一、冒名开户柜员有责任吗
1.加强实名制核查,认真核实客户身份信息对于持身份证开户的,严格按照相关规定,在通过鉴别仪或联网核查核实无误后办理。防止冒名开户,必要时采取辅助手段进一步核实身份。在审核身份证件时,对照片与本人相貌的一致性存在质疑的,除核对身份证件照片、仔细识别证件上的照片与开户人是否相符外,还可通过询问开户人的有关信息等方式进行进一步核实,切实从源头防范冒名开户风险。
2.认真核对客户身份证件的有效期针对客户提供的身份证有效期起始日期早于我行系统显示的有效期起始日期的情况,此类情况极有可能是个人持他人遗失身份证件冒名开户,柜面人员应按照《关于做好个人冒名开户防范及后续处理有关工作的通知》的要求拒绝办理业务,要求客户应提供新换领或者补领的身份证办理业务。
3.特别注意核实持临时身份证开户的客户由于我行二代身份证鉴别仪无法对临时身份证进行核查,网点只能根据身份证号码输入系统核查身份证信息,因此柜员在办理持临时身份证的开户业务时,核查客户身份要更加严格,不仅要核实客户姓名、身份证号码等信息是否真实,比对客户相貌与系统照片是否相符,存疑的还要通过询问客户身份证住址、出生日期、本地常住地址等信息,要求客户提供辅助证件等方式进一步核实客户身份,对于存量客户,要通过系统查询出客户信息,拨打客户留存电话进行核实。
4.重点关注开户后注销以前签约的电子产品然后又重新签约的行为对于客户开户同时要求注销以前签约的电子产品然后又重新签约的应提高警惕,应询问客户注销后重新签约的原因,要通过拨打客户原留存的电话予以核实。
5.持外省身份证办理开户的应多加留意柜面经办人员对持外省身份证开户的应多加留意,要仔细比对客户相貌与证件是否相符,存疑的可请其他同事或主管共同辨认,可查看客户以往开户信息并拨打留存电话,询问客户开户原因,身份信息、居住信息等内容,核查过程中要注意辨别客户口音,观察客户反应,团伙开户的可通过询问不同人员对相关信息加以验证。
-
银行柜面怎样防范借冒名开户
270人看过
-
冒充股东签名刑事责任吗
244人看过
-
冒充签名的法律责任
454人看过
-
银行柜员可以挂名法人吗
188人看过
-
冒用电子签名的法律责任
463人看过
-
被冒名股东不知情要承担责任吗?
222人看过
产品是指被人们使用和消费,并能满足人们某种需求的任何东西,包括有形的物品、无形的服务、组织、观念或它们的组合。产品一般可以分为五个层次,即核心产品、基本产品、期望产品、附加产品、潜在产品。 产品是“一组将输入转化为输出的相互关联或相互作用的... 更多>
-
冒名股东承担责任吗安徽在线咨询 2022-07-09冒用他人名义出资并将该他人作为股东在公司登记机关登记的,冒名登记行为人应当承担相应责任;公司、其他股东或者公司债权人以未履行出资义务为由,请求被冒名登记为股东的承担补足出资责任或者对公司债务不能清偿部分的赔偿责任的,人民法院不予支持。
-
不知情为客户冒名办理信用卡,员工什么责任?宁夏在线咨询 2022-10-07该员工属于在工作中严重失职,至少对于损失的发生负有严重过失,信用卡透支人如无法偿还,银行可以追究该员工的责任,银行可以要求该员工承担相应赔偿责任。每个银行对这部分都有明确规定,可以具体查询一下你们行的规定。该员工一般不触犯刑法,除非该员工属于重大失职。
-
冒名股东签名承担刑事责任吗山西在线咨询 2022-08-19依《公司登记管理条例》(以下简称“登记条例”)第十八条的规定,设立有限责任公司的,应先向公司登记机关申请名称预先核准。在申请名称预先核准的,应当提交公司的全体股东或者股份有限公司的全体发起人签署的公司名称预先核准申请书;第二十条的规定,申请公司设立的,应当提交公司章程等材料。但是,部分中介公司在办理工商注册手续时,会代公司全体股东在公司名称预先核准申请书、公司章程等法律文书上签名,并最终完成公司设
-
-
冒名顶替酒驾,负刑事责任吗天津在线咨询 2022-05-22首先看酒驾的人,是否构成危险驾驶罪或者交通肇事罪。如果是,那么谁顶替的,顶包这个人就涉嫌包庇罪,会被追究刑事责任。 如果仅仅是酒后驾车的交通违法行为,则不构成犯罪。道路交通安全法、行政处罚法、治安管理处罚法等法律都没有对包庇行为的规定,但是可以依照妨碍执行职务的行为给予治安处罚。