反洗钱大额标准-法师兄

反洗钱大额标准

来源：互联网时间： 2023-04-30 17:01:56 94 人看过

一、反洗钱大额标准

《中华人民共和国反洗钱法》现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准：

1、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；

2、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。

二、反洗钱的意义是什么

1、有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；

2、有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；

3、有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；

4、有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；

5、有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

三、如何反洗钱

1、建立健全反洗钱内部控制制度，并有效实施。建立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

2、按照规定建立客户身份识别制度。在与客户建立业务关系或交易时，应根据法定的有效身份证件或身份证明文件，核对和登记客户的身份。

3、执行大额交易和可疑交易报告制度。系统办理的单笔交易或者

在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

4、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料及客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

5、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

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