近年来从已发现的票据诈骗手段看,当前不法分子实施银行承兑汇票票据诈骗的方式主要有以下四点:
一,伪造银行承兑汇票。不法分子模拟票据的样式,利用现代化的工具和手段,伪造银行票据凭证或经银行承兑的商业票据以及出票人签章,骗取单位存款,或通过套取、伪造开户单位预留银行印鉴,骗取银行汇票或转账支票。
二,变造银行承兑汇票。主要以变更汇票金额的方式最为常见,多是将汇票金额由小变大,以加零法和改写法为作案手段。
三,克隆银行承兑汇票。因为银行承兑汇票具有承付期限长、金额大和可反复多次转让等特点,先签发真汇票,根据真银行承兑汇票伪造内容完全相同的假汇票用于诈骗。
四,投机取巧。为了使诈骗行为容易蒙混过关,犯罪分子往往选择临近下班、周末或节假日前一日进行诈骗。节假日前一天,银行往往是办理业务的高峰期,需要处理的业务繁多,业务繁忙时人声嘈杂,眼、耳、手、脑都处于高度紧张的状态,员工的精力分散,审验票据也容易疏忽。中国票据网特别提醒,有些犯罪分子在实施票据诈骗前,往往选择人员熟悉、环境熟悉的机构为目标,而金融从业人员认为是熟人,往往在思想上放松警惕,在审验时出现疏忽,给不法分子以可乘之机。
不法分子之所以利用银行承兑汇票诈骗成功,主要是某些金融机构规章制度落实不到位,经办员业务素质不高,责任心不强,安全防范意识淡薄,事后监督不力,有章不循,违规操作。而不法分子却勾结造假高手,利用其先进的电子扫描设备和技术,伪造、变造票据和印章,几乎真假难辨,使假银行承兑汇票能够蒙骗过关。
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承兑汇票是指在交易活动中,卖方为向买方索要货款而签发汇票,并在票面上注明承认到期付款的承兑字样和签名。 基本流程是出票人签发汇票并交付给收款人。承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。... 更多>
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银行承兑汇票手续甘肃在线咨询 2022-08-271、提出申请客户因资金短缺且在约定时间内需支付商品交易款项时,向开户银行提出办理银行承兑汇票申请。2、银行承兑银行受理同意承兑后,与客户签订承兑协议,向客户出售银行承兑汇票。3、出票客户签发银行承兑汇票,并加盖预留银行印章。4、交纳手续费客户应向承兑银行交纳承兑金额0.5‰的手续费。5、领取汇票客户将汇票交开户银行由其加盖印章后,领取已承兑的银行承兑汇票。6、汇票流通使用(1)客户持银行承兑汇票与
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银行承兑汇票云南在线咨询 2023-06-03一、定义 对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。银行承兑汇票折价销售。银行承兑汇票的主要投资者是货币市场共同基金和市政实体。 二、特点 信用好,承兑性强,灵活性高,有效节约了资金成本。 用银行承兑汇票为商业交易融资称为承兑融资。商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。银行承兑汇票一式三联。 第一联为卡片,由承兑银行作为底卡进行保存; 第二联由收款人开户行向承兑
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银行承兑汇票怎么承兑西藏在线咨询 2022-08-23银行承兑汇票到期前7-15天去公户所在银行进行兑现,带上公司三章,银行承兑汇票背书人要写上名字,记住一定要字迹清晰一笔一划,不能有一点潦草。若果背书人写潦草连笔等或背书章加盖写不清楚需要联系该背书公司出具证明。若无其他问题到银行填写一个托收凭证,加盖公司章尽可,其他就等银行处理,银行会把这张票邮寄到出票行,等出票行把款打过来,扣除邮寄费用在打入公司公户。《》第三十八条承兑是指汇票付款人承诺在汇票到