出借银行卡违法是什么时候规定的-法师兄

出借银行卡违法是什么时候规定的

来源：互联网时间： 2024-08-02 15:57:48 358 人看过

近几年来，根据相关法律法规，将银行账户出租或出借被定性为非法行动已经成为了一个既定的事实。

这是因为此举可能会涉及到协助开展信息网络犯罪活动等严重违法事件。

这一明文规定的出台，其主要目的在于严厉打击金融行业中的各类违法犯罪活动，以确保金融市场的稳定运行以及社会公众的财产安全。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。

有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
非法出借银行卡行政处罚标准最新规定是多少

未经合法授权将银行卡出借给他人的行为，有可能导致当事人受到行政制裁。据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，任何组织以及个人都不能以任何形式，进行电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户以及互联网账号等方面的非法交易、租赁或借出，也不得为这些行为提供实名认证的协助服务；并且禁止任何人通过虚假代理他人身份或编造代理关系来开设上述类型的卡、账户、账号等。如果有违反本法第三十一条第一款规定者，将会被没收其违法所得，同时由公安机关对违法所得进行数额在一倍以上十倍以下不等的罚款处罚；若无违法所得，或者违法所得未达两万元时，罚款金额则介于二十万元以下；情节严重的情况下，将会被处以十五天以内的拘留。值得一提的是，具体的处罚标准会视案件的实际情况与相关法律法规的适用而发生变化。《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短

2024-08-16

267人看过
社保
社保到银行卡的领取时刻是什么时候？

时间是不确定的，倘若是新办理的社保卡，需要一个月左右的时间，若超过了一个月社保局还未下发此卡，就需要去发卡的社保局进行咨询。社保卡的办理程序：关键点分为四点：时间、地点、必备资料、费用。不过，每个省办理的时间不同，具体以当地社保局公布的时间为准。社保卡能当银行卡用吗社保卡能当银行卡用，但是必须要激活了金融账户了之后才能当做银行卡用，否则无法当做银行卡使用。除此之外，社保卡的作用还有很多，包括个人社保相关信息记录、电子凭证和信息查询，在医院就医进行医疗保险个人账户结算以及到药店买药，办理领取养老金等社保失误，申请失业保险金，用于身份证明等等。《中华人民共和国社会保险法》第四条中华人民共和国境内的用人单位和个人依法缴纳社会保险费，有权查询缴费记录、个人权益记录，要求社会保险经办机构提供社会保险咨询等相关服务。个人依法享受社会保险待遇，有权监督本单位为其缴费情况。第五条县级以上人民政府将社会保险

2023-07-17

205人看过
有期徒刑
涉及他人银行卡违规行为的法律规定

冒用他人银行卡，数额较大的，构成信用卡诈骗罪。有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据，骗取财物。天下通商贸提醒，即以骗取财物为目的，假冒他人身份，擅自以合法持票人的名义支配、使用

2023-07-09

356人看过
借款
银行借款存违规违法现象

近日，《证券日报》记者接到一封匿名信，在这份长达32页的匿名信中，举报者表示自己是浦发银行的员工，并对浦发银行极低利率的住房周转金借款发出质疑。偷梁换柱、涉嫌违法在这份质疑材料中，举报者从六个方面直指浦发银行的员工借款政策存在违规违法现象。6月20日，记者连线浦发银行董秘沈思，沈思表示自己并不是很清楚公司住房周转金的情况，要了解情况后才能告诉记者。一、住房周转金是否是福利?在匿名信中，爆料人指出，上海浦东发展银行在全国范围内的正式员工，都可享受福利性质的极低利率的员工购房周转金借款，也称住房周转金借款，并且2001年至2007年末，员工购房周转金借款余额已经达到了32.07亿元，发生额七年累计约41.34亿元。2001年8月，浦发银行董事会通过了职工住房内部借款的议案，并自2001年开始向职工提供住房内部借款。从2001年的不足3亿元，到2007年年末的32.07亿元，浦发银行员工住房借款

2023-06-09

456人看过

法律综合知识
银行卡出租出借如何定罪

一、银行卡出租出借如何定罪出租借用银行账户，无疑将触犯银行卡相关的法制法规，并有可能被视为涉嫌扰乱和阻挠信用卡管理工作的危害性罪行——妨害信用卡管理罪。这一犯罪，是指违背本国关于信用卡管理方面的法律规章，在实施信用卡发行、使用等诸多环节中，对国家所推行的信用卡管理活动造成阻碍，从而破坏信用卡管理体制公正有序进行的严重不当行为。其中，可能涉及到的具体行动有：首先，倘若行为人明知自己手里拿着或保管着的乃是非法制造的信用卡，或者蓄意藏匿着的是未经正式授权的空白信用卡，且数量已经达到法定规定程度的话；其次，意图通过违法渠道私自占有他人信用卡，使得持有的数量超出了法定标准；再者，利用虚假的个人身份证明文件来骗取信用卡的使用权；最后，通过非法手段买卖、转让、转借他人伪造的信用卡，或者协助他人以虚假的身份证明文件获取信用卡的使用权。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的

2024-04-10

101人看过
有期徒刑
出借银行卡应承担什么法律责任

如果在借出之后所造成的行为是属于自己不知情的，那么对于出借人是不会承担责任的。银行卡外借这种行为是很容易导致自己的利益受到损失，只要因借银行卡而造成严重的情节，那么对于出借人来说都是需要承担起所有的经济责任。妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。一、中国刑法妨害信用卡管理罪的犯罪数额在

2023-06-21

218人看过
刑事犯罪
失信人银行卡被冻结的时间是什么时候？

失信人银行卡冻结的情况分为以下两种：1、因欠金融机构或者个人钱会被冻结，法院可直接把所有进入失信人名下的全部银行卡内转走现金支付给债主或者其他机构；2、因信用原因，被国家列入失信被执行人名单的，银行卡不会被冻结。网赌会被冻结银行卡吗根据我国法律规定，以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的赌博行为构成刑事犯罪，公安机关会冻结银行卡，并对案件的当事人进行抓捕，追究其刑事责任，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。所以网赌是犯法的，银行卡被冻结了钱是取不出来的，法院采取冻结、扣划措施后，在银行会留下征信记录，会对个人以后大额贷款等业务会有一定的影响。《民事诉讼法》第二百四十九条规定，法律文书指定交付的财物或者票证，由执行员传唤双方当事人当面交付，或者由执行员转交，并由被交付人签收。有关单位持有该项财物或者票证的，应当根据人民法院的协助执行通知书转交，并由被交付人签收。有关公民持有该项财物或

2023-07-19

264人看过
法律综合知识
出租出售出借银行卡有什么后果

出租、售卖以及外借银行账户皆属于非法行径，这可能会引发严重的法律问题与后果。此举可能会被恶意利用从事诸如洗钱和诈骗等犯罪活动，从而损害社会公共利益，并将行为人本人也置于充满法律风险的境地。面对此类情况，行为人或许需要承担相应的刑事责任，例如可能涉及协助信息网络犯罪活动罪等等。因此，我们特向广大公众发出警告，务必妥善保管好自己的个人银行账户及相关信息，切勿轻易出租、售卖或者外借，以避免给自身带来不必要的法律纠纷与风险。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯

2024-08-11

328人看过

社保
社保什么时候从银行卡扣

月底做申报，月初进行缴费，月中进行扣费。1、一般先网上报关和自助缴费。一般，社会保障局可以在每个月19日锁公司社保台账，当月的社保费在19日之前缴纳，下月的社保费只有在19日之后才能办理。社会保障局对每月20日后的数据申报，作为次月的申报数据处理。2、锁定公司台账后，社会保障局将于20日从公司社保专用账户中扣除每个员工的社保费用。3、26号以后或者下月初，员工可以查看他们的社保账户的支付明细。20－25岁是扣除社保后的恢复期。单位当月缴纳的社保成功扣款后，职工下月1日起即可使用社保卡。一、企业几号给员工交社保按照国家规定，用人单位自用工之日起即与劳动者建立了劳动关系，且试用期包含在劳动合同期限内，单位应按规定自用工之日起30日内为职工办理社会保险登记手续，依法缴纳社会保险。每个月10号，社保经办机构核定完以后，参保单位便可以到地税部门缴纳社保了，1-10号的时间里，社保经办机构需要进行审核

2023-06-21

151人看过
法律综合知识
缓刑的规定是什么时候执行

一、缓刑的规定是什么时候执行判缓行一般判决书下来就可以生效了。根据相关法律，第一审人民法院判处拘役或者有期徒刑宣告缓刑的犯罪分子，判决尚未发生法律效力的，不能立即交付执行。如果被宣告缓刑的罪犯在押，第一审人民法院应当先行作出变更强制措施的决定，改为监视居住或者取保候审，并立即通知有关公安机关。判决发生法律效力后，应当将法律文书送达当地公安机关。缓刑一经宣布，当庭就释放了和被害人表示没有关系。所谓缓刑就是不被羁押，有条件地附上考验期，期间没有故意犯罪，不会再受到羁押。二、缓刑由哪个机关执行缓刑的执行机关是县级司法行政机关，应到县级司法行政机关社区矫正机构报道。根据《社区矫正实施办法》规定，“司法行政机关负责指导管理、组织实施社区矫正工作。县级司法行政机关社区矫正机构对社区矫正人员进行监督管理和教育帮助。司法所承担社区矫正日常工作。”三、怎样做才能争取缓刑犯罪嫌疑人或被告人可以通过自首、坦白、

2023-07-03

173人看过
合同生效
一般银行借款合同生效时间是什么时候

一、一般银行借款合同生效时间是什么时候《民间借贷规定》第9条：(1)以现金支付的，自借款人收到借款时;(2)以银行转账、网上电子汇款或者通过网络贷款平台等形式支付的，自资金到达借款人账户时;(3)以票据交付的，自借款人依法取得票据权利时;(4)出借人将特定资金账户支配权授权给借款人的，自借款人取得对该账户实际支配权时;(5)出借人以与借款人约定的其他方式提供借款并实际履行完成时。二、金额借款合同纠纷金融借款合同纠纷(金融借款合同纠纷指因借款人向金融机构借款，双方就金融借款合同的签订或履行产生的纠纷，最常见的是借款人逾期，即未按合同约定的期限偿还借款本金或支付利息而导致的纠纷。三、金融借款合同纠纷证据材料1、借款合同此份证据之证明内容应包括融资额度，利息、罚息、复利计算规定，借款人应就银行实现债权费用进行赔偿的规定，银行提前取消和/或终止融资，和/或加速贷款到期的规定，适用法律和管辖的规定2

2023-05-13

281人看过
管制
银行卡违规操作的处罚规定

在办理银行卡时,如果涉及非法使用或盗刷,一旦被判定构成盗窃罪或诈骗罪,通常会被判处三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处以相应的罚金。具体的判刑要根据所构成的罪名、犯罪情节来定。在办理银行卡时，如果涉及非法使用或盗刷，一旦被判定构成盗窃罪，通常判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处以相应的罚金；如果构成诈骗罪，一般也是判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处以相应的罚金。具体的判刑要根据所构成的罪名、犯罪情节来定。银行卡诈骗罪判刑情况银行卡诈骗罪是指使用伪造的银行卡、盗用他人银行卡、使用作废银行卡等手段,非法获取他人财物的行为。这种犯罪行为严重侵犯了金融秩序和公共安全,对社会经济造成了恶劣的影响。根据我国《刑法》的相关规定,银行卡诈骗罪是一种严重的犯罪行为,对于犯罪者的处罚也是十分严厉的。根据犯罪情节的严重程度和涉及的金额大小,犯罪者可能会被判处有期徒刑、拘役或者罚金等刑罚

2023-09-05

68人看过

借款
银行按揭什么时候签借款合同

按正常贷款流程来说，只有在银行办妥抵押登记并放款之后才会向借款人发放借款合同及借据等银行相关合同文本。一、按揭贷款办理程序购房者办理楼盘按揭的具体程序如下：（1）选择房产购房者如想获得楼盘按揭服务，在选择房产时应着重了解这方面的内容。购房者在广告中或通过销售人员的介绍得知一些项目可以办理按揭贷款时，还应进一步确认发展商开发建设的房产是否获得银行的支持，以保证按揭贷款的顺利取得。（2）办理按揭贷款申请购房者在确认自己选择的房产得到银行按揭支持后，应向银行或银行指定的律师事务所了解银行关于购房者获得按揭贷款支持的规定，准备有关法律文件，填报《按揭贷款申请书》。（3）签订购房合同银行收到购房者递交的按揭申请有关法律文件，经审查确认购房者符合按揭贷款的条件后，发给购房者同意贷款通知或按揭贷款承诺书。购房者即可与发展商或其代理商签订《商品房预售、销售合同》。（4）签订楼盘按揭合同购房者在签订购房合同

2023-03-03

278人看过
法律综合知识
违规建筑拆除规定从什么时候施行

一、违规建筑拆除规定从什么时候施行各户主、经营户：根据国家有关市容市貌及交通秩序管理法规、xxx市容市貌环境卫生及交通秩序管理办法和《关于小城镇建设与管理的暂行规定》，为了加强洋溪城区的市容、环卫及交通秩序管理工作，把洋溪打造成卫生文明城镇，经镇党委、政府研究决定，对洋溪镇城区街道市容环境、交通秩序进行全面整顿，彻底拆除所有未经批准乱搭乱建的棚屋、广告牌、固定商品架及楼梯、车库等建（构）筑物，望有关户主、经营户积极配合支持，接此通知后，于8月9日下午5点前自行拆除。拒不拆除的，镇城建、城管部门将采取强制拆除措施，并进行相应处罚。特此通知xx镇人民政府xxxx年xx月xx日二、以后拆除用什么资质取消了就不需要这方面的资质了，只要公安部有相关手续就行。除此之外还取消了许多资质，如19项专业承包资质取消：土石工程专业承包企业资质、混凝土预制构件专业承包企业资质、高耸构筑物工程专业承包企业资质、电

2022-01-01

92人看过