利用POS机进行信用卡套现情节严重的应当如何定罪处罚
来源：互联网
时间： 2023-04-21 17:23:02
76 人看过
根据《刑法》第二百二十五条第(四)项的规定，违反国家规定，实施严重扰乱市场秩序的非法经营行为，情节严重的构成非法经营罪。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，违反国家规定，使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。
相关法律知识
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
利用POS机进行套现的犯罪行为有哪些？
69人看过
-
信用卡套现情节严重将定罪为非法经营
347人看过
-
pos机刷卡套现犯罪的惩罚措施如何执行？
360人看过
-
行政处罚情节如何严重认定
62人看过
-
挪用资金罪的情节严重的会如何处罚
167人看过
-
信用卡套现好处及严重后果
464人看过
律师服务
热门律师推荐
更多信用卡相关文章
-
信用卡信用卡套现属于违法行为，在《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中明确的对信用卡套现行为作出了区分。数额在100万元以上、在金融机构资金借贷20万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失10万元以上的，将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”。数额在500万元以上的，在金融机构资金借贷100万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失50万元以上的，将被认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。如果持卡人以非法占有为目的，恶意透支额度，将以信用卡诈骗罪定罪。恶意透支信用卡5000元以上的可判处有期徒刑3年。恶意透支1万到10万数额较大的处有期徒刑五年以上，10万到100万处有期徒刑五年以上十年以下，100万以上数额特别巨大的将处有期徒刑十年以上或无期徒刑。一、信用卡贷款还不上是刑事犯罪吗是有可能属于刑事犯罪判刑坐牢的。欠款本身和坐牢不挨着。欠信用卡钱不还，在一定情况2023-03-12230人看过 -
POS机套现是非法行为，可能违反信用卡诈骗罪、非法经营罪等相关法律法规。套现是指用虚假手段交换取得现金利益。实施套现行为情节严重的，将以非法经营罪定罪处罚。如果套现者拒不还款，也触犯了信用卡诈骗罪。使用pos机套现是非法的行为，可能违反信用卡诈骗罪、非法经营罪等相关法律法规。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机套现是一种欺骗银行的行为，本质则是商户与持卡人合谋，恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款，这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中指出违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万2023-11-13388人看过 -
信用卡1、曾因窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料受过刑事处罚后又犯该罪的；2、与境外的犯罪分子勾结共同作案的；3、窃取、收买、非法提供的他人信用卡信息资料被犯罪分子用于伪造信用卡，致使国家和公民的利益遭受重大损失的（为定罪情节较大损失的数额标准3倍以上）；4、造成其他严重后果的。一、盗取信用卡信息怎么处罚1、《刑法》第一百七十七条规定，窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。2、《刑法》第一百七十七条第一款规定，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。3、窃取、收买、非法提供信用卡信息案（刑法第一百七十七条之一第二款）]窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用2023-06-20269人看过 -
有期徒刑一、用pos机套现要坐牢吗用POS机套现信用卡，进行虚假交易的，是属于非法经营的行为，情节严重会构成非法经营罪，要坐牢的。二、相关法律规定《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追2023-06-04389人看过
-
信用卡使用POS机套现是违法行为，但对于小额套现，银行一般不会追究法律责任，只会采取停止支付、冻结账户、降低信用卡限额等措施。如果您套现金额较大，给银行造成损失，银行将采取相应措施你要上法庭。根据最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，情节严重的，使用POS机套现的，以非法经营罪论处。2009年12月16日，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于预防信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第七条规定，违反国家规定，利用消费终端设备等方式，以虚构交易、虚假价格、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定定罪处罚。第二，哪些行为将被视为套现？1。用跳码POS机刷卡并跳转到公益商户，发卡银行就赚不到钱了，最终会导致金额的减少和卡的关闭。2。大额套现，多为一次性信用卡。3。经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时2023-05-31102人看过 -
使用pos机套现被判刑,pos机套现多少钱判刑我国法律规定使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的，属于非法经营罪，数额为五百万元以上的，应当认定为非法经营行为“情节严重”。法律依据《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条违反国家规定，具有下列情形之一的，属于刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”：(一)使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的；(二)非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的；(三)非法为他人提供支票套现服务的；(四)其他非法从事资金支付结算业务的情形。第三条非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：(2023-06-12378人看过 -
一、行政处罚中如何界定情节严重行为行政处罚案件中，违法行为人有造成较严重后果；教唆、胁迫、诱骗他人实施违法行为等情形时，可以认定情节严重。《公安机关办理行政案件程序规定》第一百六十条违法行为人有下列情形之一的，应当从重处罚：（一）有较严重后果的；（二）教唆、胁迫、诱骗他人实施违法行为的；（三）对报案人、控告人、举报人、证人等打击报复的；（四）六个月内曾受过治安管理处罚或者一年内因同类违法行为受到两次以上公安行政处罚的；（五）刑罚执行完毕三年内，或者在缓刑期间，违反治安管理的。二、行政处罚听证的条件是什么1、适用听证程序的行政处罚只限于责令停产停业、吊销许可证或执照、较大数额的罚款等。这类行政处罚对公民、法人或其它组织的人身权和财产权将会产生相当的影响，因此，通过听证程序作出这一方面的行政处罚决定，可以确保行政处罚决定合法性的正确率，避免违法的行政处罚决定对公民、法人或者其它组织的合法权利的2023-04-19366人看过 -
有期徒刑不违法，确切的说是违规操作，对个人征信方面有一定风险。POS机刷卡支付，初衷在于促进消费的便捷、安全，只不过现实中很多人自个办个pos，刷自己或别人的卡套出现金来，自个扮演了商户和消费者两个角色。这一行为其实在现实已经屡见不鲜了，可银行的规矩立在那，这的确是违规操作的。但只要你不被查出，并按时还你的信用卡，就不会是违法行为。捡了一个手机换一个卡刷机犯法吗捡到手机把卡扔了的行为是不犯法的。但是不合理的处理可能会给给自己带来法律上的风险。捡到他人遗弃的手机，可以先占取得。捡到他人丢失手机，但手机价值不大的，占为己有拒不返还，属于民事上的不当得利。捡到他人丢失手机，且价值超过一定数额的，此时占为己有拒不返还手机的，可能涉嫌侵占罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情2023-07-15304人看过
-
使用销售点pos机虚开价格利用信用卡套现，数额巨大的会被定罪为非法经营。《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条规定，违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。该司法解释分为十三条，根据《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确了，伪造一张信用卡，就可以认定为伪造金融票证罪。窃取、收买、非法提供一张他人信用卡信息资料，也可以认定为犯罪。此外明确了使用伪造信用卡，以虚假身份骗领信用卡，冒用他人信用卡等行为具体的定罪量刑标准。而对于信用卡“恶意透支”问题，司法解释规定，超过规定限额或者规定期限的透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的即可认定。此外，规定了对使用销售点终端机具(POS机)等方法进2023-06-12455人看过 -
共同犯罪法律法规对行政处罚情节严重认定究竟是怎样的现在还没有明确的规定。实践中，对于违法当事人有下列情形之一的，一般都应在法定范围内从重给予行政处罚，违法行为造成较严重后果的，妨碍、逃避或者抗拒执法人员检查的，胁迫、诱骗或者教唆他人实施违法行为的，其它依法应当从重给予行政处罚的。行政处罚严重环境污染的认定标准是什么行政处罚严重环境污染的认定标准主要从以下几个方面1、本罪是结果犯，所以认定污染环境罪，重在认定“严重污染环境”。根据《两高关于办理环境污染刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条规定，实施《刑法》第三百三十八条规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定为“严重污染环境”：1）在饮用水水源一级保护区、自然保护区核心区排放、倾倒、处置有放射性的废物、含传染病病原体的废物、有毒物质的；2）非法排放、倾倒、处置危险废物三吨以上的；3）非法排放含重金属、持久性有机污染物等严重危害环境、损害人体健康的污2023-07-04299人看过 -
有期徒刑《刑法》行贿罪情节严重会进行怎样处罚《刑法》第三百九十条【行贿罪的处罚规定】对犯行贿罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。第三百九十三条【单位行贿罪】单位为谋取不正当利益而行贿，或者违反国家规定，给予国家工作人员以回扣、手续费，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。因行贿取得的违法所得归个人所有的，依照本法第三百八十九条、第三百九十条的规定定罪处罚。《最高人民法院最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第八条犯行贿罪,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第三百九十条第一款规定的“情节严重”:2023-06-03226人看过 -
刑事责任能力窝藏罪情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。窝藏罪是明知是罪犯而为其提供隐蔽处所，使其逃避法律制裁的行为。本罪所侵害的客体是司法机关正常的刑事诉讼活动。犯罪对象是各种依照刑法规定构成犯罪的人。本罪的主体是已满16周岁、具有刑事责任能力的自然人。怎么样才构成窝藏罪？客体是司法机关正常的刑事诉讼活动，客观方面表现为替犯罪的人提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿的行为。主体是已满16周岁、具有刑事责任能力的自然人，主观上必须出于故意，即明知是犯罪的人而实施窝藏、包庇行为的才构成窝藏罪。《刑法》第三百一十条明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。犯前款罪，事前通谋的，以共同犯罪论处。2023-08-02422人看过
-
现实中提供了很多所谓的合法夹克的广告和服务，但这些行为都是违法犯罪行为，我国没有合法的信用卡夹克方法。由于信用卡夹克的手段不同，利用信用卡夹克的罪名也不同，常见的罪名是信用卡欺诈罪，欺诈贷款罪，妨碍信用卡管理罪和非法经营罪，其中信用卡欺诈罪恶意透支行为的量刑起点金额在1万元以上不足10万元，其他信用卡欺诈行为的量刑起点金额在5000元以上不足5万元，欺诈贷款罪获得贷款等金额在100万元以上，或者以欺诈手段获得贷款等交给银行，或者其他金融机构造成直接经济损失金额在20万元以上的情况下，被追诉的信用卡的10万元以上的法律损失金额，其他金额在100万元以上的信用卡的法律上的情况下，如果存在100万元以上的信用卡利用信用卡套现会坐牢吗信用卡套现犯法，但不一定会坐牢。以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。以非法占有为目的，恶意透支的，以信用2023-08-05107人看过 -
行政处罚标准赌博行政处罚标准情节严重的处罚是：处十天以上十五天以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。赌博的行政处罚一般是治安管理的处罚，以营利为目为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的为赌博提供条件或者参与赌博。以营利为目的，为赌博提供条件或者参与赌博，处五天以下拘留或者500元以下罚款。一、行政处罚的法律特征是什么？(一)行政处罚的主体是行政机关或法律、法规授权的其他行政主体。应当注意两点：第一，某一特定行政机关是否拥有处罚权和拥有何种、多大范围内的处罚权，都由法律、法规予以明确的规定；第二，虽然行政处罚权主要是属于行政机关的，但如果经由法律授权或行政机关委托，行政处罚权的实施权亦可由被授权、被委托的组织行使。(二)行政处罚的对象是作为相对方的公民、法人或其他组织。这一点使之区别于行政机关基于行政隶属关系或监察机关依职权对其公务员所作出的行政处分。(三)行政处罚的前提是相对方实施了违反行政法律规2023-02-20303人看过
#法律综合
北京
律师推荐
展开
#信用卡
最新文章
-
2024-01-29 -
2024-01-29 -
2024-01-27 -
2024-01-24 -
2024-01-23
#信用卡
相关咨询
-
信用卡套现的情节严重一般会被处罚么?黑龙江在线咨询 2023-09-02根据《刑法》第二百二十五条第 (四)项的规定，违反国家规定，实施严重扰乱市场秩序的非法经营行为，情节严重的构成非法经营罪。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，违反国家规定，使用POS机等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当以非法经营罪定罪处罚。 -
盗窃信用卡并使用的, 情节特别严重的, 应当如何处罚湖北在线咨询 2022-03-18刑法第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；有下列情形之一的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产： （一）盗窃金融机构，数额特别巨大的； （二）盗窃珍贵文物，情节严重的。 第一 -
信用卡诈骗被抓信用卡套现等严重处罚宁夏在线咨询 2021-12-02用信用卡套现会坐牢。信用卡套现分为经营者套现和持卡人套现。1、经营者一方涉嫌非法经营罪，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚款；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款或者没收财产。2、持卡人一方涉嫌信用卡诈骗，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘留，并处二万元以上二十万元以下罚款；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下 -
员工用pos机刷卡套现, 公司可以处罚吗广东在线咨询 2022-03-27法律禁止的信用卡套现行为是指：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的的行为。虽然你公司员工的这种行为不在此列，但由于用POS机刷卡会产生一定的手续费，这样做事实上是在侵害公司的利益，应当制止。建议制定严格的规章制度来约束，规范员工的行为。 -
假冒注册商标罪，情节严重的，应当如何处罚？广东在线咨询 2022-05-06最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯知识产权刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对该罪作了明确的解释。对于“情节严重的”，根据该解释第1条的规定：未经注册商标所有人许可，在同一种商品上使用与其注册商标相同的商标，具有下列情形之一的，属于刑法第二百一十三条规定的“情节严重”，应当以假冒注册商标罪判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金： （一）非法经营数额在五万元以上或者违法所得数额在三万
