巨额信用卡诈骗的方式有哪些以及如何预防-法师兄

巨额信用卡诈骗的方式有哪些以及如何预防

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-26 09:32:44 219 人看过

一、信用卡诈骗的方式

(一)“95588”诈骗短信，也许不是工-行是骗子

如果收到95588发的短信，卡友要警惕了，也许这不是工-行发来的，而是骗子通过改号软件给信用卡持卡人设置的陷阱！有卡友因为误信是工-行发来的短信，按照指令点击了短信中的链接——“钓鱼网站”，结果信用卡被恶意透支。

(二)帮助提额的诈骗广告

很多卡友忧心自己信用卡额度不高，看到网上或街边有帮助提额的广告，就跟对方联系，按照要求进行几笔网上的虚拟交易。却不知在交易过程中，信用卡的卡号、有效期、密码、安全码等信息都已经被不法分子获悉。

(三)机票退改签也成诈骗新招

“您的航班延误，机票需要改签，请及时拨打400……电话办理。”如果收到这样的信息，卡友们要留心了，不要轻易透露自己的信用卡卡号、有效期、验证码等信息，因为这很可能是诈骗短信。

(五)“扣除信用卡年费”诈骗短信

临近年底，不少地方出现不法分子以“扣除信用卡年费”为由实施电信诈骗的犯罪活动，这是最常见的信用卡诈骗手段。

二、信用卡诈骗防范专家支招：

(一)正当途径办卡

为了防骗，降低个人资料被盗用的风险，请直接到银行柜台或经银行授权的正规营销机构办理信用卡申请手续，不要委托他人或非法中介机构代办信用卡。

(二)保护个人信用

不可以恶意透支为目的，通过非法中介机构办理信用卡；各发卡行都严禁信用卡套现行为，持卡人不能主动参与信用卡套现，以免对个人资信状况造成负面影响。

(三)保护个人信息

提供个人身份证复印件申办信用卡时，建议在复印件上注明使用用途，例如：“谨供申办**信用卡用”，以防止身份证复印件被移作他用。

(四)不参与套现

若发现非法中介或套现商户，请拨打发卡银行的电话或银联卡反欺诈服务中心热线95516*1予以举报，共同维护银行卡健康良好的发展环境。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

国际贸易
预防及应对国际贸易诈骗的方法有哪些

一、信用证贸易类(1)一些公司往往利用中方对信用证贸易的信任钻空子。手段有：威胁本国开证行拒付，迫于该客户的压力，开证行往往吹毛求疵，找出中方单据的不符点拒付。借此迫使中方同意降价或改成T/T付款。(2)进口商利用中国出口商对其的法律环境不熟、利用当地人际关系和当地执法部门的漏洞，向本国地方法院起诉中方信用证诈骗，以金额相对较小的保证保险债券为担保申请“财产保全”(“止付令”)，要求开证银行止付。二、T/T类(1)最常见的是放长线钓大鱼，先给几笔小单给中国公司，并正常付款，骗得中方信任，其后突然给一笔大单，以资金短缺、交货期紧为由，要求货到付款，货到后就杳无音信。(2)进口货物到港后进口商以质量有问题、规格不符等为由，拒绝向中方付款，并以此来压价，有的甚至要求先销售、后付款。(3)利用本国海关关于进口退货或转卖需征得进口商同意的规定，既不办理通关手续也不付款，更不同意中方退货或转卖，使货物

2023-05-04

90人看过
校园贷
校园贷电信诈骗预防方法有哪些？

一、校园贷电信诈骗预防方法有哪些?就近期发生大学校园里的“校园贷”新型电信诈骗骗局进行了梳理，分析了“校园贷”骗局主题特征，总结了“骗局十个“凡是”、防骗三原则”，简单实用，提醒广大师生远离“校园贷”骗局。为什么现在在校大学生容易被“校园贷”诈骗：1、个别大学生为了满足自己的虚荣心和攀比心理，随意在网上进行贷款消费;2、个别大学生财商认知水平偏低，搞不清风险与收益的关系，对高利率低风险的理财产品存在幻想;3、个别大学生缺乏基本的诚信意识，对自己今后造成的污点不知情。先来看看有哪些校园贷骗局的主要特征：1、利率畸高，学生网贷平台年化借款利率普遍在10%—25%之间，极个别的，年利率甚至高达70%以上;2、担保与催债的手段黑暗，设置贷款陷阱、贷后暴力催收、逼迫大学生“裸条”担保;3、网贷时，缺乏基本的反查机制，不进行还款能力考察，向并无太强偿还能力的大学生借款。警惕“校园网贷”骗局十个“凡是”

2023-06-03

192人看过
借款
p2p金融诈骗含义以及预防措施有哪些

一、什么是p2p金融诈骗？P2P是英文person-to-person的缩写，又称点对点网络借款，是一种将小额资金聚集起来借贷给有资金需求人群的一种民间小额借贷模式。作为“互联网”在金融领域的重要表现形式，P2P网贷平台近年来发展迅猛，但一些欺诈项目也夹杂其中。P2P四种常见诈骗手段有高息陷阱；平台连续几天、或频繁出现秒标、天标；虚构网站、平台背景及注册资金；在投资过程中，要求投资者将资金打入个人账户。二、避免P2P理财风险的措施有哪些？陌生网站要杀毒并查看认证信息；谨慎提供身份证、手机号、信用卡等个人重要信息；保持平常心，面对高收益互联网金融产品时刻警惕；多了解基本金融知识，加强专业金融知识的学习；寻找正规渠道够买互联网金融理财产品。警惕年化收益率超过24%的平台。警惕以秒标招揽人气的平台。警惕团队金融背景不强的平台。警惕有自融嫌疑的平台。警惕超短期项目过多的平台。警惕单个项目融资金额巨

2023-04-17

465人看过
受益人
跟单信用证诈骗的常见方式及防范

在国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较隐蔽的类型。本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨。一、跟单信用证诈骗的常见方式及其特征(一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗所谓假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，是指诈骗分子在以打字机打出并将通过邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物目的.这种诈骗一般有如下特征：信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊;所用信用证格式为陈旧或过时格式;信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名;信用证条款自相矛盾，或违背常规;信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARDCHARTEREDBANKLTD.BIRMINGHAMBRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金

2023-06-08

478人看过

信用卡
了解信用卡诈骗的预防和应对方法。

信用卡诈骗案是指以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为相关的刑事案件。信用卡诈骗的形式如下：1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；2、使用作废的信用卡的；3、冒用别人信用卡的；4、恶意透支的。信用卡诈骗的诈骗公私财物需要达到数额较大的标准。全国首例新型信用卡诈骗案近日，浙江警方经过3个多月的缜密侦查，破获了一起作案手段新颖，并且牵涉多个县、市区，案值20余万元的系列性银行卡诈骗案件。犯罪人员通过修改持卡人员信息，更改其联系地址和联系号码，然后进行非法透支。犯罪嫌疑人王某共作案22起，涉及22张信用卡，涉案金额达20余万元，此作案手法在浙江省乃至全国尚属首例。副行长举报警方成立专案组2010年3月底，中国农业银行浙江市支行郭副行长一行来到浙江市公安局经济侦察大队反映，近段时间，该银行连续发生3起信用卡诈骗案件，作案方法均是客户先打电话到农行客

2023-07-13

194人看过
信用卡
诈骗信用卡数额巨大属于哪种刑？

诈骗信用卡数额巨大属于的刑法是：1、进行信用卡诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。诈骗信用卡属于什么罪？诈骗信用卡一般构成信用卡诈骗罪，其属于属于破坏金融管理秩序罪中金融诈骗罪的其中一个罪名。信用卡诈骗罪的构成要件如下：1、信用卡透支数额较大的构成信用卡诈骗罪，犯罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权；2、客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为；3、主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体；4、主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活

2023-07-21

158人看过
信用卡
如何处理信用卡诈骗案件中的巨额欺诈量刑问题？

信用卡诈骗，数额特别巨大的量刑标准：1、犯信用卡诈骗罪的，数额较大的，会处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、犯信用卡诈骗罪的，数额特别巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、犯信用卡诈骗罪的，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。浙江信用卡诈骗罪怎么量刑浙江信用卡诈骗罪的量刑如下：1、诈骗不足4000元的，为罚金刑；4000元以上不足5000元的，为管制的；5000元的，为拘役三个月，每增加1670元，刑期增加一个月；1万元的，为有期徒刑六个月，每增加1000元，刑期增加一个月；2、拟处拘役刑的，升格为有期徒刑；拟处管制、罚金刑的，升格为拘役刑。申领、伪造、冒用信用卡数额达到5000元以上不满5万元，恶意透支信用卡，数额达到10万元以上不满100万元的，

2023-07-04

364人看过
信用卡
信用卡诈骗金额累加为巨大金额后会如何处罚

1、刑法196条中的：数额较大、数额巨大、数额特别巨大，它们分别的标准分别是2万、5万、10万。2、累计欠款金额2.2万，每张信用卡分别欠款为5千元左右;如果银行起诉的话，金额是累计计算。3、如果被银行起诉，被判刑和罚款了，但是我还是没有钱还款，那么只能参照相关法律法规了，具体参照最高人民检察院最高人民法院关于办理利用信用卡诈骗犯罪案件具体适用法律若干问题的解释。附录给你看。最高人民检察院最高人民法院关于办理利用信用卡诈骗犯罪案件一、具体适用法律若干问题的解释为依法惩治利用信用卡骗取财物的犯罪活动，现就办理此类案件具体适用法律的问题解释如下：1、对以伪造、冒用身份证和营业执照等手段在银行办理信用卡或者以伪造、涂改、冒用信用卡等手段骗取财物，数额较大的，以诈骗罪追究刑事责任。2、个人以非法占有为目的，或者明知无力偿还，利用信用卡恶意透支，骗取财物金额在5000元以上，逃避追查，或者经银行进行

2023-04-01

409人看过

信用卡
二是信用卡诈骗数额巨大的行为

信用卡诈骗数额巨大的行为是诈骗数额在三万元至十万元以上。信用卡诈骗的处罚标准：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡诈骗罪数额巨大的标准是什么信用卡诈骗罪数额巨大的标准按照《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条中的规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的数额较大、数额巨大、数额特别巨大。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二

2023-07-21

235人看过
管制
有关网络诈骗的法律规定有哪些，如何预防？

一、网络诈骗法律规定参照《刑法》和《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。但根据最高法关于审理诈骗罪有关问题的司法解释，诈骗公私财物数额较大的才构成犯罪，数额较大以2000元为起点。因此你现在可以向警方报警，由公安局最终侦查确定嫌疑人的诈骗数额，超过两千的话，就构成诈骗罪，要追究刑事责任。如果低于两千的话，只能由警方依照治安管理处罚法给予治安管理处罚。二、相关补充诈骗手法：“网络钓鱼”是当前最为常见也较为隐蔽的网络诈骗形式。所谓“网络钓鱼”，是指犯罪分子通过使用“盗号木马”、“网络监听”以及伪造的假网站或网页等手法，盗取用户的银

2023-06-02

306人看过
信用卡
数额巨大信用卡诈骗标准是怎样的

诈骗数额在5千元以上的，属于“数额较大”；诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；诈骗数额在20万元以上的，属于“数额特别巨大”。进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；一、信用卡诈骗罪的构成要件1、本罪侵犯的客体是复杂客体，即同时侵犯了国家对金融活动的管理秩序和公私财产的所有权。2、本罪在客观方面表现为使用伪造、作废的信用卡，或者冒用分子人信用卡，或者利用信用卡政府间透支，诈骗公私财物数额较大的行为。行为的具体形式：(1)使用伪造的信用卡的行为。即用依照真信用卡而非法制造的假信用卡购买商品，提取现金或者接受使用信用卡进行支付结算的各种服务，进行诈骗财物的行为。(2)使用作废的信用卡的行为。即使用因法定的原因而失去效用的信用卡，包括超过有效使用期限

2023-02-14

378人看过
信用卡
信用卡诈骗罪的危害和预防措施

信用卡诈骗罪的概念是：以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。本罪的主体是一般主体，凡达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。单位亦能成为本罪的主体。信用卡诈骗罪的概念是指什么信用卡诈骗罪的概念是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取大量财产的行为。根据《中华人民共和国刑法》规定，有下列情形之一的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款或者没收财产：1、使用伪造信用卡，或者使用虚假身份证明骗取的信用卡；2、使用无效信用卡；3、冒用他人信用卡；4、恶意透支。上述所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为

2023-07-06

111人看过

信用卡
信用卡诈骗有哪些构成要件,如何认定信用卡诈骗罪

信用卡诈骗有哪些构成要件，如何认定信用卡诈骗罪信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。信用卡诈骗罪的构成要件如下：1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。3、本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。4、本罪的主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是，在信用卡诈骗罪的各种行为中，行为人因行为不同，其犯罪故意也各有其特定内容而不尽相同。例如，使用伪造的信用卡和使用作废的信用卡进行诈骗犯罪的，行为人主观上必须明知是伪造或者作废的信用卡，否则，不能构成本罪。在信用卡透支的情况下，区分善意透支与恶意透支，也应当从行为人的故意内容来分析，如果行为人

2023-06-12

366人看过
信用卡
信用卡诈骗18万属于数额巨大吗

涉嫌信用卡诈骗罪，属于数额巨大的情形，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害

2023-03-17

285人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡