合理规划低风险的基金投资组合-法师兄

合理规划低风险的基金投资组合

来源：互联网时间： 2023-06-12 15:05:08 465 人看过

今年以来股市的低迷行情让持有人对低风险基金更加关注，来自银行和基金公司的统计信息也显示，低风险的货币基金和债券基金总体呈现净申购状态。

投资者该如何合理规划低风险基金的投资组合?

首先要正确认识货币基金和债券基金今年的收益特征。

货币基金是风险程度最低的基金产品，每日计算出万份基金份额收益，每天的这个收益除了非常特殊的情况以外，全部都是正值。年化的收益率一般在2.8%到3.8%之间，可以给投资者带来稳定的收益。而债券基金收益波动性更大一些，如果不进行主动股票投资，债券基金在今年的形势下，正常收益率在4%到9%之间。

其次是要分析投资者的需求情况。如果你的投资周期较短，一般不超过3个月，并且经常有资金流动需求，那么短期投资货币基金更合适一些，这类基金赎回更快一些，可以实现当天赎回，第二天到账，收益也能更稳定一些。

如果投资者计划投资半年以上，并且还希望收益率能略高一些，那么精选合适的债券基金，可以达到这种目标。近期债市出现大幅上涨，债券基金收益率已经提升到正常的水平。

第三是要在同一类基金中精挑细选，特别是债券基金的挑选，需要看准债券基金历史投资情况及基金主要投资品种，然后再结合债券市场情况进行挑选。例如，今年9月以来债市迎来了一轮大幅上涨行情，这样那些投资债券期限长的如大成债券等基金受益更大一些(今年以来收益率已达8%以上)，而投资央票等短期票据较多的基金则只能获得基本的收益。

最后还要选择合适的基金直销或代销渠道购买低风险基金，便捷性是投资的第一要素，货币基金在各个渠道购买是相同的费率，老债券基金则是选择基金公司网站网上购买费率更低一些，今年新发的债券基金中，有不少基金认购费率较低，在银行还是网上交易渠道购买的差异并不大。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多基金投资相关文章

基金投资
构建你的基金投资组合

蓝虎《Vale》杂志经常会介绍一些基金投资的知识，或许有些读者会考虑买哪些基金和如何买基金。我建议投资者不要光考虑如何投资单个基金的问题，最好还是从上而下综合考虑，从投资组合开始进行分析，然后再选择具体的基金。问一下自己：我为什么要买这个基金?我的投资目标和策略是什么?只有将这些问题搞清楚了，才会明白自己需要什么样的基金，应该如何去投资基金。想清楚你为什么而投资你究竟为什么而投资?这个问题听起来好像很简单，为了获得收益啊。不错，投资的目的是为了获得一定的收益，从而改善自己的生活质量，生活上什么样的改善才能让你感到满意呢?买个大房子、买辆汽车、出国旅游或者买套新家具，哪一件事会让你更满意呢?为了这些目标，你需要准备多少钱呢?这些钱中有多少是你挣来的?哪些是你投资获得的收益?在投资上，你可以投入多少资金呢?按照刚才计算的预期收益折算后，你的期望收益率是多少呢?说了这么多，读者或许会有点晕，这么

2023-06-12

306人看过
公司债务
投资风险评估：评估股东投资组合面临的风险程度

1、公司注册资金不到位，出资不足的（虚假出资）、虚报注册资本，如果实际到位的注册资金没有达到公司法关于公司注册资金的最低标准要求，使公司的法律人格未能合法产生的（公司法人人格否认）由股东承担连带清偿责任；如果实际到位的注册资金达到了公司法关于公司注册资金的最低要求，股东对差额部分承担赔偿责任。2、股东抽逃公司资产，导致公司履约能力不足的，应在抽逃公司资产的范围内对公司债务承担连带清偿责任。3、公司的实质股东仅一人，其余股东仅为名义股东或者虚拟股东的，公司的实质股东对公司债务承担无限责任，名义股东对公司债务承担赔偿责任。4、名为有限责任公司实为自然人的独资企业，企业主应当对公司的债务承担无限责任。有限责任公司因股权转让导致股东为一人，在6个月内既未吸纳新股东，又未进行企业性质变更登记的，该股东应当对公司债务承担无限责任。5、因下列情形致使公司与其股东或者该公司与他公司难以区分，控制股东对公司

2023-07-03

300人看过
风险投资
典型的风险投资基金

典型的风险投资基金.典型的风险投资基金在国内有很多知名公司，具体归纳如下：国内知名的风险投资企业有：(外资)**资本，**赛富，IDG技术创业基金，**杰龙脉中国基金等等，内资有：**创新投资集团，**创投，招商局创投。国内主要风险投资公司名录!!红杉基金http://www.seqoiacap.com/IDG技术创业投资基金http://www.idgvc.com/宏碁技术投资亚太有限公司http://www.acervc.com.cn/联想投资http://www.legendcapital.com.cn/软银中国创业投资有限公司http://www.sbcvc.com维众创业投资集团(中国)有限公司http://www.cigrop.cn上海联创投资管理有限公司http://www.newmargin.com华登国际http://www.wiig.com成为基金http://www.

2023-06-12

173人看过
风险投资
有限合伙制风险投资基金的法律环境

有限合伙是最难维持的组织形式，因为每个合伙人的不合作行为都有可能导致整个合伙的解散，而且合伙人之间潜伏着许多利益冲突的可能。成功的合伙需要合伙人有共同的价值观、共同的奋斗目标，并且共同努力，同时必不可少的一份共同制订共同遵守的合伙协议，内容包括基金的规模和续存期、利润的分析、合伙的解散。目前我国不仅不具备建立有限合伙制风险投资基金的法律基础，而且现行法律还阻碍着有限合伙制的组建。这种状况非常不利于风险投资业在中国的发展。1997年初，全国人大常委会通过了《中华人民共和国合伙企业法》，并于当年8月开始施行。该法为普通合伙制建立了完善的法律框架，却没有考虑到有限合伙制这种企业组织形式。例如，该法第8条明确规定：所有合伙人都是依法承担无限责任者，这就排除了部分合伙人承担有限责任的合法性。诚然，按照美国的司法解释，所谓合伙人可以是个人，也可以是群体、公司或者社团。如果这种解释成立，那么某些合伙人可

2023-06-07

413人看过

基金投资
大牛市的基金投资组合策略

大盘牛市的时候买四只基金足够,买多了虽然分散风险,但是收益也不会太大。投资组合第一只基金,一定要买被动型基金。因为被动型基金,它是模仿指数,指数如果在上涨,指数型基金就会跟随大盘运动,我们可以猜到今天这个基金的净值多少。上证50、深圳100、沪-深300,基金名字中有这些数字的基金都是指数基金。往往在大盘牛市的时候,指数基金的上涨的幅度要超过很多股票型的开放型基金。第二只基金,成长型基金。成长型基金是追求一个长期稳定的收益,选择的股票是长期持有的潜力股,如中国平-安、中国人-寿、工商银行,这些都是大盘股蓝筹股票,市值稳定,可以慢慢持有追求长期投资收益。像这种成长型基金,也是我们必挑的一只基金。成长型基金中可以选择股票型基金,或者偏股型的基金。第三只基金,中*盘基金。深圳股票市场有一个中小板,股票代码都是002打头。何为中小板?就是企业规模小,规模可能没有超过五千万股本,八千万股本在中小板就

2023-06-12

228人看过
风险投资
VC投资的主流模式—风险投资基金

一、风险投资基金的募集风险投资基金按募集方式，可划分为公募型基金和私募型基金两类。私募是指只向少数特定对象进行募集，而不能通过广告、募集说明书等形式向公众发布信息来募集资金。由于高科技企业的初创期往往蕴涵着较大的市场风险，加上企业经营者(特别是技术方)与投资者之间存在着严重的信息不对称，采用公募形式筹集资金不仅需要投入较大的宣传费、中介费，更重要的是由于中小公众投资者对于风险的识别与承受能力较弱，他们广泛地介入风险投资可能会带来一系列的社会不稳定因素，因而，风险投资基金一般都不采用公募形式，而是以私募型为主，通过定向发行吸引少数有承受能力、而且愿意承担较大风险的机构投资者参与风险投资。私募型投资基金可以由两至三家投资者直接作为主发起人，在对资金的投向、运作规则、风险承受能力和分配方式等达成共识之后，形成该风险投资基金基本的经营目标和投资策略，并对认可此经营目标和投资策略的潜在投资人进行“游

2023-06-19

477人看过
股票
重审基金组合有效控制风险

白领小于2007年12月份在股市5000点的时候，突然发现身边的同事都不约而同地在股市中赚了钱，尤其是那些买了基金的同事，资产基本上都实现翻番，于是，小于冲进入市场，拿着手上10万元的存款，听从同事的意见，开始投资股票型基金。刚进入市场，股指马上就涨到5500点，可没过多久，才为基金赚钱开心了没几天的小于，就和市场一样，齐齐陷入低迷的情绪中。虽然不急着用这笔钱，但是小于的消费欲望直接受到了打击，以前一个月要花3000元买衣服和逛街吃饭，现在，她开始学会省钱，学习做每月花销计划表。要是能将我的基金亏的钱省回来，我愿意熬一段时间。小于的困惑，同时也是很多基金持有人的困惑。但是要想单靠日常生活的节省来弥补在投资上的亏损，这是不现实，也是不科学的。泰达荷银建议投资者，不要将所有鸡蛋都放在一个篮子中，这样会增加您的投资风险；而应科学合理地评估自己的风险承受能力，并在此基础上搭建您的投资组合，有效控制

2023-03-01

83人看过
基金投资
基金投资风险防范谈

投资基金特别是投资股票类基金，总有不同层次侧面的风险相伴，且随股市运行规律、基金内在特性或管理人主动运作等，而在阶段或周期性交织变化着。此为欲防范之，胆试谈点拙见，仅供参考。关于对“经济/股市周期系统性风险”的防范：转换。经济/股市周期系统性风险，是指随经济运行周期性变化，投资的股票类基金的收益水平随股市先于经济呈周期性变化，而产生缩水或亏损的风险。为此，须在当分析预测股市欲现中级以上较长时间调整且由“牛”转“熊”端倪时，宜早打时间提前量，主动将投资的股票类基金，“转换”成债券乃至货币基金，以保住收益或止住亏损，避先由股市再到经济双叠加的周期系统性调整下行所致的风险。然做此操作：要格外注意信息的获知和对“大势+技术”的研判，有充足的非盲目看空后市的理由，且有把握敢与市场“博弈”。关于对“金融危机集中风险”的防范：组合。金融危机集中风险又称金融风暴，是指一国或国家与地区全部或大部分金融指标出

2023-06-12

340人看过

基金投资
投资基金的风险及回报率

有些投资者认为投资基金没有风险，实际上，任何投资都是有风险的，投资基金也一样，只不过由于实行组合投资，风险比直接投资股票要低一点儿，而收益则比储蓄和国债高一点儿。基金投资于股票，选错了，股票跌下来了，资产净值也会跟着下来。虽然基金投资顾问们研究出一些方法协助投资者避开高风险，但完全避免风险是不可能的。不同类型的基金风险也不同。基金所投资的金融商品风险高，基金的风险就高;所投资的金融商品风险低，基金的风险就低。与封闭型基金相比，开放型基金的风险比较透明，您可以看得更清楚，便于选择符合您的需求的风险程度不同的基金。此外，基金还有运行风险，即基金内部和基金管理人出现问题的时候，会给投资人带来损失。影响基金报酬的因素有很多，比如政治经济基本面、手续面、收益是否转入再投资等，关于政治，经济基本面和再投资等，道理和投资股票是一样的。基金毕竟与股票不同，基金平均报酬的波动幅度不应太大，否则它不是一个好基

2023-06-12

455人看过
风险投资
风险投资基金的税收优惠

由于风险投资是高风险、高收益的投资活动，而且有助于推动国家和地区的高科技中小企业的发展，因而政府通常会提供适当的税收优惠政策，鼓励风险投资基金的发展。1、避免双重征税风险投资基金一般采取封闭契约型,其主体通常不是法人实体，依据相关的法律规定，只有公司型的机构需要交纳公司所得税与个人所得税，而风险投资基金的主要优点是基金本身不需交纳公司所得税，即有限合伙人与无限合伙人只需承担个人所得税或资本利得税就可。目前我国法律与法规对风险投资基金的发起与设立，以及运作程序还没有明确的规定，因此，在税收上也无法正常操作。而以公司形式设立的风险投资机构则需要交纳双重的税收。在国外的某些国家和地区，政府为了鼓励风险基金的发展，对基金公司也实施减免税。2、鼓励投资税收优惠在一些国家和地区，将投资人当年投入风险基金中的资金数额从其个人(或企业)所得税当年的应纳所得中扣除。对于投资人已交纳的所得税，可对投资人在此后

2023-06-12

111人看过
基金投资
正确理解债券基金投资风险

债券基金主要以债券为投资对象，对追求稳定收益的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票型基金，常常被认为是收益、风险适中的投资工具。许多投资者已经认识到，因为债券和股票不同的证券特性，将债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，能够较好地分散投资风险。那么，债券基金本身又会面临哪些投资风险呢?首先，投资者需要注意利率风险。债券的价格与市场利率变动密切相关，且成反向变动。当市场利率进入加息周期时，大部分债券价格会下降;而市场利率处于降息周期时，债券价格通常上升。所以，债券基金的平均到期日越长，它受利率变动的风险就越大。其次，信用风险也是债券基金投资者需要关注的问题。国内有多家上市公司发行了公司债，一些债券评级机构会对债券信用进行评级，信用等级较低的债券收益率会高于同类信用等级更高的债券。但是，如果债券发行人不能按时支付利息或者偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。如果债券信用等级

2023-06-12

238人看过
经理
私募基金起投金额及投资风险

私募基金起投金额是多少?证监会发布了《私募证券投资基金管理暂行办法》征求意见稿，意见稿对投资私募产品做出了最低门槛限制，要求个人购买私募基金最低认购门槛为100万元。该意见稿最大的亮点便是对私募购买者进行了明确的资产规定，自然人投资者需符合个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币、最近三年个人年均收入不低于20万元人民币、最近三年家庭年均收入不低于30万元人民币三项条件中的任一条件，才可购买私募基金;企业和机构方面，意见稿规定，公司、企业等机构购买私募基金需满足净资产不低于1000万元人民币的条件。此外，意见稿规定，不管是自然人投资者还是企业投资者，投资于单只私募基金的金额均不得低于100万元人民币。私募基金六大投资风险：第一信息不透明的风险，由于私募基金没有严格的信息披露要求，因此信息不透明是最大的私募基金风险，凡是涉及投资运作及管理的过程，例如投资方案、资金转移及项目跟踪管理等过

2023-04-19

451人看过

封闭式基金
如何投资基金呢？关于投资风险管理的问题

投资基金，首先要了解基金，再把资金投入到好的基金公司里。开放式基金简介：开放式基金在国外又称共同基金，它和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或股份，并可应投资者要求赎回发行在外的基金单位或股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构购买基金使基金资产和规模由此相应增加，也可以将所持基金份额卖回给基金并收回现金使基金资产和规模相应减少。我国是2000年才起步，现在已具规模，而且比股票.国库劵,储蓄等更具有投资价植。我把近三年股票与基金做个比较，2004年上证指数下跌-16.22%，成立满一年的94只偏股型基金中年收益率超过5%的占14.89%，超越上证指数10个点的占到75.53%；而2005年上证指数下跌-8.84%，成立满一年的134只偏股型基金中年收益超过5%的

2023-06-09

369人看过
基金投资
养老基金投资风险的凸现

本文首先分析了养老基金的投资资产,尤其是其存款资产所具有的风险,由此说明养老基金投资面临的不再是托宾的“直线效率边界”,然后论述了养老基金投资国债受到的制约。在此基础上,本文从“系统边界”及“曲线效率边界”这两个视角,对养老基金的存款资产为控制风险而向股市扩展投资的问题,进行了定性及定量分析。在人口老龄化趋势及经济增长的推动下,养老基金在全球范围内积累迅速,并逐渐形成了庞大的资金力量。而正由于其数额巨大且涉及面广,因此,养老基金如何有效地规避风险并且增值一直是其面临的最主要问题。从成熟的养老资金投资变迁看,为了降低风险,其投资基本遵循了从单一到多元的发展轨迹。这种发展表现为投资品种广化与投资地域广化两大特点,前者主要指从存款及政府债券扩展到股票及企业债券等,后者主要指从国内资本市场扩展到国际资本市场。自1984年我国养老保险制度改革以来,养老基金的发展摆脱了旧体制的束缚,基金快速增长。然而

2023-06-12

266人看过