上海讨债公司POS机非法套现窝点被端掉-法师兄

上海讨债公司POS机非法套现窝点被端掉

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-08 09:10:38 369 人看过

北京市公安局经济案件侦查处副处长马恒说，目前，一些不法人员使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人提供套现的现象不断增多，有些不法分子甚至在正规报纸和网站上刊登信用卡套现广告。此类行为严重破坏了信用卡管理秩序，并给银行资金带来极大风险。

按照公安部打击银行卡犯罪专项行动的部署，北京警方通过前期缜密的侦查，于6月7日开展统一行动，对已经掌握的使用POS机套现涉嫌非法经营犯罪的多个窝点进行集中打击，端掉窝点15个，现场扣押涉案POS机23台、银行卡406张，初步核查涉及非法经营额4.5亿余元，26名犯罪嫌疑人被刑事拘留。

据了解，由于各银行ATM机对信用卡支取现金有额度限制，而且在支取当天便开始计算利息，对于一些需要大量现金进行投资等经营行为的人员来说，成本比较高。犯罪嫌疑人使用POS机为信用卡持有者套现则没有限额限制，犯罪团伙按照0.8%-1.5%的比例向套现者收取手续费。

据介绍，北京地区此类犯罪团伙主要经营方式有：没有实际经营行为，以虚构公司名义申请POS机后专门实施POS机套现；在开展正常销售经营活动的同时，实施POS机套现；还有犯罪嫌疑人使用无线技术手段，将外地固定POS机转移到改装后的车辆中，以逃避银行监管，在北京地区流动刷卡套现。

针对有些经营者和银行卡使用者信用卡套现很普遍套现是为了投资等观点，北京警方表示，信用卡套现行为已经触犯了法律，套现行为不仅会影响信用卡持有者的信用记录，透支现金一旦逾期不还还有可能被追究刑责。警方将加大对此类行为的打击力度。

记者了解到，POS机套现是一种欺骗银行的行为，犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。2009年底，最高人民法院和最高人民检察院在司法解释中明确规定，将信用卡套现且情节严重的行为以非法经营罪论处。

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