信用卡盗刷立案程序流程是怎样的-法师兄

信用卡盗刷立案程序流程是怎样的

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-03 22:03:12 442 人看过

一、信用卡盗刷立案程序流程是怎样的

1、联系发卡银行客服人员，告知卡片被伪冒盗刷。此时，客服人员与你核对身份信息无误后，会主动管制你的卡片，俗称“下code”。然后告知你：

1.1到最近的ATM机做一笔查询交易;

1.2报警;

1.3复印最新的正本护照;

1.4报警记录和护照复印件传真至发卡银行指定传真号码。

2、如确认属犯罪分子盗刷，发卡行会注销客户卡片，即下XCODE，并为客户换发新卡。同时查看资金是否已经从发卡行清算出去。如无，会拦截。这一步时效性非常高。

3、发卡行作业部工作人员登场，调扣人员会通过卡组织，联系收单行，先争取冻结向收单商户清算交易资金，并要求调取pos签单，核对签名。在此过程中，一般小额偶发争议交易，冻结未必能成功。

4、同时，发卡行风控部门的反欺诈人员针对客户被盗刷情况和历史交易记录，再结合一定期间内其他伪冒交易的数据，筛选排查信用卡盗录商户。只要数据足够庞大，例如五大行和招行这样的信用卡大行，一般可以很快锁定盗录商户。

5、走完以上流程后，发卡行调扣人员会根据各种有利于自己的证据，针对部分交易向卡组织申请调扣。几个回合下来，如果成功，就能避免一笔损失，发卡行和持卡人皆大欢喜。

6、对于被调查后认定是盗录卡片的商户，收单行会果断关闭。当然，很多作案并非商户所谓，可能是收银员个人，也可能是黑客团体——2008年一帮黑客弄辆车在超市外面，利用超市的wifi侵入其系统，截取了超市POS交易信息，并将信息贩卖给伪卡犯罪分子。其实，这种大规模犯罪才是银行卡信息泄露的主要渠道。

信用卡在当今社会是一种潮流，比较方便大家的生活，可以说人人都有，有的人甚至有很多张。不过信用卡对人们的生活有好处，当然也是有坏处的，比如说让一部分人，对钱没有概念，从而会有很多卡奴，甚至背负几百万的外债。

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信用卡盗刷，可以向当地派出所或公安部门报案。法律规定，发现了犯罪可以向公安机关报案或司法机关举报或者控告。法律规定，任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。因此信用卡盗刷，可以向当地派出所或公安部门报案。一、交通事故立案的来源（一）单位和个人的报案、举报刑事诉讼法108条第一款规定：任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。报案是指单位和个人将其在工作和生活中所发现的犯罪事实报告给公安司法机关；举报是检举和揭发的总称。所谓举报，是指单位和个人向公安司法机关检举。揭发犯罪嫌疑人及其犯罪事实的行为。（二）被害人或其法定代理人的报案、控告报案是指被害人或其法定代理人将其人身、财产权利遭受侵害的犯罪事实报告给公安司法机关的行为；控告是指被害人或其法定代理人向公安司法机关

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