第三方支付机构被追究刑事的情形-法师兄

第三方支付机构被追究刑事的情形

来源：互联网时间： 2023-06-07 10:30:24 211 人看过

在非金融机构支付管理办法是怎么规定了支付机构有哪些情形，央行有权要求第三方支付机构停止办理支付业务;支付机构有哪些情形，会被央行警告或者处罚;支付机构有哪些情形要被追究刑事责任等。

一、支付机构有下列情形之一的，中国人民银行及其分支机构有权责令其停止办理部分或全部支付业务：

(一)累计亏损超过其实缴货币资本的50%;

(二)有重大经营风险;

(三)有重大违法违规行为。

二、支付机构有下列情形之一的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并给予警告或处1万元以上3万元以下罚款：

(一)未按规定建立有关制度办法或风险管理措施的;

(二)未按规定办理相关备案手续的;

(三)未按规定公开披露相关事项的;

(四)未按规定报送或保管相关资料的;

(五)未按规定办理相关变更事项的;

(六)未按规定向客户开具发票的;

(七)未按规定保守客户商业秘密的。

三、支付机构有下列情形之一的，中国人民银行分支机构责令其限期改正，并处3万元罚款;情节严重的，中国人民银行注销其《支付业务许可证》;涉嫌犯罪的，依法移送公安机关立案侦查;构成犯罪的，依法追究刑事责任：

(一)转让、出租、出借《支付业务许可证》的;

(二)超出核准业务范围或将业务外包的;

(三)未按规定存放或使用客户备付金的;

(四)未遵守实缴货币资本与客户备付金比例管理规定的;

(五)无正当理由中断或终止支付业务的;

(六)拒绝或阻碍相关检查监督的;

(七)其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多第三方支付相关文章

第三方支付
“发牌”在即第三方支付机构面临大考

中国人民银行支付司副司长谢众在5月17日的"中国支付业国际峰会2007"上表示，央行对非金融机构提供支付清算服务给予高度重视，正在研究拟定《支付清算组织管理办法》，该《办法》将在下周出台。该办法将明确非金融机构在我国境内提供支付清算服务，是一项经央行批准进行的特许经营服务，只有依法取得支付清算业务许可证的非金融机构企业法人，才能被依法认定为支付清算组织，在境内作为指定的服务中介机构提供支付清算。当国内众多的第三方支付机构在忐忑中等待牌照下发时，而牌照则决定着众多第三方支付机构的生存和未来，2007年已被业内认为是"电子支付洗牌年"。从目前的情况看，虽然市场多有传言，但从央行的态度看，由于第三方支付的牌照势必牵涉多方面的利益，而且内部监管上也要有具体的协调，因此，上半年发放牌照的可能性不大。"支付清算组织人民银行的定义是非银行类的金融机构。银行做资金结算，存贷汇，而支付宝现在主要做的是网上购

2023-06-08

490人看过
第三者
重婚罪第三者会被追究刑事责任吗

重婚罪第三者会被追究刑事责任具体如下：1、如果第三者是明知道对方有配偶而与之结婚的，或者以夫妻名义与有配偶者共同生活的，构成重婚罪，可以追究第三者的刑事责任；2、如果没有配偶一方确实不知对方有配偶而与之结婚或以夫妻关系共同生活的，无配偶一方不构成重婚罪，有配偶一方则构成重婚罪。和第三者有孩子算重婚罪吗和第三者有孩子符合以下两种情形的构成重婚罪：一是法律上重婚，指有配偶的人与他人登记结婚，到婚姻登记机关进行结婚登记。二是事实上重婚，即有配偶的人与他人以夫妻名义共同生活。重婚罪是指有配偶又与他人结婚或者明知他人有配偶而与之结婚的行为。构成重婚罪的，一般处二年以下有期徒刑或者拘役。《中华人民共和国刑法》第二百五十八条【重婚罪】有配偶而重婚的，或者明知他人有配偶而与之结婚的，处二年以下有期徒刑或者拘役。

2023-07-21

427人看过
第三方支付
第三方支付机构许可证申请的条件有哪些

申请第三方支付许可证对公司的注册资本是有严格要求的，注册资本达不到规定的数额，是不能申请的。关于申请支付业务许可证的注册资本要求下面有介绍。申请人拟在全国范围内从事支付业务的，其注册资本最低限额为1亿元人民币；拟在省(自治区、直辖市)范围内从事支付业务的，其注册资本最低限额为3千万元人民币。注册资本最低限额为实缴货币资本(《非金融机构支付服务管理办法》第九条)。第三方支付是指非金融机构在收付款人之间作为中介机构提供下列部分或全部货币资金转移服务：(一)、网络支付；(二)、预付卡的发行与受理；(三)、银行卡收单；(四)、中国人民银行确定的其他支付服务。(一)在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司，且为非金融机构法人；(二)有符合本办法规定的注册资本最低限额；(三)有符合本办法规定的出资人；(四)有熟悉支付业务的高级管理人员；(五)有符合要求的反洗钱措施；(六)有符合要求的支

2023-06-13

174人看过
遗产继承
交通肇事不被刑法追究刑事责任情形

不追究刑事责任可以扩大理解为不对或不继续对行为人定罪处罚，其具体类型包括不追究行为人的刑事责任，若已经追究的，则应当撤销案件，或是不起诉行为人，或是对正在审理的关于行为人的刑事案件终止审理，或者直接宣告其无罪。对于不追究刑事责任的一般规定可见我国《刑事诉讼法》第15条，依据该条，结合交通肇事案件可知，在出现下列情形之一时，不追究刑事责任，已经追究的，应当撤销案件，或者不起诉，或者终止审理，或者宣告无罪：1.肇事者涉及的危害情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪的构成交通肇事罪的一个最基本要求是受害人达重伤以上，如果受害人的伤害连重伤都达不到，不可能构成交通肇事罪。而且根据《最高人民法院关于审理交通肇事刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，即使达到重伤以上，还需考虑事故责任、是否有饮酒、逃逸等情节。2.犯罪已过追诉时效期限的犯罪的追诉时效是我国一项刑罚制度，当某项犯罪行为实施后达到一定的时间，

2023-06-08

225人看过

第三方支付
第三方支付交易过程中，如何进行第三方支付

支付宝、财富支付等通用第三方支付平台提供资金支付交易处理业务。支付交易流程可简单规划如下：

2023-05-07

164人看过
有期徒刑
交通事故刑事责任追究的情形

我国《刑法》133条规定，违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的，处三年以上七年以下有期徒刑；因逃逸致人死亡的，处七年以上有期徒刑。《最高人民法院关于审理交通肇事刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对刑法133条作了进一步明确。构成交通肇事罪具体有以下几种情况：（1）处三年以下有期徒刑或者拘役的：（一）死亡一人或者重伤三人以上，负事故全部或者主要责任的；（二）死亡三人以上，负事故同等责任的；（三）造成公共财产或者他人财产直接损失，负事故全部或者主要责任，无能力赔偿数额在三十万元以上的。（四）交通肇事致一人以上重伤，负事故全部或者主要责任，并具有下列情形之一的，以交通肇事罪定罪处罚：1、酒后、吸食毒品后驾驶机动车辆的；2、无驾驶资格驾驶机动车辆的；3、明知是安全装置不全或者安全

2023-03-29

140人看过
第三方支付
第三方支付安全注意事项

【第三方支付安全性】第三方支付安全吗第三方支付安全注意事项第三方支付安全吗第三方支付虽然很方便，但其也存在一定的风险问题：1、网络安全问题第三方支付服务是基于开放的互联网为基础的，因此在系统运行方面面临着网络硬件安全、网络运行安全、数据传递安全等多方面的问题。目前，第三方支付组织在应对、处置危机方面的能力显得不足，网络运行的安全性也有待改进。该图片由注册用户＂沉静时光＂提供，版权声明反馈2、资金安全问题大量存放于第三方支付平台中的沉淀资金，如缺乏有效的管理，就可能存在资金风险，甚至引发支付风险和道德风险。由于第三方支付平台开设的是虚拟账户，没有实物，也不像网上银行那样有“电子口令卡”、“Ｕ盾”等安全介质做保障。当业务系统存在安全隐患时，不法分子可能通过黑客等手段盗取到客户账号、密码等信息，进而盗取资金，不仅给客户造成经济损失，甚至会诱发信用危机。3、信息安全问题第三方支付组织掌握着大量的客

2023-02-18

268人看过
法律综合知识
2024年第三方支付十大事件

是第三方支付市场热闹非凡的一年，从春节微信抢红包大战，到银行围剿支＊宝，再到阿－里和腾－讯重金补贴打车……正可谓“巨头跑马圈地，新贵不断入局”，你方唱罢我登场。以下为去年第三方支付的十大事件：【事件一：微信抢红包】微信于1月27日推出微信红包，可实现发红包、查收发记录和提现。春节期间微信红包迅速扩散，许多平时不使用微信的网友也加入到抢红包大战中。据中申网监测数据显示，支＊宝红包数量164万余笔，财付通红包数量为20万个。微信红包的推出还大大刺激了腾－讯的股价，使其市值一天之内飙涨了约640亿港元。微信红包走红不仅是一个社交产品的成功，更代表微信支付的崛起。短短几天内，微信红包让腾－讯绑定了数百万个银行账户，让用户打消了对微信支付的顾虑。【事件二：滴－滴快－的打车补贴大战】快－的打车和滴－滴打车的价格战延续了一年。但从去年1月开始，快－的和滴－滴从每单补贴10元逐渐下降到3－5元，继而逐渐取

2024-04-09

446人看过

第三方支付
第三方支付机构如何进行变更与终止操作？

第三方支付机构变更或终止的方式是支付机构变更下列事项之一的，应当在向公司登记机关申请变更登记前报中国人民银行同意：1．变更公司名称、注册资本或组织形式；2．变更主要出资人；3．合并或分立；4．调整业务类型或改变业务覆盖范围。支付机构申请终止支付业务的，应当向所在地中国人民银行分支机构提交下列文件、资料：1．公司法定代表人签署的书面申请，载明公司名称、支付业务开展情况、拟终止支付业务及终止原因等；2．公司营业执照复印件；3．支付业务许可证复印件等。简述第三方支付的法律关系第三方支付的法律关系，具体如下：1、第三方支付平台与买方之间存在网络服务协议，双方的权利、义务关系受到该协议的调整和约束。但是服务协议通常是第三方平台提供的格式合同，合同内容需确保平台卖方的真实性、消费者个人隐私的保密性和交易资金的安全性；2、第三方支付平台与卖方之间则是通过支付服务协议建立服务关系，双方的权利、义务也受此协

2023-07-19

185人看过
第三方支付
研究第三方支付平台的风险与安全问题

第三方网络支付平台有的法律风险是：1．主体资格和经营范围的风险；2．资金安全的风险，资金包括两类，第一类结算，第二类虚拟帐户的资金；3．期权安全的风险；4．洗钱的风险；5．反套现的风险；6．连带责任的风险。存在较大风险对于购买期房的人来说，如果开发商没有按期交房，或因工程资金不足等原因，无法完成交付使用甚至工程“烂尾”，那么交付了全款的购房者就有可能损失更多的利息，甚至全部打了水漂。在这个时候，贷款显然比全款购房要更安全。《非金融机构支付服务管理办法》第四条支付机构之间的货币资金转移应当委托银行业金融机构办理，不得通过支付机构相互存放货币资金或委托其他支付机构等形式办理。支付机构不得办理银行业金融机构之间的货币资金转移，经特别许可的除外。

2023-07-08

404人看过
第三方支付
谁是第三方支付的主要方

第三方支付的主体是付款人、收款人和第三方支付公司。第三方支付第三方支付是指具有一定实力和信誉保证的独立机构通过与银行支付结算系统对接，与各大银行签订合同，方便双方交易的网络支付模式。在第三方支付模式下，买方购买货物后，买方使用第三方平台提供的账户进行支付（对第三方），第三方通知卖方付款到达并要求交货；买方收货、验货，确认无误后，通知第三方付款，第三方将款项转入卖方账户。支付流程在第三方支付交易过程中，支付方式使商家看不到客户的信用卡信息，同时避免了信用卡信息在网络上多次公开传输而被窃取。以B2C交易为例：第一步，客户在电子商务网站上购买商品，最后决定购买。买卖双方达成网上交易意向。第二步，客户选择第三方作为交易中介，客户通过信用卡将款项转入第三方账户；第三步，第三方支付平台通知商户客户付款，并要求商户在规定时间内发货；第四步商户收到通知后按照订单发货；第五步，第六步，客户收到货物并进行检查

2023-05-31

70人看过
第三方支付
第三方支付主体的定义

第三方支付主体第三方支付采用支付结算方式。根据支付程序的分类，结算方式可分为一步支付方式和分步支付方式。前者包括现金结算、票据结算（如支票、本票、银行汇票和承兑汇票）、汇款和转账结算（如电汇和网上支付），后者包括信用证结算、保函结算和第三方支付结算。在社会经济活动中，结算属于贸易的范畴。贸易的核心是交换。交换是交付对象和支付货币两个对立过程的统一。在自由和平等的正常主体中，交换的原则是对等和同步。同步交换是指交付和支付是相互有条件的，这是等价交换的保证。在实践中，对于现货对象的面对面交易，很容易实现同步交换；但是，在很多情况下，由于交易对象（如货物和服务的流动以及劳务的转化）的流通接受需要一个过程，因此货物物流和资金流的异步和分离之间的矛盾是不可避免的，而同步交换往往难以实现。在异步交换中，首先接受对价的一方容易违反道德和约定，破坏等价交换原则。因此，首先支付对价的一方往往会受到他人的控制

2023-05-07

354人看过

有期徒刑
行贿需要追究刑事责任的情形

为谋取不正当利益，向国家工作人员行贿，数额在三万元以上的，应当依照刑法第三百九十条的规定以行贿罪追究刑事责任。行贿数额在一万元以上不满三万元，具有下列情形之一的，应当依照刑法第三百九十条的规定以行贿罪追究刑事责任：（一）向三人以上行贿的；（二）将违法所得用于行贿的；（三）通过行贿谋取职务提拔、调整的；（四）向负有食品、药品、安全生产、环境保护等监督管理职责的国家工作人员行贿，实施非法活动的；（五）向司法工作人员行贿，影响司法公正的；（六）造成经济损失数额在五十万元以上不满一百万元的。一、行贿1万元判多长时间行贿罪是指行为人为了谋取不正当利益而给予国家工作人员财物的行为。为谋取不正当利益，向国家工作人员行贿，数额在三万元以上的，应当以行贿罪追究刑事责任。行贿数额在一万元以上不满三万元，具有下列情形之一的，应当以行贿罪追究刑事责任，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金：（一）向三人以上行贿的；

2023-03-12

134人看过
第三方支付
银行支付和第三方支付是什么

银行支付和第三方支付第三方支付第三方支付是指具备一定实力和信誉保障的独立机构，采用与各大银行签约的方式，通过与银行支付结算系统接口对接而促成交易双方进行交易的网络支付模式。在第三方支付模式，买方选购商品后，使用第三方平台提供的账户进行货款支付(支付给第三方)，并由第三方通知卖家货款到账、要求发货;买方收到货物，检验货物，并且进行确认后，再通知第三方付款;第三方再将款项转至卖家账户。2017年1月13日下午，中国人民银行发布了一项支付领域的新规定《中国人民银行办公厅关于实施支付机构客户备付金集中存管有关事项的通知》，明确了第三方支付机构在交易过程中，产生的客户备付金，今后将统一交存至指定账户，由央行监管，支付机构不得挪用、占用客户备付金。银行支付一是要积极将银行既有的科技实力和优势与新技术的创新应用相结合，实现技术发展上的梯度布局和优化迭代。二是要努力探索新型发展模式，发挥科技在提高效率，强

2023-05-04

115人看过