银行承兑汇票诈骗手段-法师兄

银行承兑汇票诈骗手段

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 15:24:43 159 人看过

近年来从已发现的票据诈骗手段看，当前不法分子实施银行承兑汇票票据诈骗的方式主要有以下四点：

一，伪造银行承兑汇票。不法分子模拟票据的样式，利用现代化的工具和手段，伪造银行票据凭证或经银行承兑的商业票据以及出票人签章，骗取单位存款，或通过套取、伪造开户单位预留银行印鉴，骗取银行汇票或转账支票。

二，变造银行承兑汇票。主要以变更汇票金额的方式最为常见，多是将汇票金额由小变大，以加零法和改写法为作案手段。

三，克隆银行承兑汇票。因为银行承兑汇票具有承付期限长、金额大和可反复多次转让等特点，先签发真汇票，根据真银行承兑汇票伪造内容完全相同的假汇票用于诈骗。

四，投机取巧。为了使诈骗行为容易蒙混过关，犯罪分子往往选择临近下班、周末或节假日前一日进行诈骗。节假日前一天，银行往往是办理业务的高峰期，需要处理的业务繁多，业务繁忙时人声嘈杂，眼、耳、手、脑都处于高度紧张的状态，员工的精力分散，审验票据也容易疏忽。中国票据网特别提醒，有些犯罪分子在实施票据诈骗前，往往选择人员熟悉、环境熟悉的机构为目标，而金融从业人员认为是熟人，往往在思想上放松警惕，在审验时出现疏忽，给不法分子以可乘之机。

不法分子之所以利用银行承兑汇票诈骗成功，主要是某些金融机构规章制度落实不到位，经办员业务素质不高，责任心不强，安全防范意识淡薄，事后监督不力，有章不循，违规操作。而不法分子却勾结造假高手，利用其先进的电子扫描设备和技术，伪造、变造票据和印章，几乎真假难辨，使假银行承兑汇票能够蒙骗过关。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多承兑汇票相关文章

承兑汇票
银行承兑汇票和汇票的异同点

银行汇票和银行承兑汇票的区别在于，银行汇票是由银行签发的，而出票人则是银行本身；而银行承兑汇票的签发人不一定是银行，可能是其他机构或个人。在承兑汇票时，银行汇票按照实际结算金额支付，银行承兑的汇票的付款期限由交易双方约定。银行汇票和银行承兑汇票的区别在于，银行汇票是由银行签发的，而出票人则是银行本身；而银行承兑汇票的签发人不一定是银行，可能是其他机构或个人。在承兑汇票时，银行汇票按照实际结算金额支付，银行承兑的汇票的付款期限由交易双方约定。【银行汇票和银行承兑汇票的区别】商业汇票和银行汇票的区别主要体现在出票人、付款期限和票面金额等方面。商业汇票是由企业或个人签发的，付款期限一般较长，票面金额较大；而银行汇票则是由银行签发的，付款期限较短，票面金额较小。此外，商业汇票的出票人需要承担较高的风险，而银行汇票则相对较为安全。在实际应用中，应根据具体需求选择合适

2023-09-23

313人看过
承兑汇票
银行承兑汇票背书是什么意思？银行承兑汇票怎样背书？

一、银行承兑汇票背书是什么意思？是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。对出票人签发的商业汇票进行承兑是银行基于对出票人资信的认可而给予的信用支持。我国的银行承兑汇票每张票面金额最高为1000万元（实务中遇到过票面金额为1亿元的。）。银行承兑汇票按票面金额向承兑申请人收取万分之五的手续费，不足10元的按10元计。承兑期限最长不超过6个月。承兑申请人在银行承兑汇票到期未付款的，按规定计收逾期罚息。商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。银行承兑汇票一式三联。银行承兑汇票背书的主要特点是：背书是一种附属票据行为；是一种要式法律行为；是持票人所为的法律行为；背书的主要目的是在于转让票据上的权利。在银行承兑汇票持票人背书转让汇票权力时，应当按照法律的规定进行有关的记载，并且应该将汇票进行交付。由于银行承

2023-06-06

467人看过
承兑汇票
银行承兑汇票和商业承兑汇票共同点是什么

1、商业承兑汇票和银行承兑汇票都是商业汇票的一种，都是由出票人签发，委托付款人在汇票到期日向持票人支付票面款项的票据。2、两种汇票都有一定的付款期，付款期最长不超过6个月。提示付款期是汇票到期后10天内。没有到期的汇票，付款人是不付款的。3、这两种汇票都需要经过付款人承兑。4、这两种汇票都有融资功能和信用功能。5、这两种汇票都可以通过背书进行流通转让。一、商业承兑汇票和银行承兑汇票的区别是什么首先承兑对象不同，商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑，银行承兑汇票由银行来承兑。相对而言保障性更强。其次，签发对象不同，商业承兑汇票按交易双方约定，由销货企业或购货企业签发，但由购货企业承兑。银行承兑汇票由在银行开立存款帐户的存款人签发。承兑银行按票面金额向出票人收取万分之五的手续费。第三，商业承兑汇票签发人银行存款不足时，银行可拒绝支付，银行承兑汇票签发者银行存款不足时，银行见票无条件支付。第四，

2023-03-31

108人看过
承兑汇票
承兑汇票诈骗又出新招

近日，保定市公安局经侦部门在工作中发现，有犯罪嫌疑人在银行承兑汇票诈骗上又有新招，特发布此预警提示，以免上当。据介绍，此种诈骗手段是：犯罪嫌疑人向银行交纳一定数额保证金后，同时开出多份连号的银行承兑汇票，其中仅一份票面金额为200万元，其余汇票票面金额均为1万元。犯罪嫌疑人比照200万元面额的承兑汇票，利用特殊油墨对1万元面额的承兑汇票的号码尾数、金额进行涂改，从而将1万元面额的承兑汇票变造成200万元的大额承兑汇票。由于犯罪嫌疑人是对真实银行承兑汇票的金额、编号等内容进行涂改，通过汇票的纸张、缩微文字、二维标识码、水印等防伪特征根本无法辨别汇票真伪，变造的汇票仿真度极高，不法分子可轻易将变造的汇票出售或贴现。对此，经侦部门提醒，承兑汇票进行诈骗犯罪的手段主要有使用变造、伪造、仿制银行承兑汇票三种方式。持票者要提高警惕，及时甄别。企业在收到客户交付的银行承兑汇票后，不要想当然认为是真的，一

2023-06-06

137人看过

法律综合知识
什么叫银行承兑汇票，银行承兑汇票贴现具体程序有哪些

什么叫银行承兑汇票就是A企业去银行开个账户，然后向银行申请说我们企业想开银承，你们银行的给我保证这票子到期那天肯定给下家付款，然后银行会在考察及评估A企业的实力后，让企业存一定量的保证金，然后无条件的在汇票到期那天给收款人付款。可以当现金以经过背书方式在市场上流通。银行承兑汇票贴现是指远期汇票经承兑后，汇票持有人在汇票尚未到期前在贴现市场上转让，受让人扣除贴现息后将票款付给出让人的行为，或银行购买未到期票据的业务。负责帮企业贴现有银行，也有一些货币金融服务机构。通常在本地银行贴现费用比较高，考虑到贴现成本，于是衍生出由金融机构代理贴现。手续比较简便，贴现的利率低于本地银行。银行承兑汇票贴现具体程序1、查询验证企业已背书好的汇票；2、我公司通过大额支付系统划款；3、企业确定款到账；4、收票；5、交易完成。需带物品：需贴现银行承兑汇票的原件及复印件，公司法人章，财务章，公司委派代人的身份证原件

2023-12-18

311人看过
承兑汇票
商业承兑汇票与银行承兑的区别

一、商业承兑汇票与银行承兑的区别相同点：1、商业承兑汇票和银行承兑汇票都是商业汇票的一种，都是由出票人签发，委托付款人在汇票到期日向持票人支付票面款项的票据。2、两种汇票都有一定的付款期，付款期最长不超过6个月。提示付款期是汇票到期后10天内。没有到期的汇票，付款人是不付款的。3、这两种汇票都需要经过付款人承兑。4、这两种汇票都有融资功能和信用功能。5、这两种汇票都可以通过背书进行流通转让。不同点：1、商业承兑汇票与银行承兑的区别，商业承兑汇票和银行承兑汇票的承兑人不同。2、银行承兑汇票必须由银行承兑，商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑。二、商业承兑汇票的申请条件1、商业承兑汇票贴现申请人须是经国家工商行政管理机关或主管部门；核准登记的企事业法人或其他经济组织；2、贴现申请人与出票人或直接前手之间有真实、合法的商品、劳务交易关系，能够提供相应的商品交易合同、增值税发票；3、要求贴现的商业承

2023-04-30

436人看过
承兑汇票
商业承兑汇票和银行承兑汇票的异同点是什么？

商业承兑汇票与银行承兑汇票的区别有：1、承兑主体不同：银行承兑汇票由银行承兑，商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑；2、不同的信用等级：商业承兑汇票和银行承兑汇票的承兑人不同，决定了商业承兑汇票是商业信用，银行承兑汇票是银行信用。在实际交易中，收到票据的一方更倾向于选择银行承兑汇票；3、风险不同：承兑人无款支付商业承兑汇票时，会出现支付风险，风险高；银行承兑汇票没有支付风险，可以提前向银行贴现获得资金；4、流通性不同：商业汇票的信用等级和流通性低于银行承兑汇票；5、汇票到期时的处理方式不同。银行承兑汇票到期时，购买企业不能足额支付票款的，承兑银行按承兑协议处理逾期贷款，并计算罚息。商业承兑汇票的申请条件有哪些？1、商业承兑汇票贴现申请人须是经国家工商行政管理机关或主管部门核准登记的企事业法人或其他经济组织；2、贴现申请人与出票人或直接前手之间有真实、合法的商品、劳务交易关系，能够提供相应的商

2023-07-05

453人看过
承兑汇票
承兑汇票托收手续，承兑汇票的分类

一、承兑汇票托收手续承兑汇票托收手续如下：1.将汇票送到银行办理托收。持票人在汇票到期前将汇票送交持票人开户银行办理。2.填写托收凭证。持票人填写托收凭证，并在汇票最后背书人签章处加盖持票人预留印鉴。3.填写托收凭证的相关信息。持票人在汇票被背书人签章处填写托收行名称及“委托收款”字样。4.审核托收凭证。托收行审核汇票背书是否准确，审核无误后在第三联加盖结算专用章。5.将托收凭证作受理回单。在受理托收后在托收凭证第一联加盖托收行业务公章及经办人名章后交客户作受理回单。二、承兑汇票的分类承兑汇票可以做如下分类：1.银行承兑汇票由债权人开出的要求债务人付款的命令书。当这种汇票得到银行的付款承诺后，即成为银行承兑汇票，银行承兑汇票作为短期的融资工具，期限一般在30天到180天，90天的最为普遍。银行承兑汇票由在承兑银行开立存款账户的存款人出票。2.商业承兑汇票出票人签发的，委托付款人在指定日期无

2023-06-06

208人看过

法律综合知识
银行承兑与商业承兑汇票的区别

一、银行承兑与商业承兑汇票的区别1．承兑对象不同：银行承兑汇票由银行承兑；商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑；2．签发对象不同：银行承兑汇票由在承兑银行开立存款账户的存款人签发；商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑；3．商业承兑汇票签发人银行存款不足时，银行可拒绝支付，银行承兑汇票签发者银行存款不足时，银行见票无条件支付；4．安全系数不同：银行承兑汇票较商业承兑汇票的安全系数高。二、银行承兑汇票贴现背书人是谁银行承兑汇票贴现背书人是接受背书票据的法人、其它组织或者个人。背书是一种票据行为，是票据转让的一种重要方式。背书是由持票人在汇票背面签上自己的名字，并将汇票交付给受让人的行为。这里的持票人称为背书人，受让人称为被背书人。对于被背书人而言，所有背书人及原出票人都是他的前手，都有保证票据付款人到期付款或承兑的责任。承兑汇票支付实际上是一种延期支付方式，不能拿

2023-06-18

486人看过
承兑汇票
承兑汇票诈骗属于合同诈骗吗

承兑汇票诈骗属于票据诈骗罪。票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，以虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。商业承兑汇票诈骗定罪商业承兑汇票诈骗定罪有：明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用；明知是作废的汇票、本票、支票而使用；冒用他人的支票；签发空头支票骗取财物；签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物；使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款票证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取财物。《中华人民共和国刑法》第一百九十四条有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额

2023-07-31

70人看过
承兑汇票
承兑汇票和汇票的区别，承兑汇票如何承兑

一、承兑汇票和汇票的区别承兑汇票和汇票的区别有1.兑换机构不同。银行汇票必须由银行承兑，银行承兑汇票由银行以外的付款人承兑。2.出票人不同。银行汇票的出票人是银行，银行承兑汇票的出票人是不特定的。前者是付款人先把钱存入了银行，付款人存入多少银行就支付多少。后者是即使付款人存入的钱不足以支付票面金额，银行也会先对收款人足额支付，再向付款人追偿。3.承兑期限不同。银行汇票由出票银行签发的，有其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。可用于转帐，有“现金”字样的也可用于支取现金。银行承兑汇票由银行承兑。付款期限由交易双方约定，最长不得超过6个月。二、承兑汇票如何承兑承兑汇票承兑流程是：1.提出申请客户因资金短缺且在约定时间内需支付商品交易款项时，向开户银行提出办理银行承兑汇票申请。2.银行承兑银行受理同意承兑后，与客户签订承兑协议，向客户出售银行承兑汇票。3.出票客户签发银行承

2023-06-06

322人看过
承兑汇票
银行承兑汇票托收时间有什么限制，怎么托收银行承兑汇票？

一、托收时间的限制有时间限制。从票据法上的规定，银行承兑汇票办理托收时间为票据到期后的十天内，也就是说可在到期后十天内的任一天到开户行办量托收。但一般需要提前几天，原因一是银行需将票据寄至承兑行(付款行)，可以提前寄到，付款行在票据到期当天就可将资金付给用户，这样用户可尽早收到钱。二是如果票据本身有瑕疵，如背书有误、签章不规范等，银行事先审核后可让用户有充足时间进行补救，如找前手出具说明等。因此，一般客户最好提前几天先将票送交银行审核，如果审核无误或者单位本身具有较强审票能力，提前两三天交银行就比较合适了。银行承兑汇票的提示付款期限：自汇票到期日起10天.如果过了提示付款期写一份证明，承兑汇票相关信息，然后就说因单位工作人员疏忽之类的没有即使承兑，如引起的任何经济纠纷由本单位承担，盖好单位公章法人章财务章然后填张银行托收单拿给银行就可以办理了。银行承兑汇票作为一种有价票据，有一定的期限时效

2023-03-25

484人看过

承兑汇票
如何处理银行承兑汇票假票？

（一）如何识别银行承兑汇票的真实有效？1、首先根据感观确认银行承兑汇票的真实合法性：（1）银行承兑汇票的必须是中国人民银行总行批准，备案统一印刷。（2）要标明汇票的字样。（3）汇票要标明无条件支付的委托。（4）收付款单位开户行的行名和行号要齐全。（5）汇票大小写金额必须一致。（6）签发及汇票到期日必须是符合《支付结算办法》规定的大写日期(签发日和到期日时间差最多为6个月，不得超过6个月)。（7）承兑银行的签章(公章、私章)是否真实、齐全、清晰即银行规定使用的专用章及法定代表人或授权经办人的签章(除农行钢印之外，其他行是普通的汇票专用章)。（8）出票人的签章，即该客户公章或财务专用章，法定代表人或授权经办人的签章是否真实、齐全、清晰(公章为出票人全称)。（9）背书是否连续，背书转让企业上下手的名称与公章是否齐全一致(正面年、月、日的日期，背面年、月、日不能提前超过出票日期，填背书必须用碳素墨

2023-06-06

482人看过
承兑汇票
男子以转卖银行承兑汇票为由诈骗被刑拘

近日，婺城警方发布预警信息：有不法分子以转卖银行承兑汇票为由诈骗，市区一名薛姓老板购买汇票不成被骗130万元。目前该案已经告破，犯罪嫌疑人落入法网，大部分被骗资金被追回。薛先生是市区一家客车销售公司的负责人，经朋友介绍认识了黄某。黄某是转卖银行承兑汇票的中间人，薛先生通过黄某，几次从一些企业中购买承兑汇票。9月10日，薛先生打电话给黄某，说需要一些三四个月后到期的银行承兑汇票，总面值600万元左右，让黄某给介绍一下。9月19日，薛先生接到黄某打来的电话。我已经找到了符合你要求的承兑汇票，共300万元。但是有点小插曲黄某说，要先付款给持有承兑汇票的企业，才能拿到承兑汇票。但他手上没有这么多钱，想让薛老板垫上130万元，剩下的170万元他再想办法。薛先生让公司的财务负责人卢女士把130万元打到黄某的账户。卢女士很谨慎，打钱之前，她先让黄某提供承兑汇票的复印件。黄某说，因为需要钱去兑换才能拿到承

2023-06-06

317人看过