**市(县)**农村信用社反洗钱自查报告-法师兄

**市(县)**农村信用社反洗钱自查报告

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-24 10:32:28 263 人看过

反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照一个《规定》、两个《办法》的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实一个《规定》、两个《办法》的具体规定，继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

**市(县)**农村信用社

二OO五年七月五日

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

法律综合知识
邻水县社会治安调查报告

邻水县，位于四川省的边缘地带，毗邻重庆市，地理位置特殊。一直以来，与周围其他县城相比，治安状况都不是特别好，时常有打架斗殴、抢劫杀人的时间发生，但由于种种原因，这一情况从来都未得到根本性的治理。可喜的是，近几年来，在县政府的大力治理和全县人民的积极配合下，治安状况得到一些好转。然而，随着春节的到来，众多的外出务工者陆续返回本县，其他物流，人流也明显地增加和复杂化。由此一来，原本得到一些改观的治安状况又经历着一次严峻的考验。以下是我在春节期间就这一状况所展开的调查。首先，据我亲自观察以及对其他人的调查可知，邻水县的社会治安状况在春节期间有了明显的恶化趋势，以下是详细说明：第一;大街上时常发生一些在光天化日之下的抢劫事件。据我所闻，一位三十多岁的妇女在邻水县达子坵达到上行走，突然一名中年男子骑着一辆摩托车从她身旁疾驰而去，抢走了她的手提包。该妇女当场大叫，路旁行人大惊，纷纷叫喊着须尽快追赶那辆

2023-04-24

419人看过
反洗钱知识
关于xx反洗钱工作的整改报告

总公司稽核调查部：近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。一、制度建设与学习(一)进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反

2023-04-24

236人看过
法律综合知识
我欠农村信用社的钱，信用社已经告上法庭了，怎么办

一、我欠农村信用社的钱，信用社已经告上法庭了，怎么办首先呢，得认真对待这个官司，别怕嘛，事情总会有解决办法滴！那啥，信用社把你告上法庭了，这是个小事情啦，跟犯罪啊这些扯不上关系的。你在规定时间里，赶紧找些能证明自己清白的证据给法官看看就行了。然后呢，如果法院确认了你说的都是真的，那你就可以试着和信用社商量一下，看能不能把还钱的日期往后推一推或者分几次慢慢还，这样就能轻松点了。当然啦，如果法院最后判下来了，你还是不肯还钱的话，那法院可能就要来硬的，把你的东西拿去卖掉抵债了哦。《民事诉讼法》第二百四十二条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财

2024-07-23

156人看过
农村宅基地
农村宅基地确权登记发证工作自查报告

农村宅基地确权登记发放流程：（1）申报。拥有宅基地使用权的村民，须领取由土地部门统一印发的《农村宅基地使用权申报登记表》。（2）权属调查。当填写了申报表后，就有相应的国土部门，对宅基地的相关信息进行审查，比如实地审查宅基地的权属性质、范围、界限、、界址、用途。在宅基地调查过程中，本宗地使用者和相邻地使用者应按通知规定时间内到场共同指界，对双方共同确认的用地界线和界址点进行签名、盖章，如不能参加指界的，应书面委托代理人出面指界。（3）审核与公告。经土地行政主管部门审核，对认为符合登记要求的宗地进行公告，公告内容主要包括土地使用者的名称、地址、准予登记的土地权属性质、面积、坐落、四至范围等。（4）审批与注册。公告期满无异议后，由市（县）人民政府领导签章，并加盖市（县）人民政府土地登记专用章。以（宅基地）为单位逐项填写土地（宅基地）登记卡、土地（宅基地）归户卡及土地证书，并由登记人员和土地行政主

2023-03-05

406人看过

法律综合知识
反洗钱法中规定的反洗钱调查指的是哪些

反洗钱法中规定的反洗钱调查是指人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为。开展反洗钱调查应当按照规定程序经国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市一级以上派出机构的负责人批准后，发出调查通知书，接受调查的单位和个人应当在规定时限内如实提供有关信息和资料。《中华人民共和国反洗钱法》第四条单位和个人应当依法配合金融机构和特定非金融机构为履行反洗钱义务开展的客户尽职调查，配合反洗钱调查；依法履行巨额现金收付申报、反洗钱特别预防措施等义务；不得为洗钱等违法犯罪活动提供便利。

2024-04-21

62人看过
结婚证
农村信用贷款对农村信用社的要求

1、信用社自身组织的资金在满足支农的前提下，有充足的富余资金用于发放此笔贷款。每5000万元富余资金最多只能发放1000万元企业贷款。不得用拆借资金或人民银行再贷款发放企业贷款；2、若发放此笔贷款，此企业贷款占信用社总贷款的比例不能超过10％；信用社最大十户贷款占总贷款的比例不能超过50％。3、市州联社、信合办必须有贷款可行性论证报告，有充足的可贷理由，对存在的不足要有改进措施；4、市州联社、信合办审贷委多数同意，其中：理事长、主任必须同时同意，分别鉴有“同意”字样；5、市州联社、信合办主要负责人必须对上报的全部贷款资料签有“真实无误”字样。6、贷款责任人（信用社、县联社、市联社信贷员、分管信贷的领导、主要负责人等有关人员）应承担的责任。农村信用社贷款与民间借贷虽然都是借贷行为，但本质上是不一样的，最根本的区别是，从农村信用社贷款是受国家法律保护的，如果借款人的利益受到了侵害，可以通过法律

2023-03-07

211人看过
农业税
2022年农村留守儿童调查报告

当前农村三留守问题不容忽视。第一，留守老人膝下无人，常年在困苦和孤独的陪伴下生活，形成特有的寂寞老人群体。第二，留守儿童心中无人，常年得不到母爱呵护、父爱滋养，容易造成心理上的不健康，对社会产生潜在的抵触情绪和思想，影响国家整体公民素质。第三，留守妇女身心不安，不仅要一个人承担劳务，面对上有老下有小的家庭重托，更要孤独无援地承受外界侵犯，一些人被骚扰强暴有苦不敢言，有冤不敢伸。农村户口是什么意思？农村居民户口特指在实行户籍管理制度改革、取消“农业户口”和“非农业户口”的地区，与“城镇居民户口”相对应的户口类型。界定为农村户口，需同时具备以下条件：现户口登记在村委会、依法承包农村责任田、2005年1月1日前缴纳农业税费并承担农村公益事业劳务、没有享受城镇居民社会保障和福利待遇。《中华人民共和国民法典》第二十七条父母是未成年子女的监护人。未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，由下列有监护能

2023-07-19

477人看过
反洗钱调查
被反洗钱调查严怎么办

一、被反洗钱调查严怎么办国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。二、反洗钱行政处罚有哪些《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：(一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；(

2023-04-24

324人看过

新农合
县级三甲医院新农合报销比例调查报告

截至2020年1月19日，新农合三级医院就诊报销20％，每次就诊各项检查费及手术费限额50元，处方药费限额200元。新型农村合作医疗报销范围为：参加人员在统筹期内因病在定点医院住院诊治所产生的药费、检查费、化验费、手术费、治疗费、护理费等符合城镇职工医疗保险报销范围的部分（即有效医药费用）。新型农村合作医疗基金支付设立起付标准和最高支付限额。医院年起付标准以下的住院费用由个人自付。同一统筹期内达到起付标准的，住院两次及两次以上所产生的住院费用可累计报销。超过起付标准的住院费用实行分段计算，累加报销，每人每年累计报销有最高限额。新农合在郑州住院的报销比例是多少新农合在郑州住院的报销比例如下：1、新农合大病报销比例：（1）门诊统筹乡、村补助比例分别提高到百分之65、百分之75；（2）一级医疗机构住院费用在400元以下者，不设起付线；（3）二级医疗机构补助比例提高到百分之75到百分之80；（4）

2023-07-05

144人看过
中国人民银行
南京个人信用报告自助查询指南

市民想要查询个人征信，不必专程前往中国人民银行南京分行营管部行政服务大厅，在南京4处银行网点，只要通过一台自助查询机，短短一分钟内，就能打印出纸质的个人信用报告。2014年9月23日，**南京分行营管部公布，南京目前在建设银行、平安银行、北京银行、紫金农商银行设立了四处查询点，为市民查询个人信用情况提供更多便捷。个人信用报告自助查询网点：1、中国建设银行南京中山东路支行(玄武区中山东路145号，南京市全民健身运动中心一楼)2、平安银行南京天元支行(江宁区天元东路188号，江宁房地产交易市场向西斜对面200米左右)3、北京银行南京华侨路支行(鼓楼区华侨路56号，华侨路与上海路交叉路口)4、江苏紫金农村商业银行营业部(建邺区梦都大街136号，南京奥体中心北门对面)个人信用报告自助机查询流程1、将二代身份证放置在感应区2、“刷脸”，头发不能遮住耳朵，头像信息核对成功后，查询机上随即“跳”出本人的

2023-05-10

495人看过
医疗机构
农村跨市医保报销比例研究报告

患者本人／家属带患者身份证（或户口本）、两张一寸彩色照片、新农合医疗证到参合地经办机构转诊备案手续，也可以致电办理；携带患者身份证、新农合医疗证和转诊备案手续到转诊医院就医，办理新农合住院手续，只能找跨省定点医疗机构就医；患者住院接受治疗；出院后，凭患者本人身份证（或户口本）、新农合医疗证、病历复印件、住院结算单（有的是发票形式的）、住院费用清单、转诊备案手续到参合地经办机构报销。职工医保报销比例：一般来说不同地区经济发展情况有所不同，因此报销比例也有所差异，以下就北京职工医疗保险保险比例情况进行说明。上了医保后，如果是在职职工，到医院的门诊、急诊看病后，2000元以上的医疗费用才可以报销，报销的比例是50％。1、如果是70周岁以下的退休人员，1300元以上的费用可以报销，报销的比例是70％。如果是70周岁以上的退休人员，1300元以上的费用可以报销报销的比例是80％。2、而无论哪一类人，

2023-07-02

497人看过
洗钱行为
反洗钱与洗钱的定义

洗钱和反洗钱是金融领域中非常重要的概念。洗钱是指将非法所得合法化,而反洗钱则是指预防洗钱活动,防止犯罪所得及其收益的合法化。目前,洗钱途径涉及银行、保险、证券、房地产等领域。为了防范洗钱活动,金融机构需要加强客户身份识别和监测,同时制定并执行反洗钱规定。洗钱是指通过各种手段使非法所得看起来合法化,其主要目的是将违法所得及其产生的收益合法化,使其在形式上看起来像合法的收入或利润。反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。目前，常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。素材中提到的洗钱方式根据素材中提到的洗钱方式，我们可以对各种洗钱手段进行法律分析。首先，设立洗钱公司是一种典型的洗钱方式，这种行为会破坏金融市场的公平和透明度。其次，通过虚假交易或者

2023-11-18

205人看过

反洗钱知识
学习反洗钱知识保护自己远离洗钱犯罪

我国打击反洗钱犯罪的行动始终没有停止，各类反洗钱宣传活动也在各地如火如荼地开展着，对于普通老百姓，从保护自己的角度出发，要有基本反洗钱意识，在日常的社会活动中自觉地遵循基本的行为规范，远离洗钱犯罪。(一)选择安全可靠的金融机构网上钱庄、地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗黑钱，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息安全性。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。(二)主动配合金融机构进行身份识别开办业务时，请您带好身份证件；在银行存取大额现金时，请出示身份证件；他人替您办理业务，请出示他(她)和您的身份证件；身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新。(三)不要出租或出借自己的身份证件出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；您可能成为他人金

2023-04-24

294人看过
房产证
江苏省农村拆迁补偿的调查报告

设用地分为国家建设用地和乡（镇）村建设用地，国家建设用地征用农村土地就涉及到征地补偿问题。江苏省征地补偿新标准具体规定如下：（一）土地补偿费：1、征用耕地的，按其被征用前三年平均年产值的八至十倍计算；2、征用精养鱼池的，按其邻近耕地前三年平均年产值的十至十二倍计算，征用其他养殖水面的，按其邻近耕地前三年平均年产值的四至八倍计算；3、征用果园或者其他经济林地的，按其邻近耕地前三年平均年产值的八至十二倍计算；4、征用其他农用地的，按其邻近耕地前三年平均年产值的六至十倍计算；5、征用未利用地的，按其邻近耕地前三年平均年产值的三至五倍计算；6、征用农民集体所有的非农业建设用地的，按其邻近耕地前三年平均年产值的六至十倍计算。（二）安置补助费：1、征用耕地的安置补助费，按征用耕地的面积计算。征地前被征地单位农业人口人均耕地十五分之一公顷以上的，安置补助费为该耕地被征用前三年平均年产值的五倍；人均耕地不

2023-07-07

256人看过