企业融资刑事法律风险的防控-法师兄

企业融资刑事法律风险的防控

来源：互联网时间： 2023-02-13 16:50:47 388 人看过

当前社会企业融资难是多年的顽疾，一些企业为了解决这一问题就在其内部或社会上融资，吸纳社会闲散资金为已所用。虽然一定程度上解决了资金问题，盘活了企业。另一面，很多企业家却因分不清一般的民间借贷行为和非法吸收公众存款罪之间的界限而被追究刑事责任。因此如何防控企业融资过程中的刑事法律风险就显得尤为重要。

一方面可由专业律师对其进行普法教育，让企业家明白刑法上对非法吸收公众存款罪界定的四个条件：

1、未经批准吸收资金。根据我国的金融法律法规，只有商业银行以及城乡信用合作社等非银行金融机构才可以经营吸收公众存款的业务，其他的机构，例如：证券公司、证券交易所，保险公司等均无权从事吸收存款业务。

2、向社会公开宣传。例如：通过媒体、推介会、散发传单等形式，以某投资项目高额回报为诱饵向社会公开宣传等形式。

3、承诺高额利息并还本付息。

4、向社会公众及社会不特定对象吸收资金。这也是非吸犯罪和一般民间借贷的很重要的区别。如果对非吸的对象认识且特定，那就不能够成本罪，例如：某人为开公司向其亲友借高利贷的行为，就不能构成本罪，而是一般的民间借贷行为。因为其借款的对象是具体而且特定的。另外，还要满足该罪的立案标准：个人非法吸收公众存款20万元以上或30户以上，单位非法吸收公众存款100万元以上或150户以上便可构成此罪。

另一方面如果企业家发现自己融资过程中符合以上四点，可能已经涉嫌非法吸收公众存款罪时，如何尽快解套。笔者提出以下建议：

1、对于已经涉嫌非法集资的企业，应首先停止非法吸收存款活动；其次，在不影响企业正常生产经营的前提下，按期按比例退还部分集资款，或约定延展一定的还款期，与集资人签定还款协议，并进一步做好保密活动，避免集资人群体讨债上访情形的发生。

2、解决企业融资难问题还可以通过P2P平台等网络借贷平台的形式，或申请小额贷款公司贷款，一定程度上能够缓解企业资金周转困难。

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