商业银行违规开户怎么处罚-法师兄

商业银行违规开户怎么处罚

来源：互联网时间： 2023-05-31 08:33:50 403 人看过

将违规借记卡强行销卡处理，将违规办卡相关工作人员处罚。

商业银行较大违规行为

第77条规定：“商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的;(二)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的;(三)未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。”因此，A项依法由中国人民银行负责查处。而BCD三项都规定在《商业银行法》第74条中，由国务院银行业监督管理机构负责查处。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多商业银行相关文章

医疗机构
医生违规开药怎么处罚

医师出现下列情形之一的，按照《执业医师法》第三十七条的规定，由县级以上卫生行政部门给予警告或者责令暂停六个月以上一年以下执业活动；情节严重的，吊销其执业证书：（一）未取得处方权或者被取消处方权后开具药品处方的；（二）未按照本办法规定开具药品处方的；（三）违反本办法其他规定的。一、处分开具的要求处方书写应当符合下列规则：（一）患者一般情况、临床诊断填写清晰、完整，并与病历记载相一致。（二）每张处方限于一名患者的用药。（三）字迹清楚，不得涂改；如需修改，应当在修改处签名并注明修改日期。（四）药品名称应当使用规范的中文名称书写，没有中文名称的可以使用规范的英文名称书写；医疗机构或者医师、药师不得自行编制药品缩写名称或者使用代号；书写药品名称、剂量、规格、用法、用量要准确规范，药品用法可用规范的中文、英文、拉丁文或者缩写体书写，但不得使用遵医嘱、自用等含糊不清字句。（五）患者年龄应当填写实足年龄，

2023-02-22

137人看过
商业银行
商业银行违规进行同行拆借

●常见表现形式1.同行拆借超过规定期限;2.同行拆借超限额;3.不具备资格而从事拆借;4.违规使用拆入资金。●定性依据1.2003年12月27日颁布的《中华人民共和国商业银行法》第四十六条同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。2.1999年2月22日国务院颁布的《金融违法行为处罚办法》第十七条第一款金融机构从事拆借活动，不得有下列行为：(一)拆借资金超过最高限额;(二)拆借资金超过最长期限;(三)不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务;(四)在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务;(五)违反中国人民银行规定的其他拆借行为。●处理、处罚依据1.2003年12月27日颁布的《中华人民共和国商业

2023-04-24

117人看过
营业执照
企业开户银行怎么办理

一、工具/原料“营业执照正本原件”，“组织代码证正本原件”，“税务登记证正本原件”，“法人身份证”开户费用2000左右财务章、公章、法人章二、方法/步骤首先多联系几家银行，比较一下费用、服务、开户速度的快慢、网点的便利程度等因素，也可以百度一下，有个参考;确定好选择的银行后，选择离办公地较近的网点，方便以后办公，有的银行当天还办不了，需要提前预约的。到柜台咨询时银行工作人员会给一张所需材料和费用的清单。如下图所示;预约好了后，到约定日期带上“营业执照正本原件”、“组织代码证正本原件”、“税务登记证正本原件”、“法人身份证和开户所需费用到银行柜台办理，如果不能亲自去的，还需要带上代理人的身份证，授权书银行会帮打印。如果是老账户重新开户的还要带上上次销户时银行给的“已开立银行结算清单”;等填好一系列表、盖好一系列章、签好一系列名字后，就要缴纳开户所需的费用缴费好了后，带好缴费凭证就可以离开了，

2023-05-09

433人看过
法定代表人
银行账户的使用有哪些规定,违反银行账户管理如何处罚

一、银行账户使用的相关规定如下：第一，单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。第二，存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。按规定可以在异地(跨省、市、县)开立银行结算账户的除外。第三，存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，除国家法律、行政法规和国务院规定外，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。第四，银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规的规定，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。第五，企业应加强对预留银行签章的管理。第六，存款人收到对账单或对账信息后，应及时核对账务并在规定期限内向银行发出对账回单或确认信息。第七，存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用，更不得利用银行结算账户谋取利益。第八，存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结

2023-05-05

200人看过

人民币
工商银行银行户口存款证明怎么开具

1、开具方法：凭本人身份证件和工行未被冻结挂失的存款凭证(包括定期储蓄存单(折)、活期储蓄存折、凭证式国债)。委托他人代办的，应同时出示代办人的身份证件。2、收费标准：开具个人存款证明书，每份收费20元；提前解除止付个人存款，每份收费20元。3、有效期限：工行的证明期限也比较灵活：最短一天，最长一年，客户自订。开具存款证明后，银行将对该项存款做冻结处理，冻结的时间与存款证明书的有效期相同。4、存款种类：灵活：活期、定期整存整取、存本取息、零存整取和国库券帐户均可办理。其他说明：存款证明到期，个人存款自动解除支付。如要求提前解除支付，必须交回存款证明、存款证明委托书原件，同时出示原存款凭证，个人身份证件并填写个人存款提前解除支付委托书。一、中国农业银行银行户口存款证明开具方法1、开具方法：申请人应携带本人有效身份证明、存单、存折、银行卡、国债凭证，到任何一家农行办理该业务的网点，填写中国农业

2023-02-25

431人看过
银行贷款
开发商指定贷款银行是否违规

开发商指定贷款银行是违规行为。从事民事活动的当事人应当遵循自愿原则，不可胁迫。一、本着自愿的原则是什么意思？自愿原则,也称意思自治原则,就是民事主体有权根据自己的意愿,自愿从事民事活动,按照自己的意思自主决定民事法律关系的内容及其设立、变更和终止,自觉承受相应的法律后果。自愿原则体现了民事活动最基本的特征,是民法的核心。二、不给拆迁户拆迁协议是违法的吗不给拆迁户拆迁协议是违法的。拆迁户是拆迁协议的签订者，必须持有拆迁协议。建议及时向有关部门投诉，维权。根据相关法律的规定，民事活动应当遵循自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。在签订拆迁协议的过程中，拆迁人和被拆迁人应当尊重对方当事人的真实意图。一方当事人在胁迫、欺诈或者利用他人危险的情况下，违反真实意图的，应当确认其无效。三、买房提交首付款未通过可以协商退款，银行不批贷款不属于业主的原因，也不属于开发商的原因。买房子交了首付，房贷还没下来能

2023-02-04

188人看过