恶意拖欠贷款立案标准怎样查-法师兄

恶意拖欠贷款立案标准怎样查

来源：法律编辑整理时间： 2023-08-09 16:25:08 272 人看过

恶意拖欠货款不构成犯罪，属于经济纠纷，可以通过协商解决。协商不成的，直接向法院起诉。法院根据证据作出判决，拖欠拒不执行生效法律文书的，可以申请强制执行。在执行过程中，他们拖欠会议上的黑名单，进入个人信用信息系统。现在法院系统全国联网，只要进入黑名单的人走到哪里都不能消费太多。

恶意拖欠贷款判刑标准

恶意拖欠货款不构成罪，属于经济纠纷，可以协商解决，协商不成直接去法院起诉。法院根据证据作出裁判，拖欠着拒不执行生效法律文书可以申请强制执行，在执行中拖欠着会上黑名单，进入个人征信系统。

我国民法典相关也规定，债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。但是在刑法中有这么一条规定，恶意透支的，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：这里所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。也可以认定为恶意拖欠贷款的一种行为，但是只适用于信用卡犯罪。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡犯罪相关文章

自首
恶意退款案件立案的调查程序是怎样的？

立不了案。属于民事纠纷建议起诉。人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微，不需要追究刑事责任的时候，不予立案，并且将不立案的原因通知控告人。控告人如果不服，可以申请复议。恶意退款五百可以立案吗先与经营者协商解决；再是请求消费者协会调解；调解不成向有关行政部门申诉；根据与经营者达成的仲裁协议提请机构仲裁；收集证据向人民法院提起诉讼。恶意退款500可以立案，虽然未达到诈骗罪的立案数额，但是仍然可以向公安机关报案，公安机关可以立案调查，追缴赃款，并给予处罚。《中华人民共和国刑事诉讼法》第112条人民法院、人民检察院或者公安机关对于报案、控告、举报和自首的材料，应当按照管辖范围，迅速进行审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任的时候，应当立案；认为没有犯罪事实

2023-07-04

97人看过
有期徒刑
非恶意拖欠贷款的判刑标准需要怎样制定和完善

关于非恶意欠款要怎么承担刑事责任的相关问题，首先，行为人承担刑事责任的前提是其行为具有相当的社会危害性，行为构成犯罪，应当受到刑罚处罚。因此，只有在欠款构成犯罪的时候，才需要承担刑事责任。但是对一般的欠款违约行为，是经济纠纷，而不构成犯罪。因此不需要承担刑事责任。在借款时，当事人不具有非法占有目的，也没有采取欺骗行为，骗取他人借款，因此仅仅是因为后期欠缺偿还能力而导致违约，产生纠纷的，不构成犯罪。非法集资6千万怎么量刑1、如果行为人以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资6千万的，构成集资诈骗罪，且属于犯罪数额巨大的情形，依法应处七年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或没收财产。2、《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对

2023-06-30

388人看过
性犯罪
最新恶意欠薪立案标准公布

一般情况下，恶意欠薪是指，用人单位恶意拖欠劳动者的工资。2021年恶意欠薪的立案标准是：当事人明明拥有向劳动者支付劳动报酬的能力，却用各种理由拒绝支付，并且涉及的金额数目较大为五千到五万元之间。通过政府等有关部门责令支付却依然不支付的行为，就属于恶意欠薪。用人单位恶意欠薪会受到法律的制裁。恶意欠薪罪有什么危害一、恶意欠薪罪有什么危害1、严重侵害了众多劳动者的合法权益。工资是众多劳动者的生活来源，甚至是劳动者的唯一生活来源，是他们自身及其家人赖以生存的条件。恶意欠薪直接侵害了劳动者的劳动成果，侵犯了他们的财产权，阻断了他们的基本生活来源，对劳动者及其家人的生存造成了巨大的威胁，其危害不亚于盗窃、诈骗等刑法犯罪，具有广泛性和严重性。2、诚实严重破坏了诚实信用的市场原则。诚实信用是中国民法的一项基本原则，其宗旨是为了维护市场经济秩序和当事人之间的利益平衡。社会主义市场经济的健康有序发展在很大程度

2023-07-01

118人看过
扶养
恶意欠薪罪立案标准出台，恶意欠薪面临刑责

最高人民法院关于审理拒不支付劳动报酬刑事案件适用法律若干问题的解释(2013年1月14日最高人民法院审判委员会第1567次会议通过)为依法惩治拒不支付劳动报酬犯罪，维护劳动者的合法权益，根据《中华人民共和国刑法》有关规定，现就办理此类刑事案件适用法律的若干问题解释如下：第一条劳动者依照《中华人民共和国劳动法》和《中华人民共和国劳动合同法》等法律的规定应得的劳动报酬，包括工资、奖金、津贴、补贴、延长工作时间的工资报酬及特殊情况下支付的工资等，应当认定为刑法第二百七十六条之一第一款规定的“劳动者的劳动报酬”。第二条以逃避支付劳动者的劳动报酬为目的，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百七十六条之一第一款规定的“以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬”：(一)隐匿财产、恶意清偿、虚构债务、虚假破产、虚假倒闭或者以其他方法转移、处分财产的;(二)逃跑、藏匿的;(三)隐匿、销毁或者篡改账目

2023-06-14

135人看过

法律综合知识
恶意低价竞标立案标准

一、恶意低价竞标立案标准恶意低价竞标的立案标准是当低价竞标行为导致国家直接经济损失数额在三十万元以上，或者造成相关单位破产、停业、停产六个月以上，甚至被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散时，该行为即应被视为恶意低价竞标，并应予以立案追诉。此外，若低价竞标行为存在其他致使国家利益遭受重大损失的情形，也应作为立案的依据。二、低价竞标造成哪些损失会立案低价竞标立案的标准不仅关注竞标价格的高低，更重视竞标行为是否导致了实际损失。1．当低价竞标行为造成国家直接经济损失数额在三十万元以上，或者导致相关单位破产、停业、停产六个月以上，甚至被吊销许可证和营业执照、责令关闭、撤销、解散时，这些损失将作为立案的考量因素。2．这些损失标准的确立，旨在维护正常的市场竞争秩序，防止恶意低价竞标行为对国家、集体或他人的利益造成损害。三、低价竞标立案的主体及动机要求1．低价竞标立案的主体通常为国有公司、企业或者

2024-07-27

95人看过
审判委员会
卡易贷信贷恶意拖欠案件

有能力归还拒不归还，严重逾期且无法联系到本人。1、如果一次没有归还贷款，贷款银行通过电话或短信的方式通知并提醒需要按时还款同时会产生罚息。2、如果多次没有归还贷款达到一定的次数，今后将无法获得任何其他金融机构贷款。个人征信系统中也会出现不良记录。一旦出现信用污点即便是后来将贷款补上，信用污点也会跟随着借款人长达五年之久。3、银行可以向法院起诉，要求偿还贷款，如不能偿还，银行可申请法院拍卖房屋。因为目前的银行按揭贷款都是用房屋作抵押的，而根据最高人民法院的司法解释，经登记的抵押房屋，可以拍卖。4、失信被执行人名单是指《最高人民法院关于公布失信被执行人名单信息的若干规定》（2013年7月1日最高人民法院审判委员会第1582次会议通过）第一条规定中所指的“被执行人具有履行能力而不履行生效法律文书确定的义务”的六类人名单，对失信被执行人惩戒的具体范围。主要是三个方面：一是禁止乘坐飞机、列车软卧；二

2023-03-22

429人看过
欠款
公安机关对恶意欠款立案标准是什么呢

恶意欠款属于民事纠纷，公安机关是不会立案处理的，即使当事人报警的，公安机关也只是会调解处理。除非借款人用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取出借人出借钱财后因非法占有的目的恶意欠款，且欠款数额较大，数额达到当地诈骗罪立案标准的，警方才会立案调查。或者债务人使用信用卡后恶意欠款，构成恶意透支信用卡的警方才会立案调查。伪造公司印章罪立案标准公安机关印章，是公司、企业、事业单位、人民团体经公安局批准刻制的，代表本单位的公章，本单位各部门使用的专用章亦属公司、企业、事业单位的印章。根据刑法第二百八十条第二款的规定，伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章的，应当立案。此罪是行为犯，只要行为人实施了伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章的行为，原则上就构成犯罪，应当立案追究。伪造公司印章罪的量刑标准：量刑标准之一：伪造公司印章的——处三年以下有期徒刑；量刑标准之二：伪造公司印章的——处拘役；量刑标准之三：

2023-07-29

278人看过
工资
恶意拖欠农民工工资怎么立案

恶意拖欠农民工工资有可能构成拒不支付劳动报酬罪，拒不支付劳动报酬罪是指以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的行为。一、拖欠工资要不要判刑为了保护劳动者的合法权益，刑法修正案八规定了一项拒不支付劳动报酬罪的新罪名。拒不支付劳动报酬是指以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的行为。法律规定，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。二、恶意欠薪罪立案标准有哪些恶意欠薪罪的立案标准：1、以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬；2、涉及数额为5000到10000的；3、经政府有关部门责令支付

2023-03-28

362人看过

法律综合知识
信用卡恶意拖欠立案条件

一、信用卡恶意拖欠立案条件1、强制执行会冻结信用卡。凡是涉及贷款、高消费都有可能被限制。冻结是指人民法院在进行诉讼保全或强制执行时，对被申请执行人在银行、信用合作社等金融单位的存款所采取的不准其提取或转移的一种强制措施。2、人民法院采取冻结措施时，不得冻结被申请执行人银行账户内国家指明用途的专项资金。但被申请执行人用这些名义隐蔽资金逃避履行义务的，人民法院可以冻结。冻结被申请执行人的存款的最长期限为六个月，需要继续冻结的，应在冻结到期前向银行、信用合作社等办理冻结手续，否则，逾期不办理，视为自动解除冻结。3、划拨是指人民法院通过银行或者信用合作社等单位，将作为被申请执行人的法人或其他组织的存款，按人民法院协助执行通知书规定的数额划入申请执行人的账户内的执行措施。划拨存款可以在冻结的基础上进行，也可以不经冻结而直接划拨。人民法院采取查询、冻结、划拨措施时，可直接向银行营业所、储蓄所及信用合作

2024-01-21

479人看过
管制
怎样取得恶意讨薪罪刑事案件立案标准

《刑法》没有规定恶意索取工资的罪行。这不是犯罪，有可能受到刑事处罚。《刑法》只规定恶意拖欠工资罪。恶意工资不足罪是指以转移、逃跑等方式逃避支付劳动者的劳动报酬，或者不支付劳动者的劳动报酬，金额很大的行为。刑事案件立案标准：有犯罪事实。需要追究刑事责任。属于自己的管辖。1、有犯罪事实。也就是说，受理的事件，嫌疑犯的行为违反了刑律，构成了犯罪。这种犯罪事实客观存在，证据证明不是主观推测，并非没有根据。2、需要追究刑事责任。也就是说，嫌疑犯的犯罪行为需要依法处罚。其行为只构成犯罪，不应依法追究刑事责任，也不应立案。3、属于自己的管辖。公安机关只能管辖法律规定的自己管辖的事件，管辖的事情必须管理，不应该管辖的事情必须管理，不应该管辖的事情必须管理，管理的事情必须越过权利。恶意讨薪罪拘留几天？情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。聚众扰乱社会秩序，情节严重，致使工作、生产、营业

2023-08-18

137人看过
强制执行
非恶意拖欠贷款要怎么量刑

一般来说对于短期内的贷款逾期行为贷款机构会视为非恶意逾期只要贷款人马上将欠款全部偿还即可不会再追究贷款人的责任也不会上征信。不同的贷款机构对贷款逾期时间把握都不一样的。如银行一般在贷款逾期三天内偿还欠款会视为贷款人非恶意逾期而对于小贷APP这个时间就会更长为了追回欠款往往一个星期之内都不会将逾期行为上征信。而对于长期逾期的行为贷款机构就会将贷款逾期分类为恶意逾期贷款被列为“坏账”这个时候贷款机构会采取各种方式催缴欠款如上门催收和到公司催收甚至会将欠款人告上法庭。一般超过90天就会视为恶意逾期超过120天就会采取法律手段。所以说一般贷款逾期超过120天就很有可能被起诉。一、网贷1000不还的后果有哪些贷款逾期可能会产生如下结果：1、产生罚息。虽然每家银行机构的政策相同，只要逾期，就会产生罚息，也就是在原先利息的基础上加收一定比例的利息。2、被列入失信，影响今后的贷款和购买不动产。逾期后，信用

2023-06-25

344人看过
法律综合知识
恶意骗贷的立案标准及法律界定？

恶意骗贷即为贷款诈骗罪，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。目前中国司法实践中，贷款诈骗罪“数额较大”的标准为2万元，个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的，为“数额巨大”，个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的，为“数额特别巨大”。在司法实践中，构成贷款诈骗罪的行为有以下几种：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

2023-12-10

491人看过

法律综合知识
恶意欠薪罪的立案标准严重后果

一、恶意欠薪罪的立案标准严重后果在我国法律制度中，并没有单独设立“恶意欠薪罪”这一罪名。然而，当恶意欠薪行为达到严重程度时，可能会构成拒不支付劳动报酬罪。1．根据相关法律法规，拒不支付劳动报酬罪的立案标准主要包括两个方面：（1）拒不支付一名劳动者三个月以上的劳动报酬且数额在五千元至二万元以上的；（2）拒不支付十名以上劳动者的劳动报酬且数额累计在三万元至十万元以上的。2．对于造成严重后果的恶意欠薪行为，法律也做出了明确规定。严重后果可能包括劳动者因欠薪而陷入生活困境、引发群体性事件等。3．一旦构成拒不支付劳动报酬罪并造成严重后果，犯罪嫌疑人将面临三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金的刑事处罚。这一规定体现了法律对恶意欠薪行为的零容忍态度，旨在维护社会公平正义和劳动者合法权益。二、拒不支付劳动报酬罪的判刑规定根据《中华人民共和国刑法》第二百七十六条之一的规定：1．拒不支付劳动报酬罪是指以转移财产

2024-08-05

216人看过
法律综合知识
信用卡恶意欠款标准

一、信用卡恶意欠款标准恶意透支信用卡标准：恶意透支信用卡，数额在一万元以上的，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。恶意透支信用卡构成信用卡诈骗罪，一般处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。二、信用卡恶意欠款怎么办恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。三、什么叫恶意欠款信用卡恶意欠款也叫恶意透支，是相对于善意透支的一种违法行为，恶意欠款是指持卡人以非法占有为目的，故意在超过期限、额度内透支并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。

2022-05-11

419人看过