信用卡犯罪的常见手法-法师兄

信用卡犯罪的常见手法

来源：互联网时间： 2023-04-22 10:42:41 250 人看过

目前，信用卡犯罪案件正处于高发态势，公众需警惕以下该类犯罪常见的4种手法。

手法一不法分子利用信用卡可以透支的特点，以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支进行犯罪活动，经发卡银行2次催收后超过规定限额或者规定期限3个月仍不归还，或者在大量透支后潜逃、隐瞒身份以逃避催收、还款责任。

手法二不法分子冒用他人身份证明申领信用卡，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡，提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料，向银行骗领信用卡，实施妨害信用卡管理的犯罪活动。

手法三不法分子窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料伪造信用卡，或使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行刷卡透支、消费、套现，进行信用卡诈骗活动。

手法四不法分子扰乱国家金融秩序，使用销售点终端机具(POS机)、网上交易、电话支付等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式，向信用卡持有人直接支付现金，或者职业从事信用卡套现中介业务，实施信用卡套现非法经营犯罪活动。

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司法实务中，由于走私、贩卖、运输、制造毒品罪，非法持有毒品罪和窝藏、转移、隐瞒毒品罪经常存在一定的竞合关系，各地司法机关对于适用这三种常见的毒品犯罪罪名存在不少问题。笔者认为，要准确适用这三种常见的毒品犯罪罪名，应遵循以下思路。首先要准确把握这三个罪的犯罪构成区别点。走私、贩卖、运输、制造毒品罪实质上是对毒品的动态持有，其危害性在于使毒品流动，造成毒品向社会公众扩散。而非法持有毒品罪仅仅是对毒品的静态持有，其本质是一种支配状态，一般不会使毒品流动。窝藏、转移、隐瞒毒品罪的本质亦是一种对毒品的持有状态，但其目的是为其他毒品犯罪的犯罪分子保管持有，即行为人对毒品的来源是清楚的。另外一个区别点就是这三个罪中只有非法持有毒品罪在定罪上是对毒品数量有要求的。其次要明确这三个罪的法条适用关系。这三种罪实际上是特殊和一般的关系，走私、贩卖、运输、制造毒品罪和窝藏、转移、隐瞒毒品罪是特殊法条，而非法持有毒

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网络犯罪是利用计算机以及网络实施具有严重社会危害性的行为，微信网络犯罪常见的五个类型分别有上传暴恐照片、发布假药广告、不怀好意交朋友、虚构身份为诈骗和利用微信贩毒，具体如下：1、上传暴恐照片近年来，我国时有发生与宗教极端犯罪活动有关的暴力恐怖案件，对国家安全、社会稳定、民族团结以及人民群众的生命财产安全造成了严重危害。艾某某煽动民族仇恨案中，其使用手机登录个人微信账号及QQ空间，发布涉恐境外“东突”组织国旗等图片并进行传播，涉嫌煽动民族仇恨罪被批准逮捕。2、发布假药广告很多消费者选择网络代购渠道购买产品，微信“朋友圈”等社交平台也成为售假新阵地。刘某通过在微信“朋友圈”中晒泰国减肥药及减肥效果照片的方式进行宣传，并使用微信聊天的形式向买家进行兜售。经查，其所售减肥药因“未经批准而生产”被认定为假药。后刘某因涉嫌销售假药罪被批准逮捕。3、不怀好意交朋友王瑞婷检察官说，犯罪分子通过微信聊天工具

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