恶意套现信用卡非法经营罪怎么判
来源：互联网
时间： 2023-06-15 21:24:03
138 人看过
一、恶意套现信用卡非法经营罪怎么判
恶意套现信用卡非法经营罪判刑标准是根据《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产
二、非法经营罪的构成要件
非法经营罪的构成要件如下：
1.主体要件。主体是具有刑事责任能力的自然人；
2.主观要件。主观上为直接故意；
3.客体要件。客体是正常的市场秩序，并且买卖进出口许可证和进出口原产地证明的行为除侵犯市场秩序外，还侵犯了对外贸易管理制度；
4.客观要件。客观上表现为从事了非法经营的行为。
三、非法经营罪可以取保候审吗
非法经营罪可以取保候审，但需要符合取保候审的条件。
法律依据：
《刑事诉讼法》第六十五条人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人，可以取保候审：
（一）可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的；
（二）可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的；
（三）患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的；
声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息， 我们将及时处理。【点击反馈】
扩展阅读
-
非法经营罪pos机套现怎么判刑
181人看过
-
信用卡套现情节严重将定罪为非法经营
347人看过
-
刷卡套现非法经营罪严重吗？
55人看过
-
有公司专营信用卡非法套现
424人看过
-
信用卡非法套现罪责问题
190人看过
-
非法经营套现什么罪数额最大
484人看过
律师服务
热门律师推荐
更多信用卡相关文章
-
信用卡一、信用卡恶意套现立案标准新规最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡恶意透支构成犯罪的条件作了明确的规定，以及恶意透支认定处罚的相关问题，对以非法占有为目的作了界定，以区别于善意透支的行为。根据《解释》，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为恶意透支。最高人民检察院副检察长孙谦介绍，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，恶意透支属于信用卡诈骗的犯罪行为。这次两高司法解释对恶意透支构成犯罪的条件作了明确的规定:1、对恶意透支增加了两个限制条件:一是发卡银行的两次催收;二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为，持卡人没有接到有关通知或者文书，过了一定的期限没有归还的，不属于恶意透支。2、恶2023-04-23200人看过 -
信用卡非法经营信用卡罪的判刑标准为：一、扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；二、情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：1、未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专场物品或者其他限制买卖的物品的；2、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；3、未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的；4、其他严重扰乱市秩序的非法经营行为。非法经营罪最高判刑多少年非法经营罪最高判刑十五年。非法经营情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。“处五年以上有期徒刑”，所指范围是：最低五年，最高到有期徒刑的最高量刑。我国有期徒刑的最高量刑是十五年。法律依据：根据《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之2023-07-12146人看过 -
“套现行为很可能会受到严厉的处罚，甚至判刑。”昨日，两位信用卡专业人士和本报评论员李龙作客大洋网报网直播室时透露。两位专业人员同时也给市民支招，如何让信用卡带来方便的同时，不致成为个人的负累。信用有缺陷会有负面影响作为信用卡消费者，信用卡还款记录能集中体现个人的信用度，广东发展银行信用卡中心风险总监林亚臣对此认同。林亚臣说，银行会将持卡人的使用会逐条记录，消费者的信用记录有缺陷，对事业发展如找工作、购房申请贷款等都可能有负面影响。招商银行广州分行信用卡部总经理林国栋说，但事实上，持卡人的诚信记录一经产生便不能涂消，“哪怕你欠一笔电话费都可能记录下来”。套现本质是扰乱金融市场林亚臣认为，还是要把透支和套现加以区分。透支属正常行为，套现则会可能给个人带来风险，对银行和金融市场的正常运作有很大的风险。“套现本质上是扰乱金融市场的做法。”他透露，相关部门正在制定相关规定政策，政策出台后，套现行为很2023-05-03124人看过 -
使用POS机等方法向信用卡持卡人直接支付现金,数额在100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,构成非法经营罪,必须接受刑事处罚。这是根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第七十九条第(三)项第3目规定的。由于该行为涉及到非法经营，因此已经被认定为构成非法经营罪。根据我国法律规定，对于非法经营罪等犯罪行为，其必须接受刑事处罚。一方面，国家的法律、法规中早已对POS机的使用有着明确的限制性规定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，这种行为已经扰乱和破坏等价有偿、公平竞争和平等交易的市场秩序。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第七十九条第（三）项第3目规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡2023-11-04243人看过
-
有期徒刑POS机套现会涉嫌非法经营罪吗？套现者和情节严重的持卡人，都涉嫌刑法规定的非法经营罪。一、利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪必须具备的要件《中华人民共和国刑法》的第二百二十五条规定为：“违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”根据上述刑法条文及司法解释的规定，利用POS机进行信用卡套现构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个2023-06-2055人看过 -
有期徒刑如果满足以下条件，利用POS机进行信用卡套现则构成非法经营罪：（一）违反禁止利用POS机进行信用卡套现的国家规定；（二）有使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为；（三）情节严重，达到了刑法制裁的标准。法律依据：《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱2023-06-18285人看过 -
尊敬的审判长、审判员：上海xx律师事务所接受本案被告人李xx家属的委托，指派我作为李xx涉嫌非法经营罪一案一审阶段的辩护人。辩护人接受指派后依法多次会见了被告人，详细地查阅了本案全部卷宗材料，对案情有了比较全面了解。现辩护人根据本案的事实与相关法律规定发表如下辩护意见，恳请合议庭予以采信：一、本案的事实部分：1、根据我国现行法律关于非法经营罪的规定，以及本案相关证据来看，被告人李xx已经涉嫌构成非法经营罪。同时，鉴于被告人已对所犯罪行供认不讳。因此，辩护人对公诉机关指控被告人李xx犯非法经营罪无异议。2、辩护人认为公诉机关确定的犯罪数额错误。A、审计的方法错误，也就是说以pos机的流量倒推套现金额是错误的。辩护人认为确定套现的金额，审计部门必须从源头审起，信用卡必须首先要有额度，如果没有额度是套不出现金的，这是常识问题。以pos机的流量倒推套现金额的方法既不能定性更不能定量。信用卡的额度分2023-06-03114人看过 -
现实中提供了很多所谓的合法夹克的广告和服务，但这些行为都是违法犯罪行为，我国没有合法的信用卡夹克方法。由于信用卡夹克的手段不同，利用信用卡夹克的罪名也不同，常见的罪名是信用卡欺诈罪，欺诈贷款罪，妨碍信用卡管理罪和非法经营罪，其中信用卡欺诈罪恶意透支行为的量刑起点金额在1万元以上不足10万元，其他信用卡欺诈行为的量刑起点金额在5000元以上不足5万元，欺诈贷款罪获得贷款等金额在100万元以上，或者以欺诈手段获得贷款等交给银行，或者其他金融机构造成直接经济损失金额在20万元以上的情况下，被追诉的信用卡的10万元以上的法律损失金额，其他金额在100万元以上的信用卡的法律上的情况下，如果存在100万元以上的信用卡利用信用卡套现会坐牢吗信用卡套现犯法，但不一定会坐牢。以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。以非法占有为目的，恶意透支的，以信用2023-08-05107人看过
-
在信用卡“泛滥”的当下，许多人乐此不疲地享受着“喜刷刷”的快感，与此同时，还有少部分人在“刷卡”与“还款”间徘徊。入不敷出、资金周转、急用现金……不同动机的背后或许都有段难言的故事，每个主人公的经历或许用“套现”两个字就可以概括了。在2009年12月3日“两高”的司法解释公布前，职业套现人如火如荼地发展他们的“套现事业”，然而现在，信用卡套现不再是那么简单的“事儿”。开饭店信用卡套现生意差无力还获刑想开饭店却无资金，安徽省肥东一男子袁某利用虚假资料办理了4张信用卡，提取现金或者刷卡购买了开饭店用的一些物资。可是，饭店生意不好，信用卡的钱还不上了。2月3日下午，袁某在庐阳区法院受审，成为2009年12月16日最高人民法院和最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》实施后，合肥受审的第一人。据了解，肥东县店埠人袁某想在店埠镇开个小饭店，但没有资金。听人家说可以办理银2023-05-0378人看过 -
宣武法院昨日消息，该院对李X利用7家银行的信用卡，恶意透支套现62540.62元一案作出了一审判决。36岁的李X被法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑3年。据悉，此案为2009年底两高出台《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》后，北京首起因信用卡恶意透支而被追究刑责的案件。宣武法院的判决书显示，现年36岁的李X是北京人，无业，案发前曾因犯职务侵占罪受到过刑事处罚。刑满释放后一直没有固定的生活来源，李X采取利用信用卡透支的方式套取现金。2007年3月至2009年7月间，李X分别在广东发展银行、兴业银行、中信银行、中国建设银行、中国银行、交通银行、中国民生银行申办了7张信用卡。随后，李X带着信用卡到位于宣武区的一家公司进行套现。据该店的老板梁女士讲，她开办了几家公司，但只有一家经营业务，其他都是空壳，主要是为了安装POS机，而后通过虚构交易来满足客户的套现需要。李X此后在此处大肆刷2023-06-11103人看过 -
信用卡一、信用卡非法经营罪司法解释信用卡非法经营罪司法解释是违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：1.未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专场物品或者其他限制买卖的物品的；2.买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；3.未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的；4.其他严重扰乱市秩序的非法经营行为。二、非法经营罪的立案标准1.个人非法经营数额5万元以上或非法所得1万元以上。2.单位非法经营数额50万元以上或非法所得10万元以上。3.虽然未达到上述数额标准，但两年内因同种非法经营行为受过两次以上行政处罚，又进行同种非法经营行为的。三、非法经营罪可以取保候审吗非法经2023-04-30329人看过 -
因公司经营不善亏损，刷信用卡维持资金周转，在额度全部刷完后，又通过套现公司套现。昨日，匡某因涉嫌信用卡诈骗罪，被长沙市雨花区人民检察院批准逮捕。检方指控称，长沙某酒业公司老板匡某因公司经营不善亏损，于2008年6月20日向中信银行申请办理信用卡，中信银行于同年7月3日批核匡某信用额度为27000元的信用卡。从2008年7月11日起，匡某使用该卡通过ATM机取现和POS机具套现的方式恶意透支，截至2010年1月28日，透支本息共计46865.14元。匡某还冒用其岳父周某的身份向中信银行申请办理信用卡，截至2010年1月28日，透支本息共计47017.90元。中信银行工作人员称，匡某在2009年5月30日还款400元之后再也没有还款了。今年1月，匡某采取将联系手机停机，以及搬出原租住地等手段逃避银行催收，至今未归还透支本金和利息。雨花区人民检察院认为，嫌疑人匡某实施恶意透支信用卡，以及冒用他人2023-05-03184人看过
-
信用卡中央财经大学中国银行业研究中心主任郭*勇表示，由于在早期过于注重扩张的速度，中国信用卡在发展过程中存在诸多问题，要打击恶意套现等行为，首先要完善相关的法律法规，堵上政策方面的漏洞。经济半小时5月6日讯现在银行卡在我们生活中角色越来越重要，大到购房买车，小到网上购物，都离不开刷卡消费。按照央行的统计，我们日常生活中每花出去100块钱，几乎就有25块钱是通过银行卡支付。而其中，信用卡透支消费占到了相当大的比例，然而，就在昨天，央行、银监会、公安部和国家工商总局联合发出《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》要求从六个方面加强银行卡尤其是信用卡的安全管理，预防和打击相应的犯罪。其中信用卡的恶意套现也将是打击的重点。各种专门针对信用卡的违规套现行为泛滥随着信用卡在我国的广泛使用，一些不法分子开始盯上了信用卡套现这个生财之道。所谓信用卡套现，是指信用卡持卡人不通过ATM或银行柜台等正规渠2023-05-03126人看过 -
有期徒刑如果满足以下条件，利用POS机进行信用卡套现则构成非法经营罪：（一）违反禁止利用POS机进行信用卡套现的国家规定；（二）有使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为；（三）情节严重，达到了刑法制裁的标准。法律依据：《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱2023-04-15187人看过
#法律综合
北京
律师推荐
展开
#信用卡
最新文章
-
2024-01-29
-
2024-01-29 -
2024-01-27 -
2024-01-24 -
2024-01-23
#信用卡
相关咨询
-
-
利用信用卡信息刷卡套现是否构成非法经营罪，涉嫌非法经营罪判几年广东在线咨询 2022-03-03如果非法套现达到一定的数量，就构成非法经营罪。1、2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”据办案检察官介绍，所谓情节严重，是指套现数额100万元 -
信用卡套现非法经营罪的司法解释宁夏在线咨询 2023-07-14违反国家规定，使用销售点终端机具（机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。根据《刑法》“非法经营罪”的相关规定，故意使用信用卡套现将至少被处以五年以下有期徒刑或拘役。 -
非法经营罪刷信用卡套现量刑标准山西在线咨询 2022-01-191.目前有关非法经营犯罪的认定及涉嫌，是存有一些争议的。目前，公检适用的是高检及公安部的涉嫌侦诉标准，而最高院尚无定义。就你这种行为来讲，比如利用pos机等虚假交易，虚开价格等。 所以，一般来讲，非法经营罪的侦诉标准是符合了的。但这样的行为，到底应不应当被认定为犯罪，还真有一些争议的。主要的表现，我们不便在此公示。 2.目前就你这种情况的量刑，最高院还没形成意见，呵呵。但应当明确的是，不应当和刷信 -
非法经营罪信用卡套现处罚如何规定江西在线咨询 2023-01-08对于您提出的非法经营罪信用卡套现的相关问题，《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑罚第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚。”
