如何认定非法集资，如何规避非法集资陷阱-法师兄

如何认定非法集资，如何规避非法集资陷阱

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-03 00:00:22 168 人看过

如何认定非法集资，如何规避非法集资的陷阱

发现非法集资案件后，公安机关将分析非法集资的手段，再进行宣传。公民可以从公安机关介绍的常用手段中，分析认定某一特定行为是否属于非法集资。如果被骗，需要及时报警

如何识别非法集资？刑法第一百七十六条规定了“非法吸收公众存款罪”，刑法第一百九十二条规定了“集资诈骗罪”。这两种犯罪的性质和主要行为方式常被称为“非法集资罪”，“非法集资罪”有四个特点：一是往往表现为未经有关部门批准，未经有关行政部门批准，或者已经批准，但以合法的形式实施非法手段。比如以前的案例中，有一些农村信用社，主体有吸收公众存款的权利。但是，如果吸收的利率高于国家规定的利率，将被认定为非法吸收公众存款罪；其次，它往往表现为一种公共宣传。例如，我们通常会收到一些短信，大致是“您的存款承诺回报率有多高”或“我们是否可以有高收益的投资行为”。投资本身是有风险的，不能保证投资者会赚钱，那么这样的承诺是违法的

第三，他们通常承诺偿还本金和利息

第四，业绩面对的是大多数人，他们并不具体。但也要注意的是，如果集资对象仅限于亲友，或者在单位范围内，一般并不违法

这里，杨律师特别指出，在非法集资的初期，无论是约定的高额回报还是承诺偿还本息，前期可以正常履行，后期，这种非法集资行为就像滚雪球，滚动成本越高，后续参与者被支付的概率越低，最后，资金链断裂，案件发生。但一些企业，如一些民营企业，贷款难。他们有时会从员工、亲戚朋友那里得到一些正常的筹款行为。如果企业经营状况良好，利润能够弥补集资成本，就不是非法集资了（2）如何避免非法集资的陷阱，众所周知，投资是有风险的。如果有人承诺给你一个固定的高额回报，你需要保持警惕。”。换句话说，不要指望“天上掉馅饼”。面对投资项目，市民可以计算银行贷款利率和普通理财产品的收益率。在大多数情况下，明显的高投资回报很可能是一个投资陷阱

此外，投资者应该对自己投资的项目和所在领域有一定的了解。如果他们对自己投资的项目不了解，听完一个故事就急匆匆上前，很有可能上当受骗

公众可以到政府网站查询，看企业是否是国家批准的合法公司，是否具有合法的发行和销售股票的资格，销售金融产品，开展存贷款业务。不法分子以“证券投资咨询公司”、“股权投资基金公司”等名义推销所谓产品的，可以通过政府网站查询发行是否获得批准。对于行业内具有良好声誉的法律主体和企业来说，违法犯罪的概率较低，非法集资的概率也较低

随着社会的进步和经济的发展，非法集资首先出现了新的特点

，从数量和规模上看，近年来非法集资案件规模越来越大，金额越来越惊人，危害越来越严重

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其特点是：一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。非法集资主要有哪几种？根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；(3)利用民间会社形式进行非法集资；(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资；(7)利用果园或

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根据我国的规定非法集资集资款如何算

集资款的清退应根据清理后剩余的资金，按照集资人参与的比例给予统一的清退。能够追缴多少，按照最后的追缴，统一的比例，比如你投入100万，这个案件1个亿，最后清理的时候就是1500万，清退的比例就是15%。第五条犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受物质损失的，人民法院应当依法予以追缴或者责令退赔。被追缴、退赔的情况，人民法院可以作为量刑情节予以考虑。经过追缴或者退赔仍不能弥补损失，被害人向人民法院民事审判庭另行提起民事诉讼的，人民法院可以受理。一、非法集资的构成要件(一)客体要件本形式罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、形式经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗形式行为采取欺骗

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律师解答：需要包含具体特征。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。非法吸收公众存款罪责包括以下特征：1、未经有关部门依法批准，或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金的行为。但如果未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款

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什么叫集资诈骗罪集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。本罪在1979年刑法中没有规定，1995年6月30日全国人大常委会通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，其中第八条规定了集资诈骗罪，1997年新刑法予以采纳，学理上，有人将本罪罪名定为集资欺诈罪或非法集资诈骗罪，最高人民法院《关于执行确定罪名的规定》中，将本罪定为集资诈骗罪。非法集资行为如何认定凡未经中国人民银行批准，任何企业擅自从事下列活动一律认定为无效：1、非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动。2、变相吸收公众存款，是指不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公

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集资诈骗罪是什么？如何认定非法集资行为？

非法集资是指个人、法人和其他组织未经有权机关批准，向社会公众非法募集资金的行为。最高人民法院在《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》中规定了非法集资的定义。而根据《行政许可法》和部委规章的规定，应当经过批准或取得行政许可的集资行为包括金融机构吸收公众存款业务、企业公开发行股票、债券、从事保险业务、证券投资基金管理机构公开发行基金等。在现行成文的法律和法规中,并没有对非法集资行为做出明确的规定。但是,最高人民法院在《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》中规定,非法集资是指个人、法人和其他组织未经有权机关批准,向社会公众非法募集资金的行为。根据《行政许可法》的规定,法律和行政法规可以设定行政许可。部委规章不得设定行政许可。根据相关法律规定，应当经过批准或者取得行政许可的集资行为包括：金融机构吸收公众存款业务；企业公开发行股票、债券；从事保险业务；证券投资基金管理机构公开发行基金

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非法集资的社会公众如何认定？

非法集资是一中违法行为，为了掩饰才违法行为，其在实施非法集资活动时，会采取向特定公众进行募集资金的办法，但有时非法集资者为了获取更多的经济利益，允许此不=特定对象介绍射虎公众中的不特定人群加入此集资行为，那么，这里的非法集资的社会公众如何认定?非法集资刑事案件中“社会公众”的认定：《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第3条对非法集资刑事案件中“社会公众”的认定问题作了规定，明确：“下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的‘针对特定对象吸收资金’的行为，应当认定为向社会公众吸收资金：(一)在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;(二)以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的。”根据《2010年解释》的规定，非法集资的社会性特征是指“向社会

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根据规定非法集资罪如何定性？

一、根据规定非法集资罪如何定性？如果同时满足非法集资罪的主观、主体、客观、客体要件。就会被认定为犯了非法集资罪。1、犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位（既可以是一个单位单独实施，也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施）实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。2、犯罪主观方面是故意当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，严格区别于单位成员个人的认识和意志。3、犯罪客体是国家金融管理秩序非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象

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1、如何识别非法集资的公众，明确：“下列情形不属于《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第二款规定的‘专款专用’，并应被视为吸收公众资金(1）在向单位亲友或者内部人员吸收资金的过程中，明知是为了吸收资金，而允许单位亲友或者内部人员向不明对象吸收资金的（二），吸收社会人员为本单位内部人员，并从中吸收资金p>根据2010年《解释》，非法集资的社会特征是指“吸收公众资金，即非特定对象”，这是非法集资区别于民间借贷的重要特征。依法禁止非法集资的重要目的是对广大公众投资者的利益给予特殊保护。主要有三个方面的考虑：一是与专业投资者不同，公众缺乏投资知识和理性；二是与合法融资不同，非法集资活动的信息极为不对称，公众缺乏真实、必要的投资信息；第三，公众抗风险能力较弱，往往难以承担集资无法返还的损失风险，且涉及人数众多，容易引发社会问题。非法集资的社会特征包括两个方面：一是

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