公司非法融资审批条件
来源:法律编辑整理 时间: 2023-03-19 14:13:12 284 人看过

公司的非法融资标准:

1、未经有关部门依法批准,包括未经批准权限的部门批准的集资;

2、超出有批准权限的部门批准权限的集资;

3、承诺在一定期限内偿还投资者本息。除了货币形式外,还有实物形式和其他形式还本付息形式;

4、向社会不特定对象筹集资金。这里的不特定对象是指公众,而不是特定的少数人。

一、非法吸收公众存款量刑标准

非法吸收公众存款罪,是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。

非法吸收公众存款需要同时具备四个条件:

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法吸收公众存款罪会如何量刑

非法吸收公众存款罪量刑标准:

1、非法吸收公共存款罪量刑标准是处三年以下有期徒刑或者拘役,罚金是二万元以上二十万元以下;

2、如果非法吸收公共存款数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,罚金是五万元以上五十万元以下。

违反国家金融管理法律规定,向社会公众包括单位和个人吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的:

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金,未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

三、民间借贷属于非法集资吗

合法的民间借贷不属于非法集资。但非法集资往往会以民间借贷的方式进行。当民间借贷具有以下特征时,则可认定其为非法集资:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年01月17日 13:27
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多融资相关文章
  • 上市公司融资融券条件是怎样的
    一、什么投资者可以参与融资融券交易根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》(以下简称“《管理办法》”)的规定,投资者参与融资融券交易前,证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。对于不满足证券公司征信要求、在该公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的投资者,以及证券公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。二、什么证券公司可以开展融资融券业务试点根据《管理办法》,只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司,方可开展融资融券业务试点。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券。三、投资者进行融资融券交易前,应做什么准备工作?投资者向证券公司融资、融券前,应当按照《管理办法》等有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书,并委托证券公司为其开立信用证券账
    2023-02-15
    406人看过
  • 融资公司非法集资,公众获利怎么办
    《处理非法集资犯罪行为适用法律的若干重要问题指导意见》专门严格规定,任何向广大社会公众非法吸收的资金都应被视为是违法所得,而以此种方式所吸纳的资金所向集资参与者支付的利息、分红等回报,以及向协助吸收资金的相关人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等各类费用,均应依法予以追缴。司法机构在处理此类案件时,将不仅仅局限于从犯罪嫌疑人、被告人手中追回他们非法吸收的资金等财产,更要加大对集资参与者所获得的利息等回报性财产的追缴力度,坚决杜绝和不容忍部分人员通过非法集资活动谋取私利的现象发生。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象3
    2024-04-29
    484人看过
  • 非法融资的公司规定是什么
    公司非法融资标准如下:1、未经有关部门依法批准,包括未经批准权限的部门批准的集资;有批准权限的部门超出批准权限的集资;2、承诺在一定期限内偿还投资者本息。除了货币形式外,还有实物形式和其他形式还本付息形式;3、向社会不特定对象筹集资金。这里的不特定对象是指公众,而不是特定的少数人;4、以法律形式掩盖非法集资的本质。和非法集资一样,集资方式变化多样,各种犯罪行为相互交织。非法融资的定罪标准是什么定罪要看具体情节,涉及非法融资的罪名有二个:1、非法吸收公众存款罪;2、集资诈骗罪。【非法吸收公众存款罪】《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主
    2023-07-03
    301人看过
  • 2024汽车融资租赁公司审批怎么走流程
    一、汽车融资租赁公司审批怎么走流程1、货比三家中小企业决定采用租赁方式筹取某项设备时,首先需了解各个租赁公司的经营范围、业务能力以及与其他金融机构的关系和资信情况,取得租赁公司的融资条件和租赁费等资料,并加以比较,从而择优选定.2、办理租赁委托和资信审查企业选定租赁公司后,便可向其提出申请,办理委托。这时,承租企业填写《租赁申请书》或《租赁委托书》,说明对所需设备的具体要求。租赁公司一般要求承租人提供经国家规定的审批单位批准并纳入计划的项目批件和可行性研究报告;以及经租赁公司认可由担保单位(如承租企业的开户银行)出具的对承租人履行租赁合同的担保函。同时,租赁公司为了估算出租的风险程度和判断承租人偿还租金的能力,还要求承租人提供本企业的资产负债表、企业经营书和各种财务报表。此外,必要时出租人还会通过资信机构对承租人的资历和信用情况进行进一步的调查,然后确定是否可以租赁。3、选择设备选择设备的
    2023-12-15
    292人看过
  • 公司非法融资,员工要担责吗?
    生活中,公司老板、法人代表、高管等因公司涉非法集资而被抓被捕的新闻报道,早已屡见不鲜了。当公司涉非法集资时,员工都会忧虑自己是不是也需要承担法律责任,事实上,并不是所有员工都需要担责的,有些员工需要担责,有些员工不用担责。当公司非法集资时,员工是否需要承担法律责任,最粗暴的判断方式,就是看员工是否参与了非法集资行为。员工有参与的,涉非法集资共同犯罪,是共犯,需要承担法律责任。员工没有参与的,就无需承担责任,该干嘛干嘛,生活照旧。哪该怎样判断员工有没有参与?通常判断员工有没有参与公司非法集资的,有以下两种方式:1、按照《刑法》规定,公司非法集资的,除了追究公司的法律责任外,还需要追究直接负责的主管人员和直接负责的其他人员的法律责任。如公司老板、法人代表、签单的业务员等。2、按照最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合出台的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定,为他人向社会公
    2023-04-30
    412人看过
  • 融资公司非法集资股东如何判刑
    以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。根据《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
    2024-04-16
    325人看过
  • 注册金融投资类公司的条件
    注册金融投资类公司的条件是什么注册投资公司条件:一人(一个股东)注册投资公司,注册资金需一次性到位,不能分期出资。二人或多人注册投资公司,注册资金可以分批出资,首批注册资金不低于注册资金总额的20%,其余注册资金可在5年内到位。投资公司业务范围广阔,主要包括:建设项目投资、商业贸易投资、教育基础设施及其咨询服务。实业投资、风险投资、融资理财、助贷咨询服务,委托理财、企业、个人贷款服务、个人投资理财服务、房产抵押贷款咨询服务、在建工程项目贷款及短期垫资咨询服务。城市建设、商业、教育投资,投资咨询服务,信用担保及相关担保咨询服务,金融信息咨询服务。工程项目投资、实业投资、创业投资、房地产投资、投资管理、咨询服务。
    2023-06-12
    422人看过
  • 证券公司融资融券的准入条件有哪些
    一、证券公司融资融券定义是什么融资融券交易(分为融资交易和融券交易),又称“证券信用交易”或保证金交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。通俗的说,融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向证券公司借入资金用于证券买入,并在约定的期限内偿还借款本金和利息。投资者向证券公司融资买进证券称为“买多”。融券交易是投资者以资金或证券作为质押,向证券公司借入证券卖出,在约定的期限内,买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用。投资者向证券公司融券卖出称为“卖空”。二、证券公司融资融券的准入条件有哪些1、证券公司资格条件:根据《证券公司融资融券试点管理办法》,只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司,方可开展融资融券业务试点。未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资、融券。2、客户资格条件:根据中国证监
    2023-02-17
    230人看过
  • 非公开发行公司债务融资
    1、股份有限公司的净资产不低于人民币三千万元,有限责任公司的净资产不低于人民币六千万元2、累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十3、最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息4、筹集的资金投向符合国家产业政策5、债券的利率不超过国务院限定的利率水平6、国务院规定的其他条件。非公开发行的公司债券的法律规定《公司债券发行与交易管理办法》1、第二十六条非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行,不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式,每次发行对象不得超过二百人。2、第二十七条发行人、承销机构应当按照中国证监会、证券自律组织规定的投资者适当性制度,了解和评估投资者对非公开发行公司债券的风险识别和承担能力,确认参与非公开发行公司债券认购的投资者为合格投资者,并充分揭示风险。3、第二十八条非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定,并在债券募集说明书中披露。4、第二十九条非公开发行公司债券,承
    2023-07-15
    198人看过
  • 公司非法融资老板跑路,怎么办?
    公司非法集资的,在案发后,公司老板、负责人圈钱跑路,是最常见的现象。但这种情况下,受害人该怎样做,才能尽可能挽回损失,却是很多受害人都不清楚,致使能拿回的损失,没有拿到手。在非法集资案件中,受害人的损失,国家是不会赔偿的,只能向犯罪分子追缴。因此,能不能及时抓住犯罪分子,成了受害人索赔的关键情况。当非法集资公司老板跑路考虑,或者发现涉嫌非法集资公司的老板,有卷钱跑路迹象的,可以如下处理:1、及时报警,由警方处理。违法融资涉非法集资的,属于刑事案件,及时报警由警方处理,能最大程度挽回损失。2、收集保留相关出资证据,以便理赔。公司非法集资的,其内部相关资料往往不齐全、有缺料,尤其是公司老板跑路时,还会销毁公司资料。这种情况下,少害人缺少付款记录、收据等资料,是非常难向受害人追偿的,因为“口讲无凭”,没有其他证据资料,就不要想着索取该部分费用了。3、注意警方申报通知,及早进行申报,当警方追回赃款
    2023-04-30
    466人看过
  • 外资融资租赁公司注册条件,外资融资租赁公司由哪个部门监管
    一、外资融资租赁公司注册条件外资融资租赁公司注册条件有:1.注册资本不低于1,000万美元;2.经营期限一般不超过30年;3.拥有相应的专业人员,高级管理人员应具有相应专业资质和不少于三年的从业经验。二、外资融资租赁公司由哪个部门监管外资融资租赁公司是由中国银行保险监督管理委员会以及各地金融办部门负责监管的。在国内现行的融资租赁公司监管体系中,融资租赁系由中国银行保险监督管理委员会在负责统筹监管。在地方是由各地金融办部门负责实际分管。如涉及到外商投资的融资租赁公司设立及变更事项,则暂时还是由商委系统及其相关单位来负责审批。三、融资租赁是什么意思融资租赁,顾名思义融资性质的租赁,又称为财务租赁(FinancialLeasing)或现代租赁(ModernLeasing),是一种区别于日常生活中常见的经营性租赁,是指出租方购买承租方需要的设备,再由出租房将设备租给承租方,承租方再交纳一定额度的租
    2023-06-06
    450人看过
  • 上市公司融资条件以及上市公司融资需要遵循哪些原则
    一、上市公司融资条件上市公司融资条件包括:1.对盈利能力的要求。增发要求公司最近3个会计年度扣除非经常损益后的净资产收益率平均不低于6%,若低于6%,则发行当年加权净资产收益率应不低于发行前一年的水平。配股要求公司最近3个会计年度除非经常性损益后的净资产收益率平均不低于6%.而发行可转换债券则要求公司近3年连续盈利,且最近3年净资产利润率平均在10%以上,属于能源、原材料、基础设施类公司可以略低,但是不得低于7%。2.对分红派息的要求。增发和配股均要求公司近三年有分红;而发行可转换债券则要求最近三年特别是最近一年应有现金分红。3.距前次发行的时间间隔。增发要求时间间隔为12个月;配股要求间隔为一个完整会计年度;而发行可转换债券则没有具体规定。4.发行对象。增发的对象是原有股东和新增投资者;配股的对象是原有股东;而发行可转换债券的对象包括原有股东或新增投资者。二、上市公司融资需要遵循哪些原则
    2022-06-12
    496人看过
  • 2024外商投资性公司投资设立企业的审批及条件
    外商投资性公司投资设立企业的审批及条件是什么一、投资性公司投资设立企业,按外商投资企业的审批权限及审批程序另行报批。二、投资性公司投资设立企业,投资性公司中折算出的外国投资者的投资单独或与其他外国投资者一起投资的比例一般不低于其所投资设立企业的注册资本的,其投资设立的企业享受外商投资企业待遇,发给外商投资企业批准证书和外商投资企业营业执照;出资比例低的,除法律、行政法规另有规定外,均应按照现行设立外商投资企业的审批登记程序进行审批和登记。三、投资资本外国投资者以其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益向投资性公司注册资本出资(或增资),投资性公司可将部分注册资本的全部或部分用于境内投资设立企业。投资性公司以上述注册资本所设企业凭外商投资企业审批机关的批准文件、外汇管理部门核准外国投资者以人民币利润或其他人民币合法收益向投资性公司出资(或增资)的资本项目外汇业务核
    2023-12-23
    217人看过
  • 通过信托公司融资有什么条件?
    企业通过信托公司融资有两个业务可以选择:一是投资基金业务,二是资产信托业务。一、非银行机构的风险是什么意思?就是指在非银行的一些机构有贷款类的业务,属于高风险级别,或投入在非银行机构的钱有时候不一定能取出来。非银行金融机构是指那些银行以外的,但也经营金融业务的机构,其包括证券公司、保险公司、公募基金、私募基金、信托公司、资产管理类公司。二、财产权信托的分类包括哪些1、债权信托债权信托是以管理、处分、催收债权为目的而设立的信托,其委托人为债权拥有者,受托人为信托机构,受益人为债权拥有者或委托人所指定的其他受益人。债权信托通常包括住宅贷款债权信托、人寿保险债权信托及其他类型的债权信托。2、附担保公司债信托附担保公司债信托是以公司债券发行人为委托人,以债券发行抵押物的实物资产或质押物的权利资产上的担保权为信托财产,以全体债券的投资者即债权人为受益人,为将来公司债所有债权人享有共同担保利益为目的,
    2023-03-03
    343人看过
换一批
#商业招商
北京
律师推荐
    展开
    #融资
    词条

    融资从广义上讲也叫金融,就是货币资金的融通,当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。从狭义上讲,融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。 融资方式分别是基金组织、银行承兑、直存款、银行信用证、委托贷款、直通款、对冲资金。... 更多>

    #融资
    相关咨询
    • 贵港融资担保公司设立审批(法人公司)的材料
      黑龙江在线咨询 2022-10-18
      1、市监管部门请示文 2、公司设立申请表 3、可行性研究报告 4、出资人协议书(包括授权委托书) 5、股东名册及其出资额、股权结构 6、出资人会议、董事会(如有)决议。国有财政出资的提交政府有关文件或决定。 7、股东资信材料 8、公司章程草案 9、拟任董事、监事、高级管理人员的信息表 10、融资性担保公司主要管理制度 11、企业名称预先登记已经企业登记机关确认的材料 12、营业场所的使用权证明材料
    • 关于证券投资公司融资审批的问题
      湖南在线咨询 2023-04-01
      需要。《融资性担保公司管理办法》有规定条款: 第八条设立融资性担保公司及其分支机构,应当经监管部门审查批准。经批准设立的融资性担保公司及其分支机构,由监管部门颁发经营许可证,并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务,不得在名称中使用融资性担保字样,法律、行政法规另有规定的除外。
    • 融资租赁公司审批流程怎样进行验资?
      浙江在线咨询 2021-11-07
      注册融资租赁公司不需要验资。公司注册资本由公司章程规定,登记机关应当按照公司章程规定进行登记。以募集方式设立的股份有限公司的注册资本应当经验资机构验资。公司注册资本发生变化的,应当修改公司章程,依法向公司登记机关申请变更登记。
    • 融资公司是非法的么
      浙江在线咨询 2023-12-07
      融资本身并不是违法的,但融资行为不当有可能造成违法和犯罪,例如非法集资、贷款诈骗等就属于违法犯罪的行为。 《刑法》第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。 单位犯前款罪的,对单位判处罚金,
    • 融资融券公司的开户条件
      云南在线咨询 2021-07-19
      融资融券开户条件如下: 1、从事证券交易满半年; 2、最近20个交易日的日均证券类资产不低于50万(含50万);证券类资产包含普通帐户的现金、股票、债券、基金以及证券公司资产管理计划(如监管有另行规定,按监管规定为准); 3、风险测评结果须为积极型/进取型,且测评时间在两年以内; 4、非本公司的股东和关联人; 5、不在公司信用业务“黑名单”库内的个人或机构; 6、不为法律法规禁止参与融资融券业务的