1、概念:客户证券交易结算资金(俗称“保证金”)第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金,而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的“防火”规则。
2、背景:我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场,由于证券市场法律体系不完善,交易管理制度设计存在缺陷,证券公司法人治理结构不健全和自我守法合规意识不强等因素,一些证券公司出现了挪用、质押客户证券交易结算资金,占用客户资产等违法违规现象,给客户造成了巨大经济损失,已经严重损害了证券公司的行业形象,挫伤了客户的信心。因此,必须探索从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为,换回行业信誉和客户信心,督促证券公司规范发展。2003年末,证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时,提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。
3、目的:建立客户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生,从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度,达到控制行业风险、防范道德风险、保护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。
4、原因:实行客户证券交易结算资金第三方存管制度之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用,是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言,实施客户证券交易结算资金第三方存管制度后,客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务,在存管银行的系统中生成客户证券交易结算资金账号,在证券公司的系统中生成客户号。遵循“证券公司管交易,商业银行管资金、登记公司管证券”的原则,由证券公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算并托管股票;由商业银行负责客户证券交易结算资金账户的转账、现金存取以及其它相关业务。
银行结算帐户就是指个人结算账户,工行用无折灵通卡,并以此账户做为交易结算结算户,第三方存款不需保证镏金,资金台账在证券方,银行的钱转证券实际上只是银行给了一个账目给证券公司
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管制是指对犯罪分子不实行关押,依法实行社区矫正,限制其一定自由的刑罚方法。 管制具有以下特征: 1、对犯罪分子不予关押,不剥夺其人身自由。 2、被判处管制刑的罪犯须依法实行社区矫正,其自由受到一定限制。 3、被判管制的罪犯可以自谋生计,在劳... 更多>
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第三方托管业务与银行第三方存管业务的区别重庆在线咨询 2022-01-26你说的第三方托管跟银行的第三方托管好像有点出入:1,第三方存管业务是指由银行来保管客户的证券保证金账户,负责从银行到证券公司之间的资金划转,而证券公司负责客户的证券交易,从而保护了客户的资金安全,维护了客户利益2,进行股票投资的客户,必须开通第三方存管业务,首先选择一家办理三方存管的银行,开张银行卡,之后本人持卡,股东证到证券公司登记就可以了3,以后资金的划转可以通过银行的交易系统,或者是证券公司
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第三方存管业务有什么危害?河北在线咨询 2022-10-20证券开空户,对于有些业务员来说就是完成任务,但是对您来说,这个最好是别继续了,因为,您开户了,以后会有各种各样的推销(证券)接踵而至,这个密码没有什么影响,因为身份证和银行卡都是自己持有的,只有您本人才可以更改
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如何通过网银办理第三方存管签约业务?上海在线咨询 2022-10-31你可以去建设银行柜台办理网上银行,里面有鑫存管业务,办理网上三方签约就可以绑定了。具体的操作步骤为:登录XX个人网上银行,依次点击“投资理财—鑫存管—鑫存管签约—新建签约”,进入“新建签约”菜单→选择已开户的证券公司→点击“签约”按钮→选择开户营业部,输入在证券公司开户的资金账户账号、证券资金密码→选择银行签约结算账户→勾选“阅读、理解并同意遵守建设银行《证券公司客户交易结算资金第三方存管网上银行
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如何通过XX行的网银办理第三方存管签约业务浙江在线咨询 2022-10-29你可以去建设银行柜台办理网上银行,里面有鑫存管业务,办理网上三方签约就可以绑定了。具体的操作步骤为:登录XX个人网上银行,依次点击“投资理财—鑫存管—鑫存管签约—新建签约”,进入“新建签约”菜单→选择已开户的证券公司→点击“签约”按钮→选择开户营业部,输入在证券公司开户的资金账户账号、证券资金密码→选择银行签约结算账户→勾选“阅读、理解并同意遵守建设银行《证券公司客户交易结算资金第三方存管网上银行
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第三方支付业务管理规定湖南在线咨询 2022-03-23中国人民银行及其分支机构对照上述分类管理措施相应条件,动态确定支付机构适用的监管规定并持续监管。支付机构分类评定结果和支付账户实名比例不符合上述分类管理措施相应条件的,应严格按照第十条、第十一条、第十二条及第二十四条等相关规定执行。中国人民银行及其分支机构可以根据社会经济发展情况和支付机构分类管理需要,对支付机构网络支付业务范围、模式、功能、限额及业务创新等相关管理措施进行适时调整。