出口货物、技术进行管理的一种重要凭证，如海关对进出口货物、技术查验放行时必须以此为依据。进出口原产地证明，是指用来证明进出口货物、技术原产地属于某国或某地区的有效凭证。其为进口国和地区视原

2023-04-07

385人看过
法律综合知识
非法经营罪最高量刑，非法经营罪什么时候判处呢

一、非法经营罪最高量刑，非法经营罪什么时候判处呢非法经营罪的最高量刑为五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。什么是判处取决于公安机关和检察院以及法院的办案所花费的时间有多久。《刑法》第225条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。二、非法经营罪的立案范围是什么如何认定非法经营罪呢1、本罪

2024-01-28

300人看过

高利贷
最高法对高利贷说“不”

民间借贷年利率超过36%以上无效。近日，最高人民法院向社会通报了《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(下简称《规定》)，对民间借贷行为及主体范围做出了清晰的界定。该司法解释自今年9月1日起施行。年利率24%以内受保护此次司法解释共计三十三个条文，对民间借贷行为及主体范围做出了界定：本规定所称的民间借贷，是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。利率的规制是民间借贷的核心问题，也是此次司法解释的重要内容之一。对此《规定》明确：1、借贷双方没有约定利息，或者自然人之间借贷对利息约定不明，出借人无权主张借款人支付借期内利息;2、借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人有权请求借款人按照约定的利率支付利息，但如果借贷双方约定的利率超过年利率36%，则超过年利率36%部分的利息应当被认定无效，借款人有权请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息;3、预先在本金

2023-06-08

385人看过
高利贷
非法经营案最新立案标准和量刑高利贷

非法经营罪没有完全统一的立案标准，有专门立案的标准，如果没有规定专门的立案标准，按照以下标准执行：1.个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的;2.单位非法经营数额在五十万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的;3.虽未达到上述数额标准，但两年内因同种非法经营行为受过二次以上行政处罚，又进行同种非法经营行为的;4.其他情节严重的情形。非法经营案量刑标准：根据我国法律规定，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。一、无证运输烟草专卖品能不能入罪1、如果香烟货值金额在5万元以上或者运输香烟数量在20万支以上，应将运输环节视为经营行为，涉嫌非法经营罪，应移送公安机关立案侦查。2、如果香烟货值金额不满5万元的，依据《烟草专卖法实施条例》第52

2023-03-13

324人看过