个人存款超过多少钱会被调查-法师兄

个人存款超过多少钱会被调查

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-21 23:02:00 372 人看过

当个体账户在一个交易日内单笔交易金额达到五万元人民币并累积到二十万流水时，将会触发监控机制。

此外，我国境内各主要商业银行亦会密切关注频繁出现且达到大额现金存储标准的资金流向，旨在防范可能出现的洗钱活动。

所谓“洗钱”，是指将由犯罪活动或者其他非法行为所得之不法收益经过种种手法加以掩藏、隐匿或者转换形态，以图使其在表面上看似合法的行为。

而“洗钱罪”则是指行为人为满足清洗资金这一特定目的，违反中国《中华人民共和国刑法》中关于洗钱犯罪的规定，大肆实施此类活动进而触犯刑律的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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