贷款诈骗罪的表现形式有哪些-法师兄

贷款诈骗罪的表现形式有哪些

来源：互联网时间： 2023-03-30 17:01:46 202 人看过

（一）编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。

（二）使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。为支持生产，鼓励出口，使有限的资金增值，银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放贷款，有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同，诈骗银行或其他金融机构的贷款。

（三）使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明，并以此向另一银行贷款几百万元。

一、贷款诈骗罪的立案标准是什么

以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案追究。

二、贷款诈骗罪的量刑标准是什么

（一）五年以下有期徒刑、拘役法定基准刑参照点

贷款诈骗1万元以上不满1．4万元的，为拘役刑；1．4万元的，为有期徒刑六个月；每增加600元，刑期增加一个月。

（二）五年以上十年以下有期徒刑法定基准刑参照点

1、贷款诈骗达4万元，并具有下列情形之一的，认定有其他严重情节，处有期徒刑五年；万元以上不足5万元部分，每增加800元，刑期增加一个月；每增加情形之一，刑期增加六个月：

（1）为骗取贷款，向银行或金融机构工作人员行贿，数额较大的；

（2）挥霍贷款或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；

（3）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；

（4）提供虚假担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；

（5）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。

2、贷款诈骗5万元的，为有期徒刑五年；每增加3500元，刑期增加一个月；每增加第一项规定情形之一，刑期增加六个月。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多贷款诈骗相关文章

无罪辩护
诈骗罪在婚恋网站的表现形式

诈骗罪是一种涉及公私财物的犯罪，其犯罪对象为公私财物所有权。在客观方面，行为人需虚构事实或隐瞒真相，使被害人陷入错误并信以为真，从而自愿将财物转移到行为人一方。犯罪主体为一般主体，主观方面只能由直接故意构成，并须以非法占有为目的。诈骗罪的犯罪对象是公私财物的所有权。诈骗罪的犯罪对象是公私财物；2、在客观方面表现为行为人虚构事实或隐瞒真相，使被害人陷入错误，信以为真，从而“自愿”将财物由被害人转移到行为人一方；3、犯罪主体是一般主体；4、主观方面只能由直接故意构成，并且须以非法占有为目的。诈骗罪是什么？犯罪对象和主观方面有哪些特征？诈骗罪是指以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒真相的方法，欺骗他人财物的行为。诈骗罪的犯罪对象是财物，而主观方面表现为故意，即行为人明知自己的行为会导致他人财产损失，仍然希望或者放任这种结果发生。诈骗罪是一种严重侵犯

2023-09-07

178人看过
合同条款
经济欺诈有哪些表现形式

(1)法人或其他经济组织的内部机构越权以法人或其他经济组织的名义订立合同，导致合同无效，给他人造成损失;(2)采取贿赂方法诱使对方当事人越权代理或超范围经营，或降低质量标准;(3)利用合同条文玩弄文字游戏,有意形成歧义或“笔误”，埋下对对方不利的隐患;(4)乘人之危,使对方违背真实意愿接受不平等条款，或单方变更合同条款;(5)在质量标准上含糊其词，交付的货物比样本质量差，但合同条文上又无法制约;(6)在不具备履约条件的情况下贸然签订超出自己履行能力的合同，生效后也不积极创造条件履约，给对方造成损失;(7)故意与他人签订大大超出他人履行能力的合同，逾期后追究他人违约责任或要求双倍返还定金并赔偿损失;(8)隐瞒可能发生的风险，造成对方疏忽，使自己免去赔偿责任。

2023-06-03

120人看过
合同诈骗
合同诈骗罪的构成要件有哪些?表现形式是什么?

合同诈骗罪的构成要件:1.本罪的客体，是复杂客体，即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。本罪的对象是公私财物。2.本罪的客观方面，表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。首先，根据中华人民共和国刑法第二百二十四条，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本罪的诈骗行为表现为下列五种形式：(1)以虚构单位或者冒用他人的名义签订合同的。(2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的。这里所称的票据，主要指能作为担保凭证的金融票据，即汇票、本票和支票等。所谓其他产权证明，包括土地使用权

2023-06-03

346人看过
累犯
票据诈骗罪表现为哪些方式

(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用这种情形是指行为人以伪造、变造的金融票据冒充真票据进而骗取他人财物的行为。构成这种形式的犯罪要求行为人在使用票据时，“明知”是伪造、变造的，如果行为人在使用汇票、本票、支票时，确实不知道该票据是伪造、变造的，则不构成本罪。(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用这种情形是指利用已经作废的汇票、本票、支票进行诈骗行为。这里所说的“作废”的票据，是指根据法律和有关规定不能使用的票据，它包括《票据法》中所说的过期的票据，也包括无效的以及被依法宣布作废的票据，还包括银行根据国家有关规定予以作废的票据。构成这种形式的犯罪，要求行为人在使用票据时，“明知”是已经作废的。(三)冒用他人的汇票、本票、支票这种情形是指行为人擅自以合法持票人的名义，支配、使用、转让自己不具备支配权利的他人的汇票、本票、支票，进行诈骗的行为。这里所说的“冒用”通常表现为以下几种情况

2023-03-23

370人看过

合同诈骗
合同诈骗有什么表现形式？

合同诈骗有以下表现形式：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同、证明文件、产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（三）合同诈骗的其他表现形式。一、怎么判金融诈骗罪金融诈骗罪判刑具体如下：有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。二、贷款诈骗最高怎么处罚？有下列情形之一，以非法占有为目的，

2023-03-13

273人看过
合同诈骗
合同诈骗可以拘留多久,合同诈骗的表现形式有哪些?

一、合同诈骗可以拘留多久合同诈骗可以拘留最长37天。合同诈骗一般拘留最长时间不得超过37天，合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实或者隐瞒真相，骗取对方当事人财物数额较大的行为。合同诈骗罪是刑事犯罪的一种。刑事拘留，简称刑拘，其期限视情而定：第一，一般1——3天；第二，经县级市公安机关负责人批准，可延长1——4天；第三，多次作案、结伙作案、流窜作案的，经县级市以上公安机关负责人批准，可延长至30天；第四，犯罪嫌疑人身份不明的，羁押期限报经县市级以上公安机关负责人批准，自查明真实身份之日起计算；发现新的犯罪行为的，羁押期限报经县市级以上公安机关负责人批准，重新起算。合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实或者隐瞒真相，骗取对方当事人

2023-06-21

268人看过
加盟招商
加盟连锁诈骗的表现形式

1、高回报低投入为诱饵的虚假广告特许方利用加盟创业者暴富的心理，通过展会、广告、网络等方式大肆对加盟项目的周期短、见效快，回报高等内容进行宣传，加盟者一旦加入就发现上当了，与广告的宣传大相径庭。2、以专利权或专有技术为诱饵，实则出卖设备特许方以收取较少的加盟费，却打着卖产品设备的主意。某公司以其“专利”技术诱骗加盟者交纳数额不等的加盟费，赠送专利设备，加盟费愈高所得的赠送专利设备也愈多。加盟者仅以其拥有“专利证书”而迷信专利却忽视了进行实际生产、加工考查，匆忙交纳加盟费却购进一批废物。公司“圈钱”后便玩失踪。其实加盟者只要细心就能发现，特许人有卖设备或变相卖设备的情形就要引起高度警惕。3、特许人不注重保证其品牌和服务的质量、信誉，而是来者不拒特许人若对加盟者不加审核，没有规范的要求，只要交加盟费就可成为其加盟商的话便是个危险的信号，其根本目的就是要“圈钱”。因为正规的特许人其特许加盟是为了

2023-08-18

312人看过
犯罪团伙
网络购物诈骗表现形式

1、多次汇款——骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。2、假链接、假网页——骗子为事主提供虚假链接或网页，交易往往显示不成功，让事主多次往里汇钱。3、拒绝安全支付法——骗子以种种理由拒绝使用网站的第三方安全支付工具，比如谎称我自己的账户最近出现故障，不能用安全支付收款或不使用网易宝，因为要收手续费，可以再给你算便宜一些等等。4、收取订金骗钱法——骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金，然后才发货。然后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以种种看似合理的理由，诱使事主追加订金。5、约见汇款——网上购买二手车、火车票等诈骗的常见手法，骗子一方面约见事主在某地见面验车或给票，又要求事主的朋友一接到事主电话就马上汇款，骗子利用来电任意显软件冒充事主给其朋友打电话让其汇款。6、以次充好——用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连唿上当，叫苦不

2023-03-20

404人看过

自首
挪用资金罪的客观表现形式有哪些表现

一、挪用资金罪的客观表现形式有哪些表现1、挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的。这是较轻的一种挪用行为。其构成特征是行为人利用职务上主管、经手本单位资金的便利条件而挪用本单位资金，具用途主要是归个人使用或者借贷给他人使用，但未用于从事不正当的经济活动，而且挪用数额较大，且时间上超过三个月而未还。根据最高人民法院《关于办理违反公司法受贿、侵出、挪用等刑事案件适用法律若干问题的解释》的规定，挪用本单位资金一万元至三万元以上的，为“数额较大”。2、挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，虽未超过三个月，但数额较大，进行营利活动的，或者进行非法活动的。这种行为没有挪用时间是否超过三个月以及超过三个月是否退还的限制，只要数额较大，且进行营利活动或非法活动的就构成犯罪。所谓“营利活动”主要是指进行经商、投资、购买股票或债券等活动。所谓“非法活动”。就是指将挪用来的资金用来

2023-06-03

126人看过
合同诈骗
合同诈骗罪的刑事责任,合同诈骗的表现形式

一、合同诈骗罪的刑事责任《刑法》第二百二十四条规定：有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。二、合同诈骗的表现形式(1)以虚构单位或者冒用他人的名义签订合同的。(2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权正明作担保的。这里所称的票据，主要指能作为担保凭证的金融票据，即汇票、本票和支票等。所谓其他产权正明，包括土地使用权证、房屋所有权证以及能正明动产、不动产的各种有效正明文件。(3)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。(4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿

2023-06-24

264人看过
立功
立功表现的行为有哪些表现形式？

立功表现的行为有：1、阻止他人重大犯罪活动；2、检举监狱内外重大犯罪活动，经核实属实的；3、发明创造或者重大技术创新；4、日常生产、生活中舍己救人；5、在抗击自然灾害或排除重大事故方面表现突出；6、对国家和社会有其他重大贡献的。立功表现是指我国刑事法律术语。指犯罪分子确有悔改之意而受到政府奖励的行为。有立功表现可以减刑吗有立功表现可以减刑，根据规定，被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：（一）阻止他人重大犯罪活动的；（二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；（三）有发明创造或者重大技术革新的；（四）在日常生产、生活中舍己救人的；（五）在抗御自然灾害或者排除重大事故中，有突出表现的；（六）对国家和社会有其他重大贡献的。《中华人民共和国刑法》第七十八条被判处

2023-07-03

203人看过
犯罪目的
差异：索贿与诈骗的表现形式

本文介绍了受贿罪和诈骗罪的定义及区别。受贿罪是指国家工作人员利用职权向他人索取贿赂,无论其是否有意识图为自己谋取利益,或实际上是否谋取了利益,都应当以受贿罪定罪处罚。而诈骗罪则是指国家工作人员以利用职务上的便利收受贿赂从而为他人谋取利益为名,骗取他人数额较大的财务,但是没有并且也不打算利用职务之便为他人谋取利益的,以诈骗罪论处。如果一个人索取贿赂,即使他并没有有意图为自己谋取利益,或者实际上并未为自己谋取任何利益,只要他利用了自己的职权向他人索取贿赂,就应当以受贿罪定罪处罚。2．国家工作人员以利用职务上的便利收受贿赂从而为他人谋取利益为名，骗取他人数额较大的财务，但是没有并且也不打算利用职务之便为他人谋取利益的，以诈骗罪论处。利用职权收取贿赂与诈骗罪的区别利用职权收取贿赂与诈骗罪的区别在于，前者是指国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物为他人谋取利益的行为；而后者是

2023-11-24

137人看过

管制
金融诈骗有几种主要表现形式

一、金融诈骗有几种主要表现形式金融诈骗有以下主要表现形式：1.集资诈骗罪；2.贷款诈骗罪；3.票据诈骗罪；4.金融凭证诈骗罪；5.信用证诈骗罪；6.信用卡诈骗罪；7.保险诈骗罪。二、金融诈骗罪可以申请减刑吗金额诈骗罪如果符合减刑的条件可以申请减刑。具体规定是：阻止他人重大犯罪活动；检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；其他法定情形，应当减刑。被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或有立功表现的可以减刑。《刑法》第七十八条第一款被判处管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑的犯罪分子，在执行期间，如果认真遵守监规，接受教育改造，确有悔改表现的，或者有立功表现的，可以减刑；有下列重大立功表现之一的，应当减刑：（一）阻止他人重大犯罪活动的；（二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；（三）有发明创造或者重大技术革新的；（四）在日常生产、

2023-06-15

393人看过
管制
冒充军人招摇撞骗罪有哪些表现形式

（一）行为人必须具有冒充军人的身份或者职称的行为。如果行为人冒充的是非军人的身份，如冒充党团员、高干子弟、烈士子弟、私营或集体企业单位的管理人员、采购员等，进行招摇撞骗活动的，不能构成本罪。达到犯罪程度的，可能构成诈骗罪或其他犯罪。所谓冒充军人，既可以是冒充士兵，也可以是冒充军官；既可以是冒充中华人民共和国解放军部队的军人，又可以是冒充中华人民共和国警察部队中的军人。就具体方式而言，有的是非军人冒充军人，或者身着军服，或者携带、使用军官证、士兵证、文职干部证；或者自称是某军事机关、部队、院校、医院或者科研单位的军官、士兵、学员等。有的本身是军人，但假冒不属于自己身份的其他军人身份，如士兵冒充军官身份去招摇撞骗的，也可构成本罪。（二）行为人必须具有招摇撞骗的行为。即行为人要以假冒军人身份或职称，招摇炫耀，利用人民群众对军人的信任，实施了骗取非法利益的行为。所谓招摇撞骗，在这里是指隐瞒自己的真

2023-08-17

116人看过