信用卡套现5000万非法经营会被判几年
来源:法律编辑整理 时间: 2024-05-17 02:23:34 187 人看过

信用卡套现非法经营罪量刑标准如下:

这个要看套现的金额了,金额越大,在规定时间内没有归还银行款项是要判刑的,依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

一般是五年以下有期徒刑

《刑法》第一百七十七条之一

【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;

(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年02月06日 16:28
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多法律综合知识相关文章
  • 信用卡套现情节严重将定罪为非法经营
    昨天最高人民法院、最高人民检察院专门针对信用卡犯罪发布司法解释。律师认为,目前常见的信用卡犯罪形式几乎都被囊括其中,但遏制信用卡犯罪,银行今后也应当在发卡阶段承担相应的责任。■商报记者陈薇王宏伟两高出台打击信用卡犯罪司法解释昨日,最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于妨害信用卡管理形式案件具体应用法律若干问题的解释》,将于今天起正式实施。该司法解释分为八条,在司法解释中明确了伪造一张信用卡,就可以认定为伪造金融票证罪。窃取、收买、非法提供一张他人信用卡信息资料,也可以认定为犯罪。此外明确了使用伪造信用卡,以虚假身份骗领信用卡,冒用他人信用卡等行为具体的定罪量刑标准。而对于信用卡“恶意透支”问题,司法解释规定,超过规定限额或者规定期限的透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的即可认定。此外,规定了对使用销售点终端机具(POS机)等方法进行信用卡套现,如果数额巨大可认定为非法经
    2023-05-03
    347人看过
  • 套现自用算非法经营罪吗
    一、套现自用算非法经营罪吗根据有关法律法规的明文规定,对违反了这部分条文的个人或企业,应按照非法经营罪的判定标准来进行处罚。这些行为包括利用销售点终端机具等先进设备和技术手段,通过虚构贸易往来、虚报商品价格、或者以虚假形式的现金退货等骗术及手法,向信用卡持有者直接收取现金,情节特别严重的情况下,更要加大处罚力度。扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产《刑法》第二百二十五条违反国家有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
    2024-07-11
    432人看过
  • 刷卡套现非法经营罪严重吗?
    一、利用刷卡套现套现构成非法经营罪必须具备的要件《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:“违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:……”,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”根据《妨害信用卡管理司法解释》(下详)第七条违反国家规定,使用销售点终端机具(pos机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条
    2023-03-23
    55人看过
  • 非法经营5000万被抓会面临哪些法律后果
    行为人有非法经营行为,涉案金额高达5000万的,可能面临五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产的刑事处罚。《刑法》规定,违反国家规定,有非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。非法经营罪5000万法律判多少年自然人犯非法经营罪5000万的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产;单位犯非法经营罪5000万的,对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依本条规定追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规
    2023-08-13
    447人看过
  • 9万元的非法经营被判了几年刑罚呢
    判处五年以上有期徒刑。未经烟草专卖行政主管部门许可,无生产许可证、批发许可证、零售许可证,而生产、批发烟草制品,具有下列情形之一的,为情节严重,基准刑为有期徒刑一年:个人非法经营数额达5万元,或者违法所得数额满1万元;单位非法经营数额达50万元,或者违法所得数额满10万元;曾因非法经营烟草制品行为受过两次以上行政处罚又非法经营,数额达2万元的。一、贩卖烟草怎么判刑5万至6万元五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。(1)违反国家烟草专卖管理法律法规,未经烟草专卖行政主管部门许可,无烟草专卖生产企业许可证、烟草专卖批发企业许可证、特种烟草专卖经营企业许可证、烟草专卖零售许可证等许可证明,非法经营烟草专卖品,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。非法经营烟草专卖品,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”:(一)非法经营数额在五万元以上的,或者
    2023-03-04
    55人看过
  • 使用销售点pos机虚开价格利用信用卡套现,会被定罪为非法经营吗
    使用销售点pos机虚开价格利用信用卡套现,数额巨大的会被定罪为非法经营。《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。该司法解释分为十三条,根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确了,伪造一张信用卡,就可以认定为伪造金融票证罪。窃取、收买、非法提供一张他人信用卡信息资料,也可以认定为犯罪。此外明确了使用伪造信用卡,以虚假身份骗领信用卡,冒用他人信用卡等行为具体的定罪量刑标准。而对于信用卡“恶意透支”问题,司法解释规定,超过规定限额或者规定期限的透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的即可认定。此外,规定了对使用销售点终端机具(POS机)等方法进
    2023-06-12
    455人看过
  • 夫妇利用信用卡非法套现3000余万
    □通讯员温经侦记者金利见习记者蓝莹通过设立空壳公司申请网络POS机,以虚构交易方式向信用卡持卡人直接支付现金,套取发卡银行资金,收取持卡人手续费。从2009年3月至案发,倪某夫妇用这种方式非法套现3000余万元。日前,温州市公安局经侦大队成功侦破一起新型网络POS机非法套现案,捣毁了这个银行卡非法套现窝点。建材店刷卡交易现异常今年7月初,温州乐清市公安局经侦大队在侦查一起普通POS机非法套现案时发现了一条线索,一张卡号为489592XXXXX16377建设银行的信用卡有一笔202650.00元在POS机上消费,商户名叫某某银联电子支付服务有限公司,与普通的信用卡POS机消费商户名明显不同。据此,民警即赴该公司所在地向工商部门依法调取了某某银联电子支付服务有限公司登记注册材料,发现该公司是中国银联总公司下属一家企业,其支付平台能为商户连接实现银行卡网上支付业务,民警向该公司调取了卡号4895
    2023-04-26
    310人看过
  • POS机套现会涉嫌非法经营罪吗
    POS机套现会涉嫌非法经营罪吗?套现者和情节严重的持卡人,都涉嫌刑法规定的非法经营罪。一、利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪必须具备的要件《中华人民共和国刑法》的第二百二十五条规定为:“违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”根据上述刑法条文及司法解释的规定,利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个
    2023-06-20
    55人看过
  • 非法经营罪pos机套现怎么判刑
    非法经营罪pos机套现判刑要依据套现的金额而定,如果套现金额造成金融机构经济损失10万元以上的,需要追究刑事责任。非法套现属于信用卡诈骗。使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当以非法经营罪定罪处罚。刑法非法经营罪怎么判刑处罚1、自然人犯该罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。2、单位犯该罪,对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依上述规定追究刑事责任。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元
    2023-07-21
    181人看过
  • 非法经营香烟40万判缓刑几年
    一、非法经营香烟40万判缓刑几年对于非法经营烟草的犯人来说,能否获得缓刑,关键在于其是否符合一些特定的条件。这些条件包括:由法院判处拘役或三年以下有期徒刑;在犯罪行为中,我们应该关注到情节相对较为轻微这一点;我们必须要看到犯罪者展现出了真诚而深刻的悔罪表现;同时,他们也不能有重新犯罪的风险;更重要的是,判处缓刑不会给犯罪人员所在的社区带来严重的不良影响。《刑法》第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。二、非法经营烟草60万能缓刑吗非法经营烟草60万能否判缓刑,取决
    2024-03-04
    356人看过
  • 套现非法经营怎么取证?
    套现非法经营行为可以通过掌握银行账单、回执单等单据作为书面证据。《刑法》第五十条可以用于证明案件事实的材料,都是证据。证据包括:(一)物证;(二)书证;(三)证人证言;(四)被害人陈述;(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解;(六)鉴定意见;(七)勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录;(八)视听资料、电子数据。证据必须经过查证属实,才能作为定案的根据。《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准
    2024-01-28
    308人看过
  • 信用卡套现是否属于违法经营行为
    信用卡套现,如果是提供套现服务的人或者单位违反了法律、法规的规定,帮助他人实施信用卡套现,情节严重的,按照有关规定,提供套现服务的人或者单位就会构成非法经营罪。如果持卡人采用信用卡套现的方式恶意透支,持卡人将会构成信用卡诈骗罪。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条:违反国家规定,使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。信用卡套现属于非法经营罪立案标准违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,就构成非法经营罪,应该立案追诉。《最高法院
    2023-07-01
    221人看过
  • 非法经营80万律师怎么辩护,非法经营罪要判几年?
    一、非法经营80万律师怎么辩护1、要善于准确归纳并找出辩护的法定理由。我国《律师法》第二十八条规定:“律师担任刑事案件辩护人的,应当根据事实和法律,提出证明犯罪嫌疑人、被告人无罪、罪轻或者减轻、免除其刑事责任的材料和意见,维护犯罪嫌疑人、被告人的合法权益。2、不要忽视对被告有利的酌定情节。相对于法定情节而言,酌定情节指的是法律没有明文规定,但依法学理论和司法实践,可以酌情考虑对被告人从轻或减轻处罚的情节。3、要敢辩、善辩和明辩。敢辩与善辩、明辩并不矛盾,而是相辅相成的。敢辩而不善辩,就会造成辩护可听不可取;善辩而不敢辩,人们听来会感觉辩护观点圆滑有余,份量不足;善辩而不明辩,其辩护结果则让人不知所言何意,所指何物。若把敢辩、善辩、明辩结合在一起,则会让人感知你的辩护既有独立见解,又言词得体,更是目标明确。4、切忌歪辩、乱辩和错辩。二、非法经营罪要判几年1、自然人犯该罪,处五年以下有期徒刑或
    2024-02-04
    271人看过
  • 信用卡非法套现内幕:黑中介每日套现数十万
    近日,记者在采访信用卡持卡人群时了解到,一条信息正在持卡人群中流传:“大家当心了,在查套现,和在重点查额度外分期。”一些持卡人告诉记者,他们有很多朋友的信用卡被注销或被降低信用额度。套现,意思就是拿信用卡取现金。按照银行有关规定,信用卡也可以正常取现金,但只能取信用额度的40%或50%,而且还需要较高的手续费———每天万分之五的利息,如果持卡人用信用卡消费,手续费就没有了,还可以有50多天的免息期。为了利用这部分“免费”资金,许多人在“信用卡消费”上做起了文章,特别是随着各大银行信用卡业务日益扩大,非法套现行为也越来越猖獗。黑中介每天套现几十万记者在百度输入“信用卡套现”字样后,显示出一百多万条相关网页,其中大部分是提供非法套现服务的中介公司广告,记者随便挑了一家自称“诚信、安全”的公司提供的电话号码拨了过去。“很简单,一刷卡就行了,信用额度以内收取3%的手续费,想多套点,可以走分期付款,
    2023-04-24
    167人看过
换一批
#法律综合知识
北京
律师推荐
    #法律综合知识 知识导航
    展开

    法律综合知识是指涵盖法律领域各个方面的基础知识和应用技能。它包括法律理论、法律制度、法律实务等方面的内容,涉及宪法、刑法、民法、商法、经济法、行政法等多个法律领域。... 更多>

    #法律综合知识
    相关咨询
    • 利用信用卡信息刷卡套现是否构成非法经营罪,涉嫌非法经营罪判几年
      广东在线咨询 2022-03-03
      如果非法套现达到一定的数量,就构成非法经营罪。1、2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”据办案检察官介绍,所谓情节严重,是指套现数额100万元
    • 涉嫌非法经营信用卡套现判几年时间的刑罚呢
      黑龙江在线咨询 2023-05-30
      持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。进行信用卡诈骗活动,数额铰大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚
    • 信用卡套现与非法经营罪的区别是什么?涉嫌非法经营罪会被判多少年
      重庆在线咨询 2022-03-03
      “信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。根据2009年底两高联合发布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)明确规定:使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上的构成非法经营罪,数额在500万元以上为“情节特别
    • 朋友做信用卡套现被抓,帮人信用卡套现违法判几年
      香港在线咨询 2023-10-04
      (一)使用伪造的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
    • 信用卡中给套取十万,信用卡套现10万判几年呢
      内蒙古在线咨询 2023-11-04
      信用卡套现分为经营者一方和持卡人一方 1.经营者一方涉嫌非法经营罪,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。 2.持卡人一方涉嫌信用卡诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万