利用公示催告诈骗的防范
来源:法律编辑整理 时间: 2023-06-06 16:00:58 453 人看过

在多起诈骗案件中,犯罪人利用公示催告程序屡屡诈骗得逞,不仅侵害了受害人的合法权益,也给人民法院的声誉和审判工作造成了极大的危害。现行的公示催告程序确有严重的漏洞,必须采取措施予以弥补。

现行公示催告程序也有两个严重的漏洞:

其一,由于票据转让是单方法律行为,真正的持票人自己不主张权利,其他的票据关系人,如出票人、付款人、背书人等,并不知道票据的最终持有人是谁。作为法院,只能通过公告的方式通知持票人申报权利。但是,由于汇票到期日较长,可以长达九个月,而民诉法规定公示催告期间是从立案时起不少于60日,法院的一般做法是90日,其结果是,公示催告程序往往在汇票到期日前结束,也就是在持票人得知其汇票被公示催告时,票款已经被领走。由于犯罪人将汇票转让给外省市的被背书人,并且该人再将汇票转让给付款地的其他人的概率极小,所以在此情形下,持票人几乎没有可能通过公告知道手中的汇票正在被公示催告,往往是在请求付款时才知道汇票被公示催告。

其二,在公示催告程序终结时,法院所作的除权判决,应当只是宣告票据无效,即票据权利还是那个权利,只是与原先的物质载体即被公示催告的票据本身相分离,申请人可以持法院判决行使票据权利。但是最高人民法院《关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉若干问题的意见》的通知第233条规定:判决生效后,公示催告申请人有权依据判决向付款人请求付款。

这就产生三个问题:

(1)由于现行公示催告的期间可能短于汇票到期日,除权判决也完全可能在汇票到期日之前生效,而根据该意见,申请人有权在判决生效后请求付款,实际上就是申请人可以在汇票到期日之间依判决请求付款。

(2)汇票到期日的长短,是票据权利的重要内容之一。不考虑汇票的具体到期日,规定只要除权判决生效即可请求付款,实际上等于确认该判决可以变更票据权利的内容,这违背除权判决的性质。

(3)在汇票到期日之间请求付款,意味着出票人蒙受了到期日与支付日之间的利息损失,而申请人得到了这一期间的利息利益。持票人即使无诈骗目的,但其丧失票据后,居然可以凭借公示催告程序谋取额外的利息上利益,显然与公示催告程序的目的不符。

在不修改民事诉讼法的前提下,可以采取两个的弥补措施,既不违反现行法的规定,又足以使犯罪人的诈骗活动不能得逞。其一,民事诉讼法规定公示催告的期间不得少于60日,但没有规定其上限。在实务中,受理公示催告申请的法院可以作如下掌握:公示催告的期间下限不少于60日,但是必须超过票据到期日之后一定期限。

由于真正的票据权利人无论是否看到公告,在票据到期时总要提示付款,这样就可以发现其票据被公示催告,就可以到法院申报权利。因此时公示催告期间尚未届满,犯罪人的诈骗意图就不可能得逞。其二,即使法院在票据到期日之前作出除权判决,也必须在判决中明确规定:申请人必须在票据到期日之后,才可以持该判决请求付款。把除权判决生效日与付款请求日相区别,一来符合除权判决不变更原票据权利的性质,二来保证利害关系人能够在票据到期日之前票款尚未被领走之时申报权利,从而彻底消除犯罪人利用公示催告程序诈骗的可能。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年12月24日 10:39
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多公示催告程序相关文章
  • 公示催告知识
    公示催告程序
    所谓公示催告是银行承兑汇票失票人维护自身权益的一种法律行为。公示催告是人民法院根据失票人的申请,以公告的方式,告知并催促票据利害关系人在指定的期限内,向人民法院申报自己权利,如不申报权利,人民法院将依法作出判决,宣告票据无效的程序。1、公示催告申请人公示催告申请人应为银行承兑汇票完全灭失或失去银行承兑汇票占有的票据权利人。2、申请公示催告材料银行承兑汇票失票人前往出票地法院办理公示催告时,应准备如下材料:失票人前往票据付款地法院办理公示催告时,应准备如下材料:本单位经年检的营业执照和金融机构经营许可证复印件;加盖公章的介绍信;加盖公章的法定代表人身份证明书;加盖公章的公示催告申请书;银行承兑汇票正反面复印件及相关的跟单文件。3、公示催告受理法院申请公示催告的受理法院为银行承兑汇票支付地即承兑人所在地的基层人民法院。4、向法院提出公示催告申请的有效期《票据法》规定:失票人应当在挂失止付后3日
    2023-06-06
    238人看过
  • 支票公示催告申请书范文2024
    支票公示催告申请书范文申请人:____________有限责任公司。地址:______市______区______大道_____号。法定代表人:钱______职务:总经理电话:_______________申请事项:对______经济贸易有限公司现金支票一张给予除权判决。事实与理由:_____年_____月_____日,我公司会计在办理______经济贸易有限公司所给付的1张现金支票(开户行:中国银行______支行______分理处;支票号:8431279,票面金额:6万元;发票人:______经济贸易有限公司;背书人:____________有限责任公司)提现的路上,该支票被盗此事实有随行的我公司工作人员王______证明,______经济贸易有限公司会计李______、刘______亦可证明该款项尚未从该公司账上消失。根据《中华人民共和国民事诉讼法》第218条的规定,现向你院提出上述
    2023-12-08
    384人看过
  • 公示催告申请书(2023范本大全)
    公示催告申请书范本大全)篇一:公示催告申请书申请人:xxx有限公司,住所地:xxxx,电话:xxxx法定代表人:xxx,xxx职务。申请事项:申请公示催告,宣告银行承兑汇票无效。事实和理由:xx年xx月xx日,申请人从xxx有限公司取得银行承兑汇票一张(该票据为银行承兑汇票、票据号码、票面金额万元、出票人有限公司、持票人有限公司、票据支付银行平安银行**分行),年月日申请人工作人员将该票据遗失,经多方查找目前仍未找到,为保证票据安全,维护自身利益。申请人根据有关规定,特向你院申请办理公示催告,宣告该票据无效。公示催告申请书。此致*******人民法院申请人:xxx有限公司xx年xx月xx日篇二:公示催告申请书申请人:xx股份有限公司,住所地xx省xx县工业园1号。法定代表人z,董事长。电话:申请事项:对zxx有限公司出票的出票金额为20万元的银行承兑汇票一张,请求予以公示催告,宣告该汇票无
    2023-05-03
    111人看过
  • 利用转账时差诈骗,新型诈骗如何防范
    【事件经过】利用银行跨行转账汇款的时间差,骗子赵某连续诈骗数十起。事主们收到银行系统发送的汇款信息后误以为汇款已经收到,结果,钱已经被银行退回去了。今年2月,丰台公安分局陆续接到11个报警,报警人说,网上有人高价收购二手手机,双方联系之后,事主将手机交给对方,对方表示没有现金,要通过手机转账。转账后不久,事主们就收到了银行系统发送的汇款提醒信息。短信的确是银行发来的,收款银行卡后4位没有错,汇款金额和时间也没有错,于是认为钱已经到账。可次日再查询账户,发现根本没有收到钱。接报后,丰台公安分局刑侦支队立即开展工作,侦查员查看事主收到的信息后,发现事主收到的信息并不是转账成功信息,而只是一个汇款提醒信息。当嫌疑人跨行转账发起时,银行会自动向事主的手机上发送转账提示信息,但此时银行还需要对收款账号进行审核,准确无误后才会将钱转入账户,按照一般情况,这可能需要1至3天。警方查明,骗局的关键在于,骗
    2023-06-12
    347人看过
  • 公示催告申请后几天催告
    一、公示催告申请后几天催告根据《民事诉讼法》第二百一十九条人民法院决定受理申请,应当同时通知支付人停止支付,并在三日内发出公告,催促利害关系人申报权利。也即是说公示催告申请后的催告时间为3天。二、公示催告期限为多久公示催告的期间,由人民法院根据情况决定,但不得少于六十日。该条规定没有明确具体的公告期间,法院一般为缩短结案时间均采取六十日的公告期间。公告期确定为六十天,一旦公告期满,而票据尚未到到期日或提示付款日,往往会导致票据持有人不能及时申报权利,而法院会因无人申报,作出除权判决,宣告票据无效,票据持有人只能通过另行诉讼维护其合法权益。三、公示催告申请程序需要具备哪些条件申请公示催告程序必须具备以下条件:(一)申请主体必须是按照规定可以背书转让的票据持有人即票据被盗、遗失、灭失前的最后持有人。(二)申请的原因必须是可以背书转让的票据被盗、遗失或灭失,且利害关系人处于不明状态,对其他事项申
    2023-04-30
    207人看过
  • 电票是否适用公示催告
    1、由于电子承兑汇票以电子数据的形式在人民银行的ECDS系统里统一集中保管,这个系统是国家级的金融系统,具有防御灾害级风险的能力,不可能出现纸质票据那样灭失的可能。2、电子票据可以通过人民银行的系统清楚查询流转情况,精准确定当前持票人的信息,不存在下落不明的可能。公示催告程序的目的实际上是寻找票据的过程。如果能够确定票据的占有人,确定票据的下落,不论是盗窃、捡拾、或者有其他诈骗、威胁情节,直接提起票据权利诉讼即可。因此,在ECDS统一集中管理的情况下,传统纸票面临的票据下落不明的情况是不可能出现的,法院应准确掌握公示催告的涵义和要求,减少当事人滥用公示催告,维护票据正常流转和市场秩序。ECDS系统是人民银行建设并管理的电子商业汇票系统,依托网络和计算机技术,接受、登记、转发电子商业汇票的数据电文,提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询的平台。与纸质票据
    2023-06-06
    70人看过
  •  票据公示催告的作用与意义
    票据公示催告适用于具有背书转让能力的票据因被盗、丢失或被盗而无法确定的情况,包括支票、汇票和本票。此外,根据《公司法》规定,记名股票被盗、遗失或者灭失的股东可以向人民法院申请公示催告,作出除权判决。票据公示催告适用于以下情况:1。具有背书转让能力的票据因被盗、丢失或被盗而无法确定的情况。中国可以背书转让的票据有三种:支票、汇票和本票。此外,《公司法》还规定,记名股票被盗、遗失或者灭失的股东,可以向人民法院申请公示催告,作出除权判决。二、法律规定的其他事项。票据公示催告适用于哪些情况?票据公示催告是指在票据丧失或者被盗的情况下,由失票人向人民法院申请公示催告,以保障其合法权益的一种民事诉讼程序。根据我国《民事诉讼法》的相关规定,票据公示催告适用于以下情况:1. 票据丧失或者被盗的情况下,失票人可以向人民法院申请公示催告。2. 公示催告期间,失票人或者持票人发现有丧失或者盗用票据的,可以向人民
    2023-11-14
    193人看过
  • 公示催告的立法完善
    公示催告程序
    1.规定公示催告程序开始后,已经到期的票据,申请人提供担保后,可以请求付款人支付票据金额;不能提供担保时,可以请求将票据金额依法提存。对尚未到期的票据,申请人在提供担保后,可以请求出票人签发新票据。上述担保,可以是物的担保和人的担保。2.明确除权判决的效力问题。除权判决一经作出,应产生以下法律效力:(1)丧失的票据无效,取得该票据的人不能行使票据上的权利;(2)丧失票据的失票人虽然失去对票据的占有,但是通过除权判决享有了票据权利;(3)公示催告申请人有权根据人民法院的判决,向付款人请求付款。(4)票据丧失,失票人向法院申请公示催告时,其丧失票据的消灭时效还未完成,但当失票人取得法院的除权判决时,其所丧失票据的消灭时效已经完成,当失票人凭除权判决请求行使票据权利时,付款人仍须付款。因失票人丧失的票据,被法院除权判决宣告无效后,已成为一张普通的纸,其上不存在任何权利,而另由法院的除权判决创设了
    2023-06-06
    196人看过
  • 公示催告的可能结果
    公示催告程序
    一、公示催告的结果向法院申请公示催告后,最后的结果只有两种可能:第一种:法院发布公告后,经过公告期,没有人向法院申报权利。那么这时候,只要申请人向法院递交除权判决申请书,法院就可以作出除权判决。收到除权判决书以后,申请人就可以持除权判决要求付款人付款了。第二种:法院发布公告后,在法院作出除权判决以前,有人向法院申报权利。只要有人申报权利,法院就要裁定终结公示催告程序。法院裁定终结后,就会通知付款人,可以继续付款。这时候,申请公示催告的人就只能通过起诉的方式来达到救济的目的。至于起诉谁,是非常有技巧的,起诉对象的错误,可能直接导致案件败诉。二、公示催告的程序条件公示催告程序是人民法院根据当事人的申请,以公示的方式催告不明的利害关系人,在法定期间内申报权利,逾期无人申报,作出宣告票据无效(除权)的判决程序,属于非诉讼程序,即特别程序。申请公示催告程序必须具备以下条件:1、申请主体必须是按照规定
    2023-06-06
    489人看过
  • 诈骗罪法律风险提示及防范措施
    诈骗罪的立案标准各省市不同,在三千元至一万元以上。如果达不到诈骗罪立案标准的,可以按治安案件处理。犯本罪诈骗数额较大的,一般会判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;如果是犯罪数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。诈骗犯罪案件管辖地是如何规定的嫌疑人居住地和诈骗行为地的公安机关都可以管辖。根据有关规定,刑事案件犯罪地的公安机关和犯罪嫌疑人居住地的公安机关都可管辖,如果有规范性文件对犯罪案件管辖地作出特别规定的,从其规定,诈骗犯罪案的犯罪地指的是犯罪嫌疑人实际取得财产地,因此,诈骗犯罪案件诈骗行为地和嫌疑人居住地的公安机关都可以立案侦查。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情
    2023-07-11
    461人看过
  • 跟单信用证诈骗的防范
    从上述跟单信用证诈骗的各种情况来看,诈骗分子的行骗对象主要是我方出口企业,而受害者还涉及出口方银行和工贸公司均应密切配合,采取切实有效的措施,以避免或减少上类诈骗案的发生,具体可实施如下防范对策:第一、出口方银行(指通知行)必须认真负责地核验信用证的真实性,并掌握开证行的资信情况。对于信开信用证,应仔细核对印鉴是否相符,大额来证还应要求开证行加押证实;对于电开信用证及其修改书,应及时查核密押相符与否,以防假冒和伪造。同时,还应对开证行的名称、地址和资信情况与银行年鉴进行比较分析,发现疑点,立即向开证行或代理行查询,以确保来证的真实性、合法性和开证行的可*性。第二、出口企业必须慎重选择贸易伙伴。在寻长找贸易伙伴和贸易机会时。应尽可能通过正式途径(如参加广交会和实地考察)来接触和了解客户,不要与资信不明或资信不好的客户做生意。在签订合同前,应设法委托有关咨询机构对客户进行资信设想,以便心中不数
    2023-06-06
    438人看过
  • 公示催告判决需要公告吗
    公示催告判决需要公告。公示催告是一种民事诉讼的程序,是票据丧失后失票人保全和恢复其票据权利的重要补救措施。票据的持有人学习和掌握公示催告制度的法律规定,有利于在发生票据丧失时能够依法保护自己的合法权益。申请公示催告程序是人民法院根据当事人的申请,以公示的方式催告不明的利害关系人,在法定期间内申报权利,逾期无人申报,作出宣告票据无效(除权)的判决程序,属于非诉讼程序,即特别程序。申请公示催告程序必须具备以下条件:1、申请主体必须是按照规定可以背书转让的票据持有人即票据被盗、遗失、灭失前的最后持有人。2、申请的原因必须是可以背书转让的票据被盗、遗失或灭失,且利害关系人处于不明状态,对其他事项申请公示催告必须有法律的明文规定。3、公示催告程序必须由票据支付地的基层人民法院管辖。4、申请方式,须由申请人书面申请写明票面金额,发票人、持票人、背书人等主要内容,申请公示催告的理由和票据丢失的事实。5、
    2023-04-22
    125人看过
  • 公示催告后失票人的权利怎么救济
    公示催告后失票人可以向法院起诉,按照法律规定,法院应当终结公示催告程序,出具裁定书。然后,有公示催告申请人或者提出权利申报的利害关系人提出诉讼,请求法院作出判决。判决后,有权利人凭法院判决书要求付款人支付票款《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十三条除权判决撤销之诉利害关系人因正当理由不能在判决前向人民法院申报的,自知道或者应当知道判决公告之日起一年内,可以向作出判决的人民法院起诉。一、公示催告流程是怎样的?1、申请公示催告程序只能因申请人的申请而开始,申请人的申请必须同时符合下列条件:①申请人必须是原合法票据持有人,其他人不能提起公示催告程序。至于申请人因何故对该票据拥有合法权利,则在所不问。②所申请的票据必须是可以背书转让的票据。③票据因被盗、遗失、灭失等原因不由原合法票据持有人掌握时,才能申请公示催告。至于被盗、遗失或者灭失的票据是否已设定权利,则不是法定条件。未设定权利的票据被盗、
    2023-02-22
    203人看过
  • 公示催告后申报权利的救济是什么?
    按照法律规定,法院应当终结公示催告程序,出具裁定书。然后,有公示催告申请人或者提出权利申报的利害关系人提出诉讼,请求法院作出判决。判决后,有权利人凭法院判决书要求付款人支付票款公示催告流程1、申请公示催告程序只能因申请人的申请而开始,申请人的申请必须同时符合下列条件:①申请人必须是原合法票据持有人,其他人不能提起公示催告程序。至于申请人因何故对该票据拥有合法权利,则在所不问。②所申请的票据必须是可以背书转让的票据。③票据因被盗、遗失、灭失等原因不由原合法票据持有人掌握时,才能申请公示催告。至于被盗、遗失或者灭失的票据是否已设定权利,则不是法定条件。未设定权利的票据被盗、遗失或者灭失,有可能被他人在票据上设定权利,从而使原票据持有人的利益受损,也可以申请公示催告。④必须是相对人不明。相对人明确的,都属于票据诉讼。例如,因票据被涂改、伪造等原因,票据付款人拒绝付款的。⑤申请人必须是票据最后持有
    2023-04-18
    279人看过
换一批
#民事诉讼程序
北京
律师推荐
    展开

    公示催告程序是指人民法院根据申请人的申请,以公示的方法,告知并催促不明确的利害关系人在一定期限内申报权利,到期无人申报权利的,则根据申请人的申请依法作出除权判决的程序。... 更多>

    #公示催告程序
    相关咨询
    • 2024公示催告手续的适用范围
      山东在线咨询 2024-08-25
      一、公示催告程序的适用范围 (一)适用公示催告程序的法院 根据民事诉讼法第218条的规定,公示催告程序仅适用于基层人民法院,中级以上人民法院不能适用公示催告程序审理案件。 (二)适用公示催告程序的案件 民事诉讼法第218条规定,适用公示催告程序审理的案件有两大类:一是按照规定可以背书转让的票据被盗、遗失或灭失的;二是依照法律规定可以申请公示催告的其他事项。 1.按照规定可以背书转让的票据持有人,因
    • 公示催告法院能否查看公示催告的票据
      辽宁在线咨询 2022-09-14
      可以背书转让的票据被盗、遗失或者灭失,可以向人民法院申请公示催告。从我国目前的有关规定来看,可以背书转让的票据主要是汇票、支票、本票三种,当这三种票据被盗、遗失或者灭失时,可以申请公示催告。票据丧失后,失票人可以直接向法院申请公示催告。可以申请公示催告的失票人,是指按照规定可以背书转让的票据在被盗、遗失或者灭失前的最后合法持有人。失票人应当在通知挂失止付后三日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院
    • 公示催告的期限
      山西在线咨询 2022-03-28
      第一百九十四条人民法院决定受理申请,应当同时通知支付人停止支付,并在三日内发生公告,催促利害关系人申报权利。公示催告的期间,由人民法院根据情况决定,但不得少于六十日。 第一百九十五条支付人收到人民法院停止支付的通知,应当停止支付,至公示催告程序终结。 公示催告期间,转让票据权利的行为无效。 第一百九十六条利害关系人应当在公示催告期间向人民法院申报。
    • 申请的催告公示
      河北在线咨询 2022-10-23
      根据民事诉讼法的规定,申请公示催告必须具备以下条件:(一)申请主体申请主体必须是依法享有票据权利的最后持票人。最后持票人又称失票人,是指丧失可以背书转让的票据的公民、法人和其他组织。签发票据的发票人是否可以作为公示催告申请人,我们认为应根据不同情况来确定。发票人签发的票据未交付受款人之前遗失,应当可以向人民法院申请公示催告。因在这种情况下的发票人,也是该票据的合法权利人,不应把他理解为债务人。如果
    • 什么是公示催告程序?什么是公示催告程序?公示催告的效力如何认定
      宁夏在线咨询 2022-03-14
      公示催告程序,是指人民法院公开告示,要求不确定的或者不明确的权利人在法律规定的期间内申报权利,如不申报即丧失其权利的程序。根据民事诉讼法的规定,公示催告是公告依据有关规定某个可以背书转让的票据被盗、遗失或者灭失或者有法律规定的其他事项,催促利害关系人来申报权利。目的是解决该票据的权利归属问题。由于票据在背书上可能有多个转让人和受让人,当票据被盗、遗失或者灭失后,谁是真正的权利人很难确认。票据是见票