第三方支付机构的惩罚规定有哪些-法师兄

第三方支付机构的惩罚规定有哪些

来源：互联网时间： 2023-06-13 18:00:39 308 人看过

依据《非银行机构网络支付管理办法》

第四十一条支付机构从事网络支付业务有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构依据《非金融机构支付服务管理办法》第四十二条的规定进行处理：

(一)未按规定建立客户实名制管理、支付账户开立与使用、差错争议和纠纷投诉处理、风险准备金和交易赔付、应急预案等管理制度的；

(二)未按规定建立客户风险评级管理、支付账户功能与限额管理、客户支付指令验证管理、交易和信息安全管理、交易监测系统等风险控制机制的，未按规定对支付业务采取有效风险控制措施的；

(三)未按规定进行风险提示、公开披露相关信息的；

(四)未按规定履行报告义务的。

第四十二条支付机构从事网络支付业务有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构依据《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条的规定进行处理；情节严重的，中国人民银行及其分支机构依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定进行处理：

(一)不符合支付机构支付业务系统设施有关要求的；

(二)不符合国家、金融行业标准和相关信息安全管理要求的，采用数字证书、电子签名不符合《中华人民共和国电子签名法》、《金融电子认证规范》等规定的；

(三)为非法交易、虚假交易提供支付服务，发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施的；

(四)未按规定采取客户支付指令验证措施的；

(五)未真实、完整、准确反映网络支付交易信息，篡改或者隐匿交易信息的；

(六)未按规定处理客户信息，或者未履行客户信息保密义务，造成信息泄露隐患或者导致信息泄露的；

(七)妨碍客户自主选择支付服务提供主体或资金收付方式的；

(八)公开披露虚假信息的；

(九)违规开立支付账户，或擅自经营金融业务活动的。

第四十三条支付机构违反反洗钱和反恐怖融资规定的，依据国家有关法律法规进行处理。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多第三方支付相关文章

第三方支付
第三方支付交易过程中，如何进行第三方支付

支付宝、财富支付等通用第三方支付平台提供资金支付交易处理业务。支付交易流程可简单规划如下：

2023-05-07

164人看过
第三方支付
第三方支付前景与风险有哪些内容

第三方支付前景(一)第三方支付发展情况。第三方支付是指非金融机构作为中介机构，在收、付款人之间提供的货币资金转移服务。第三方支付行业的崛起，为创新支付业务奠定了坚实的基础，并为电子商务行业的发展开辟了新路径。(二)第三方支付制度体系。随着第三方支付市场的快速发展，部分支付组织为抢占市场份额，不顾市场规范和行业自律，存在扰乱市场行为和资金风险隐患。人民银行作为支付行业管理机构，出台了一系列加强行业监管的制度办法，通过法律法规、市场竞争等手段逐步完善行业规则，实现行业自律。一系列法规相继出台，对第三方支付机构提出了规范内控制度，完善业务核心系统及网络安全，严格规范管理业务发生，提高风险防范意识，以及加强对客户信息安全等要求。以上各项规章的出台，标志着我国正逐步建立对第三方支付机构管理的制度体系。风险(一)资金管理风险。第三方支付机构在买卖双方发生交易但尚未完成的时候，会在一段时间内保留交易资金

2023-06-13

474人看过
第三方支付
第三方支付的各方主体都有谁

第三方支付的各方主体第三方支付的各方主体是付款方、收款方和第三方支付公司。第三方支付第三方支付是指具备一定实力和信誉保障的独立机构，采用与各大银行签约的方式，通过与银行支付结算系统接口对接而促成交易双方进行交易的网络支付模式。在第三方支付模式，买方选购商品后，使用第三方平台提供的账户进行货款支付(支付给第三方)，并由第三方通知卖家货款到账、要求发货；买方收到货物，检验货物，并且进行确认后，再通知第三方付款；第三方再将款项转至卖家账户。支付流程在第三方支付交易流程中，支付模式使商家看不到客户的信用卡信息，同时又避免了信用卡信息在网络上多次公开传输而导致信用卡信息被窃。以B2C交易为例：第一步，客户在电子商务网站上选购商品，最后决定购买，买卖双方在网上达成交易意向。第二步，客户选择利用第三方作为交易中介，客户用信用卡将货款划到第三方账户；第三步，第三方支付平台将客户已经付款的消息通知商家，并要

2023-06-13

160人看过
社保
第三方代理机构交社保的流程有哪些

外地人口可以在上海自己交社保吗?凡具有本市户籍，男性未满60周岁、女性未满55周岁，从事有合法经济收入的自雇人员、无雇工个体工商户、未在用人单位参加基本养老、医疗保险的非全日制从业人员以及其他灵活就业人员可按规定办理就业登记，并向户籍所在地或居住地街道、乡社区事务受理服务中心提出参保申请，参加本市城镇职工基本养老、医疗保险。另外，本市户籍人员的外省市配偶，在本市灵活就业并有合法经济收入，男性未满60周岁、女性未满55周岁的，也可参照执行。如果你是上海市户籍，您可以自己到社保局进行社保缴纳，但是如果您是外地户籍，那么这样是行不通的，您只能通过第三方代理机构进行社保代缴。具体流程如下：1、个人与第三方社保代理机构签订代理社保协议。2、个人确定缴纳上海社保基数、缴纳社保标准。3、个人提供身份证正反面照片。4、个人把社保费用与社保代缴服务费用统一打给第三方社保代理机构，代理机构收到款项后，帮助个人

2023-05-09

429人看过

第三方支付
法律规定第三方支付需要牌照吗

申请《支付业务许可证》的，需经所在地中国人民银行分支机构审查后，报中国人民银行批准，因此，第三方支付需要牌照。申请人具备哪些条件《支付业务许可证》的申请人应当具备下列条件：(一)在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人;(二)有符合本办法规定的注册资本最低限额;(三)有符合本办法规定的出资人;(四)有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员;(五)有符合要求的反洗钱措施;(六)有符合要求的支付业务设施;(七)有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施;(八)有符合要求的营业场所和安全保障措施;(九)申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。相关知识：申请人的注册资本最低限额申请人拟在全国范围内从事支付业务的，其注册资本最低限额为1亿元人民币;拟在省(自治区、直辖市)范围内从事支付业务的，其注册资本

2023-05-04

448人看过
交通事故鉴定标准
第三方伤残鉴定机构

1.伤残鉴定标准及赔偿简单来说，就是指伤残鉴定标准修改后，又有了新的鉴定标准和相应的赔偿金额。伤残鉴定标准一共分为十个等级，等级越高，伤情越小，赔偿金额越少，赔偿金额是按照当地年平均收入水平赔偿的，具有一定的不稳定性。2.伤残等级评定标准赔偿各项标准包括医疗费、误工费、护理费、交通费等，根据受伤人员伤残状况将其评定标准划分为十级。一、工伤伤残鉴定标准有哪些工伤伤残鉴定标准是依据《人体损伤残疾程度鉴定标准》的规定，里面对工伤伤残等级分为十级，各个级别都有做非常详细的分类说明：依据被鉴定人治疗后遗留的组织器官损害及功能障碍，工作学习、日常生活和社会交往能力丧失的程度，参照医疗和护理依赖的状况，将残疾分为十级，最重为一级，最轻为十级。二、胸椎骨折伤残鉴定标准及赔偿按交通事故鉴定标准，可以评上8级伤残。伤残等级鉴定标准一共包含十级，每一级所对应的赔偿标准也是不同的。但是通常来说赔偿标准包括：医疗费

2023-04-04

368人看过
第三方支付
第三方支付机构如何进行变更与终止操作？

第三方支付机构变更或终止的方式是支付机构变更下列事项之一的，应当在向公司登记机关申请变更登记前报中国人民银行同意：1．变更公司名称、注册资本或组织形式；2．变更主要出资人；3．合并或分立；4．调整业务类型或改变业务覆盖范围。支付机构申请终止支付业务的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交下列文件、资料：1．公司法定代表人签署的书面申请，载明公司名称、支付业务开展情况、拟终止支付业务及终止原因等；2．公司营业执照复印件；3．支付业务许可证复印件等。简述第三方支付的法律关系第三方支付的法律关系，具体如下：1、第三方支付平台与买方之间存在网络服务协议，双方的权利、义务关系受到该协议的调整和约束。但是服务协议通常是第三方平台提供的格式合同，合同内容需确保平台卖方的真实性、消费者个人隐私的保密性和交易资金的安全性；2、第三方支付平台与卖方之间则是通过支付服务协议建立服务关系，双方的权利、义务也受此协

2023-07-19

185人看过
第三方支付
谁是第三方支付的主要方

第三方支付的主体是付款人、收款人和第三方支付公司。第三方支付第三方支付是指具有一定实力和信誉保证的独立机构通过与银行支付结算系统对接，与各大银行签订合同，方便双方交易的网络支付模式。在第三方支付模式下，买方购买货物后，买方使用第三方平台提供的账户进行支付（对第三方），第三方通知卖方付款到达并要求交货；买方收货、验货，确认无误后，通知第三方付款，第三方将款项转入卖方账户。支付流程在第三方支付交易过程中，支付方式使商家看不到客户的信用卡信息，同时避免了信用卡信息在网络上多次公开传输而被窃取。以B2C交易为例：第一步，客户在电子商务网站上购买商品，最后决定购买。买卖双方达成网上交易意向。第二步，客户选择第三方作为交易中介，客户通过信用卡将款项转入第三方账户；第三步，第三方支付平台通知商户客户付款，并要求商户在规定时间内发货；第四步商户收到通知后按照订单发货；第五步，第六步，客户收到货物并进行检查

2023-05-31

70人看过

业主
第三方资金监管机构的定义

主要用于房地产交易。是指买卖双方的交易资金不直接通过经纪公司，而是由房地产行政主管部门会同银行、具有担保资质的机构在银行开立的资金监管＇专用账户＇进行划转，该账户属于银行。当规定期限内购房者过户后，该资金将划转到原业主的账户下，否则将划转到购房者账户下，因此资金监管需要买卖双方都在监管银行开有账户，银行是资金的监管主体，从而保障了买卖双方的交易资金安全，维护了买卖双方的权益。车险无法找到第三方是什么意思它是车险指定专修厂特约险，投保了机动车车辆损失保险的机动车，可附加本特约条款，也就是车损险的附加险种，其保障范围是：被保险机动车损失应当由第三方负责赔偿，但因无法找到第三方而增加的由被保险人自行承担的免赔金额，被保险人负责赔偿。《中华人民共和国民法典》第二百零九条不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但是法律另有规定的除外。依法属于国家所有的自然资源

2023-07-16

306人看过
特许经营
非法经营罪第四方支付处罚规定

第四方支付如果触犯非法经营罪,且情节严重,将会被判处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下的罚金。如果情节特别严重,将会被判处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金或没收财产。第四方支付如果触犯非法经营罪,且情节严重,将会被判处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下的罚金。如果情节特别严重,将会被判处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下的罚金或没收财产。非法经营罪处罚标准非法经营罪，是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金：1. 未经许可，擅自经营法律、行政法规规定的专营、专控商品或者服务，或者未经许可，在普通经营活动中使用专用设备、工具，使经营活动属于违反国家限制经营、特许经营规定的；2. 擅自从事应

2023-09-05

496人看过
中国人民银行
第三方贷记业务可支持哪些行为的资金支付

(一)网银贷记业务;(二)网银借记业务;(三)第三方贷记业务;(四)中国人民银行规定的其他支付业务。第三方贷记业务是什么第三方贷记业务，是指第三方机构接受付款人或收款人委托，通过网上支付跨行清算系统通知付款行向收款行付款的业务。第三方贷记业务可支持下列行为的资金支付：(一)网络购物;(二)商旅服务;(三)网银缴费;(四)贷款还款;(五)实时代收;(六)实时代付;(七)投资理财;(八)交易退款;(九)慈善捐款;(十)其他。第三方机构指定的付款账户类型有哪些第三方机构发起第三方贷记业务时应指定付款账户的类型，付款行应确保支付业务从第三方机构指定类型的账户中进行支付。第三方机构指定的付款账户类型包括：(一)仅限个人借记卡(存折)账户支付;(二)仅限个人贷记卡账户支付;(三)仅限个人借记卡(存折)账户或个人贷记卡账户支付;(四)仅限单位银行结算账户支付。

2023-06-13

301人看过
第三方支付
微信是第三方支付吗

是第三方支付。第三方支付是指具备一定实力和信誉保障的独立机构，采用与各大银行签约的方式，通过与银行支付结算系统接口对接而促成交易双方进行交易的网络支付模式。在第三方支付模式，买方选购商品后，使用第三方平台提供的账户进行货款支付(支付给第三方)，并由第三方通知卖家货款到账、要求发货;买方收到货物，检验货物，并且进行确认后，再通知第三方付款;第三方再将款项转至卖家账户。2017年1月13日下午，中国人民银行发布了一项支付领域的新规定《中国人民银行办公厅关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》，明确了第三方支付机构在交易过程中，产生的客户备付金，今后将统一交存至指定账户，由央行监管，支付机构不得挪用、占用客户备付金。支付特点可以看到，第三方支付具有显著的特点：第一，第三方支付平台提供一系列的应用接口程序，将多种银行卡支付方式整合到一个界面上，负责交易结算中与银行的对接，使网上购物更加快

2023-06-13

241人看过

第三方支付
第三方支付模式浅析

一、第三方支付模式概述1、概念。第三方支付是具备一定实力和信誉保障的独立机构，采用与各大银行签约的方式，提供与银行支付结算系统接口的交易支持平台的网络支付模式。在第三方支付模式中，买方选购商品后，使用第三方平台提供的账户进行货款支付，并由第三方通知卖家货款到账，要求发货;买方收到货物，并检验商品确认后，就可以通知第三方付款给卖家，第三方再将货款转至卖家账户。2、第三方支付流程。第三方支付流程如下：①消费者在电子商务网站选购商品，最后决定购买，买卖双方在网上达成交易意向。②消费者选择利用第三方支付平台作为交易中介，用借记卡或信用卡将货款划到第三方账户，并设定发货期限。③第三方支付平台通知商家，消费者的货款已到账，要求商家在规定时间内发货。④商家收到消费者已付款的通知后按订单发货，并在网站上做相应记录，消费者可在网站上查看自己所购买商品的状态;如果商家没有发货，则第三方支付平台会通知顾客交易失

2023-06-07

158人看过
鉴定结论
第三方车辆鉴定机构是谁

第三方车辆鉴定机构是专业的鉴定机构。对方的车损坏驾驶室和大梁要看具体损失部位和撞击损失程度，因为车损不一定要换总成，有的部件以修复为主，有的特别是涉及行车安全的部件会优先更换，所以说必须要看到车，才能精确测算，再者，各地配件市场和修配工时也不太一样，所以在网上无法给估计出一个对负责人的价格，但是各地往往规定，当修复费用大于更换费用的60%(部分地域为70%)的，应该总体更换，或整车报废，但应去更换部分的现有残值，这是规定，操作起来略有差异。是不是要去掉残值是要看原车或原主要总成是否需要整体报废，如果已修复为主的，绝大多数不需要扣减残值，如果报废需要扣减，但国家规定的五大总成不能扣减的除外(防止拼装车)。对方车辆是否有路权与交通事故无关，与定损也无关，但要注意，交强险有1000元的无责赔偿，没有交强险的车辆按照有交强险处理，也就是保险公司不区分责任拿一万，对方自负一万，剩余的部分按照双方的责

2023-02-25

393人看过