放高利贷多少钱构成犯罪
来源:互联网 时间: 2024-03-29 05:22:33 357 人看过

一、放高利贷多少钱构成犯罪

高利贷纳入刑事审判范畴的标准是:根据我中华人民共和国目前的法律框架,尚未将高利贷明确定义为犯罪行为。

若行为人的主要目的在于通过倒手贷款从中获取巨额利润,并采用欺骗手段从金融机构套取信贷资金后再以高利率转借给他人,且其违法所得金额巨大者,则可能被判定犯有“高利转贷罪”。

关于高利转贷罪的立案标准,通常设定为涉案金额超过人民币十万元;或者行为人在过去两年内曾因高利转贷行为受到两次以上的行政处罚,但仍继续从事此类活动,亦可视为符合立案标准。

在高利贷活动中,若高利借贷与高利转贷行为累计达到一定数额,还可能构成“非法吸收公众存款罪”。

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条

以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;

(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。

第二十八条

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

(四)造成恶劣社会影响的;

(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

二、高利贷多少钱构成犯罪行为

若高利转贷行为,所取得的违法收益超过十万元人民币,便构成犯罪。

如果是为了从中谋求利益而通过不正当手段套取金融机构的信贷资金再将其高利转给他人,只要违法所得的金额达到一定程度,就会受到法律制裁。

具体来说,这种行为的处罚标准如下:对于高利转贷罪,违法所得数额在十万元以上的,将会被判处三年以下有期徒刑或拘役,同时还需承担违法所得一倍以上五倍以下的罚金。

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