托付的风险及对策-法师兄

托付的风险及对策

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 03:20:12 423 人看过

一、托收风险的表现形式：

①进口商的信用风险和代收行银行风险。在市场行情不好的情况下，进口商会找借口拒收货物拒付货款;还有可能与代收行串通，或者伪造代收行骗取提货单据。

②进口国的政治风险。进口商可能会因为进口国的战争骚乱、罢工、未能取得出口许可证、进口国的外汇管理等原因造成不能按时付款。这些都属于出口商需要考虑的进口商所处国家的政治风险。

③财务风险。一旦进口商拒绝付款收汇失败，出口商即使在掌握物权的情况下，也不得不独自承担相关的财务损失。如：货物转售的价格损失;目的港的仓储、提取和保险费等，货物存储时间过长还可能腐败变质;实在不能转售，还不得不承担往返的运费等等。

二、托收风险的防范：

①加强对进口商和进口商银行的信用审查。详细调查客户的信用状况及代收行银行的可靠程度。

②投保出口信用险以转嫁出口收汇风险。出口信用保险是一国政府为鼓励和扩大出口而以财政资金做后盾，由专门保险机构向出口商提供的保证其收汇安全的一种政策性风险保障制度，是一种政策性保险业务，它所保障的风险是一般商业保险公司不愿或不能承保的境外商业信用风险或政治风险等。

③多种结算方式结合，预收部分货款以降低收汇风险。根据委托代理理论的观点，为使代理人有足够的激励去自动选择有利于委托人的行动，就必须在合同的设计中让代理人也承担一部分不确定的风险，并从这种风险承担中获得相应的补偿。所以，为了确保托收方式下的收汇安全，出口商可以预收一定的预付金，余额用D/P即期的方式收汇。预付金的比例和汇付一样，一般为合同总值的25-30%为宜。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多保险费相关文章

审计风险
审计风险的形成原因及对策

针对风险及其原因分析,为了防范注册会计师的风险,我们应采取多种措施,进行综合治理,一方面国家应加强有关制度、法律建设,为注册会计师执业提供良好的执业环境。同时,会计师事务所及注册会计师应提高责任认识,加强风险意识,加强道德建设,不断学习,提高执业水平。首先,加强外部环境建设,创造良好的审计环境。注册会计师审计环境建设包括政企及政所关系的调整、整个社会诚信水平提高、企业管理者道德水平的提高和公司治理结构优化等诸多内容。在此,我首先重点强调的是政企、政所关系的调整,我们应当完善体制改革,彻底断绝政府与企业之间的亲缘关系。政府一方面只应履行其应履行的职责,从宏观层面上对市场进行管制,不再将公司上市、企业发展作为自身的政绩,另一方面还企业及会计师事务所为市场主体,对企业和会计师事务所的生存与发展让市场来说话,运用市场机制,促使企业健康发展,如果企业发展不如人意,政府也无须为其提供保护伞,也不再为之

2023-06-07

415人看过
招商引资
招商引资的风险及对策研究

一、招商引资的风险研究1、招商目的不明，捡进篮子就是菜。一些地方或部门由于重量轻质，造成了资源的严重浪费：有的顾不上与本地产业的项目对接、链式发展和资源的有效利用;有的顾不上引进企业的适应性，饥不择食，走一步看一步;有的招商心切，连污染项目、低水平项目、重复建设项目也引了进来。2、招商成本高昂，不惜代价的招商。一是大兴土木不顾民情圈地撵民、不怕风险东拉西贷、不惜财力超前预支;二是假借招商公费考察，意向达成一大摞，协议签了一大堆，招商却七零八落，引资也是空头支票;三是外商在政府给予的特权上相互攀比，使当地政府处处为难。3、招商行为短视，先上车后买票。一些地方或个人在招商引资过程中患上了近视眼，总想立竿见影、急功近利。以至于为争取到资金和项目，在项目的洽谈中一味地制造政策洼地，对外来投资者无原则的宽松，踩法律雷区，造政策真空和诚信陷阱，不但严重损害客商利益，贻误发展机遇，更丧失了政府诚信。二、

2023-06-06

383人看过
二手房买卖
二手房买卖存在的风险及对策

一、二手房买卖存在的风险（一）房屋买卖合同遗漏必要主体。一般而言，房屋买卖合同必定涉及房屋的所有权人是谁，如果房屋为多人共有（如夫妻共同共有），而订立合同时共有人未在买卖合同上签字，则可能导致买卖合同无效。（二）房屋买卖合同主体不合法。现实生活中，部分买受人在订立买卖合同时未认真审查房主的真实性，主要是未核实房主的身份，某些不法分子（如房屋的承租人）通过假证冒名与买受人签订买卖合同，以致买受人最终钱房两空。（三）房屋存在物权瑕疵。主要是指买卖的房屋权利不具备完整性，如被法院依法查封、房屋设定抵押、房屋正在租赁等情况。（1）房屋被司法机关和行政机关依法裁定、决定查封或以其他形式限制房地产权利，此时出卖人无权处分房产，买受人与出卖人订立房屋买卖合同的，合同自然无效。（2）买卖房屋上已设定抵押。如果出卖人已将房产抵押给第三方，在转让该房产时，并未通知第三方或未告知购房者此房已设定抵押，则转让行为

2023-06-15

263人看过
有限责任公司
股东不出资的风险及应对策略

1、可先找没有出资的股东内部进行协商。催促其尽快履行出资的义务；2、其他股东可以追究没有出资的股东的违约责任，已出资的股东还可以通过诉讼的方式要求改股东履行出资义务；3、可以向未出资的股东要求将其名下的股权进行内部转让。根据我国法律的规定，股东应当按期足额的缴纳出资额。股东出资额：有限责任公司注册资本的最低限额为人民币三万元，一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币十万元，股份有限公司注册资本的最低限额为人民币五百万元。法律、行政法规对有限责任公司、股份有限公司注册资本的最低限额有较高规定的，从其规定。公司全体股东或者发起人的货币出资金额不得低于公司注册资本的百分之三十。募集设立的股份有限公司发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十五；但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。有限责任公司全体股东的首次出资额不得低于公司注册资本的百分之二十，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余

2023-07-01

500人看过

有限责任公司
财务风险的分类及其应对策略

基本类型包括：1、筹资风险。筹资风险指的是由于资金供需市场、宏观经济环境的变化，企业筹集资金给财务成果带来的不确定性。2、投资风险。投资风险指企业投入一定资金后，因市场需求变化而影响最终收益与预期收益偏离的风险。3、经营风险。是指在企业的生产经营过程中，供、产、销各个环节不确定性因素的影响所导致企业资金运动的迟滞，产生企业价值的变动。企业如何防范经营风险和财务风险企业防范经营风险和财务风险的方式具体如下：1、建立健全企业各项规章制度，尤其重要的是建立合同管理制度、财务管理制度和知识产权保护制度；2、加强客户的信用管理。主要是建立客户档案，了解客户的资信情况；3、认真签定、审查企业对外签订的各类合同，加强对合同履行过程中的控制和监督；4、明确受托责任、完善公司治理，从公司组织结构上控制企业经营风险；5、建立有效的内部控制制度。法律依据：《中华人民共和国公司法》第三条公司是企业法人，有独立的法

2023-06-30

440人看过
执行异议
第三方担保风险：法律风险及其应对策略

第三方担保可以提供保证担保、抵押担保或质押担保。第三人为债务人向债权人提供担保时，可以要求债务人提供反担保。同一债权既有保证又有物的担保的，如果物的担保是由主债务人提供的，则保证人对物的担保以外的债权承担保证责任；如果物的担保是由第三人提供的，债权人可以请求保证人或物的担保人承担担保责任。出资后知识产权转移的法律风险出资各方即使知识产权权属不存在争议，也同样面临者对技术拥有方转让知识产权的制约问题，因为这关系到资金出资方的风险利益，不当的流转或者交易，将可能不利于知识产权价值的维护和利用。控股一家企业对控股方来讲，不仅具有可以并表核算的会计意义更具有能掌握经营管理主动权的控制意义。真正控股一家企业，除了控股方投资比例占绝对优势外，还必须由控股方担任董事长，另外还有委派总经理、财务总监的提名权。这样，就能更有效地贯彻实行企业董事会的决议和管理理念。对于投资控股一家高新技术企业，更深一层的意义

2023-07-09

436人看过
洗钱犯罪
银行业洗钱风险变异及对策

近年来，随着经济的高速发展，犯罪分子的洗钱手法不断翻新，洗钱形式多种多样，面对这种变化，银行业金融机构作为反洗钱工作的中坚力量，在新形势下如何以现有的法律法规、规章制度为基础，不断加强和完善反洗钱工作，切实履行金融机构的反洗钱义务，维护正常的金融秩序，是反洗钱工作面临的一个重要问题。新形势下反洗钱工作面临的重要变化(一)洗钱手法的变化。传统的洗钱方式以地下钱庄为主，而当前洗钱手法呈现出许多新的形式，例如：利用银行承兑汇票买卖洗钱；金融诈骗洗钱；假验资洗钱；传销类洗钱。(二)洗钱途径的变化。传统的洗钱途径一般通过办理银行柜面业务，使资金集中转入、分散转出，或者分散转入、集中转出，进而达到清洗黑钱的目的。随着网银业务的兴起以及金融衍生产品的发展，犯罪分子开始灵活使用各种金融工具及金融产品，避免引起银行关注。例如：网银业务；贵金属业务；个人理财业务。(三)洗钱区域的变化。早期的洗钱犯罪主要集中在

2023-04-24

429人看过
法律综合知识
身份证复印件丢失的风险及对策？

身份证复印件丢失的风险及对策?身份证复印件丢了会有一定风险。身份证复印件遗失的风险包括：1、风险是个人身份信息泄露，通常导致个人隐私被用作不当用途，或与身份证上个人隐私相关联的信息及密码组合被盗用风险增加，或者不法分子利用该隐私筹划进一步违法犯罪活动。2、风险，就是当前金融机构、政府部门、房产机构、中介机构等，在办理相应银行卡信用卡申请、房产出租过户、合同签订、优惠政策申请方面被人冒用。对于私自用别人身份证有以下处罚：1、私有用别人身份证的，一般是进行治安处罚。2、利用他人身份证从事违法犯罪活动的，根据具体案件定罪处罚。居民身份证是公民的法定身份证件，其主要功能是公民从事有关活动时证明本人身份。【法律依据】《中华人民共和国居民身份证法》第十七条，有下列行为之一的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：(一)冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民

2023-07-14

407人看过

第三方支付
商业银行开展第三方支付业务面临的风险及对策

第三方支付主要参与主体有四方：付款方、收款方、商业银行、第三方支付机构。第三方支付机构和银行之间的法律关系是服务合作关系，体现在实际交易中的两个阶段。第一阶段，付款方进行在线资金划拨，通过第三方支付的网关进入到银行的网关中进行转账，付款方银行确认银行卡真伪、客户预留信息以及转账金额，按指令将资金划拨到第三方支付的虚拟账户中。第二阶段，在付款方通过第三方支付平台发出确认收货并支付货款的指令后，第三方支付就会通知银行将存放在其账户中的资金划拨至收款方账户中。银行与付款人存在信用卡或借记卡合同关系，两者之间基础法律关系仍然是传统的金融服务合同关系。而今，商业银行主要面临着以下因第三方支付带来的风险。第一，第三方支付机构主体资格及经营范围风险。目前，第三方支付机构主体资质良莠不齐，部分商行分支机构出于逐利，在主体资格和业务经营范围方面的考察失于严谨。第二，第三方支付平台交易安全风险可能波及银行系统

2023-04-24

321人看过
审计风险
我国政府效益审计风险及对策

［摘要］本文首先介绍了效益审计及政府效益审计风险的概念，并从审计对象的三个方面特征对其进行了分析。在此基础上结合我国政府效益审计现状，重点从国家审计机关缺乏独立性、效益审计行政属性、无准则可供遵循、审计人员素质能力单一等方面阐述了我国政府效益审计风险及产生的原因。［关键词］效益审计,效益审计,风险防范一、效益审计概念效益审计是对一个组织利用资源的经济性、效率性和效果性进行的评价。经济性、效率性和效果性三要素是一个有机的整体。经济性是指最低的资源消耗，也就是节约的程度；而效率性主要指投入与产出的关系，即在投入一定的情况下，使产出最大；效果性是对经济活动的产出结果与预期目标的比较。经济性、效率性都应与效果性相一致。二、我国政府效益审计现状社会主义市场经济体制建立后，企业和政府的运行方式都发生了很大的变化，政府审计工作也要随之改变。《审计署2006～2010年审计工作发展规划》中指出，全面推进效

2023-06-07

141人看过
附加险
现代物流中的风险分析及相关保险对策

（一）、风险管理与保险保险一词现在对我们来说并不陌生，事实上我们所说的保险更多的情况下是在指商业保险，本文所要探讨的保险对策也是指商业保险，要想对保险有一个较清晰的理论认识，首先应该对风险管理有所了解。1、风险管理风险的客观存在及其造成损失的必然后果，使社会、企业和个人都要采取相应的手段和方法对风险进行控制和转移，因此风险管理应运而生。风险管理就是研究风险发生的规律和风险控制技术并运用相应的方法和技术对风险进行控制和转移，以实现用最小的成本支出获得最大的利益保障，使风险造成的损失降到最低程度。2、保险根据《中华人民共和国保险法》，保险是指投保人根合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故引起发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、或者达到合同约定的年龄、期限是承担给傅保险金责任的商业保险行为。从风险管理的角度看，保险是运用损失融资手段进行风险

2023-06-09

51人看过
审计风险
浅谈经济责任审计风险的特殊性及降低风险的对策

一、经济责任审计风险的特殊性（一）经济责任审计风险成因具有独特性经济责任审计风险是指由于审计人员本身的失误或其他客观原因，导致经济责任审计结论不实，对被审责任人任期内的经济责任做出不恰当评价的风险。经济责任审计风险，除具有一般审计风险外，还具有审计风险成因的独特性。这是由审计对象的复杂性决定的。首先，经济责任审计“审事议人”，既要审查被审计单位财政财务收支的真实、合法和效益性，又要评价责任人的经济责任，把对“人”的监督与对“事”的监督有机结合起来，审计的内容更多，范围更广，难度更大，从而加大了审计风险；其次，经济责任审计对象层次高，责任人一般为掌握一定权力的领导者，审计对象与审计内容的复杂化，需要大量采用专业判断和分析性技术，如果审计人员的素质，特别是知识面与审计技能不适应上述要求，就会从审计过程的各个环节产生风险；第三，经济责任审计覆盖期较长，审计的时间跨度大，一般一个任期以上，审计评价

2023-06-07

452人看过

法律综合知识
建设工程合同风险分析及对策

一、建设工程合同风险分析及对策在建设工程施工合同的整个形成过程中，风险的存在是不可避免的。这些风险主要来自于投标阶段和谈判及签约阶段。为了有效应对这些风险，我们必须对风险进行深入的分析，并采取相应的对策。1．我们需要充分了解业主的资金信用、经营作风以及签订合同所需的相应条件。（1）这包括了解施工图的设计、立项文件、土地、规划、建设许可手续等，以及业主的资信情况和资金到位率。（2）通过深入了解这些信息，我们可以更好地评估合同的风险，为后续的投标和谈判做好充分的准备。2．在投标过程中，我们需要对招标文件进行深入研究和全面分析。（1）这包括正确理解招标文件，确定合同责任，研究审查图纸，复核工程量，分析合同条款等。（2）通过这些工作，我们可以更准确地把握业主的意图和要求，为后续的合同谈判打下坚实的基础。3．在合同谈判及签约阶段，我们需要对合同文本进行审查，结合工程实际情况进行合同风险分析，并采取相

2024-03-01

471人看过
法律综合知识
房屋装修法律风险及应对之策

一、房屋装修法律风险及应对之策装修合同常见的法律风险分别有：合同双方是否具有相关资质和合同主体意思表示是否真实；合同标的、价格、履行方式和履行期限是否违法违规；合同约定的违约责任违法违规；合同没有约定争议解决方式；法律规定的其他风险等。进行装修时，一定要选择符合国家标准、环保型的建材，对装修公司购买的原材料要坚持验货查收，同时查看购货明细表，保存好购货凭证，便于出现问题时查询。同时，要定期验收施工质量，确认装修公司是否具有合法的工商营业执照以及应具备的建筑装饰工程施工的资质证书。不能忽视装修公司的售后服务。二、房屋装修合同的注意事项有哪些需要关注具体可注意以下事项：1．核实装饰公司的名称、注册地址等基本信息。2．明确工程内容和用料。3．明确甲乙双方的材料供应。4．材料验收要双方签字。5．施工图纸要齐全。6．工程项目增减要明确。7．奖惩条款：明确违约方的责任及处置办法。8．明确保修期和保修范

2023-09-02

366人看过