刘某经营一家贸易公司,在经营过程中有以银行承兑汇票结算的情形。结算过程中,刘某渐渐发现市场中在庞大数量及金额的银行承兑汇票在流转。而有些企业因种种原因限制,手中的承兑汇票无法在银行贴现,现实中又不一定能够马上流转出去,导致资金流动阻滞。
发现这一情形后,刘某就利用手中的富余资金,以扣除略高于银行贴现利率的价格,向他人收受银行承兑汇票,等到期收款。后来,刘某又发现有些企业出于节省财务成本、或者出于控制收款方资金兑现节点等目的,需要以承兑汇票实施支付。但也因种种原因限制,不能及时从银行开出承兑汇票。此时,刘某就将收受的承兑汇票扣除一定差额后,转让给需求方。从中,刘某可以获得一定金额的差价。
此后,刘某乐此不疲。而票据流转过程中的相关人员也发现其中的需求,也开始从事相关活动,如此逐渐形成一个民间买卖(或叫贴现)银行承兑汇票的市场。
在这个民间贴现市场运行过程中,陆续发生了一些收受票据后没有支付对价,或者以小额票据变造成大额票据骗取他人钱财的事件。公安机关在侦办案件过程中,认为刘某等人的行为构成非法经营罪,也予以立案追究。结果引起了极大的争议。
就编者认为,基于以上事实,本案不能构成非法经营罪,原因在于当事人的行为没有违反任何涉及刑事责任法律的禁止性规定。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
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民间买卖承兑汇票不构成非法经营罪吗
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承兑汇票贴现是非法经营罪吗
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买卖承兑汇票违法吗
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买卖银行承兑汇票是否构成犯罪
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承兑汇票是指在交易活动中,卖方为向买方索要货款而签发汇票,并在票面上注明承认到期付款的承兑字样和签名。 基本流程是出票人签发汇票并交付给收款人。承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。... 更多>
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买卖承兑汇票的行为是不是构成犯罪?是不是构成非法经营罪?澳门在线咨询 2022-10-08买卖承兑汇票时票据中介行为,不是贴现,不属于《修正案(七)》规定的“资金支付结算业务”,不能以非法经营罪定罪处罚。在司法实践中,在没有新的、明确的司法解释或相关规定出台前,对买卖承兑汇票行为不宜认定为。对于在买卖承兑汇票过程中,实施伪造公司、企业印章、虚开增值税专用发票或伪造增值税专用发票等手段行为构成犯罪的,可以找手段行为定罪处罚。
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民间买卖银行承兑汇票行为是否构成犯罪承兑汇票犯罪判几年澳门在线咨询 2022-07-14承兑汇票犯罪的话刑法第一百九十四条规定:有下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产: (一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的
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买卖承兑汇票犯法吗香港在线咨询 2022-05-29买卖银行承兑汇票贴现,在法律上是一个比较模糊的界定犯法行为,具体判刑需要视实际情况而定。现行刑法及“非法经营罪”相关的12条司法解释未规定民间“票据贴现”为犯罪。国务院行政法规将“票据贴现”界定为“非法金融活动”。
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买卖承兑汇票是不是违法?安徽在线咨询 2022-11-01银行承兑票不能买卖,办理银行承兑要到正规的银行机构,到企业的流转不是买卖而是正当交易,可办理贴现,到期取款后的贴现的利息就是赚的钱,当然其有钱的人是可以通过贴现方式赚一笔利息,但也存在风险性。
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买卖承兑汇票是否犯法湖北在线咨询 2022-10-16(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品。 (二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明、以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的。 (三)未经国家有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的。 (四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。 根据刑法第225条规定,构成非法经营罪以“违反国家规定”为必要条件。因此,判断某一行