如何认定借名贷款-法师兄

如何认定借名贷款

来源：互联网时间： 2023-06-12 10:35:32 421 人看过

一、如何认定借名贷款

1、名义贷款人和实际贷款人不一致，名义贷款人为贷款合同当事人，实际贷款人为贷款实际使用人。

2、贷款对象为银行或其他金融机构，否则为民间借贷。

3、贷款合同符合法律规定的合同成立要件。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、借名贷款构成犯罪吗

1、借名贷款的，银行或者其他金融机构的工作人员若明知是借名贷款而违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，涉嫌违法发放贷款罪。

2、贷款人以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，涉嫌贷款诈骗罪。

三、借名借款的法律关系

借名借款行为涉及的法律主体主要包括借名人、出名人以及第三人，其中，第三人为债权人即借款出借人，而出名人为名义上的借款人，借名人为实际上的借款人。从法律关系的角度分析，借名借款行为包括借名人与出名人之间的内部借名关系，以及行为人与第三人之间的外部借名借款关系。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

牵连犯
审批人冒名提取贷款如何认定

案情:犯罪嫌疑人颜某系许昌市城市信用社营业部原副主任，负责审批发放贷款等业务。2005年9月初，颜某为某塑印厂金某办理50万元贷款手续后，对金某隐瞒贷款已经审批到账的情况，并以贷款手续办错为由，将金某的全套印鉴骗出。9月23日，颜某利用金某印鉴开具支票一张，同日在银行兑现取走该厂账户内资金47万元。其间，金某多次催问颜某贷款是否通过审批，均被告知审批未果，直至2006年3月贷款到期信用社督促金某还款时而案发。分歧意见:对颜某的行为如何定性，存在三种不同意见。第一种意见认为构成贪污罪。颜某系国家工作人员，对贷款申请人隐瞒贷款已经审批到账的情况，并以贷款手续办错为由将贷款人全套印鉴骗走，用骗取的印鉴开具现金支票兑现贷款47万元的行为，属于利用职务上的便利非法占有公私财物，构成贪污罪。第二种意见认为应认定为盗窃罪。颜某虽系国家工作人员，但只是在骗取金某印章和获得贷款过程中利用了职务便利，最终的取

2023-05-05

435人看过
有期徒刑
盗用他人名义贷款该如何认定

首先，看本案是否符合刑事。根据我国《刑法》以及相关理论规定，构成犯罪的需要符合犯罪的构成要件，即符合犯罪的主体，犯罪客体，犯罪的主观要件、犯罪的客观要件。只有符合了这些才能称之为犯罪。《刑法》第175条之一，“以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”盗用他人身份证贷款会违反《中华人民共和国居民身份证法》，《中华人民共和国居民身份证法》第十七条有下列行为之一的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：(一)冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的;(二)购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。伪造、变造的居民身份

2023-05-05

226人看过
经济犯罪
如何认定“以借为名”的受贿？

近年来，党中央严抓党员干部的腐败问题，对惩治贪污贿赂犯罪一直持高压态势，特别是十八大以来，已有一大批问题高官落马，有效地遏制了腐败问题多发的势头，但随着经济社会的发展，实务中越来越多地出现以借为名这样一种受贿的犯罪形式，很多贿赂犯罪人员为了掩饰自身的受贿行为，为了更好地惩治犯罪。一、以借为名受贿的概念和特点以借为名的受贿顾名思义借只是一种名义，其实质仍然是受贿，因此笔者认为以借为名的受贿是指当事人双方为了逃避法律的制裁，假借民间借贷、借用财物的合法形式来掩盖行贿、受贿的行贿。以借为名受贿在实践过程中有着其自身的特点：1、虚假性。这里所谈的借也只是一种名义，是虚假的，是为了逃避法律制裁而虚构出来的，其本质上仍然是行贿、受贿的行为，以借为名的主要目的就在于干扰侦查机关的侦查。2、公开性。传统意义上的行贿、受贿行为都是秘密进行的，而以借为名中，虽然财物的交付也不会公开进行，但区别于传统的行贿、受

2023-06-11

373人看过
有期徒刑
冒名贷款的法律责任如何认定的？

冒名贷款的侵权责任是承担民事赔偿责任，主要侵犯的是他人的财产权利。如果冒用他人的名义进行贷款的话，将会构成我国法律当中所规定的一种民事侵权行为，如果说是数额较大情节比较严重的情况之下，还有可能会构成法律中的贷款诈骗罪。借冒名贷款会怎样处罚？冒名进行贷款的行为，在数额达到刑法规定情节的，构成贷款诈骗罪。数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。《刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元

2023-08-03

467人看过

借款
假托他人名义借钱如何认定是否存在借贷事实

民间借贷以实际交付借款为条件。位了避免争议的发生，最好签订书面的借款合同。保留好证据。《民法典》第六百六十八条【借款合同形式和内容】借款合同应当采用书面形式，但是自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。一、别人欠我的材料款欠条要怎么写欠条应具备如下内容：1、欠条应写清楚借款人和放款人的法定全名；2、欠条应写清楚借款金额，包括大写和小写的金额；3、欠条应写清楚借款时间期限，包括借款的起止年月日和明确的借款期限；4、欠条应写清楚还款的具体年月日。《民法典》第六百六十八条借款合同应当采用书面形式，但是自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。二、借条怎么写才有法律效力呢一份有效的借条应当在借条上说明以下内容：1、借条应当写明双方的姓名、身份证号码及有效居住地址，不

2023-03-12

351人看过
合同无效
借款合同无效如何认定，怎样认定民间借贷合同无效

无效合同是因不成立而不发生履行效力的合意。即不具备合同的有效要件且无法补救，对当事人自始不发生法律效力的合同。合同的无效，由人民法院或者仲裁机关确认。结合审判实践，根据我国法律及相关司法解释的规定，民间借贷合同无效的主要包括以下几种：1、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益。2、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的合同。3、以合法形式掩盖非法目的。4、损害社会公共利益的合同。一、导致合同无效的情形是什么导致合同无效的情形是：1、一方以欺诈、胁迫的手段签订合同，损害国家利益；2、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的合同；3、合同形式掩盖非法目的签订合同；4、损害社会公共利益的合同；5、违反法律、行政法规强制性规定的合同。无效合同是不具有法律约束力和履行效力的合同。二、虚假宣传合同还有效力吗？虚假宣传签订的合同无效。我国法律规定,有下列情形之一的,合同无效:(1)一方以欺诈、胁

2023-06-22

438人看过
借款
仅凭借款协议主张借贷关系应如何认定

原告仅依据借据、收据、欠条等债权凭证提起民间借贷诉讼，被告抗辩已经偿还借款，被告应当对其主张提供证据证明。被告提供相应证据证明其主张后，原告仍应就借贷关系的成立承担举证证明责任。在合同纠纷案件中，主张合同关系成立并生效的一方当事人应当对合同订立和生效的事实承担举证责任。民间借贷司法解释第十四条规定，具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效：(四)违背社会公序良俗的。仅凭借条是否可以认定借贷关系第一，如果借条没有瑕疵且所借金额较小，当借款人没有充分证据证明借条不真实的情况之下，那么可以认定借贷关系成立。对于这类小额借贷关系，不需要设定较高的证明标准，如果采取“一刀切”的证明标准，在实践中确实难以解决许多问题。因为，借条毕竟是一种由借款人本人书写或签署的书面证据，从证据证明力的角度来看，借条的证明力是比较高的。因此，在这种情况下，应当认可借条的证明力。第二，如果借条存在形式上的瑕疵，

2023-06-13

122人看过
借款
没有借据如何认定借款事实

没有借据怎么认定借款事实?最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》第五条规定和第七十六条规定，在合同纠纷案件中，主张合同关系成立并生效的一方当事人对合同订立和生效的事实承担举证责任;当事人对自己的主张，只有本人陈述而不能提出其他相关证据的，其主张将不予支持。一方当事人承担证明责任是因为他比对方当事人更容易阐明事实情况。民间借贷属于合同纠纷案件，故在民间借贷纠纷案件中出借人负有以下的举证责任，即双方是否存在真实的借贷关系及出借人是否已经将借款实际交付给借款人;同时，借款人对其是否已经履行了还款义务负有举证责任。首先，法院对于民间借贷案件的审查原则是“借贷合意”+“借贷事实”。借贷合意可能表现为借条、欠条，甚至口头协议，但都是对于借款这个事项的双方认可。借贷事实就是款项的实际出借，其表现形式有收条、转账凭证、证人证言等，法官在审查借贷事实时，还需结合借贷金额、贷款人支付能力、当事人之间的关系

2023-06-13

165人看过

有期徒刑
违规发放借名贷款如何处罚？

银行或者其他金融机构的工作人员将构成违法发放贷款罪，承担刑事责任。1、若数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、若数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；3、若向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。违规发放借名贷款的银行会被处罚吗？1、如果明知是借名贷款仍然进行发放，则属于违法放贷，违规放贷数额巨大的还可能构成违法发放贷款罪。2、如果放款方主观不明知，并且在严格履行审核程序情形下仍未发现借名贷款的情形，该情形下进行放贷只能说放款方审核不力，而非违法犯罪。《刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元

2023-08-14

246人看过
强制执行
借名贷款中担保人责任如何

一、借名贷款中担保人责任如何借款担保人承担的责任是：当债务人没有按时偿还其债务的时候，需要根据约定承担其担保责任，如果是连带责任保证人，当债务人没有偿还债务的时候，债权人可以请求债务人偿还债务，也可以请求保证人承担保证责任。法律依据：《民法典》第六百八十八条，当事人在保证合同中约定保证人和债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的情形时，债权人可以请求债务人履行债务，也可以请求保证人在其保证范围内承担保证责任。第六百八十六条，保证的方式包括一般保证和连带责任保证。当事人在保证合同中对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照一般保证承担保证责任。二、担保人的条件有哪些保证人的代为清偿能力。具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人。本条明确了保证人的基本资格要求，即“具有代为清偿能力”。保证人为债务人向债权人提供保证，目的

2023-06-12

158人看过
借款
应如何认定该借款关系的借款人

这种情况要区分不同情形：如果借条主文未明确该借款的借款主体，同时在法定代表人签字前又未明确注明“法定代表人”的，应当认定公司和法定代表人均为借款人;如果借条主文未明确该借款主体，同时在法定代表人签字前明确注明“法定代表人”的，应当认定公司为借款人;如果借条主文明确写明该借款为公司借款，则应当认定借款人只是公司。一、公司在借款人处加盖印章怎么认定公司在借条的不同位置加盖公章会产生不同的效力。本文仅讨论公司法定代表人在其出具的借条“借款人”处加盖公司公章的性质。公司盖章代表该公司自愿共同承担债务。借款人出具借条后，公司在借款人签字后又在借款人处盖章的，公司是共同借款人，需要共同承担还本付息的义务。如果借款自然人与公司到期不偿还借款的，可以把自然人与公司一起作为被告。二、书写借条需注意哪些事项1、借条的书写人一定要由借款人书写，而不是由贷款人书写，这样可以防止借款人以贷款人擅自书写内容为由，拒绝

2023-03-08

219人看过
债权人
如何确定借贷关系是否存在,借贷利率应如何认定

如何确定借贷关系是否存在法律没有明确的规定，需要结合实际的情况分析。借贷利率应如何认定债权人有权要求债务人按照合同的约定利率或者依照法律规定履行义务。《民法典》第六百八十条【禁止高利放贷以及对借款利息的确定】禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。

2023-06-13

89人看过

借款
案发前退借款如何认定

受贿案发前退借款如何认定?《关于办理受贿刑事案件适用法律若干问题的意见》第九条第一款:“国家工作人员收受请托人财物后及时退还或者上交的，不是受贿”。是否受贿，应看行为人主观上有无占有赃物的故意。司法实践中，对被动受贿的情形，特别是事先没有约定的受贿人，主观上一开始是没有非法占有赃款故意的，收受他人财物后，经过一番思想斗争，迅速把财物退还行贿人。在案发前，司法机关未传讯时退回财物的，推定其主观上没有产生占有的故意，不作为受贿罪论处。如果已经案发，嫌疑人被传讯后退赃，则是一种为了逃避法律责任，以图掩盖受贿事实的行为，应推定其主观上已具备了非法占有赃物的故意，以受贿罪定罪处罚为宜。在具体案件中，对从宽处罚幅度的把握应当考虑以下三个方面的因素：(1)从退还的时间来看，“主动退还”一般介于“及时退还”和“被动退还”之间，退还时间的迟早反映了悔罪程度的大小，一般而言，越接近“及时退还”情形的，从宽处罚

2023-06-03

342人看过
借款
借款的主债务如何认定?

借款的主债务可以根据双方当事人所签订的借款合同或者是借条来进行认定。出借人和借款人约定的还款期限到期后，就可以认定主债务履行期限届满，借款人不还款的，就构成债务违约。借款人应当按照约定的期限返还借款。该条法律规定既约束借款人，同时亦适用于出借人，一般情况下，除非另有约定，在借款到期之前，贷款人(出借人)是不得要求提前归还借款的，否则应承担相应的违约责任。《中华人民共和国民法典》第六百六十八条【借款合同形式和内容】借款合同应当采用书面形式，但是自然人之间借款另有约定的除外。借款合同的内容一般包括借款种类、币种、用途、数额、利率、期限和还款方式等条款。第六百七十六条【借款人逾期返还借款的责任】借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。一、借款期限未到能否起诉要求还款根据法律规定，借款人应当按照约定的期限返还借款。该条法律规定既约束借款人，同时亦适用于出借人，一

2023-06-24

104人看过