职业放贷人如何处罚-法师兄

职业放贷人如何处罚

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-13 20:52:59 139 人看过

我国《刑法》第186条明文规定，违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。下面由律师在本文详细介绍。

(一)立案追诉标准：

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定：

1、违法发放贷款在100万以上的;

2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的。

需要注意以下几点：

(1)违法放款100万以上，无论时间长短、损失与否都是要追究刑事责任的;

(2)以上的数额规定可以是单笔贷款形成的，也可以是多比贷款累计形成的。

(二)刑事责任

根据《刑法》第186条：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

有期徒刑
职业放贷人会不会立案

职业放贷人涉嫌刑事责任是需要公安立案的。职业放贷人若是违反规定在2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上、情节严重，就满足了职业放贷案件的立案标准。职业放贷人邪恶呢吗处罚违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据法律规定银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照规定从重处罚。职业放贷人的认定标准是怎样的？职业放贷人的认定一般应当符合以下条件：1、以连续三年收结案数为标准，同一或关联原告

2023-08-02

404人看过
有期徒刑
金融机构向关系人发放信用贷款如何处罚

金融机构办理贷款业务，不得有下列行为：（一）向关系人发放信用贷款；（二）向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款；（四）违反中国人民银行规定的其他贷款行为。金融机构办理贷款业务，向关系人发放信用贷款的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予撤职直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成违法向关系人发放贷款罪、违法发放贷款罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。律师补充：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指：（一）商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员

2023-05-06

204人看过
有期徒刑
私放俘虏罪如何处罚

犯本罪的，处五年以下有期徒刑；私放重要俘虏、私放俘虏多人或者有其他严重情节的，处五年以上有期徒刑。重要俘虏是指：(1)俘虏中的敌方中、高级军官；(2)掌握重要情报的敌方机要、保密、警卫人员；(3)为侦察敌情而专门抓获的俘虏；(4)掌握我军重要情况的俘虏人员等。其他严重情节，是指因收受贿赂或贪图女色私放俘虏的；因私放俘虏暴露我方重要情况的；为俘虏提供逃跑条件或者财力、物力予以资助的。一、私放俘虏罪的构成要件是怎样的私放俘虏罪(刑法第447条)，是指军职人员违反战场纪律，对被俘的敌方人员擅自放走的行为。(一)客体要件本罪侵犯的客体是我军的俘虏管理制度《中国人民解放军合成战场勤务条令》第148条规定，“不准擅自私放俘虏”。私放俘虏的行为直接侵害了我军的俘虏管理制度，削弱了我军俘虏政策的威力，损害了我军的声誉，不利于消灭敌人有生力量，不利于及时获取敌方情况，使敌人的反动宣传有机可乘，导致敌人顽抗到

2023-03-31

171人看过
有期徒刑
在地里放火如何处罚

需要根据具体情况来分析。放火罪是危害公共安全罪的具体罪名之一，是指故意放火焚烧公私财物，危害公共安全的行为。《中华人民共和国刑法》第一百一十四条，第一百一十五条规定：第一百一十四条放火、决水、爆炸、投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质危害公共安全，尚未造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。第一百一十五条放火、决水、爆炸、投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重人损失的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。过失犯前款罪的，处三年以上七年以下有期徒刑；情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役。一、放火罪与纵火罪的区别放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法致人重伤、

2023-03-23

424人看过

有期徒刑
应该如何处罚犯有放火罪的人？

犯放火罪的处罚标准：1、放火、决水、爆炸、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，未造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑；2、放火、决水、爆炸、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法造成重伤、死亡或者给公私财产造成重大损失的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑；3、过失犯前款罪的，处三年以上七年以下有期徒刑。未成年放火罪怎么处罚已满十四周岁的未成年放火要负刑事责任，但应当从轻或者减轻处罚。放火罪未造成严重后果的处三年以上十年以下有期徒刑。未成年人故意纵火符合放火罪的构成要件。由于放火罪社会危害性很大，所以相关法律规定，已满14周岁不满16周岁的人犯放火罪的，应当负刑事责任。如果放火的未成年人主观上只是点燃少量的物品，没有意料到会引起严重后果，属于主观恶性不大，不易追究未成年人的刑事责任，但应由其监护人赔偿他人损失。已满十六周岁的人犯罪，应当负刑事责任。已满十

2023-07-04

135人看过
行政处罚权
行政处罚权如何下放

行政处罚权可以通过授权和委托的方式来下放，例如法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织可以在法定授权范围内实施行政处罚，以及行政机关可以依法委托符合相应条件的组织来实施行政处罚。一、限制人身自由归哪个部门管？限制人身自由处罚由公安机关行使。其他部门若行使限制人身自由的行政处罚权，属于越权行为。根据相关法律规定，国务院或者经国务院授权的，省、自治区、直辖市人民政府可以决定一个行政机关行使有关行政机关的行政处罚权，但限制人身自由的行政处罚权只能由公安机关行使。行政处罚由具有行政处罚权的行政机关在法定职权范围内实施。二、行政强制执行委托书有效吗行政强制执行不可以授权委托。依据《行政强制法》第十七条的规定，行政强制措施由法律、法规规定的行政机关在法定职权范围内实施。行政强制措施权不得委托。依据《中华人民共和国行政处罚法》的规定行使相对集中行政处罚权的行政机关，可以实施法律、法规规定的与行政处罚权

2023-03-22

133人看过
有期徒刑
放贷人的职业是否合法？

一般职业放贷人不会被判刑。但是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再转让高利转贷给他人，根据法律法规的相关规定，违法所得数额较大的将构成高利转贷罪，会被判刑。职业放贷人实际上就是出借人通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性，未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，这里的出借人就是职业放贷人了。因此，职业放贷人所从事的放贷业务也就属于从事非法金融业务活动，所签订之民间借贷合同因违反强制性规定而无效。借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。担保人以借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪或者已经生效的判决认定构成犯罪为由，主张不承担民事责任的，人民法院应当依据民间借贷合同与担保合同的效力、当事人的过错程度，依法确定担保人的民事责任。职业放贷人判刑几年我国《刑法》第186条明文

2023-07-06

423人看过
高利贷
对于没有放贷资质的公司，如何进行放贷违规处罚？

这类公司主要经营发放高利贷，若其经营范围不包括该项资质，将被视为非法放贷。而非法放贷行为被认定为刑事犯罪时，相关公司将成为犯罪主体，并受到刑罚。银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失的，将受到刑罚。这类公司的主要业务是发放高利贷，若其经营范围不包括该项资质，那么其行为将被视为非法放贷。而一旦非法放贷行为被认定为是刑事犯罪的，相关公司就会作为犯罪主体，而被认定为是单位犯罪了。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。非法放贷处罚规定非法放贷是一种违法行为，会扰乱金融市场秩序，危害金融安全。针对这种违法行为，我国政府已经制定了一系列的处罚规定。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十

2023-11-16

476人看过

有期徒刑
什么是违法向关系人发放贷款罪和违法发放贷款罪？如何处罚？

贷款是银行或者其他金融机构通过一定的程序将资金附条件地借给单位和个人使用的一种金融活动，是价值运动的一种特殊形式。加强信贷管理，对搞活经济，改善宏观调控十分重要。近年来，一些银行和其他金融机构工作人员，违反国家规定，发放人情贷款、关系贷款，给国家和金融机构造成重大经济损失，严重扰乱国家的正常金融秩序，为严厉打击这类犯罪，刑法规定了违法向关系人发放贷款罪和违法发放贷款罪，两罪的主要区别之一在于贷款的发放对象不同，前者是向关系人发放贷款；后者是向关系人以外的其他人发放贷款。根据刑法规定，构成违法向关系人发放贷款罪的条件是：1．构成犯罪的主体是银行或者其他金融机构及其工作人员，非上述机构或者其工作人员，不能构成本罪。2．行为人必须实施了违反《商业银行法》、《银行管理暂行条例》以及其他有关信贷管理的法律、法规的规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的行为。关系

2023-06-11

254人看过
年假
公职人员如何放年假

一、公职人员如何放年假公职人员休年假的规定与普通劳动者是一样的。员工可以直接向公司申请休年假，职工累计工作已满1年不满10年的，年休假5天;已满10年不满20年的，年休假10天;已满20年的，年休假15天。国家法定休假日、休息日不计入年休假的假期。二、不享受当年的年休假的情形职工有下列情形之一的，不享受当年的年休假：(一)职工依法享受寒暑假，其休假天数多于年休假天数的;(二)职工请事假累计20天以上且单位按照规定不扣工资的;(三)累计工作满1年不满10年的职工，请病假累计2个月以上的;(四)累计工作满10年不满20年的职工，请病假累计3个月以上的;(五)累计工作满20年以上的职工，请病假累计4个月以上的。

2023-05-29

442人看过
退休
职业年金如何发放给退休职工？

职业年金是一种为退休员工提供退休后收入保障的制度。当工作人员达到国家规定的退休条件并依法办理退休手续后，他们可以按月领取职业年金。如果工作人员选择出国（境）定居，那么他们可以一次性领取职业年金。如果在职业年金制度实施期间工作人员去世，那么他们的职业年金个人账户余额可以被继承，并由继承人领取。职业年金在退休后如何领取？1、当工作人员达到国家规定的退休条件并依法办理退休手续后，他们可以按月领取职业年金；2、如果工作人员选择出国（境）定居，那么他们可以一次性领取职业年金；3、如果在职业年金制度实施期间工作人员去世，那么他们的职业年金个人账户余额可以被继承，并由继承人领取。职业年金个人账户的处理方式根据《中华人民共和国职业年金条例》的规定，职业年金个人账户实行完全个人账户制度，个人缴费实行实缴制，单位缴费实行记账制。同时，个人账户实行完全个人管理，国家规定纳入职业年金制

2023-09-01

348人看过
意外事件
死亡1人企业如何处罚

一、死亡1人企业如何处罚按照《安全生产法》的规定，生产经营单位的决策机构、主要负责人或者个人经营的投资人不依照本法规定保证安全生产所必需的资金投入，致使生产经营单位不具备安全生产条件的，责令限期改正，提供必需的资金；逾期未改正的，责令生产经营单位停产停业整顿。有前款违法行为，导致发生生产安全事故的，对生产经营单位的主要负责人给予撤职处分，对个人经营的投资人处二万元以上二十万元以下的罚款；构成犯罪的，依照刑法有关规定追究刑事责任。二、什么是生产安全事故生产安全事故，是指生产经营单位在生产经营活动（包括与生产经营有关的活动）中突然发生的，伤害人身安全和健康，或者损坏设备设施，或者造成经济损失的，导致原生产经营活动（包括与生产经营活动有关的活动）暂时中止或永远终止的意外事件。三、生产安全事故会被追究刑事责任的情形根据《生产安全事故报告和调查处理条例》，事故发生单位及其有关人员有下列行为之一的，对

2023-04-20

236人看过

有期徒刑
违法发放贷款罪怎么处罚,违法发放贷款罪如何量刑

一、违法发放贷款罪怎么处罚根据《刑法》第一百八十六条的规定：“银行或者金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。二、违法发放贷款罪如何认定(一)本罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：(1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷

2023-02-25

425人看过
劳动争议调解
职业放贷人是否构成犯罪

一、职业放贷人是否构成犯罪根据情况而定，如构成虚假诉讼，根据情节轻重予以罚款、拘留，构成违法犯罪的依法追究法律责任。相关法律知识《银行业监督管理法》第十九条未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。第二十条国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。二、职业放贷人和职业出借人的工资待遇是否一致劳动者和用人单位建立劳动关系，劳动者的工资，通常是劳动者和用人单位在签订劳动合同时协商一致确定，劳动者的工资待遇和工作岗位、工作能力、绩效考核、加班时间、用人单位补助等相关。职业放贷人，公司法务权证，职业出借人的待遇通常是和业绩挂钩，干的越多拿的越多。《关于职工全年月平均工作时间和工资折算问题的通知》一、日工资、小时工资的折算按照《劳动法》第五十一条的规定，法定节假

2023-03-31

459人看过