什么是非法集资和洗钱？-法师兄

什么是非法集资和洗钱？

来源：互联网时间： 2023-03-13 17:52:44 180 人看过

1、非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

2、现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

一、非法集资债务人被判刑后是否还需要还款

债务人因非法集资被判刑的，不影响债权人要求其偿还借款。

但是，如果债务人已经没有财产可以偿还债务或者没有足够财产偿还债务的，债权人将无法全部或者部分获得偿还。

非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。

二、请问非法集资被骗能打110吗？

非法集资被骗可以打110。非法集资是指单位或者个人没有依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的违法行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多债权凭证相关文章

小额贷款
非法集资与洗钱资金的特性

近年来，非法集资活动涉及领域不断扩展，如房地产、养老、科技开发等传统高发行业外，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司、艺术品收藏等领域也成为了非法集资的新高发领域。犯罪分子设立空壳公司，以“金融”业务变相集资，欺骗性极强。此外，作案账户分工明确，资金链断裂和风险跨区域传导加速，案件周期缩短。以上内容提醒人们警惕非法集资活动，保护自身财产安全。除了房地产、养老、科技开发等传统高发行业外,投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司、艺术品收藏等领域也成为了非法集资的新高发领域。二是犯罪分子不再单纯以高息为诱饵，而是设立与金融机构名称相近的空壳公司，并以类似的“金融”业务变相集资，极具欺骗性，参与集资人群从过去中低收入阶层向公务员、医生、教师等多个阶层延伸。三是利用职业融资团队通过包装企业、招募专业营销人员、跨省异地设点等职业化运作方式开展非法集资，提取高额“提成”，资

2023-10-30

76人看过
刑事犯罪
非法集资是否属于反洗钱范畴？

反洗钱包括非法集资。非法集资内容包括单位或者说是单位内部当中的工作人员，个人没有经过相关的机关的批准之下，就无缘无故的向社会进行资金方面的筹集，那么就属于违法集资这种行为，而且这种行为对社会的相关经济方面的秩序损害非常大，因此已经规定在刑事犯罪当中。法律规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。非法集资和反洗钱区别是什么？非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。洗钱是让不正当不合法的钱变合法。而反洗钱行为则是打击洗钱行为的合法行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其

2023-07-04

178人看过
洗钱犯罪
公民洗钱属于非法集资吗

对于洗钱和非法集资来说，它们的主体都是资金。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。洗钱是让不正当不合法的钱变合法。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。洗钱是让不正当不合法的钱变合法。而反洗钱行为则是大气洗钱行为的合法行为一、涵义现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。商务印

2023-03-22

486人看过
承诺
非法集资洗脑有什么危害？

非法集资是非常恶劣的犯罪行为，而最近非法集资诈骗案常常与传销案相结合，犯罪手段升级后，常常受害人被骗洗脑，对自己别骗丝毫不相信，这对于公安机关的调查产生了巨大的困难，而这种传销非法集资的手段对被害人的身心和财产都受到危害。非法集资洗脑有什么危害?具体手段(1)承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。(2)编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品

2023-04-28

491人看过

洗钱行为
如何识别非法集资洗钱行为

如何识别非法集资洗钱行为，可以从其特点入手。在短时间内，大量客户突然将钱转到少数银行账户；或者新客户数量增加，但开户后短时间内转出的；开户转账时，应咨询此类转账客户。汇款金额一般为整数，目的为“投资”。面对这种收款账户“分散调入、集中调出”、转账账户“快进快出、频繁收付”、退款账户“集中调入、分散调出”，应尽快形成可疑交易报告，非法集资的风险很大。由于集资来源于社会公众，没有真正的以集资为目的的投资，因此不可能有“暴利”。这部分资金可能被用于高利贷等危害社会的行为，不利于社会经济安全防范和控制非法集资的措施。加强对非法集资危害性的宣传，银行前台服务人员认真核实前来办理开户、转账的客户信息的真实性，电子银行及时查找有可疑交易的账户信息，及时调查此类账户交易，尽快扼杀迹象或者发现非法集资的痕迹，并及时提交报告，配合有关部门进行调查，未经有关部门依法批准，通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或

2023-05-07

359人看过
债权凭证
非法集资洗钱应该怎样识别

一、利用非法集资洗钱如何识别随着目前社会非法集资越来越严重，银行及早识别非法集资，及早发现非法集资的苗头，将不良的苗头扼杀在摇篮中，保护好人民群众的血泪钱。识别非法集资可以从其特点搜索。在短时间内，突然有大量的客户向少数的几个银行账号转账;或者新开户的客户增加，但是开户后短时间内转账划走;开户转账时候咨询该类转账客户回答闪烁，汇款金额一般为整数，用途为“投资”等。面对此类收款账户“分散转入，集中转出”，中转账户“快进快出、频繁收付”，返款账户“集中转入、分散转出”的账户类型应该及早形成可疑交易报告上报。非法集资的风险危害大，由于其集资来源于社会群众的资金，集资用途没有实际性投资，根本就不可能有“厚利”，这部分集资可能用于放高利贷等对社会有危害的行为，不利于社会经济安全。防控非法集资的措施。加大力度宣传非法集资的危害，银行前台服务人员认真核实前来办理开户转账客户的资料的真实性，电子银行及时搜

2023-06-03

264人看过