男子出售银行卡获利被刑拘,出售自己银行卡违法吗
来源:法律编辑整理 时间: 2023-02-18 21:11:58 396 人看过

一、男子出售银行卡获利被刑拘

2022年1月11日,沅江市公安局庆云山派出所成功抓获一名涉嫌帮助网络信息犯罪在逃人员朱某德(男,36岁,株洲市人)。

2021年5月,庆云山派出所副所长尹亮在梳理一起帮助网络信息犯罪案件时,发现朱某德银行卡流水异常。经进一步侦查发现,朱某德确实存在帮助网络信息犯罪嫌疑,该所随即组织警力对朱某德展开抓捕,但此时朱某德已逃离沅江。2022年1月上旬,办案民警发现朱某德行踪,经多日追踪蹲守,最终在沅江市某酒店将朱某德抓获归案。经审讯,朱某德如实交代了出售自己及他人银行卡用于帮助网络赌博转账洗钱并盗取卡内赌博资金的涉嫌犯罪事实。

2020年初,家住沅江的朱某德因疫情影响不能外出打工,在待业期间结识了刘某(已被依法查处)和胡某(已被依法查处)。1月的一天,刘某要朱某德给他一张银行卡用于境外赌博平台转账,朱某德心想这不就是卖卡跑分吗?刘某告诉他,这不是卖卡而是等赌博平台将钱转到银行卡后再挂失银行卡,之后将卡里的钱取出来两人平分。朱某德一听,觉得这样来钱快,就同意了。在刘某的指挥操作下,盗取了卡内资金4000元。之后网络赌博平台因为赌博资金被盗取未再使用朱某德的银行卡转账,朱某德也就没有将取出来的钱分给刘某。10月的一天,胡某也找到朱某德问有没有银行卡卖给他,承诺每张银行卡给1000块钱的好处费,朱某德又答应了,在某银行办了一张银行卡卖给胡某。没过多久,胡某再次找到朱某德说之前那张银行卡每天转账限额影响资金的转出,要朱某德再办银行卡或者收购身边亲戚朋友的卡,同样给1000块钱每张的报酬。朱某德随即收购了朋友余某(已被依法查处)的两张卡转卖给了胡某,朱某德得到了2000元的好处费,但是只给了余某500元。通过盗取卡内赌博资金、转卖银行卡、出售自己银行卡,朱某德共非法获利6500元。

目前,朱某德因涉嫌帮助网络信息罪已被公安机关依法刑事拘留,案件仍在进一步深挖中。

二、出售自己银行卡违法吗

出售自己的银行卡违法的。

根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》规定:个人申领银行卡,应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

三、租借银行卡犯什么罪

出租银行卡可能构成妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理罪,是指违反国家信用卡管理法规,在信用卡的发行、使用等过程中,妨害国家对信用卡的管理活动,破坏信用卡管理秩序的行为。

法律依据:《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:

(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;

(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;

(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;

(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的,依照前款规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,犯第二款罪的,从重处罚。

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      江苏在线咨询 2024-11-27
      贩卖银行卡是违法行为,且触犯刑法规定。首先,关于银行卡,它应仅限于经过发卡银行审批许可并由其持有人亲自使用,无权将其租借或转移给他人。同时,在未经授权情况下,银行卡禁止进行任何形式的交易及销售。若对方试图购买您拥有的银行卡或涉及此类业务活动,这无疑涉嫌违法,强烈建议您立即向公安机关报告情况寻求司法保护。 如果对方采取了威胁行为,比如言语上的恐吓或对您生命财产安全造成潜在威胁,那么请务必第一时间向
    • 出售银行卡被取保候审对方有影响吗
      广东在线咨询 2022-08-20
      取保候审期间不可以通过支付宝把银行卡的钱转出来,这样就违反取保候审的规定,你最好实事求是把问题交代清楚。 《刑事诉讼法》第六十九条被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守以下规定: (一)未经执行机关批准不得离开所居住的市、县; (二)住址、工作单位和联系方式发生变动的,在二十四小时以内向执行机关报告; (三)在传讯的时候及时到案; (四)不得以任何形式干扰证人作证; (五)不得毁灭、伪造证据或者串
    • 银行卡个人出售有多少处罚
      广东在线咨询 2022-07-24
      出售银行卡的风险有:他人利用银行卡实施犯罪的风险,如构成非法利用信息网络罪的帮助犯,如果构成犯罪,则行为人需要承担相应的刑事责任,承担相应的刑事处罚。