高利转贷罪的认定标准是什么-法师兄

高利转贷罪的认定标准是什么

来源：互联网时间： 2023-03-30 09:10:22 207 人看过

1、本罪主体为特殊主体，即具有信贷资格、已获得信贷资金的个人或单位。这一点对确定本罪十分重要。如何确定本罪意义上的“借款人”，可以参阅1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》。

2、本罪主观方面是故意，并以转贷牟利为目的。

3、本罪侵犯的直接客体是国家金融管理部门和金融机构对信贷资金的管理秩序以及金融机构信贷资金。

4、本罪的外在表现特征为：借款人在依正常程序贷得金融机构信贷资金后，以转贷为目的，将贷款高利转贷他人。

一、高利转贷罪如何认定

1、认定高利转贷罪，需要准确认定其犯罪对象，即何谓信贷资金。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。主要由下述三部分构成：

(1)银行及其他金融机构吸收的各种形式的存款，主要是单位的公营存款。这是信贷资金的主体部分；

(2)国家财政拨发给银行及其他金融机构的自有资金。这在信贷资金中占极小比例；

(3)由资金市场拆借而入的资金。包括从人民银行贷入的短期贷款；本行内部上、下系统内的借款；金融机构之间的拆借款。此类资金原则上不能安排长期贷款。

2、根据我国有关金融管理法规，对此用作发放贷款的信贷资金，贷款申请人必须述明贷款的合法用途、偿还能力、还款方式，原则上还应提供担保人或质押、不动产抵押等，经银行及其他金融机构有关工作人员审查、评估后，方能确认是否贷款。凡通过编造假去向、假用途、假担保套取信贷资金者，本身即属违反信贷资金管理法规的金融不法行为；另一方面，根据我国有关金融市场管理法规，任何单位不得在央行规定的贷款利率幅度以上发放贷款，否则，亦属违背我国信贷资金发放利率管理秩序的高利转贷行为。

《刑法》第二十六条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：1、高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。2、虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

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高利转贷罪的立案标准：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。一、赌博放高利贷是什么罪判多少年放高利贷不构成犯罪，高利转贷的才构成犯罪，构成高利转贷罪。违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为，构成高利转贷，一般处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。二、高利贷案例立案标准是多少？高利转贷罪的立案标准是这样的：行为人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在十万元以上的，或者虽未达到前述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，应予立

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高利转贷罪是一种犯罪行为，其立案标准包括个人违法所得数额在五万元以上或单位违法所得数额在十万元以上，以及虽未达到上述数额标准，但因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的行为。高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为。高利转贷罪立案标准如下：1.个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；2.单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；3.虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人的行为。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人。高利转贷罪处罚标准是什么？高利转贷罪，是指银行或其他金融机构的工作人员，利用职务上的便利，将吸收来的资金，以高利转贷给他人，或者明知是高利转贷而提供贷款等行为。该罪行的处罚标准如下：1. 犯高利转贷罪，违法

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根据我国《刑法》的规定,高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。这是一项严重的高利转贷犯罪行为,会受到法律的制裁。根据我国《刑法》的规定,高利转贷罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。怎样确定高利转贷罪的违法所得？高利转贷罪是指以转贷为目的，将高利放贷给他人，违法所得数额较大的行为。确定高利转贷罪的违法所得需要考虑多个因素。首先，需要确定贷款的利率，即高利放贷的利率。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条

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