骗子利用空头支票时间差骗取巨款-法师兄

骗子利用空头支票时间差骗取巨款

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 15:34:57 119 人看过

香港银行在支票结算上存在1天的时间差。往账户内存入空头支票并随即在ATM上查询账户余额，会显示所存入空头支票的金额。银行次日对支票进行结算时发现是空头支票后，会撤销所存入的金额显示记录。骗子利用这个时间差，在香港存入空头支票款项后，随即陪同被害人在内地ATM上查询卡上余额，取得被害人的信任后再要求被害人将利息打入指定账户，以达到骗取巨款的目的。

哭笑不得

骗子作案过程破绽百出

该资本公司注册资金仅为1元

给了个融资信用证还是假的

昨日，办案民警刘XX细说该案，指出骗子在作案过程中破绽百出。

刘XX说，融资一般是先到款再扣利息，直接在本金里扣，此案中，对方提出先付利息，本身就不正常。

对于让三名办卡人员手机关机两个工作日这一情节，刘XX说，嫌疑人声称新开的账户上突然有大笔现金进来，特别是将一些灰色的钱、黑钱洗白，会引起监管部门关注并惹来麻烦，受害人被嫌疑人洗了脑。

据报案人员称，他们曾提醒过公司老总，支票打进来会有时间差，让人误以为钱到账了等。而周某收到胡某短信，发现自己的名字没有用繁体字，而胡某自称是在香港生活的台湾人，周就跟老板提出有问题。

事实上，油墨公司也派人去香港考察过。办案民警说，考察人员参观了对方公司的办公室，并到当地律师楼咨询，被告知，对方公司刚注册不久，注册资金为1元钱。律师也有过提醒，如此融资不可靠，并指出年利息12%已属高利贷。

不仅如此，涉案双方谈了两次融资协议未果后，罗某提出用别的办法帮这家企业融资，并提供了一个融资信用证，油墨公司拿到内地及香港银行咨询过，被告知该信用证是假的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多空头支票相关文章

法律综合知识
空头支票诈骗50判刑多久

一、空头支票诈骗50判刑多久诈骗50万属于数额特别巨大的情形，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、民间借贷会转变为诈骗或集资吗？1、民间借贷可能会转变为诈骗或集资民间借贷纠纷一般是不会转化为刑事诈骗的，如果借款人借款的目的是非法占有，骗取出借人款项的，本身就是诈骗行为，不存在转化问题。2、当涉及诈骗时，第一时间是及时归还并找到受害人道歉和赔偿。（1）有良好的认错态度会减刑，如果能获得受害人的谅解书那样是最好的，律师也可以在这些方面去争取。（2）注意一定安抚亲人情绪不要让人在看守所做任何过

2024-01-07

106人看过
空头支票
骗取48万货物后开出空头支票涉嫌票据诈骗被捕

骗取某电缆厂48万货物后，竟然开出空头支票忽悠厂家。1月26日9时40分许，涉嫌票据诈骗的广东佛山籍旅客欧某在衡阳火车站落网。今年41岁欧某中专毕业后，在广州做生意。2012年6月2日，欧某和佛山市某电缆厂签定销售合同，厂家就供货给欧某销售，到2012年10月底，付给欧某的货物货款共483231.8元。欧某开出两张支票，但是电缆厂经理招某去银行兑票时，发现两张支票都因余额不足而被退票。招某多次找到欧某付款，欧某避而不见。2013年12月20日，因无法联系到欧某，招某到广东佛山市报警，欧某被通缉。

2023-06-06

226人看过
空头支票
开了空头支票就是票据诈骗吗

并不是开空头支票就一定构成票据诈骗。以非法占有为目的，签发空头支票进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为构成票据诈骗罪。依法要追究行为人的刑事责任。一、票据诈骗罪的犯罪客体是什么票据诈骗罪往往是在金融票据的流通和使用过程中进行的，因而它的犯罪客体不仅包括他人财产权利，更影响了金融票据的信誉，妨害了金融票据的正常流通和使用，破坏了国家对金融票据业务的管理制度。票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。二、信用卡诈骗罪主体有什么信用卡诈骗罪主体有达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人以及单位。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。主观上由故意构成，并且必须具有非法占有公私

2023-02-20

225人看过
空头支票
签发空头支票偿还借款骗取朋友钱财获刑罚

为还朋友借款而采用签发空头支票的方式骗取他人钱财，触犯了法律。日前，北京市房山区人民法院审理了这起诈骗案件。高飞(化名)和李浩(化名)本是相熟的朋友。2011年6月底的一天，高飞向李浩借了3万元用于周转。一晃两年过去了。2013年9月，高飞找到李浩，交给他一张金额为85000元的银行转账支票，表示这张支票就是用来还钱的。扣除之前拖欠李浩的3万元，高飞又从对方手中取走差额的5万元现金。过了没几天，高飞又以这张转账支票密码有误为由，又给李浩填写了一张面值为81000元的转账支票。同年10月，李浩将这张转账支票存入银行。谁知，两天后，这张转账支票因为账户余额不足被银行退票。李浩这才发现自己上当受骗了。3天后高飞被查获归案。房山法院经审理认为，被告人高飞签发空头支票，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成票据诈骗罪，故依法判决被告人高飞犯票据诈骗罪，判处有期徒刑二年缓刑二年，并处罚金二万元。

2023-06-06

413人看过

空头支票
公司老总空头支票骗取60余万元钢材

明知账户上余额不足，仍采用签发空头支票的手段骗取价值60余万元的钢材，包头市恒卿贸易有限责任公司法定代表人贾某犯票据诈骗罪，被昆区人民法院判处有期徒刑10年6个月，并处罚金6万元。2012年6月22日，贾某因钢材库存不足，与包头东岭物资有限公司业务员达成口头协议，贾某以一张包商银行空白支票作为抵押向该公司购买钢材，并称在货物送达后填写该空白支票到银行即可兑现货款。包头东岭物资有限公司于2012年6月22日、7月1日分两次交付贾某钢材150余吨，价值60余万元，并按照贾某的要求将两批钢材运到了鄂尔多斯市伊金霍洛旗一个建筑工地。钢材交付完成后，贾某没有支付钢材货款，包头市东岭物资有限责任公司于2012年7月4日到银行进账时发现贾某提供的空白支票系空头支票。

2023-06-06

132人看过
空头支票
公司开空头支票算不算诈骗

是否构成诈骗要看行为人是否是故意开的空头支票,如果是,一般构成相应的票据诈骗罪。签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物构成票据诈骗罪。一、转账支票可以背书转让吗？转账支票是可以进行背书转让的。办理流程1、出票：客户根据本单位的情况，签发转账支票，并加盖预留银行印鉴。2、交付票据：出票客户将票据交给收款人(也可直接到开户银行办理付款手续)。3、票据流通使用：收款人或持票人根据交易需要，将转账支票背书转让。二、什么情形不构成票据诈骗呢不构成票据诈骗的情形：(1)不知是伪造、变造、作废的金融票据而使用的;(2)将他人的金融票据误认为是自己的金融票据而使用的;(3)不知存款已不足而误签空头支票或者误签与其预留印鉴不符的支票的;(4)签发汇票、本票时因过失而作错误记载的;(5)不知是伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单而使用的。三、收到空头支票要怎么处理？收到空头支票可以向当地人民

2023-02-18

415人看过
支票
支票上的空头是否属于诈骗？

开空头支票骗取财物的属于诈骗，涉嫌票据诈骗罪。票据诈骗罪是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。怎样防范空头支票诈骗的行为？1、结合对客户的了解和交易记录看客户诚信。诚信是当今商贸领域存在的最大问题之一，不少诈骗分子通过一系列的伪装，给人一种守合同、讲信用的表象，常用的伎俩是在进行小额交易时，基本都很讲信用，都以现金履行，通过数次的小额交易，变成老客户骗取信任后，以支票的形式，而且数额通常较大，如果出现此类情况，应特别小心。2、及时举报。一旦发现收到的支票到银行无法兑现，属于空头支票时，要及时向人民银行办公室、法律中心举报，便于银行及时进行处罚。3、实时贴现，防打时间差。诈骗分子一般在开支票时都做好货主查询的准备，出票人账户上都有足够的余额，

2023-08-13

97人看过
法律综合知识
签发空头支票10万算诈骗吗？

一、签发空头支票10万算诈骗吗？1、签发空头支票10万算诈骗第四十六条〔票据诈骗案（《刑法》第一百九十四条第一款）〕进行金融票据诈骗活动，数额在五万元以上的，应予立案追诉。第四十七条〔金融凭证诈骗案（《刑法》第一百九十四条第二款）〕使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动，数额在五万元以上的，应予立案追诉。2、一般说来，具有以下情形的行为不构成犯罪：（1）不知是伪造、变造、作废的金融票据而使用的；（2）将他人的金融票据误认为是自己的金融票据而使用的；（3）不知存款已不足而误签空头支票或者误签与其预留印鉴不符的支票的；（4）签发汇票、本票时因过失而作错误记载的：（5）不知是伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单而使用的。等等。二、诈骗罪与票据诈骗罪的区别有哪些？诈骗罪与票据诈骗罪的区别包括客体方面不同、客观方面不同等。1、在客体方面不同诈骗罪侵犯的

2024-01-17

263人看过

报警
开空头支票可以报警诈骗吗

开空头支票可以报警诈骗。构成票据诈骗罪的会依法追究其刑事责任。但开票人不知存款已不足而误签空头支票或者误签与其预留印鉴不符的支票的不构成犯罪。一、开空头支票罚款标准是多少依据《中华人民共和国行政处罚法》、《票据管理实施办法》的有关规定，由中国人民银行及其分支机构实施对签发空头支票出票人的行政处罚。《支付结算办法》第一百二十五条、二百三十九条规定停止执行。《票据管理实施办法》第三十一条规定，“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”。中国人民银行及其分支机构依据上述规定对空头支票的出票人予以处罚。二、什么情形不构成票据诈骗呢不构成票据诈骗的情形：(1)不知是伪造、变造、作废的金融票据而使用的;(2)将他人的金融票据误认为是自己的金融票据而使用的;(3)不知存款已不足而误签空头支票或者误签与其预留印鉴不符的支票

2023-03-09

238人看过
空头支票
什么是空头支票,空头支票是不是空白支票

空白支票是指：单位签发的没有填写收款单位名称，没有付款日期，没有付款金额，而已经加盖了印鉴的支票，有时也包括未经签章的支票。该种支票一般在无法提前确定购货单位或购货金额的情况下使用。该支票一旦丢失会给单位造成损失(谁拣到了都可以在上边无限制的填写使用金额)，因此，财务上一般限制领用空白支票。空头支票是指：单位签发的支票票面金额，超过其在银行存款的余额或透支限额而不能生效的支票。签发空头支票是套用银行信用，破坏结算纪律的行为，在我国，银行按规定要对签发空头支票的单位按票面金额的比例进行处罚。另外(票据法规定支票出票人所签发的支票金额不得超过其在付款人处实有的存款金额，即不得签发空头支票，这就要求出票人自出票日起至支付完毕止，保证其在付款人处的存款账户中有足以支付支票金额的资金。对签发空头支票骗取财物的，要依法追究刑事责任。如果签发空头支票骗取财物的行为情节轻微，不构成犯罪，票据法规定要依照国

2023-04-21

432人看过
法律综合知识
空头支票多少钱属于诈骗罪？

一、空头支票多少钱属于诈骗罪？空头支票达到了3000元以上属于诈骗罪。用空头支票支付货款的算诈骗，构成票据诈骗罪。相关法律知识《中华人民共和国刑法》第一百九十四条【票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪】有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。使用伪造、变造的委托

2024-02-01

281人看过
法律综合知识
法律规定空头支票算不算诈骗？

一、空头支票算不算诈骗？空头支票有可能算诈骗，签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物构成票据诈骗罪。什么是“空头支票”在我国票据法中规定为：“出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。”空头支票影响支票信用，我国严厉禁止签发空头支票。虽然签发空头支票是一种严重的票据违法行为，但是并非所有签发空头支票的行为都与诈骗有关，关键要看行为人有无非法占有他人财物的目的。过失签发空头支票的，不构成本罪。二、如何认定“签发空头支票行为？第一，行为人完成了支票出票行为。支票出票是指出票人制作支票并将其交给收款人的行为。支票出票包括两种行为：支票制作行为和支票交付行为。只有两个行为都完成，才能认为支票出票行为完成。如：张某填写了支票并且在支票上签字盖章，然而因故没有使用而将它锁进了抽屉。后因其他事情查到这张已填写的支票，其时张某的支票账户已经出现空户现象。因为张某没有

2024-01-17

157人看过

空头支票
跨行开具空头支票属于骗局吗

行为人向他人开具空头支票的行为若以骗取财物为目的，情节严重的则构成诈骗，可能会构成票据诈骗罪。构成票据诈骗罪，一般判处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。票据诈骗罪是指在票据流通过程中以欺诈的方式侵犯票据管理，破坏金融秩序，非法占有他人财产，情节严重，依法应受刑法处罚的行为。一、最新票据诈骗罪既遂处罚标准是怎么样的最新票据诈骗罪既遂处罚标准：涉案数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；涉案数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定，有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期

2023-06-25

155人看过
远期支票
空白票据、空头支票、远期支票

一、空白票据空白票据，又称空白授权票据，英美法称之为未完成票据(incompleteinstrment)，日本法称之为白地手形，是指出票人签发票据时，故意将票据上绝对应记载的事项不记载完全，留待持票人以后补充的票据。空白票据包括预留收款人的空白票据、预留出票日的空白票据、预留票据到期日的空白票据、预留票据金额的空白票据等。我国只承认空白支票(见《票据法》第86条、第87条第1款)，而不承认空白汇票和本票。且空白票据仅存在于出票行为中，在附属票据行为如背书、保证、承兑中不允许空白票据存在，即不承认空白背书、空白保证、空白承兑等附属票据行为。二、空头支票出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。我国《票据法》关于空头支票的规定是十分严格的，即要求在付款人处必须实有支票金额的存款，这便排除了预期或可能收到的存款，也排除了透支合同。我国目前制裁空头支票的法律主要有：《

2023-06-06

361人看过