对违法发放贷款罪损失如何计算-法师兄

对违法发放贷款罪损失如何计算

来源：互联网时间： 2023-03-29 17:33:43 263 人看过

一、违法发放贷款罪损失如何计算？

金融机构发放的贷款，无论合法还是违法，都可能出现逾期不能归还的问题，但不是所有逾期未收回贷款都构成“损失”。要允许金融机构或违法发放贷款人运用各种合法手段收回贷款。按照立法法的有关规定，对于违法发放贷款罪中的“损失”在刑事法律尚未作出规定之时，应当直接适用部门规章的规定。考虑到刑事司法解释已存在对类似的渎职犯罪中“损失”的确定方法，在具体确定违法发放贷款罪中的“损失”时，可以参照相关规定，比如应明确在采取一切合法救济手段后于立案时仍无法收回的贷款，才是违法发放贷款罪中的“直接经济损失”。

二、违法发放贷款罪的立案标准是什么？

银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

1、违法发放贷款，数额在一百万元以上的；

2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金[1]。

三、违法发放贷款罪的构成要件是什么？

1、本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度；

2、本罪在客观方面的表现为：

(1)行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为；

(2)有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生；

(3)行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。

3、本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体；

4、本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

有期徒刑
防止违法发放贷款：损失追缴策略与方法

违法发放贷款罪的损失，直接向借贷者追偿。意思就是借贷人还贷义务并不受到违法发放贷款的影响。违法发放贷款罪造成损失的认定是银行或者其他金融机构由于行为人非法发放贷款的行为，致使贷款全部或者部分不能收回的情况。违法发放贷款罪损失的计算标准应当是采取一切合法手续都无法在立案之前收回的贷款，这样的才构成违法发放贷款犯罪中的直接损失。如何认定违法发放贷款罪对违法发放贷款罪的认定主要从以下几点来了解：（一）与违法向关系人发放贷款罪的区别1、行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款；后者是向关系人发放贷款。2、行为表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而向关系人以外的其他人发放贷款的行为；后者表现为向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。3、构成犯罪的具体标准不同。前者要求造成重大损失的才构成犯罪；后者要求构成较大损失的就可以构成犯罪。（二）与玩忽职守罪的区别玩

2023-07-20

413人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪必须造成损失是否可以成立

一，违法发放贷款罪必须造成损失是否可以成立1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖，则不能对其追究刑事责任。2、贷款数额是否巨大。如果数额不属巨大，则不能构成本罪。3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以本罪论处。二、处罚1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。三，本罪与贷款诈骗罪的区别贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈骗

2023-06-03

384人看过
有期徒刑
违法发放贷款罪造成损失后偿还的怎样处罚

1、自然人犯违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。3、单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。一、罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：1、行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖，则不能对其追究刑事责任。2、贷款数额是否巨大。如果数额不属巨大，则不能构成本罪。3、是否造成重大损失。如果未造成重大损失的，不能以本罪论处。本罪与玩忽职守罪的区别玩忽职守罪是指国家工作人员违反职责规定，不履行或者

2023-03-19

249人看过
第三者
根本违约时如何计算损失

在合同中，“一方不履行合同义务”，也叫根本违约。在经济合同中，一方不履行合同义务，有两种表现：(一)卖方不履行按照客观的计算方法，损失额的计算应以货物的市场价格与合同价格之间的差额作为标准，在以客观标准计算损失时，应注意以下几个问题：1、这一标准仅适用于合同标的物价格不断上涨的情况。如果合同标的物的价格是在不断下跌，那么买方就不存在损失赔偿的计算问题。当然，如果违约行为给买方造成了其他损失或合同订有违约金条款，买方仍可要求赔偿或要求支付违约金。2、作为计算损失额依据的市场价格一般应是履行地的市场价格。如果履行地没有市场，难以确定客观的市场价格，在此情况下，应当以买方最容易购买替代物的地点的市场价格加上合理的运输费用作为计算损失额的依据。3、在计算损失额时，还应考虑各种受害人应节省的费用和应减轻的损失。因为违约发生以后受害人负有减轻损失的义务，如果没有尽到这一义务，就应自行承担这一部分损失，

2023-06-14

151人看过

有期徒刑
判刑标准：如何确定违法发放贷款罪？

违法发放贷款罪的判刑标准：1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；3、违反国家规定，向关系人发放贷款的银行或者其他金融机构工作人员，依照前款的规定从重处罚。刑法对违法发放贷款罪的定罪标准是什么1、自然人犯此罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处罚金；单位犯此罪的，实行双罚制，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照个人犯处罚。2、法律依据：《刑法》第一百八十六条：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大

2023-07-11

197人看过
有期徒刑
犯罪男友被抓，该如何面对违法发放贷款的事实？

在我国，根据现行法律法规的相关规定，违法发放贷款是犯罪行为，根据犯罪情节的轻重和造成的社会影响不同受到的处罚也不尽相同，如果当前被刑事拘留了那就只有律师可以会见他，建议你为你的男朋友委托律师去了解案件详情并在合适的时候去看守所会见他，并为他提供法律咨询与帮助。男友犯违规出具金融票证罪被抓怎么办我国法律上没有规定女朋友在男朋友因为涉嫌犯罪被司法机关抓时享有诉讼权利。而家属是具有很大权利的人，比如犯罪嫌疑人被抓后，公安机关只通知家属，也只有家属可以申请保释、代为委托辩护人，因此，建议先通知家属。你可以做的只有向公安机关了解情况、在家属申请取保候审时，作为取保候审的保证人参与变更强制措施。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大

2023-06-30

274人看过
有期徒刑
中华人民共和国刑法对违法发放贷款罪如何处罚

一、中华人民共和国刑法对违法发放贷款罪如何处罚违法发放贷款罪是指，违反法律、行政法规的规定，银行或其他金融机构的工作人员，玩忽职守或滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。触犯违法发放贷款罪的犯罪嫌疑人，不仅会被法院判处五年以下的有期徒刑或拘役，还会被处一万元以上十万元以下的罚金。如果造成特别重大损失的，那么不仅会被判处五年以上的有期徒刑，还会被处两万元以上二十万元以下的罚金。法律依据：《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管

2023-04-14

215人看过
有期徒刑
发放贷款违法后，如何进行判刑？

违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。该罪的刑罚标准包括有期徒刑、拘役、罚金等。行为人如果造成特别重大的损失，将面临更严重的刑罚。根据刑法，违法发放贷款罪的刑罚标准为：行为人触犯此罪的，将被处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处以一万元以上十万元以下的罚金；如果造成了特别重大的损失，行为人将被处以五年以上有期徒刑，并处以二万元以上二十万元以下的罚金。本罪的主体为特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员。为什么违法发放贷款罪会被判五年以下有期徒刑？违法发放贷款罪是指银行或其他金融机构违反国家规定发放贷款的行为。根据《中华人民共和国刑法》的规定，违法发放贷款罪最高可被判处五年以上有期徒刑。一般来说，如果违法发放贷款的行为导致重大经济损失，或者多次违法发放贷款，情节严重的，将被判处五年以下有期徒刑。此外，如果违法发放贷款的行为导致金

2023-10-29

184人看过

经济犯罪
违法发放贷款罪直接经济损失可以要求借贷者赔偿吗？

一、违法发放贷款罪直接经济损失可以要求借贷者赔偿吗?违法发放贷款罪直接经济损失可以要求借贷者赔偿，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在五十万元以上的;2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在一百万元以上的。(“关于经济犯罪案件追诉标准的规定”第33、34条，最高人民检察院、公安部公发[2001]11号。)关于违法向关系人发放贷款罪。银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件，造成10-30万元以上损失的，可以认定为“造成较大损失”;造成50-100万元以上损失的，可以认定为“造成重大损失”。二、违法发放贷款罪数额巨大是多少根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，

2023-06-03

297人看过
金融犯罪
违法发放贷款的界限：如何确定？

违法发放贷款罪的条件包括贷款数额在一百万元以上，违法发放贷款给企业或者个人，致使贷款损失数额达到二十万元以上。发放贷款应当符合法律规定，在合理范围内进行借贷。依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条的规定，违法发放贷款罪的条件包括：1）贷款数额在一百万元以上；2）违法发放贷款给企业或者个人，致使贷款损失数额达到二十万元以上。发放贷款应当符合法律规定，在合理范围内进行借贷。贷款损失数额达到二十万元如何定性违法发放贷款罪？根据我国《刑法》第一百八十六条的规定，违法发放贷款罪是指银行或其他金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失的行为。而根据《最高人民法院关于审理金融犯罪案件若干问题的解释》的规定，违法发放贷款罪所指的“重大损失”是指贷款损失数额达到二十万元。因此，若贷款损失数额达到二十万元，则可以定性违法发放贷款罪。但需要根据案件的具体情况来判断，如该贷款是否用于违法活动、贷款

2023-08-25

278人看过
收房
提前收房违约损失如何计算

当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。在实际租房过程中，房东和租客可以在合同中约定违约责任和赔偿问题，一般无论是房东违约还是租客违约都约定支付押金数额的违约金，少数是按照合同未履行的时间来计算具体的违约金。合同违约赔偿协议格式要求是怎样违约赔偿协议书范本甲方（出卖人）：XXX有限公司。乙方（买受人）：XXXXX小区单元房业主。鉴于：1、XXXX年月日，甲、乙双方共同签订了《北京市商品房预售合同》（合同编号：），乙方购买XXXXX小区住宅楼，乙方已向甲方支付购房款人民币元。2、甲方应于XXXX年XX月XX日前向乙方交付商品房。3、XX小区住宅楼工程逾期竣工，甲方未能按合同约定期限向乙方交付商品房。4、乙方已收到甲方的《入住通知书》，甲方自XXXX年XX月XX日起办理入住手续，乙方同意甲方的逾期交房违约金截止至XXXX年XX

2023-07-15

319人看过
担保贷款
司法实践中如何正确认定违法发放贷款罪？

（一）本罪与非罪的界限区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：(1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，由于行为人对损失的发生既无故意，也不存在过失，当然不能对其追究刑事责任。(2)造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。（二）本罪与违法向关系人发放贷款罪的界限两者的区别主要是：(1)行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款；后者是向关系人发放贷款。(2)行为表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而向关系人以外的其他人发放贷款的行为；后者表现为向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。(3)构成犯罪的具体标准不同。前者要求造成重大损失的才构成犯罪；后者要求构成较大损失的就可以构成犯罪。（三）本罪

2023-02-22

431人看过

信托投资公司
德州犯罪行为：如何定性为违法发放贷款罪？

德州违法发放贷款罪的刑事构成要件包括以下几点：1. 犯罪行为发生在特殊主体身上，即只能由中国的中小商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社等金融机构，以及这些金融机构的工作人员来实施。德州违法发放贷款罪的刑事构成要件包括以下几点：1.犯罪行为发生在特殊主体身上，即只能由中国的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社等金融机构，以及这些金融机构的工作人员来实施。2.犯罪行为的本质在于这些金融机构的工作人员违反法律规定，向不符合条件的借款人发放贷款。3.这些金融机构的工作人员必须具有相应的职权和责任，才能够构成该罪。4.该罪行的构成需要满足一定的客观要件，包括违法发放贷款、数额较大的贷款等。2．主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失。3．侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理

2023-09-17

387人看过
犯罪中止
违法发放贷款罪有罪从轻辩护词如何书写

述说相应的事实和具体情况，无论公诉人如何坚持，都无法提供被告人继续实施犯罪行为而不能得逞和被告人不具备犯罪条件、机会和可能的证据。对于犯罪中止，造成损害的应当减轻处罚，没有造成损害的应当免除处罚。本案危害后果十分轻微。做有益己方的阐述。违法发放贷款罪的辩护要点有：是否达到严重的情节、犯罪事实是否成立、是否可以从轻处罚等，对于违法发放贷款罪的犯罪事实应当结合实际的涉案后果来辩护，如果不存在犯罪事实的则可以无罪辩护。主要从犯罪的严重性、积极坦白情况、以及造成的后果的适用情况来辩护处理，刑事辩护应注意的几个要点：第一，首先要认真查阅卷宗。第二，要认真分析起诉书。第三，审查案件定性。是否构罪？定性是否有问题等。第四，如果构成的话看有那些从轻的法定与酌定情节。第五，法庭辩论要完美。一、律师在辩护中的权利律师行使权利在很多时候会遇到一些障碍，必须付出更多努力。在业务实践中，我始终坚持耐心说服、积极申辩

2023-02-28

176人看过