信用卡侵占罪怎么取证-法师兄

信用卡侵占罪怎么取证

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-07 21:20:39 296 人看过

信用卡诈骗的取证方法如下：

1、公安、检察、银行管理机构三部门要加强沟通与合作，建立长效机制。对于报案材料、信用卡申领资料、信用卡交易明细、催收记录等核心证据要统一证据标准，制定全面、易执行的标准化证据执行细则。

2、建议在银行信用卡部设立专门的法务部门或人员，提高案件调查效率。

3、银行应加强发卡制度的完善。

一、农行信用卡被起诉怎么办

1、普通的信用卡拖欠行为属于民事债务纠纷，开庭前或庭审中，应积极表达还款意愿，尽早与银行协商，达成还款协议。2、如果利用信用卡进行诈骗，就会促犯《刑法》之“信用卡诈骗罪”。3、信用卡欠款不还，如果被判定为“恶意透支”，且数额较大的，可以立案的。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，“恶意透支”属于信用卡诈骗的犯罪行为。恶意透支数额在2万元以上，认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”，已经属于犯罪，公安部门在履行正常程序后可以直接抓人。注意：立案是指公安部门接受报案，开始调查

二、平安银行信用卡逾期多久会起诉

一般来说，平安银行的信用卡在逾期超过90天以后才会起诉，则符合信用卡欺诈的条件，银行可以向法院起诉持卡人。然而，一般来说，银行不会直接起诉。对于刚刚逾期的信用卡，银行只会催收提醒。

逾期30天内是信用卡客服部门短信催收，而在30天到90天内，催收部门会多次打电话、发短信和电子邮件，但是这一阶段主要还是通知。而90天以上则会移交法务部处理，前期处理一般通过律师信函和电话催促，后期准备材料交经查处理，或直接起诉，或交第三方公司上门催收，所以最终起诉时间一般为120天左右。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
侵占罪与盗窃罪信用卡诈骗罪有什么区别

侵占罪与盗窃罪、信用卡诈骗罪有什么区别根据现行刑法第二百七十条的规定，侵占罪，是指以非法占有为目的，将自己代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还，或者将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的行为。根据现行刑法第二百六十四条的规定，盗窃罪，是指以非法占用为目的，秘密窃取数额较大的公私财物或者多次盗窃公私财物的行为。根据现行刑法第一百九十六条的规定，信用卡诈骗罪，是指使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人信用卡或者恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大的行为。侵占罪和盗窃罪在犯罪主体和客体上并无区别，两者的区别主要体现在三个方面：一是犯罪对象不同，前者的对象一般是动产，且只能是行为人在犯罪以前就已经合法持有他人财物;后者的对象包括动产和不动产，且必须是行为人在犯罪之前并不持有的他人财物。二是犯罪的客观方面不同，前者在客观方面既可以表现为秘密的方式进行，也可以

2023-05-05

353人看过
信用卡
盗刷信用卡属于侵占吗

侵占罪的对象是保管物、遗失物和埋藏物，所以盗刷信用卡并不属于侵占罪，而是属于信用卡诈骗罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第二百七十条【侵占罪】将代为保管的

2023-06-13

213人看过
法律综合知识
捡到信用卡据为己有是侵占罪吗

捡拾信用卡之后擅自将其占有的行为，很有可能触犯金融刑法中的恶意透支犯罪，而不仅仅只是普通的财产侵占。财产侵占是指那些将别人委托自己保管的物品或暂时失去控制的遗忘物品、以及地下埋藏的物品等未经许可擅自据为己有的行为，当涉及的财产数额达到了相当程度并且当事人拒绝归还时才会被视为犯罪行为。然而，恶意透支则是指以非法占有为目的，通过伪造信用卡、使用虚假身份证明骗取的信用卡、冒用他人信用卡、或者利用信用卡进行恶意透支等方式，从事信用卡诈骗活动，且涉案金额达到一定标准的行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚

2024-04-30

347人看过
缓刑
怎么争取职务侵占罪缓刑

一、适用缓刑的条件缓刑称暂缓量刑，也称为缓量刑，是指对触犯刑律，经法定程序确认已构成犯罪、应受刑罚处罚的行为人，先行宣告定罪，暂不执行所判处的刑罚。由特定的考察机构在一定的考验期限内对罪犯进行考察，并根据罪犯在考验期间内的表现，依法决定是否适用具体刑罚的一种制度。《刑法》第七十二条规定：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。二、职务侵占罪的量刑犯本罪的，最高人民法院量刑指导意见（试行）规定：1、构成职务侵占罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：（1）达到数额较大起点的，可以在三个月拘役至一年有期徒刑幅度内确定量刑起点。（2）达到数额巨大起点的，可以在五年至六年有

2023-04-12

174人看过

法律综合知识
如何区别侵占罪和信用卡诈骗罪、盗窃罪

一、如何区别侵占罪和信用卡诈骗罪、盗窃罪1．侵占罪和盗窃罪的区别主要体现在三个方面：一是犯罪对象不同，前者的对象一般是动产，且只能是行为人在犯罪以前就已经合法持有他人财物；后者的对象包括动产和不动产，且必须是行为人在犯罪之前并不持有的他人财物。二是犯罪的客观方面不同，前者在客观方面既可以表现为秘密的方式进行，也可以表现为公开的方式进行，且必须是拒不退还或拒不交出他人财物的，才构成犯罪；而后者在客观方面只能表现为以秘密手段进行，即使窃取他人财物之后又主动退还的，也构成犯罪。三是犯罪的主观方面不同，前者的犯意只能产生于持有他人财物之后；后者的犯意则只能产生于非法获取他人财物之前。2．侵占罪与信用卡诈骗罪的区别：依据我国刑法的规定，信用卡诈骗罪和侵占罪是两种完全不同的犯罪，信用卡诈骗侵犯的客体是信用卡管理制度，而侵占罪侵犯的是财产权利。《刑法》第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大的，或

2024-04-21

329人看过
继承权
子女侵占父母财产怎么取证

子女侵占父母财产的属于侵权的行为，父母可以提供财产的所有权证明、侵权行为的人证、物证等证据。《宪法》第十三条公民的合法的私有财产不受侵犯。国家依照法律规定保护公民的私有财产权和继承权。国家为了公共利益的需要，可以依照法律规定对公民的私有财产实行征收或者征用并给予补偿。《刑事诉讼法》第五十条可以用于证明案件事实的材料，都是证据。证据包括：(一)物证；(二)书证；(三)证人证言；(四)被害人陈述；(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解；(六)鉴定意见；(七)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；(八)视听资料、电子数据。证据必须经过查证属实，才能作为定案的根据。

2023-06-11

176人看过
刑事责任能力
外贸职务侵占案件怎么取证

一、外贸职务侵占案件怎么取证?1、询问。询问是指执法机关或者律师要求当事人、证人或者鉴定人陈述自己了解的案情。询问是任何案件中都经常使用的证据收集措施和方法。2、讯问。讯问是指执法机关要求违法行为人、犯罪嫌疑人或者刑事被告人如实交代案情的方法。讯问的对象限于行政处罚案件中的违法行为人和刑事案件中的犯罪嫌疑人或被告人。讯问的主体限于执法机关，不包括律师。3、辨认。辨认是要求被害人或者证人在若干类似的物品、场所或者人中，挑选出自己曾经所见所闻的部分。辨认的主体可以是案件中的被害人和证人，辨认的对象可以是案件中的犯罪嫌疑人或者与案件有某种关联的人，也可以是与案件有关的物品或场所。4、勘验。勘验是指执法人员亲临现场，发现和提取证据的专门活动。勘验主体限于执法机关，律师无权进行勘验。从收集证据的角度来讲，勘验一方面是发现和提取各种物证的重要途径，另一方面勘验笔录本身也是证据的种类之一。5、检查。检查

2023-04-20

395人看过
法律综合知识
侵占罪怎么才算侵占财产

在侵占罪这一刑事犯罪案件中，对于侵占行为所导致的财产构成往往具体呈现如下特征：被代替管理的他人财产、遗忘之物或者被埋藏之物被擅自非法占据并作为自身拥有物，且涉及到的金钱价值数额较大，且在收到勒令后仍执意不退还给原所有者或合法管理者。举例说明，假设您的行为在法律上被认定为代替朋友进行财产保管，然而在此过程中，您却未经许可擅自将这些财物据为己有，且在受到要求归还时拒绝执行；又或者是您身边出现了他人遗忘的珍贵物品，但您未能意识到该物品的价值而未及时返还给失主。关于“数额较大”的具体界定标准，会因其涉及的地区经济状况而有所差异。《中华人民共和国刑法》第二百七十条【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规

2024-08-19

195人看过

法律综合知识
用公卡加油算侵占罪吗

若公司职员在使用公卡进行加油后未尽到相应的职责将所用油款上缴至公司账户，反而擅自将其据为己有，那么这种行为极有可能被认定为职务侵占罪。所谓职务侵占罪，是指公司、企业或其他经济组织内的工作人员，利用自身职务上的便利条件，将所在单位的财产非法占有，且涉案金额达到一定程度的犯罪行为。根据《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的相关规定，若此类行为满足了上述所有条件，且涉案金额达到了法律规定的“数额较大”标准，便有可能被判定为职务侵占罪。《中华人民共和国刑法》第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业

2024-05-08

340人看过
信用卡
信用卡诈骗侵占还是盗窃

近日，李某和朋友龚某在步行街逛街时，趁龚某上厕所，将挎包交给其保管之机，将龚某挎包里的银行卡拿走。因事先已知道密码，后李某以买东西为由，到银行自动取款机分三次从龚某的银行卡内盗取人民币6000元。案发后，李某将钱全数退还龚某。争议焦点对于李某的行为存在以下三种不同意见：第一种意见认为，李某的行为构成信用卡诈骗罪。第二种意见认为，李某的行为构成侵占罪。第三种意见认为，李某的行为构成盗窃罪。判决结果商丘市梁园区检察院经审查，认定李某采取秘密窃取的手段，盗窃龚某的银行卡，并从银行取出6000元人民币，其行为构成盗窃罪。李某作案时属于年满16周岁未满18周岁的未成年人，且赃物已退还被害人，得到了被害人的谅解。检察院最终作出对李某附条件不起诉的决定。综合分析李某的行为不属于冒用他人的信用卡的行为所谓冒用他人信用卡，是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为，既主观上必须具备诈骗的故

2023-06-11

339人看过
法律综合知识
北京侵占罪律师费怎么收取

在首都北京举行业务交流活动之际，对于律师服务收费事宜，其通常会因律师事务所或特定律师个人负责处理案件的复杂程度、工作负荷、预期投入时间以及律师所具备的专业素养等诸多因素而定夺。就律师服务收费项目而言，它可能涉及初次咨询费、代理服务费、司法程序费用及其他相关费用等多个方面。至于具体的收费数额，则需与相关律师或律师事务所进行直接商议并达成共识。在此特别提醒各位，律师服务收费并无固定标准，实际收费情况可能存在较大差异。《律师服务收费管理办法》国家发展改革委、司法部联合发布第十六条规定：“律师事务所应当与委托人签订书面委托代理合同，约定服务内容、服务质量、收费方式、收费数额、支付时间和方式、风险告知、争议解决方式等条款。”

2024-05-13

91人看过
刑事责任能力
什么是侵占罪？侵占罪具体怎么认定？

根据法律规定，侵占罪是指行为人将代为保管的他人财物非法占为己有，拒不退还的；将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的行为。侵占罪的构成有：主体是具有完全刑事责任能力的人；主观上是故意；客体是他人财产的所有权；客观上行为人侵占他人财物的行为。侵占罪和职务侵占罪的区别是什么侵占罪和职务侵占罪区别如下：1、犯罪对象不同。职务侵占罪的犯罪对象只能是本公司、企业或单位的财物；而侵占罪的犯罪对象包括范围较广；2、犯罪主体不同。职务侵占罪的犯罪主体只能是公司、企业或其他单位中主管、管理、经手的本公司、企业或单位财物的人员；而侵占罪的主体是任何持有他人财物的人。将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金。数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第二百七十条将代为保管的他人财物非法占为己有，数额

2023-07-28

407人看过

信用卡
信用卡诈骗罪如何取证？

对于信用卡诈骗罪，应当依法收集下列证据：1、银行的报案材料；2、犯罪嫌疑人的信用卡申领资料；3、犯罪嫌疑人的信用卡交易明细；4、银行的催收记录；5、付款凭证等。同时，公安、检察、银行管理机构三个部门要加强沟通与合作，为搜集证据提供便利。离婚官司如何取证打离婚官司时，应慎重取证，尽量不要等到起诉了再去慢慢取证，这个时候往往会收效甚微。因为对方已经提防了，财产能转移的转移了，线索能消灭的消灭了，给你的取证工作带来了巨大的难度。那么如何取证呢？“知己知彼，百战不殆”。如何打有准备之仗？提前取证很重要。不要等矛盾激化了，无法挽回了，方准备搜集相关证据。对方有外遇的，怎么取证？可采用证人证言或者拍照等方式。有人担心，拍照的证据会是侵权的非法证据。笔者认为，当第三者的隐私权与夫妻之间的配偶权相抵触时，法律应保护配偶权，而不应保护第三者建立在破坏他人家庭幸福的的隐私权。《刑事诉讼法》第五十条可以用于证明

2023-08-03

317人看过
法律综合知识
信用卡透支不还是否构成非法侵占罪

一、信用卡透支不还是否构成非法侵占罪关于信用卡透支未偿还是否能够构成非法侵占罪这一问题，答案需要根据具体情况进行深入剖析。依据《中华人民共和国刑法》第二百七十条之规定，非法侵占罪特指以非法占有为目的，擅自将代为保管的他人财物据为己有，且数额较大，拒不归还的行为。然而，信用卡透支所涉及的乃是债务纠纷，并非代为保管他人财物，故此并不符合非法侵占罪的犯罪构成要件。再者，信用卡透支往往牵涉到的是银行或者信用卡公司等金融机构，而非个人间的代为保管关系。因此，从法律角度来看，信用卡透支未偿还并不能被认定为非法侵占罪。《中华人民共和国刑法》第二百七十条【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。本条罪，

2024-07-31

60人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡