如何辨别网络贷款骗局-法师兄

如何辨别网络贷款骗局

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-13 14:12:12 212 人看过

1、开设网站，打着专业公司的旗号

这类网站往往打着“贷款公司”、“投资咨询公司”的名义，有时网站上还会出现“全国各地均有代办处”的字样，目的就是为了包装自身进一步骗取中小企业主的信任。但是仔细观察这类网站，就会发现他们一般不留座机和地址，只有手机或者QQ，即使留有地址也禁不起细查。

2、“无抵押、无担保”、“当天放贷”

在许多的“网络贷款骗局”中，往往会出现“无抵押、无担保”、“当天放贷”等极具诱惑性的标语。这些标语极其精准地切中了广大急需资金的企业主及个人的要害，一般来说，项目方在寻求正规贷款途径而遭拒的原因往往是没有良好的抵押资产或担保。在这类骗局中，中小企业主一旦上钩，便被要求“因为无须担保、无须抵押”所以贷款前要先缴纳一定手续费、担保金等，有些甚至要求事先缴纳一定期限的利息。

3、假扮正规机构

有一些骗子公司高度仿照知名贷款机构网站，具有极大的欺骗性。这些冒牌网站的页面往往和正规贷款机构网站相似，其域名和正规贷款机构网站只差一两个字。广大项目方在查询时需更加细心。

4、网络转账骗局在网络转账骗局中，行骗者会声称款项需要中间账户中转，然后让中小企业主在一个伪造的银行网站或者动过手脚的网站上输入银行账号及密码，以骗取中小企业主账号内的资金。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多业主相关文章

小额贷款
网络小额贷款靠谱吗?如何识破小额贷款骗局

网络小额贷款靠谱吗？如何识破小额贷款骗局第一、先看公司资质首先，正规小额贷款公司营业执照名称中必含“小额贷款”字样，并可以登陆本省企业信用信息公示系统查证。其次，正规小额贷款公司“只贷不存”。最后，可以查看企业注册资金，金额过小，少于一百万的，就要当心，在联系电话一栏只填手机，不写固定电话的也相当可疑。第二，是否提前收费正规贷款公司在贷款下来钱是不用支付任何费用的，都是在放款时才会支付费用，而那些申请贷款时就开始以各种名头如先付“保证金”、手续费、押金等借口要你提前付款的小额公司千万不能相信。第三，审核是否过于宽松互联网金融发展，信贷考查也越来越宽松，但是那些过于宽松，手续太过简单、贷款利率低到诱人的，也得多加一份小心。一般来说，广告做得再好，只凭身份证就放款，事实上，在实际放款过程中，也会考查你的个人收入和信用情况，如果什么都不用看，那基本可断定不太靠谱了。身份证是获取贷款的必要条件，没

2023-04-30

411人看过
营业执照
【怎么举报网络诈骗】如何识破网络骗局

网络是个开放的系统，其开放性使网络有了丰富的信息资源，也使众多的网民有了无限的乐趣，然而正是因为其开放性，很多信息无需任何验证就能在已有的平台上发布，且难以验证，不法分子不用太多的资源在家也能做一个网站大玩空手套白狼的游戏。因此，在网上应聘或者购物一定要慎之又慎，必要时，可以打个电话去当地的工商部门查询，这样就能验明正身，既能享受上网的乐趣，又能最大限度地保障自己人生财产安全。另外，据有关人员分析，网络诈骗大都有几下几个特点：一、低价高薪。以出售物品进行诈骗的网站，必然以低价吸引顾客，以打折、水货、或者欧版货品为借口，其售价几乎低至市场的一半。以招聘人员进行诈骗的网站，通常对所聘人员没有特别的专业要求，但其薪酬却往往高达1500—2000元，以此来吸引急于求职者。而上当的又以应届大学生为多。二、伪造信息。为了提高顾客的信任度，进行诈骗的网站往往自称××电子商务公司，地址、联系电话样样俱全，

2023-06-11

469人看过
借款
识别网络贷款骗局的4种方法是什么

1、查看是否有营业执照你找到贷款公司后，一定要查看其是否有营业执照，正规贷款公司都是可以出示营业执照的。2、查看是否有固定的经营场所、联系方式正规贷款公司都有固定的经营场所和联系方式，而骗子公司一般只有一个QQ号或一个手机号，所以笔者建议你找到心仪的贷款公司后，最好亲自上门考察一下。3、单凭身份证贷款不可信一些贷款公司声称“单凭身份证即可获贷”，但是这种可信吗?当然不可信!你换位思考一下：如果有人向你借钱，只给你出示身份证，你会借钱给他吗?肯定不会!因为你不能从身份证上确定他是否有按时足额还款的能力，正规贷款公司考虑的问题和你一样，所以看到声称单凭身份证可贷款的公司，最好绕道而行。4、贷前不要支付任何费用正规贷款公司在没有发放贷款前，不会向借款人收取任何费用(包括利息)，所以如果你选择的贷款公司在贷前收费，你最好果断另辟他路。

2023-05-09

68人看过
催款
网络贷款会遇到哪些骗局

贷款骗局一：无需任何抵押不少网上的广告都宣传说“不要担保、无需抵押”，他们利用这些虚假广告来吸引那些急需筹钱贷款的人，将他们引入骗局。此类骗局性贷款几乎不设立任何贷款条件，无抵押无担保，且利息极为“合理”。既非高利贷，又不设立门槛，真的有如此好事？借款人应细细思量。贷款骗局二：贷前先交费一般，正规的贷款机构在成功放款前是不会收取任何费用的，所以如果你在网上申请贷款，对方让你先付手续费等费用的话，99%的可能性是你遇到骗子了。贷款骗局三：超低息贷款与其他贷款机构相比，银行的贷款利率可谓是最低的了。但是即使银行的贷款是最低的，小额无抵押贷款的利率也会在8%左右。所以如果你在网上申请小额贷款，对方要说“3万至10万元的小额贷款，利率仅为1%…………”，负责任的告诉你，你遇到骗子了。贷款骗局四：身份证贷款抵押贷款是要有抵押物，无抵押贷款也是需要稳定的工作以及工资流水还有良好的个人信用才能成功申请的

2023-03-19

283人看过

报警
网络骗局：被骗700多，如何报警？

网络上被骗700多可以报警。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。抢夺公私财物，数额较大的，或者多次抢夺的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。招聘被骗可以报警吗找工作被骗了110管，但最后是否追究责任要看情况。公安机关对于报案材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案。如果不符合立案条件的，只能属于民事纠纷，个人可以就被骗得事实去人民法院起诉。《中华人民

2023-07-06

161人看过
管制
诈骗电话如何辨别

电信诈骗罪，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。通常认为，该罪的基本构造为：行为人以不法所有为目的实施欺诈行为被害人产生错误认识被害人基于错误认识处分财产行为人取得财产被害人受到财产上的损失。电信诈骗有哪些危害？电信诈骗的危害有：蚕食国家的形象，吞噬诚信社会，动摇社会稳定。因为其诈骗手段多样，犯罪组织性强，犯罪涉案区域辐射广泛等特点严重危害群众财产安全，扰乱正常生产生活秩序。电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有

2023-07-05

488人看过
网络赌博
如何投诉网络赌博彩票骗局

可以选择下列三种举报方式；1、直接拨答110报警电话、以举报信件的格式向当地公安机构举报或者直接携带相关证据前往当地公安机构进行举报；2、通过官方提供的网警的微博或者微信公众号进行举报；3、登录官方提供的“网络违法犯罪举报网站”进行举报。举报时需要注意收集相关信息，比如违法网站、赌博诈骗行为的证明以及对该行为的简要描述等。一、怎么举报网络赌博1、直接前往或通过信函的方式向当地公安机关举报；2、直接拨打110或当地报警电话举报；3、向公安部网安局的“网络违法犯罪举报网站”提交举报内容；4、私信网警官方微博或公众号进行举报。对于符合我国《刑法》规定的情形，应当予以立案追诉。二、赌博平台要怎么举报？首先可以通过最常规的报警方式进行举报，比如通过拨打110反映网络赌博的情况，或者直接前往自己当地的公安机关进行举报；其次也可以通过信函的方式进行举报；也可以利用网络进行举报，比如网络违法犯罪举报网站、

2023-04-03

440人看过
贷款担保
如何辨别正规贷款担保公司

按揭贷款找担保公司安不安全呢？有什么优缺点呢？如何辨别是不是正规的担保公司呢？担保公司是否安全要看所找的担保公司是否正规。一般来说，正规的担保公司还是很安全的。辨别正规贷款担保公司的方法：1、法律文本严谨及操作规范。老牌担保公司往往严格遵守国家的法律、法规等，不会为了短暂利益而违规操作，也不会去触摸行业的“高压线”。在操作中，任何的违规或意外因素都有可能对投资人的利益造成潜在威胁，因此制定严谨的法律文本是必需的，合同中投资人、借款人及担保人所具有的权利以及各自承担的义务都有明确的规定。只有这样，各方的利益才能得到充分的保障。这也是判断担保公司的一个重要方面。2、充分了解担保公司的资产情况及社会信誉。3、可以从担保公司的经营年限、客户数量、无逾期天数等方面进行了解。正规担保公司在放贷前不要缴纳任何费用，不会额外收取任何客户所谓的手续费、家访费、材料费的。通常，担保公司有优势：贷款额度高——按

2023-02-26

470人看过

格式条款
如何辨别格式条款

一、如何辨别格式条款辨别格式条款可以通过认识格式条款合同的特点来辨别：1.格式合同的预先制定性和单方决定性。2.格式合同具有稳定性和重复性。3.格式合同的要约具有广泛性、持续性、细节性。4.格式合同内容具有客观性和科学性。5.格式合同地位上存在着不公平性。二、格式条款的优点与缺点格式条款的优点：1.降低缔约成本，提高交易活动的效益，节省交易时间。2.格式合同可以预先分化风险，维护交易安全，预测潜在的法律责任，将风险转移给第三人，这是格式合同的安全价值。3.对于不特定当事人具有公平的价值。格式合同的缺点：1.由于格式合同的本身特点对合同自由原则相对限制，违背了契约自由原则。2.格式合同往往制定利己而不利于相对人的内容。三、约定格式条款需要注意什么约定格式条款需要注意的有：1.提供格式合同一方有提示、说明的义务，应当提请对方注意免除或者限制其责任的条款，并按照对方的要求予以说明;2.免除提供格

2023-04-14

198人看过
管制
诈骗罪二房东如何辨别

诈骗罪二房东1、遭遇诈骗，建议报警，对方涉嫌诈骗罪或合同诈骗罪;2、《刑法》第二百二十四条合同诈骗罪有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。第二百六十六条诈骗罪诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处

2023-06-03

485人看过
经理
网络贷款遇诈骗银行识破骗局免损失

1月31日，一刘姓客户来到盐都农行郭猛支行自助终端办理短信通业务，因其不会操作，故求助当值大堂经理侍亚东。当侍亚东指导并询问其手机号码是省内还是省外时，该客户回答：他的号码可能是北京的。正是这句话引起了侍亚东的警觉，于是他反问了一句：这个手机号不是你自己的吗?该客户说：不是我的，是人家贷款公司工作人员的。随即，侍亚东感觉该客户正在被诈骗，立即中止了该业务的操作，并进一步了解其情况。经询问，原来刘先生在某贷款网与人聊天，并提出想贷5万元用于做钢结构安装生意，于是，对方提供了一个信贷部陆主管的手机号码(1851872××××)给他，让他向其申请。在与陆主管进一步沟通后，对方称人在外地出差，要他拨打信贷部王经理的手机(1821067××××)，由王经理给他办理贷款相关材料。在与王经理沟通后，王经理要求刘先生将银行卡卡号报过去，同时要求他到农行开通短信通业务，并在营业厅2号窗口存入3500元利息保

2023-06-08

82人看过
刑事责任年龄
网络借贷真的是骗局吗

网络借贷催款是有可能构成诈骗的，即如果行为人以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取他人数额较大的财物的，是有可能构成诈骗罪的，典型的网络贷款诈骗如“套路贷”等。一、什么是诈骗罪?构成诈骗罪的条件诈骗罪是指行为人以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪的犯罪构成要件（一）客体要件本罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。例如：拐卖妇女、儿童的，属于侵犯人身权利罪。诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。其对象，也应排除金融机构的贷款。因本法已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。（二）客观要件本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式

2023-03-24

257人看过

股权投资
辨别股权投资骗局的技巧

股权投资骗局应该这样判断：1、投资主体不具体：私募股权投资只能面向特定对象，但数量有限股份公司股权基金不超过200人、合伙制和有限责任公司股权基金不得超过50人，向公众吸收资金，即社会不特定的对象，通常涉及大量的人涉嫌非法集资；2、私募股权公开吸引投资：私募股权投资只能以非公开方式进行，通常由基金经理私下与投资者协商；3、承诺回报快：私募股权投资通常是长期持有公司的股票或长期投资公司，属于长期投资方式，非法集资一般承诺投资期限短，通常以月、季、半年、一年或两年承诺回报，即投资时间短，回报快；4、承诺回报高：非法集资通常以高息、返利等为诱饵，承诺在一定期限内偿还本息或给予固定回报；5、虚构项目：涉及非法集资的项目经理虚构项目，从事庞氏骗局和自筹，或在实际投资过程中明股实债。股权投资骗局怎样识破骗局一般包括以下情况，注意防范：1、公开宣传非法吸收公众存款罪本身的特征决定了其必须在一定范围内通过

2023-07-15

493人看过
管制
如何辨别借钱的诈骗罪？

1、“以非法占有为目的”是区别罪与非罪界限的重要标准。在认定诈骗贷款罪时，不能简单地认为，只要贷款到期不能偿还，就以诈骗贷款罪论处。实际生活中、贷款不能按期偿还的情况时有发生，其原因也很复杂，如有的因为经营不善或者市场行情的变动，使营利计划无法实现不能按时偿还贷款。这种情况中，行为人虽然主观有过错，但其没有非法占有贷款的目的，故不能以本罪认定。有的是本人对自己的偿还能力估计过高，以致不能按时还贷，这种情形行为人主观上虽然具有过失，但其没有非法占有的目的，也不应以本罪论处。只有那些以非法占有为目的，采用欺骗的方法取得贷款的行为，才构成贷款诈骗罪。2、要把贷款诈骗与借贷纠纷区别开来。有些借贷人在获得贷款后长期拖欠不还，甚至在申请贷款时就有夸大履约能力、编造谎言等情节，而到期又未能偿还。这种借贷纠纷，十分容易与贷款诈骗相混淆，区分二者的界限应当把握以下四点：（1）若发生了到期不还的结果，还要看行

2023-07-09

362人看过