区分合法融资与非法集资
来源:法律编辑整理 时间: 2023-07-15 14:51:49 340 人看过

正常融资与非法集资的区别如下:

1、正常融资是为企业发展筹集资金。方法不正确,可能构成擅自发行股票、公司、企业债券罪;

2、非法集资是为了非法占有,虚构投资目标,骗取财产。

公司可以通过股权融资,股权融资是合法的。但只有上市公司才能向非特定对象发行股票,非上市公司不得通过公开广告、宣传等方式向非特定对象发行股票,否则构成擅自发行股票、公司、企业债券罪。

权益性融资与债务性融资的区别具体有哪些

1、定义不同权益融资是通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者,发行新股,追加投资等来实现。

债务性融资是指通过银行或非银行金融机构贷款或发行债券等方式融入资金。

2、性质不同债务性融资通过增加企业的负债来获取的,例如向银行贷款、发行债券、向供货商借款等。

债务性资金必须到期偿还,一般还要支付利息。

而权益性融资通过增加企业的所有者权益来获取的,如发行股票、增资扩股、利润留存。

权益性资金是企业的自有资金,不需要偿还,不需要支付利息,但可以视企业经营情况,进行分红、派息。

3、优点不同权益融资的优点:

权益融资所筹集的资本具有永久性,权益融资没有固定的股利负担,权益资本是企业最基本的资金来源,权益融资容易吸收资金。

债务性融资优点:

短期性。

债务性融资筹集的资金具有使用上的时间性,需到期偿还。

可逆性。

企业采用债务性融资方式获取资金,负有到期还本付息的义务。

负担性。

企业采用债务性融资方式获取资金,需支付债务利息,从而形成企业的固定负担。

流通性。

债券可以在流通市场上自由转让。

4、融资方式不同债务性融资方式有中小企业债务性有多种渠道,既有内源性债务融资,也有外源性债务融资。

权益融资方式有基金组织、融资方式是银行承兑、直存款、银行信用证、对冲资金、贷款担保。

《上市公司证券发行管理办法》第三条上市公司发行证券,可以向不特定对象公开发行,也可以向特定对象非公开发行。

《中华人民共和国刑法》第一百七十九条未经国家有关主管部门批准,擅自发行股票或者公司、企业债券,数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2025年01月03日 16:28
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
律师普法
换一批
更多融资相关文章
  • 亲戚借贷属于非法集资吗,如何区分民间借贷与非法集资
    只要同时具备以下四个条件,就能认定为非法集资:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。区分:1.非法集资和民间借贷的最根本区别是,是否向不特定社会公众吸收资金。通俗讲,民间借贷是跟特定对象借钱,非法集资是谁都可以参与。2.是否通过媒体、手机、传单等途径公开宣传。3.民间借贷24%的利率受法律保护,而非法集资,哪怕1%利率都不受法律保护。尽管民间借贷与非法集资有严格的法律界限,但民间借贷也可能演变为非法集资:比如一个小微企业主,他在初创的时候为了解决资本金的需要,他会通过地缘、人缘、血缘关系向特定的人筹集资金。随着企业经营规模的扩大,资金需求的扩张,或者在经济下行时,他就可能通过媒体宣传或者招募代理人的形式
    2023-06-13
    241人看过
  • 非法融资和非法集资的界限在哪里?
    首先,两者的差别在人数上:1、资金筹集,是通过“征集”获得资金,意味着至少两个或更多的人获得融资。2融资意味着通过一个以上实体(包括一个实体)获得融资。其次,他们在行为上存在一些差异:1、非法集资一般是指超过法定集资对象数量上限取得社会资金的行为。例如,股东人数上限为80人的有限责任公司,但通过股权融资接受80人以上投资的公司,可被归类为非法集资。2、非法融资主要表现为“非法”,指通过非法手段获得的融资,如通过文件和有关证件获得欺诈性的银行贷款。实害犯和危险犯怎么区分实害犯以对客体发生实际损害为成立要件。实害犯是以造成法定的实害结果作为既遂标志的犯罪。危险犯的社会危害性表现在行为虽未造成实际的损害结果,但使法益面临威胁,足以使不特定或者多数人的生命、健康和重大财产安全陷入危险。危险是被判断为具有侵害法益的可能性与盖然性的状态。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收
    2023-06-30
    155人看过
  • 非法集资和融资的异同点
    1、融资一般是中小企业在进行的一种集资手段,都会有项目发起人,项目公司和资金提供方三方参与,而非法集资则不一定信息全面。2、融资项目都是经过相关部门依法批准的,而非法集资一般未经批准,即使有审批权限的部门超越权限批准集资等。众筹和非法集资的区别下面,我和大家探讨一下众筹和非法集资的区别问题。众筹是网络时代的产物。众筹的关系人一般包括发起人、支持者和平台。通常认为,众筹的本质在于筹人、筹智、筹力、筹钱,筹人是第一位的,筹钱是最后一位的。非法集资是指集资人未经批准,违反法律、行政法规的规定,以公开方式向社会公众募集资金的行为。非法集资只筹钱,不筹人、不筹智、不筹力。如果众筹在筹人、筹智、筹力的同时还筹钱,就可以将“筹钱”这一内容从众筹中剥离出来,将“筹钱”理解和转化为集资,这样,众筹的本质就是集资。既然属于集资,就可以从法律上对它作出“合法”或“非法”的评价:如果符合非法集资类的犯罪构成要件,
    2023-07-06
    389人看过
  • P2P融资或将涉非法集资罪
    近期,网络借贷诱发非法集资将成为新的案件高发点,P2P融资或将涉非法集资罪,有一些不法分子利用p2p网络借贷平台经营行为缺乏有效监管的有利条件,以开展p2p网络借贷业务为名实施非法集资行为,造成大量投资者的财产损失。非法集资主要有以下三类情况:1、资金池模式。一些p2p网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,产生资金池。2、不合格借款人导致的非法集资风险。一些p2p网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息。3、庞氏骗局。有个别p2p网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。央行提出风险警示:1、明确p2p网络借贷平台的业务经营红线,明确平台的中介性质,明确平台本身不得提供担保,不得归
    2023-08-16
    121人看过
  • 互联网金融与非法集资诈骗罪
    P2P网贷平台和借款方,虽然非法集资,但是用于生产经营,没有想着骗来归自己的,一般不会触犯本罪。一、非法占有的认定根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》第四条规定:非法集资后,没有用于生产经营的或者肆意挥霍导致无法返还的;携款潜逃或者用其进行违法犯罪活动的;抽逃、转移资金、隐匿的,假破产、假倒闭,或者不交待资金去向而逃避返还资金的,等等情形都算是非法占有。二、非法集资多少构成集资诈骗罪根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第四十九条规定,个人10万元的,单位50万以上的就要立案追诉了。因为,非法占有集资款的主观恶性更大。但是,集资诈骗罪的金额认定与非法吸收公众存款罪不同。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(法释〔2010〕18号)》的规定,集资诈骗只按实际骗
    2023-06-25
    460人看过
  •  非法集资与非吸吸金有何区别?
    该段内容介绍了我国《刑法》中关于非法吸收存款和非法集资的概念和区别。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为;而非法集资是指公司、企业、个人或其他组织未经批准,违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为。根据我国《刑法》,非法吸收存款和非法集资在概念上是有所不同的。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为。 非 法 吸 金 的 本 质 是 什 么 ?非法吸金的本质在于,这些行为背后的目的是为了获取非法利益,而这些利益往往是通过欺骗、欺诈等手段获取的。这些行为包括电信诈骗、网络诈骗、赌博、非法集资等,它们都具有非法性。然而,这些非法行为却在
    2023-09-03
    88人看过
  • 非法集资非法融资判刑标准有何不同
    非法集资和非法融资都是属于同一性质的行为,所以两者的判刑标准都是相同的,非法集资或者融资数额达到较大的,就会构成刑事犯罪。相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
    2023-06-12
    239人看过
  • 融资担保与非融资担保的区别
    一、融资担保与非融资担保的区别(一)设立审批程序不同。非融资性担保公司依据《公司法》向工商行政管理部门申请设立登记即可成立,适用的是公司法对于普通公司的成立要求,设立原则为准则主义。融资性担保公司设立需要履行严格的前置审批制度,设立原则为核准主义。(二)经营的范围不同。非融资性担保公司的业务范围仅可以开展诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保以及与融资咨询有关的担保业务,允许其自有资金进行投资,融资性担保公司除以上经营范围以外,还包括贷款担保等融资性担保业务。(三)任职人员限制有所不同。非融资性担保公司只要符合公司法的相关规定用人即可。但融资性担保公司必须完善议事规则、决策程序和内审制度,要建立符合审慎经营原则的担保评估制度、事后追偿和处理制度,并对其管理人员等均有相应的要求。(四)监管管理程度不同。非融资性担保公司没有严格的监管要求,但对融资性担保公司有着严格的监管程序,处处可
    2022-01-11
    261人看过
  • 非法集资融资怎么维权追款
    受害人可以通过以下方式追款:1、未按案发的,及时止损,要求退还相关款项,协商不成的,可以报警可以起诉追偿;2、已经案发的,可以通过刑事附带民事诉讼的方式追偿,或者通过另行提起民事诉讼的方式追偿。此外,在实践中,对公安机关追缴或退赔的资金,会优先返还给受害者,有剩余的才由法院予以罚款、没收。一、被判“非法吸收公众存款”后,受害人钱款能返还吗被害人的钱能否追回,要根据具体案情才可以分析,受害人要回非法吸收公众存款案件中的资金的方式主要有二种:一是公安机关在办案中已经将赃款扣押的,可以直接由公安机关发还给受害人,或由法院在刑事判决后返还受害人;二是受害人可以另外提起民事诉讼,要求对方归还存款。如果赃款赃物在刑事案件办理过程中没有追回,只能采取第二种办法追回款物。二、贪污公款追回来后要付利息吗对于贪污公款的利息可以进行追讨,但是不算在相关的量刑计量上。贪污、挪用公款(包括银行库存款)后至案发前,被
    2023-06-20
    442人看过
  • 非法集资融资跑路怎么处罚
    一、非法集资融资跑路怎么处罚非法集资是违法行为。如果非法集资人跑了,可以报警交给公安机关处理。若涉嫌非法集资罪的,会依法追究其刑事责任。根据《刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。二、非法融资和非法集资的区别非法融资和非法集资的区别为:1.非法融资通过一个以上主体,包括一个主体获得融资,非法集资,是通过两人或者两个人以上的主体获得融资;2.非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限获得社会资金的行为;非法融资指通过不法手段获得的融资。《刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,
    2023-10-02
    370人看过
  • 非法集资是否属于融资范畴?
    融资不是非法集资。融资是是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。融资的特点如下:1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资,有审批权限的部门超越权限批准集资;2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;3、向社会不特定的对象筹集资金。这里不特定的对象是指社会公众,而不是指特定少数人;4、以合法形式掩盖其非法集资的实质;5、和非法集资一样,集资方式变换多样,多种犯罪行为相互交织。融资和非法集资的区别融资和非法集资的区别如下:1、在人数上有区别:集资,是通过“集”获得资金,意味着至少向两人或者两个人以上的人获得集资;融资,指通过一个以上主体(包括一个主体)获得融资;
    2023-07-11
    331人看过
  • 融资与集资行为的法律风险
    首先、两者在人数上有区别:1、集资,是通过“集”获得资金,意味着至少向两人或者两个人以上的人获得融资。2、融资,指通过一个以上主体(包括一个主体)获得融资。其次,两者在行为上有所区别:1、非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限获得社会资金的行为。2、非法融资主要体现在“非法”上,指通过不法手段获得的融资非法集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪的区别非法集资与非法吸收公众存款罪的区别:非法集资的行为包括非法吸收公众存款、集资诈骗等行为;而非法吸收公众存款罪是以非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的方式来集资,而集资诈骗罪是以非法占有为目的,使用诈骗的方法来集资。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元
    2023-07-22
    475人看过
  • 非法集资是投资吗?众筹和非法集资有区别吗?
    一、理财公司怎么才算非法集资第一:直接办理理财业务。出资人出资达到一定数额(一般在5万元以上)即可通过公司办理抵押放贷,出资人可根据自身情况灵活控制放贷数额及放贷时间。第二:是直接从事资金池业务。先向投资人宣传收益,归集投资人的资金,再寻找借款对象,使投资人资金进入平台账户,产生资金池。第三:是表面上采用居间服务的方式,实则通过“出资人代表”变相归集资金。对于多个出资人对应一个借款人的,有的公司实行出资人代表制,由出资人先将资金归集到公司指派的出资人代表账户,再由出资人代表将资金划入借款人账户,但出资人代表往往就是公司内部员工。第四:四是设立虚假投资项目或壳公司,利用所谓居间服务吸收公众资金。其中,最为典型的表现形式是为股东企业服务或为关联企业提供融资便利,甚至纯粹为股东或关联企业融资而设立。从实质上看,投资理财公司、担保公司及项目资金需求方三方实为一体。二、众筹投资与非法集资的区别①投资
    2023-04-28
    245人看过
  • 集资房有合法与非法之分吗?如何判断?
    1:判断集资房合法非法,要看其有无合法的报建手续:1、看有无建到红线之外;2、看有无经过政府批准,若批准,拿出相关证明;3、看有无超过批准标准。一般合法的集资房,都会有土地出让使用合同、建筑用地许可证、建筑工程规划许可证等,有了就是合法的,没有,就是非法的。现实中集资房一般都是成品楼,是存量房,因此,是否合法就看其有无产权证。而有无产权证,又取决于有无相应的土地出让合同,有无合法的报建手续,有无相应的竣工验收手续,有则才能证明是合格的,可以上市流通。如果购房者在买集资房的过程中,卖家许诺1-2年内办到产权证,这里是有很多黑洞的,开发商很大程度上是在拖购房者。
    2023-06-11
    441人看过
换一批
#商业招商
北京
律师推荐
    展开
    #融资
    词条

    融资从广义上讲也叫金融,就是货币资金的融通,当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。从狭义上讲,融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。 融资方式分别是基金组织、银行承兑、直存款、银行信用证、委托贷款、直通款、对冲资金。... 更多>

    #融资
    相关咨询
    • 怎么区别非法集资与民间融资
      四川在线咨询 2024-10-04
      非法融资和非法集资是刑法中规定的不同种类的罪名,非法集资涉及的两大主要罪名按照刑法规定,从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法融资是指未经有关部门批准,并以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。两者之间还是又很大的区别,首先、两者在人数上有区别: 1、集资,是通过“集”获得资金,意味着至少向两人或者两个人以上的人获得融资。
    • 非法集资和非法融资有区别吗?非法集资和非法融资的最少区别是什么
      河南在线咨询 2022-03-14
      一、非法集资和非法融资有区别吗?非法集资和非法融资有以下几点区别:(一)非法集资和非法融资的最少人数上有区别:1、集资,顾名思义是通过“集”获得资金,意味着至少向两个人以上获得融资。2、融资,泛指通过一个以上主体获得融资;(二)非法集资和非法融资共同点:1、无论集资或者融资都是通过外界获得资金;2、两者皆属于非法;(三)行为上的区别:1、非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限获得社会资金的行为;
    • 怎么区分参与非法集资的人?
      湖南在线咨询 2022-08-17
      对于经调查认定为非法集资的行为,处置非法集资职能部门应当责令参与非法集资的人立即停止集资行为,并依照法律法规和本条例的规定处理。非法集资人不停止集资行为的,处置非法集资职能部门有权做出查封、扣押相关财物、文件、资料,申请司法机关冻结相关资金等措施。
    • 2022年非法集资的定义与融资有什么区别
      新疆在线咨询 2022-11-12
      一、非法集资和非法融资的最少人数上有区别: 1、集资,顾名思义是通过“集”获得资金,意味着至少向两个人以上获得融资。 2、融资,泛指通过一个以上主体获得融资; 二、非法集资和非法融资共同点: 1、无论集资或者融资都是通过外界获得资金; 2、两者皆属于非法; 三、行为上的区别: 1、非法集资一般泛指超过法定融资对象人数上限获得社会资金的行为;比如有限责任公司最高股东上限为50人,但该公司通过股权融资
    • 如何分辨集资诈骗与非法集资
      河北在线咨询 2022-07-17
      1、非法集资是指“个人、法人和其他组织,未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”; 2、集资诈骗罪的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途,以虚假证明文件和高回报率为诱饵”进行集资; 3、两者的联系在于以非法占有为目的,用诈骗的方法进行非法集资,构成集资诈骗。